Бизнес план для привлечения инвестиций пример

Бизнес-план для инвестора

Здесь вы найдете информацию о том, каким критериям и требованиям бизнес-план должен удовлетворять. О ключевых ошибках. О том, что инвесторов раздражает. Как повысить довериек своему бизнес-плану.
Также вы можете ознакомиться с условиями сотрудничества с нашей компанией: цены и сроки изготовления инвестиционного бизнес-плана. Ниже размещены образцы бизнес-планов, которые вы можете скачать.

Расширенный бизнес-план и емкая презентация

На своей практике мы убедились, что бизнес-план для инвестора — это больше маркетинговый документ, хотя он должен быть написан языком финансистов.
Поэтому должно быть два варианта документов:

• Краткий инвестиционный меморандум на 15-20 страниц (презентация) — в нем отражается ключевая информация о проекте.
• Расширенный бизнес-план. В нем в деталях описывается исследование рынка и финансовая модель бизнеса.

Бизнес-модель должна быть понятной для человека, который видит ее первый раз. Бизнес-план не должен быть толстым на 200 страниц. Должен отражать суть инвестиционного проекта, показывать реалистичную оценку рынка и давать полную картину по финансовым прогнозам.

Требования инвесторов к бизнес-плану

За 7 лет работы мы пришли к выводу, что содержание инвестиционного бизнес-плана должно быть следующим:

1. Суть инвестиционного проекта (характеристика продукта/услуги, конкурентные преимущества, жизненный цикл, защита авторских прав, ноу-хау, планируемые исследования и научные изыскания).
2. Маркетинговый анализ (прогноз рынка, SWOT анализ, доля рынка, ценообразование, потребности клиентов, анализ конкурентов).
3. Финансовые прогнозы (расчет инвестиций, прогноз денежных потоков, отчет о прибылях и убытках, показатели экономической эффективности проекта).

• В России есть инвесторы, которые инвестируют в проекты.
• У нас есть положительный опыт.
• Только за последний год проекты, для которых мы делали бизнес-планы, получили более 30 млн. долларов инвестиций.

Общая статистика такая:

Описание технологии

Описание технологии должно быть доступным. Инвестора интересуют не технические детали проекта, а то, сколько денег он заработает. Всю техническую информацию лучше отразить в приложениях к бизнес-плану инвестиционного проекта.

Критерии слабого бизнес-плана

1. Завышенный план продаж. Часто объем продаж отталкивается не от способов и эффективности продвижения товара/услуги, а от плана производства.
2. Размытые формулировки цели и задач проекта. Отсутствие стоимостных и временных критериев достижения цели, общие слова.
3. Абстрактные исходные данные. Поиск сведений в непроверенных источниках, использование устаревших данных.
4. Переоценка собственных ресурсов для выполнения проекта.
5. Лишние сведения. Пространные отчеты об экономической ситуации в стране и в мире.

Что инвесторов раздражает

1. Фразы как из плохого реферата.
   «В современной России переход к рыночной модели экономики привел к…»
2. Голословные оценки конкурентов. Не нужно писать: «Мы лучше», вместо этого нужно провести анализ сильных и слабых сторон игроков рынка и своего предложения. Нужны факты.
3. Толстый бизнес-план. Большой объем не говорит о глубине проработки проекта. Неумение систематизировать и обобщать информацию недвусмысленно говорит о том, что доверить проект такому человеку нельзя.
4. Неграмотность. Ошибки, опечатки, неточности, множественные исправления произведут негативное впечатление на инвестора. Возможно, он даже отложит ваш проект. И при случае будет показывать другим предпринимателям, как не надо составлять бизнес-план.

Как повысить доверие к бизнес-плану

Чтобы расположить инвестора к себе, включите в бизнес-план пункты, по которым он сможет понять, что вы справитесь с проектом:

1. Опыт команды (реализованные инвестиционные проекты, опыт работы на руководящих должностях, компетенции и знания необходимые для работы в этом бизнесе).
2. Реалистичная оценка рынка. Не нужно бояться писать про своих конкурентов. Наоборот, инвесторам нравится, когда инициатор проекта понимает реальную ситуацию на рынке и знает, с кем он будет конкурировать.
3. Маркетинговая стратегия. Нужно описать, какие действия вы сделаете, что бы выполнить план продаж.
4. Реалистичный финансовый план. Не нужно завышать доходы и занижать расходы. Лучше покажите инвестору такой бизнес-план, как если бы вы его делали для себя, то есть реальный прогноз всех денежных потоков.
5. Анализ слабых мест и рисков. В бизнес-плане для инвестора покажите, что вы знаете, где есть слабые места проекта и понимаете, как будете уменьшать риски.

