Бизнес план для трейдинга

Торговый бизнес план трейдера

Из этой статьи вы узнаете, как создать бизнес план трейдера. Как определить свои цели, какие вопросы необходимо себе задать, чтобы получить от плана максимальную пользу. Как оценивать и при необходимости изменять свой торговый бизнес план.

Если вы намереваетесь серьёзно заниматься трейдингом (с полной занятостью или частичной – неважно) вы должны относиться к нему как к бизнесу. Трейдинг это точно такой же бизнес как, например любое банковское учреждение. Только в банке работает целая команда аналитиков, финансистов и трейдеров, а вы должны суметь совместить всех этих специалистов в одном лице (разумеется, в своем).

Как и в любом бизнесе, вы должны обдумать и записать все, что может повлиять на ваш успех как трейдера, включая например все издержки. К издержкам можно отнести расходы на компьютерную технику, интернет, подписку на новостные ленты, оплату торговой платформы и даже затраты на электроэнергию.

Очень важно чтобы вы понимали свои цели и то, как вы хотите их достичь. Торговый план является документом отражающим все детали которые вы должны знать для того чтобы добиться успеха в своём бизнесе. Бизнес план содержит всю информацию, правила и практики, которыми вы будете пользоваться. План должен включать ваши цели и задачи, описывать ваши преимущества, особенности вашего технического и (или) фундаментального подхода. На каких рынках вы будете торговать и почему. Содержать эффективную систему управления капиталом и описывать то, как вы будете развивать свой бизнес в долгосрочной перспективе. Обязательно должны учитываться психологические аспекты и объём работы, которую необходимо проделать.

Перед тем как приступать к созданию бизнес плана необходимо определить свои цели. У каждого будут свои собственные цели как сугубо финансовые, так и связанные с личностным ростом. Определяя финансовые цели, ответьте на следующие вопросы:

1. Какую прибыль вы планируете иметь в месяц?
2. Какую прибыль вы планируете иметь в год?
3. Какие стратегии вы будете использовать для различных рыночных условий?
4. Как вы будете снижать просадку торгового счета, если стратегии не будут работать, как запланировано?

Ответив на эти вопросы, вы можете обдумать личные цели, такие как:

1. Что предпринимать для улучшения самодисциплины?
2. Как вы будете психологически справляться с периодами просадки?
3. Как вы будите корректировать свой план, если поставленные в нем цели не достигаются?

Определив и записав свои цели можно переходить к созданию бизнес плана. Начнем с вопроса о том сколько денег вам необходимо для начала бизнеса, достаточно ли у вас средств для того чтобы покрыть начальные расходы. Главное правило в этом бизнесе состоит в том, что вы должны инвестировать в трейдинг только ту сумму, которая будет для вас приемлема. Советую ознакомиться со статьёй: Где взять деньги для торговли на Форекс?

Существует множество рынков, каждый из которых имеет свои уникальные особенности. Вам потребуется определиться, на каких рынках вы будете торговать. Рекомендуется выбирать несколько классов активов, чтобы одновременно максимизировать возможности и диверсифицировать риски. Однако следует проявить здравый смысл и не переборщить с числом выбранных рынков т.к. впоследствии это может привести к перенапряженности и стрессу.

Трейдеры часто не уделяют должного внимания издержкам, но именно от них зависит будет бизнес прибыльным или нет. Задайте себе несколько вопросов:

1. Какие издержки связаны с проведением отдельной сделки? (Постарайтесь найти самые выгодные спреды и комиссии)
2. Необходимо ли учитывать овернайт?
3. Будете ли вы платить за торговое программное обеспечение, включая котировки, или будете пользоваться бесплатной альтернативой?
4. Откуда вы будете торговать и какова стоимость аренды офиса/рабочего места?
5. Сколько вы будете платить за электроэнергию в месяц?
6. Не забывайте о налогах, должны ли вы платить налоги и потребуются ли вам услуги бухгалтера?

Это очень важные вопросы, на которые вы должны ответить. Подготовьте список всех своих расходов.

