Бизнес план деньги стартап

Гайд: Где стартапу найти деньги для проекта

td <
vertical-align: top;
border: none !important;
>
.article-content .article—text h2 <
margin: 35px 0 5px;
>

Директор акселерационных и образовательных программ Фонда развития интернет-инициатив (ФРИИ) Дмитрий Калаев совместно с «Нетологией» составил гайд с рассказом, где предпринимателям найти деньги на проект и к какому инвестору лучше обратиться.

Что такое венчурные инвестиции

Венчурными считаются инвестиции в инновационные компании — стартапы и быстрорастущий бизнес. Вкладываются средства на длительный срок в обмен на долю в фирме. Инвестор рискует деньгами: если компания «не взлетит» и закроется, то он их потеряет.

Что лучше: инвестиции или кредит в банке

Если вы можете взять нужную сумму в банке под активы бизнеса, то стоит так и поступить. Венчурные деньги — самые дорогие. Но для начинающего бизнеса банк даст кредит только под залог квартир или машин самих основателей.

Венчурные деньги нужны в двух случаях:

• на ранней стадии, когда у проекта нет активов и банк просто не дает средств;
• если для развития нужна сумма, соизмеримая с годовым оборотом, — такие деньги банк тоже не даст.

Зачем привлекать инвестиции

Главная цель привлечения венчурных денег — желание увеличить свой бизнес в 10−100 раз за ближайшие 3−5 лет. Если у проекта есть понимание, как усилить бизнес в два раза, но вы не знаете, как масштабироваться еще больше, то получить венчурные деньги не получится.

Какие бывают инвесторы

Инвестируют фонды или частные лица — бизнес-ангелы.

Бизнес-ангелы

Бизнес-ангелы делятся на два типа: профессиональные и «дикие». Профессионалы разбираются в том, что делают, и формируют портфель проектов. «Дикие» вкладывают средства случайно и не в близкую себе отрасль.

В 2014 году средняя инвестиция от бизнес-ангела в России составляла
36 000 долларов, хотя встречались ангельские инвестиции и
в 10 000 долларов, и в миллион.

В России действуют несколько объединений такого рода инвесторов. Например, «Национальная ассоциация бизнес-ангелов» и «Национальное содружество бизнес-ангелов». Наиболее известные частные инвесторы: Константин Синюшин, Аркадий Морейнис и его «Темная сторона», Аскар Туганбаев. Издания Slon.ru, Firrma и фонд РВК составили список из 27 наиболее активных в 2014 году российских бизнес-ангелов.

Фонды

Фонды специализируются на разных стадиях развития компании и готовы инвестировать разные суммы. Обычно они вкладываются на более поздних стадиях, чем бизнес-ангелы, и ориентированы на инвестиции от миллиона долларов. Определить, сколько готов инвестировать фонд, достаточно просто: можно посмотреть анонсы по закрытым сделкам и суммам инвестиций в них. Если у вас суперидея, но денег на нее надо меньше миллиона, то фондам писать не стоит — их юридические и временные затраты будут слишком большими и не окупят «маленькой» инвестиции.

Условия инвестиций

Инвестиции по своей сути — это вхождение в бизнес, то есть получение доли в компании, которой предназначены инвестиции.

Профессиональные инвесторы, кроме доли в бизнесе, предпочитают иметь и другие различные формы контроля. Не обязательно владеть 51% компании — кому-то подойдет 20% привилегированных акций и место в совете директоров.

Инвестиции от государства

Государство напрямую в стартапы не инвестирует, средства от него выделяются в формате грантов: Фонд Бортника (он же Фонд содействия развитию малых форм предприятий в научно-технической сфере), Сколково, федеральные и региональные целевые программы. Долю в компании отдавать при этом не нужно.

Также может инвестировать через фонды с государственным участием. Например, РВК не вкладывает средства самостоятельно, но участвует капиталом в создании венчурных фондов, которые уже работают практически как рыночные игроки.

Кто инвестирует в России

Если говорить про сферу информационных технологий, то среди наиболее известных фондов сегодня Almaz Capital, Runa Capital, ФРИИ. При этом ФРИИ работает начиная с ранних стадий, Almaz и Runa подключаются, когда речь идет о миллионах долларов инвестиций.

Больше всего фондов и активных бизнес-ангелов именно в информационных технологиях, интернете и прилегающих сферах — около ста активных игроков. Например, InVenture Partners, Life.SREDA, LETA Capital, Flint Capital, Altair, Vaizra Investments, iTech Capital, Run Capital, Maxfield Capital. В сферах медицины, энергетики, биотехнологий инвестируют единицы.

Самый правильный вариант выбора потенциальных инвесторов — посмотреть несколько отчетов по российскому рынку венчурных инвестиций. Например, исследование за первый квартал 2014 года от RMG Securities и от РВК за 2007−2013 годы. На отдельной странице отчеты по рынку собирает Rusbase.