ВАЖНО! Инвестор в месяц может просматривать 100 бизнес-планов. Поэтому конкуренцию за инвестиционные ресурсы выигрывает тот, кто лучше всего подготовлен и умеет работать с инвестором. В этой связи профессиональный бизнес-план приобретает ключевое значение.

Источник

Этапы разработки бизнес плана инвестиционного проекта с нуля

Современные методы инвестирования денежных средств позволяют быстро получить прибыль и приумножить изначальный капитал. С целью рационализации капиталовложений опытные инвесторы составляют опорный план.

Бизнес план инвестиционного проекта позволяет существенно уменьшить риски и спрогнозировать прибыльность того или иного проекта. В рамках составления документа специалисты полностью изучают рыночную сферу и учитывают все возможные тонкости.

Что такое бизнес план инвестиционного проекта?

Бизнес-план – это совокупность мероприятий, направленных на экономическое и техническое обоснования необходимости инвестирования денежных средств. В процессе разработки документа специалистами в обязательном порядке производятся: анализ эффективности капиталовложений, оценка текущих реалий рынка и экономическая целесообразность.

Более того, бизнес-план предполагает комплекс действий, необходимых для разрешения проблем, возникающих в процессе реализации проекта.

Говоря простым языком, бизнес-план инвестиционного проекта – это обоснование необходимости вложений и учет всех тонкостей вливания денежных средств в проект.

В большинстве случаев бизнес-проекты позволяют оценить:

• уровень стабильности и ликвидности будущего проекта;
• возможность возвращения средств в случае неудачи;
• возможности по кооперированию с другими производствами;
• необходимость привлечения государственных органов;
• перечень трудностей, возникающих по мере продвижения проекта.

План действий – это один из важнейших документов для потенциальных инвесторов и кредиторов. От грамотности составления документа зависит дальнейшая жизнеспособность планируемого бизнеса.

Зачем нужна разработка инвестиционного бизнес плана?

В общем случае инвестиционный план дает возможность:

1. Предоставить анализ бизнес-схемы, подкрепленный расчетами.
   Инвесторы ни в коем случае не станут вкладывать деньги в непонятные проекты. Для обеспечения прозрачности и обоснованности бизнеса в обязательном порядке необходимо составлять план.
2. Оценить все риски.
   В процессе создания отчетного документа специалисты проводят анализ конкурентов, оценивают возможные кризисы и обвал ценовой политики.
3. Просчитать финансовую выгоду от перспективного проекта.
   План перспективного проекта позволяет оценить сроки окупаемости, необходимость капиталовложений и продолжительность жизни бизнес-схемы.
4. Рассказать о концепции предлагаемого продукта.
   Предоставление инвестору полной информации о выпускаемом товаре или услуге также производится во время презентации бизнес-плана.

Предприятия российской промышленности дополнительно используют планирование для:

• приспособления зарубежных бизнес схем к российским реалиям;
• осуществления оценки проекта;
• оценки необходимости дообучения персонала.

Структура бизнес плана инвестиционного проекта

Законодательство страны не устанавливает никаких рамок для создания плана.

В наиболее типичном виде документа необходимо учесть пять основных аспектов:

• обобщение и формулирование основных преимуществ инвестирования в проект;
• описание характеристик и целей деятельности;
• обзор отрасли инвестирования;
• финансовые аспекты;
• результаты маркетинговых исследований.

Обычно документ по планированию состоит из 20-40 страниц. Общий размер документа должен быть не слишком большим и не очень малым.

Огромный объем может навеять на инвестора скуку, а маленькое количество страниц наверняка заставят человека засомневаться в серьезности бизнес-схемы.

Основные цели разработки бизнес плана инвестиционного проекта

Ключевыми проблемами, решаемыми при помощи составления бизнес-плана, являются:

• поставки сырья;
• трудовые ресурсы;
• организация управления;
• технологии изготовления и проектирования.

Что включает в себя документ по инвестиционному бизнес планированию?