Техническая стратегия

Техническая стратегия это сердце вашего торгового плана. Вы должны описать следующие моменты:

1. Какие инструменты построения графиков вы будете использовать, чтобы находить свое преимущество?
2. Протестировали ли вы свою стратегию, чтобы оценить ее прибыльность?
3. Как вы будете входить в рынок?
4. Где вы будете размещать ордера стоп-лосс, чтобы не потерять все, если рынок пойдет против вас?
5. Как вы будете фиксировать прибыль по выигрышным сделкам?

Если вы планируете торговать несколькими классами активов, протестируйте стратегию на каждом рынке. У вас должны быть реалистичные ожидания, когда вы начнете работать на реальном счете после тестирования стратегии.

Фундаментальная стратегия

Если вы планируете использовать в своей торговле фундаментальный анализ, то определитесь, какими источниками информации вы будете пользоваться. Составьте список новостных каналов, которые могут вам потребоваться.

Если вы торгуете внутри дня по новостям, вам потребуются новостные ленты предоставляющие информацию в реальном времени. Если же вы предпочитаете долгосрочную торговлю, то вполне можно ограничиться чтением новостных обзоров по вечерам.

Если вы торгуете акциями, вам следует уделять внимание отчетам о доходах конкретных компаний.

Так или иначе, принимайте всё это в расчет при подготовке своего бизнес плана.

Эффективная схема управления капиталом

Один из самых важных элементов бизнес плана трейдера это управление капиталом. Эффективность управления капиталом будет определять вашу способность выдержать просадку в период сложных рыночных условий. Вам следует ответить на следующие вопросы:

1. Какой размер позиции вы будете задавать для своих сделок?
2. Будете ли вы использовать постоянный процент для каждой открываемой позиции или будете менять ее размер в зависимости от конкретных рыночных условий?
3. Сколько сделок вы планируете проводить каждый день?
4. Как вы собираетесь торговать во время выигрышных и проигрышных серий?

Психологические аспекты трейдинга

Еще одним элементом плана является распорядок дня. Распорядок дня должен содержать план, который будет оптимизировать ваше психологическое состояние до, в течение и после торгового дня. Этот план должен включать описание ежедневных действий для подготовки к торговле.

Трейдеры не очень серьезно относятся к управлению своим психологическим состоянием, но это один из важных и наиболее трудных в овладении элементов профессии трейдера. Способность справляться с собственными эмоциями это важная составляющая успеха в трейдинге. Как вы будете определять, позволяет ли торговать ваше текущее психологическое состояние? Если вы находитесь в просадке как вы выйдите из этого положения не испытывая излишнего давления эмоций?

Например, вы можете устраивать регулярные перерывы в течение торговой сессии. Также вы можете вести специальный журнал, описывающий ваше эмоциональное состояние в момент сделки. Так или иначе описание способов того как вы будете справляться с психологическими проблемами это отличный способ завершить торговый план.

Оценка и корректировка бизнес плана

После составления торгового плана вам необходимо его постоянно оценивать и при необходимости корректировать. Ведь, например стратегия, по которой вы начинаете торговать, может усовершенствоваться или измениться в принципе. Ваш бизнес план должен постоянно эволюционировать с течением времени по мере вашего развития как трейдера. Ежемесячный пересмотр торгового бизнес плана может быть полезен как для того чтобы освежить в голове его основные положения, так и для того чтобы пересмотреть их в случае необходимости.

Источник

Бизнес-план начинающего трейдера

Почему именно бизнес-план, а не торговый план, как можно часто встретить в интернете?

Всё дело в личном опыте. За свою жизнь я написал сотни бизнес-планов, занимался этой деятельностью больше 10 лет. Так, что к трейдингу отношусь как к бизнесу. В этом свете логично было бы ключевой документ назвать соответствующе.

Более того, приучил себя к мысли, что мои убытки (а они будут регулярно, нереально торговать без отрицательных сделок) — это издержки. Всякий бизнес имеет свои издержки, свои регулярные расходы. Часто случается, что на первых этапах расходы превышают доходы. Считаю, что надо сразу сформировать правильное отношение к возникающим в торговле убыткам. Итоги подвожу в конце месяца и года.