Многие стартапы проходят акселераторы или инкубаторы как подготовительный период перед привлечением инвестиций.

Чем инкубатор отличается от акселератора

Основное отличие инкубатора и акселератора — во времени их прохождения. Акселератор обычно ограничивается несколькими месяцами и принимает только команды с существующим продуктом, пусть и в зачаточной стадии. В инкубаторе помощь получат даже предприниматели, которые только начинают свой путь.

Инкубатор, в отличие от акселератора, предоставляет базовые сервисы (рабочее место, интернет, бухгалтерское обслуживание), но не обладает достаточной экспертизой для помощи в развитии бизнеса. Основная задача акселератора — обладать достаточной экспертизой, чтобы за несколько месяцев помочь вырасти бизнесу в 10 и более раз за счет экспертов, методологии, бизнес-опыта и связей управляющей команды.

Инкубаторы обычно помогают стартапам на безвозмездной основе, платить нужно только за рабочее место, но по цене это меньше, чем полноценная аренда офиса. В акселераторе с компании возьмут долю и помогут довести бизнес до зрелого состояния.

Иными словами, инкубатор — это в первую очередь снижение затрат, а акселератор — значительное увеличение оборота компаний.

Инфографика ФРИИ про акселераторы и инкубаторы

Какие инкубаторы и акселераторы действуют в России

Инкубаторы есть практически в каждом городе России и в каждом вузе. Акселераторы все же пока редкость, их можно посчитать по пальцам двух рук. Крупные: ФРИИ, iDealMachine, Tolstoy Startup Camp «Яндекса».

Риски предпринимателя при привлечении инвестиций

Для предпринимателя рисков много:

Неправильный партнер

Просто инвестор, с которым вы не сможете вместе эффективно работать несколько лет. Выбор инвестора похож на поиск жены — сможете вы с ним несколько лет провести, регулярно обсуждая непростые вопросы?

Кардинальное несовпадение целей и планов инвестора и основателя

Это постоянные конфликты и перетягивание на себя управления в компании.

Потеря контроля

Профессиональный инвестор точно захочет контроль над работой компании. Нормальная ситуация, когда этот контроль происходит через достижение единства мнений в совете директоров, а не через навязывание решений.

Блокирование сделок с новыми инвесторами

Это может произойти из-за нежелания инвесторов или неправильно структурированной сделки на предыдущем шаге инвестирования.

Отбор бизнеса у основателей

Самый минорный случай — тривиальный отбор бизнеса.

Чтобы избежать таких ситуаций, имеет смысл узнать о репутации инвестора на рынке и поговорить с основателями компаний, с которыми инвестор работал раньше.

Источник

Стартап- от идеи к реализации. Пошаговый план

Чем отличается стартап от бизнеса? В целом- ничем. Стартап — это бизнес, просто очень молодой. Это компания с очень короткой историей операционной деятельности. Чтобы стать полноценным бизнесом, стартапу нужно пройти три стадии.

1. Стадия. Подготовка к запуску проекта.

1.1. Подготовительная стадия.

На этом этапе необходимо описать идею, найти единомышленников.

Нужно изучить рынок, проанализировать целевую аудиторию, сформировать бизнес- модель, разработать бизнес- план.

1.2. Минимальный тестовый запуск.

Перед запуском на рынок необходимо создать прототип продукта, тестовую версию услуги, мобильного приложения, эскизы, схемы, проекты. Открыть первую торговую точку. Открыть юрлицо, расчетный счет, подключить платежные системы и получить первые доходы.

Подготовительная стадия чаще всего реализуется на собственные средства инициаторов проекта, привлечь инвестиции до создания минимально жизнеспособной версии достаточно сложно. Главным итогом этой стадии должно стать привлечение инвестиций для запуска.

2. Запуск проекта.

После тестирования и получения инвестиций проект переходит во вторую стадию- стадию запуска и массовых клиентов.

На данном этапе проект постепенно превращается в бизнес со всеми его элементами. Должна появиться команда, корпоративная культура, регламенты, продвижение на рынок. Проект должен выйти на точку безубыточности.

3. Масштабирование и выход из проекта.

Рост бизнеса, возврат инвестиций, получение запланированной прибыли, выход из операционного управления и возможная продажа проекта.

Запуск нового бизнеса требует не только идеи самого бизнеса, но и документирования всех стадий развития проекта.

Не всегда стартаперы представляют себе перечень необходимых документов и последовательность их разработки.

Мы составили подробный перечень этапов развития бизнеса и перечень документов, необходимых на всех этих этапах.

Источник

Бизнес-план для стартапа: шаблоны, рекомендации

Эксперты компании LPGenerator — о том, зачем предпринимателю бизнес-план, как его составить и как применять.