В большинстве случаев бизнес документ состоит из четырех разделов:

• титульный лист;
• содержание;
• основные разделы;
• приложения.

Основные разделы плана обязательно должны содержать:

• резюме;
• стратегию осуществления бизнеса;
• описание продукции или услуги;
• аналитические выкладки по рынкам сбыта;
• производственный план;
• организационный план;
• инвестиционный план;
• прогнозирование успешности проекта;
• анализ эффективности бизнес-схемы;
• юридический план.

Таблица содержания бизнес плана

Объем текстового материала, необходимого для составления полноценного бизнес-документа, показан в таблице ниже:

Элемент	Объем страниц
Резюме	1
Описание продукта или услуги	От 2 до 5
Анализ рынка сбыта	От 3 до 7
Маркетинговый план	От 3 до 6
Производственный план	От 4 до 7
План развития проекта	От 3 до 6
Вероятные риски	От 1 до 3
Раздел приложения	Объем не ограничен
Общий объем	От 20 до 40

Показанные выше данные являются лишь ориентировочными и могут подвергаться изменениям в зависимости от особенностей проекта и планируемых мероприятий.

Грамотное описание производственной части бизнес-плана позволит инвесторам сильнее проникнуться проектом. Для остальных участников проекта имеет смысл глубоко прописать маркетинговую политику бизнеса.

Для привлечения внимания инвесторов существует несколько простых рекомендаций:

• при маленьком объеме документа следует компенсировать это обширным приложением;
• глубокий анализ рынка и оценка бизнеса обязательно должны присутствовать в документе;
• особое внимание при составлении документа следует уделить производственному и финансовому разделам;
• не лишним будет подробно описать все возможные риски и объективно оценить продукт.

Описание производимого продукта или услуги

Раздел бизнес документации подробно описывают суть продукта или услуги, рассказывает о важности идеи в масштабах отрасли и сферы рынка.

В общем случае, данный раздел подразделяется на четыре категории:

Категория	Описание
Описание продукции	Здесь необходимо подробно расписать все преимущества и недостатки продукта. Не лишним будет упомянуть конкурентов и предоставить сравнение характеристик
Демонстрация документации	В категории следует разместить все разрешения на проведение бизнес-деятельности от соответствующих государственных органов. Если документов слишком много, часть из них можно перенести в раздел Приложения
Социальная и экономическая значимость	Несмотря на то, что данные параметры играют для инвестора второстепенную роль, они очень важны для четкого описания перспективности продукта. В данной категории необходимо разместить исследования, касающиеся: числа рабочих мест, влияние бизнеса на общий уровень жизни, экономическое воздействие на местоположение предприятия. Последний пункт касается лишь товаров, несущих в себе особую ценность или предоставляющих опасность для окружающей среды
Знание тонкостей структуры производства	Одна из важнейших категорий, показывающая инвестору, куда пойдут его денежные средства. В категории можно описать реальные преимущества и недостатки выпускаемого товара. Кроме этого, в подразделе можно разместить макет продукта.

Анализ рынка для выбранной отрасли

Аналитические выкладки – это обязательный раздел любого плана. Производимый продукт или услуга должны пользовать у потенциальных покупателей спросом ввиду своей уникальности или выгодного отличия от конкурентов. Подобные сведения можно получить лишь после глубокого анализа рынка и систематизации сведений.

Аналитическое исследование ниши состоит из:

• описания инновационных процессов для данной отрасли;
• указания тенденций в сфере;
• определения целевой аудитории и создание психологического портрета;
• анализа всех возможных путей реализации товара или услуги;
• прогнозирования спроса и анализа продаж аналогичных товаров-конкурентов.

Маркетинг план

Грамотная маркетинговая стратегия – половина успеха в бизнесе.

Продвижение товара должно обязательно сопровождаться продуманной рекламной компанией, описывающей:

• преимущества выпускаемого товара перед конкурентами;
• основные характеристики изделия или услуги;
• недостатки аналогичных товаров на рынке.

Общая структура маркетингового раздела состоит из:

• определения ключевых преимуществ изделия;
• планирования методов продвижения продукта;
• определения правил ценообразования;
• прогнозирование методов сбыта продукции.

Проработанный рекламный план позволяет инвестору четко оценить вероятность успеха бизнес-схемы и смотивирует его на выделение нужной суммы капиталовложений.