Версия БП действует на текущий момент, по ней я торговал в августе и сентябре. Результаты можно посмотреть здесь. Есть планы по улучшению, так, что в скором будущем появятся первые изменения и новая версия.

Стартовый депозит: 20 тыс. рублей.

Цели до конца года:

Программа-минимум. Довести депозит до 30 тыс. рублей. Это 50%, что вполне достижимо. Плюс можно схитрить… Могу долить на депо 10 тыс. рублей в декабре. Так, что если буду торговать в безубытке, то достигну цели пополнив торговый счёт.

Программа-максимум. Довести депозит до 50 тыс. рублей. Уже сложнее, нужно увеличить более чем в два раза, или, менее, если пополнить депозит. Можно достичь при совмещении настойчивости и везения.

Исходя из моего личного опыта, понял одну вещь — ошибочно концентрироваться на результате, это не эффективно. Куда продуктивнее фокусировать внимание на процессе. Важно получать от него удовольствие, искать лучшие входы, которые даёт торговая стратегия.

Потому настрой на трейдинг можно сформулировать так: внимательно, систематически и дисциплинированно торговать, соблюдая свой бизнес-план. Действуя согласно данному указанию, цели выше будут достигнуты сами по себе 🙂

В начале каждого месяца и недели провожу анализ, выявляю основные тенденции и направления. При составлении ежедневного плана торговли сверяюсь с аналитикой по старшим ТФ, актуализирую ее, если есть необходимость, потом отбираю наиболее интересные активы, определяю условия, где и когда могу совершить трейд, расставляю алерты, чтобы не пропустить входы.

Используемые инструменты технического анализа.

Скользящие средние (Moving average, МА или машки). Мой основной инструмент определения рыночной обстановки. Использую их как динамические уровни поддержки и сопротивления.

Облако Ишимоку. Пока ещё только присматриваюсь, очень интересный индикатор. Для включения в торговлю, требует проведения всестороннего анализа. Сейчас использую как средние. Пробой облака или отскок от него рассматриваю как сигнал к поиску входов.

Коррекция Фибоначчи (КФ КФиб, Фиба). Измеряю всё, что можно: импульсы, небольшие движения, тренды. Очень полезная и интересная штука.

Горизонтальные уровни. Уровни поддержки и сопротивления, отмечаю самые важные.

Канал или линия тренда. Выделяю ими хорошие движения, чаще всего использую каналы.

Фигуры технического анализа. Прямоугольник, треугольник, клин, двойная вершина или двойное основание. Рисую линии по максимумам и минимумам, и уже по факту смотрю, что за фигура получилась.

По всем инструментам напишу небольшие обзорные статьи.

Рыночные условия, при которых допустимы входы:

1. Первое и, пожалуй, самое главное — это когда три моих основных средних (МА 10, 20 и 50) идут раздельно и под хорошим углом, демонстрируют годный тренд. А ещё лучше, когда, вообще, все средние идут в одном направлении, включая МА 100 и 200.

2. Торговый диапазон, с чётко прослеживаемыми пределами. Часто в таких боковиках бывает, что есть внешние границы, а есть ещё и внутренние, более узкие.

3. Когда рынок не демонстрирует ничего из написанного выше, то можно открывать сделки на отскоке от уровней, но тут важно, чтобы основанием для входа была не только поддержка или сопротивление, но также, к примеру: МА 100 или 200, свечные паттерны, КФ и так далее, необходимо слияние факторов.

2-й и 3-й пункт пока не использую. Результаты не впечатляют, требуется дополнительное изучение и уточнение.

При соблюдении условий выше, совершаю трейды:

• На касании МА 10, в случае хорошего тренда. Минимальный стоп-лосс. Цель одна — поймать хорошее движение.
• От МА 20 и 50, важно, чтобы в этой ситуации МА 50 была под хорошим углом.
• Свечбур (пинбар) в пределах основных средних, или когда две свечи в сумме дают свечбур.
• Внутренняя свеча, до МА 10, когда сильный тренд и цена не подходит к МА 10. На истории самый лучший вход.
• Свинги (разворотные уровни), торгую когда средние демонстрируют хороший тренд и других возможностей для входа нет.
• Входы на пробое и откате к пробитому уровню (пока не торгую).
• Отскок от уровня. Обязательно наличие слияния (пока не торгую).