Производственный план

Раздел должен нести сведения, касающиеся:

• предположительного места производства товара;
• себестоимости изделия;
• процесса изготовления продукции с технологической точки зрения;
• необходимого сырья для изготовления;
• описания транспортных и логистических операций;
• списка персонала и заработной платы каждой штатной единицы;
• анализа стоимости изготовления одной единицы продукции;
• экологической безопасности производства.

Список кадров должен включать полный перечень должностей, количество работников и структуру административно-управляющего аппарата.

Данный раздел несет колоссальную смысловую нагрузку, поэтому в большинстве бизнес планов он имеет наибольший объем.

Организационный план

Описание этапов оформления предприятия производится в организационном разделе плана.

Основные сведения, располагаемые в данном разделе, представлены ниже:

• список участников бизнес-схемы;
• сроки организации рабочего процесса;
• время на установку производственных мощностей, подбор штата и изготовление первого изделия;
• особенности взаимодействия участников в процессе выполнения бизнес-плана.

Организационный раздел данного документа призван внести точность в вопросы управления производством, взаимодействие между исполнителями и инвесторами.

Планирование финансовых инвестиций

Раздел описывает основную цель инвестиций.

Здесь обязательно должна располагаться информация, касающаяся:

• величины привлекаемых средств;
• сроков получения прибыли;
• необходимости использования заемных финансов.

В разделе финансового планирования должны быть только четкие расчеты и достоверные сведения.

Последний раздел плана под названием Приложения никоим образом не ограничен по объему. Среди дополнительных материалов следует расположить графики, схемы, сравнительные таблицы и другой наглядный материал для инвесторов.

Краткое резюме плана предприятия

Цель резюме – предоставление сведений о продукте или услуге, обозначение временных рамок начала производства и краткая финансовая оценка бизнес-схемы.

В резюме обязательно необходимо описать:

• предполагаемую деятельность организации;
• потенциал изделия или услуги;
• основные преимущества продукта;
• влияние изделия или услуги на рыночную нишу;
• статистические данные о товарах-конкурентах.

Объем резюме должен составлять 1-2 страницы. Построение раздела необходимо выполнить таким образом, чтобы заинтересовать читателя ознакомиться с остальными аспектами бизнес-плана.

Краткое резюме рекомендуется писать в последнюю очередь. Такой подход дает возможность избавиться от иллюзий и подкрепить доводы результатами аналитических исследований.

Во вступительной части плана следует располагать исключительно нужную информацию, подкрепленную конкретными фактами и исследованиями.

Скачать примеры инвестиционного бизнес плана

Примеры бизнес-планов вы можете скачать прямо на нашем сайте.

Мы подготовили примеры из разных отраслей:

Как инвесторы дают оценку бизнес плану?

Основные параметры, на которые смотрят инвесторы, представлены:

• быстротой окупаемости;
• показателем прибыльности проекта;
• чистой прибылью от бизнеса;
• внутренним размером доходности.

Требования к бизнес-плану могут разниться в зависимости от того, кто выступает инвестором: банк, государство либо предприниматель.

В случае с банковским учреждением, в финансовом документе важно четко расписать перспективность схемы и возможность своевременно вернуть заемные денежные средства. Кроме этого, важно предоставить банку имущество, под которое будет выдаваться кредит. Такой шаг необходим для того, чтобы гарантировать финансовой организации добросовестность заемщика.

Для привлечения капиталовложений со стороны государства, в плане следует указать:

• размер личных средств организации;
• число работников и уровень их заработных плат;
• размер налоговых отчислений.

Требования бизнес документа для частного инвестора зависят от его личных предпочтений. В большинстве случаев наибольшую роль в решении о капиталовложениях в проект играет высокая прогнозируемая прибыль и низкие сроки окупаемости средств.

Таким образом, составление плана следует проводить исходя из желаемого вида инвестиций.

Заключение

Бизнес-план – это один из ключевых документов, необходимых для реализации проекта. В процессе составления плана необходимо провести множество исследований рынка, изучить продукцию конкурентов, продумать политику ценообразования и разработать грамотную маркетинговую стратегию.

Грамотное составление документа способствует удовлетворению требований инвестора и позволяет правильно распределить бюджет для извлечения максимальной прибыли.

Источник