Стоит отдельно отметить, что когда рынок демонстрирует очень мощное движение, и рабочий ТФ не даёт входов, то иду на 5-15-30 мин. ТФ и ищу сделки там. Есть шанс прокатиться на хорошем импульсе с минимальным стопом.

Все совершённые трейды в обязательном порядке фиксирую снимком и подробным описанием. Постоянно изучаю графики на предмет пропущенных входов, рассматриваю каждый. В дополнение веду статистику на myfxbook.

Рабочий ТФ 1ч, основные трейды ищу на нём. Ситуацию определяю по дневному и 4-х часовому ТФ. Решение о входах всегда принимаю с учётом старшего, а иногда и младшего ТФ.

Все основные валюты, плюс нефть и золото.

Рассматриваю для работы кросс-курсы, если, к примеру, евро демонстрирует сильный тренд, а фунт или стоит на месте или идёт в другую сторону.

Планирую изменить состав активов, убрав некоторые основные и добавив мексиканский песо, южноафриканский ранд, биткоин и эфир. Может какие-то CFD на акции. Пока еще думаю, как лучше поступить.

Максимальный риск не должен превышать 5% от депозита, сейчас это 1 тыс. рублей.

Минимальное соотношение риска к прибыли, к которому я стремлюсь 1 к 2. Стараюсь, когда возможно получить большее.

В случае двух убыточных сделок подряд, прекращаю работу до следующего дня. Дальше только «на бумаге» или демо счёте. Допускается полностью прекратить торги в этот день и пойти погулять.

Если на неделе три дня подряд закрываю досрочно, с убытком, то делаю перерыв до следующей недели.

Всем, кто впервые попал в мой блог, рекомендую ознакомиться со статьями обо мне и о блоге , чтобы понимать, что к чему.

Источник

Как составить торговый план

Приветствую вас, товарищи форекс трейдеры. В этот раз мы затронем одну из базовых вещей, которые должны быть у каждого стремящегося к успеху торговца валютой – Торговый План. Очень многие, начитавшись глупых статей в сети, путают торговый план с правилами вашей торговой стратегии. Так вот: это разные вещи . О том, что же такое торговый план для форекс трейдинга, что должно в него входить и как его составить, вы узнаете, прочитав этот материал.

4 обязательных документа для трейдера

У каждого трейдера должны быть 4 документа, досконально составленных и прописанных как в электронном, так и в печатном виде, а именно:

• Правила Торговой Стратегии
• Чеклист для входа в сделку
• Правила Мани Менеджмента
• Торговый План

1) Правила стратегии – четкие правила входа и выхода из сделок, также описывающие: время торговли, таймфрейм, валютные пары,элементы анализа и прочие нюансы, связанные непосредственно с открытием и закрытием сделок.

2) Чеклист для входа в рынок – Список из условий для открытия сделки. Вы проставляете галочки напротив каждого из условий, если хотя бы одно из них не выполняется – в рынок не входим.

3) Правила используемого мани менеджмента – четко прописанные инструкции по расчету размера позиции. Будь это % от депозита, N лотов на X единиц баланса, либо другие методики расчета размера ордера.

4) Торговый план – дорожная карта, отвечающая на ВСЕ возможные вопросы “а что, если” в вашем трейдинге. Чаще всего в торговый план советуют включить и правила стратегии и мани менеджмент и еще кучу ненужных вещей. Я против того, чтобы все было “одной кучей”. Т.к. при большом объеме информации вы просто не будете уделять ей должного внимания, и получится так, что вроде бы торговый план и есть, но толку от него нет.

Из чего должен состоять торговый план?

Ниже приведен список параметров, которые трейдеру следует включить в свой торговый план. Они разграничены по категориям и даны примеры. Не забывайте, что это всего лишь примеры, – конкретные пункты вам нужно будет составить самостоятельно, исходя из вашей стратегии торговли, мани менеджмента, общего уровня риска и взглядов на валютный рынок.

1) Форс-мажорные обстоятельства

У вас должно быть четко прописано (а также следует предпринять необходимые подготовительные меры) что вы будете делать, если: отключат электричество, “полетит” windows, отключат интернет, начнется нашествие инопланетян….

Меры предосторожности от таких обстоятельств как правило включают в себя: ноутбук с заряженной батареей (помимо основного компьютера), смартфон/планшет с установленным мобильным MT4, VPS-сервер, 3G-модем либо смартфон с режимом модема, список близлежащих кафе с бесплатным WI-FI, телефоны друзей, живущих неподалеку.

2) Ограничения прибылей и убытков

Также должно быть прописано, что вы будете делать в случае большой прибыли, достаточной прибыли и череды убыточных сделок. Здесь все сильно индивидуально и зависит от стиля трейдинга и риска. Несколько примеров, чтобы вы поняли о чем речь:

• “После достижения прибыли в 20 пунктов, в этот день я больше не торгую.” (Обратите внимание, что 20 пунктов – это ограничение прибыли в день, но не цель. Это важно – ставить ЦЕЛИ в прибыли очень опасно.)
• “После 5 убыточных сделок подряд я беру перерыв на неделю.”
• “При просадке в 20% я прекращаю торговлю до конца месяца”
• “Если я заработал 10% – на этой неделе я больше не торгую”
• “Если по одной паре я получаю 3 стоп-лосса, я больше не торгую ее в этот день.”
• И т.п.

3) Эмоциональные состояния – когда торговать нельзя

• “Если я болею, за компьютер я в этот день не сажусь.”
• “Если я подавлен, чем-то расстроен, в депрессии, либо просто хочу спать – в терминал лезть не стоит.”
• “Если я слишком возбужден, зол на кого-то/что-то, не могу сконцентрироваться, чему-то очень рад, полон энтузиазма, испуган, на нервах и т.п. – открывать торговую платформу я не буду.”

4) Сложные торговые тактики

Если вы применяете несколько торговых стратегий, то опишите условия, когда какую из них задействовать.

• “Если последнюю неделю рынок был в тренде, применяю стратегию X, если рынок был во флете – стратегию Y”
• “Вход в рынок выполняет советник, далее я отключаю советник и управляю позицией по правилам стратегии Z.”

5) Используемые источники информации

• “Я смотрю список предстоящих новостей в экономическом календаре, за полчаса до и полчаса после важных новостей не торгую. Если в этот день есть Non Farm Payrolls – не торгую вообще.”
• “Я отмечаю возможные сетапы на графике, но перед тем как войти в сделки, сверяюсь с аналитикой. Если есть противоречия, перепроверяю возможность для входа.”

6) Цели в трейдинге – краткосрочные и долгосрочные

Немаловажно держать перед глазами памятку – зачем вы вообще этим занимаетесь. Это поможет вам как вернуться с небес на землю (зачем вам 100500 сделок в день, если ваша цель – стабильные 10% в месяц), так и помнить о долгосрочных планах в периоды просадок.

• “Моя цель – 5% в месяц. Поэтому я понимаю, что гнаться за количеством сделок и искать входы там, где их нет – глупо.”
• “Трейдинг мне интересен в качестве хобби. Зарабатываю я и так достаточно. Поэтому я не рискую более чем 0,5% в сделке.”
• “Рынок мне нравится как источник адреналина. Мне нравится риск и я люблю побеждать. Я понимаю, что такой подход опасен и никогда не кладу на депозит более той суммы, которую мне не жалко потерять.”
• “Я взял в долг у бандитов 10 000 000 рублей. Я понимаю, что если не отдам им 12 000 000 через месяц, меня убьют. Удачи мне.”

7) Что-то на ваш выбор

Это может быть любимая цитата, личное правило “не смотреть в терминал чаще 2 раз в сутки” или “закрывать любимого кота в другой комнате на время анализа графиков”. Либо какие-то нюансы, связанные именно с вашей торговой методикой.

Ваш торговый план

Обязательно составьте свой торговый план. Распечатайте его и положите на стол рядом с компьютером. Или прикрепите на стену. Важно чтобы этот документ был у вас перед глазами. Ну и конечно же, ему нужно следовать.

Источник