Профессиональная Landing Page платформа для бизнеса

Бизнес-планирование может потребовать больших усилий, но этот шаг имеет огромное значение:

План помогает вам наметить для бизнеса путь с самого начала;

Вы получаете четкое представление о жизнеспособности вашей идеи;

Вы узнаете, какие ресурсы вам необходимы для достижения успеха;

Вы лучше понимаете, что вам известно, а что — нет

В этой статье рассмотрим два варианта бизнес-плана: простой одностраничный и более развернутый.

Старт: одностраничный бизнес-план

Для начала можно взять за основу шаблон бизнес-модели. Это инструмент, разработанный бизнес-теоретиком Александром Остервальдером и представляющий собой одностраничный шаблон.

Рассмотрим структуру этой модели детальнее:

Ключевые партнеры: кто необходим для успеха вашего бизнеса?

Ключевые процессы: что нужно сделать или чего достичь?

Ключевые ресурсы: что вы можете использовать на благо вашего бизнеса?

Ценностное предложение: каково ваше уникальное торговое предложение?

Клиентские отношения: что играет важную роль в ваших отношениях с клиентами?

Каналы продвижения: как люди узнают о вашем бизнесе?

Целевые группы потребителей: как вы классифицируете своих клиентов?

Структура затрат: куда будут потрачены деньги?

Потоки доходов: откуда поступают денежные средства?

Вот пример того, как могла бы выглядеть завершенная канва бизнес-модели:

Заполненный шаблон бизнес-модели.

Эта модель подойдет как для целого бизнеса, так и для отдельного продукта. Первое, что нужно заполнить — ценностное предложение.

Для этого нужно ответить на эти вопросы:

Что вы планируете делать?

Какие потребности вы удовлетворяете?

Каково ваше уникальное торговое предложение?

Будьте гибкими и старайтесь приспосабливаться по мере заполнения модели — помните, что она должна регулярно обновляться. Часто бывает так, что некоторые пункты меняются, дополняются по мере развития проекта. Эти изменения нужно отслеживать, фиксировать и доносить до сотрудников — так вы будете понимать свой проект и сможете принимать правильные решения.

Если с одностраничным планом вы разобрались и чувствуете, что нужен более детальный бизнес-план, следующая инструкция для вас. Классический бизнес-план состоит из 6 разделов.

Раздел 1. О вашей компании

В этом разделе — все, что известно о вашей компании, от корпоративной миссии до структуры организации. Начните с вашего ценностного предложения и расскажите, почему потребители должны выбрать вас, а не конкурентов. Далее раскройте миссию и видение вашей команды. Эти три пункта могут показаться вам схожими, но на самом деле они несут разный смысл.

Ценностное предложение: почему клиент должен выбрать вас;

Миссия: почему вы начали свой бизнес;

Видение: на что ваша компания рассчитывает в будущем.

После этого можете описать вторичные, но тоже важные подробности. Например:

Вы являетесь ИП, ООО или корпорацией?

Когда был основан ваш бизнес?

Что вы продаете?

В какой отрасли вы работаете?

Какова история вашего бизнеса?

Какие краткосрочные и долгосрочные цели преследует ваша компания?

Кто в вашей команде?

Раздел 2. Рынок и конкуренция

Далее вам нужно сосредоточиться на вашей нише — размере рынка, конкурентах. Чтобы качественно это проанализировать, используйте SWOT-анализ. Этот инструмент позволяет посмотреть на нашу со всех сторон: вы анализируете сильные и слабые стороны проекта, возможности и угрозы. Подробно о том, как проводить SWOT-анализ, смотрите в курсе.

Такой же анализ стоит применить к нескольком сильнейшим конкурентам — так вы будете знать о них больше, а значит, сможете превзойти.

Раздел 3. Маркетинговый план

Дальше стоит проанализировать клиентов и методы их привлечения. Самый простой и быстрый способ создать маркетинговый план заключается в проработке персоны покупателя (buyer persona) — вымышленного или реального персонажа, который соответствует образу вашего идеального клиента. Старайтесь описывать персоны как можно более реалистично, чтобы маркетинговый план можно было выстраивать вокруг них. При создании плана можно воспользоваться воронкой продаж.

Пример воронки потребителей.

Раздел 4. Ваши бизнес-операции

Этот раздел будет полностью посвящен повседневным операциям вашей компании — он должен разъяснять, как вы планируете создавать и реализовывать свой продукт или услугу. Углубитесь в детали производственных процессов и покажите, что у вас есть налаженный механизм ведения бизнеса, а также планы на случай непредвиденных ситуаций на рынке.

Внесите сюда следующую информацию:

Сколько времени потребуется для изготовления определенного количества единиц продукта.

Что было сделано для внедрения клиентского фидбека в производство вашего продукта или услуги?

Какие процедуры у вас предусмотрены на случай резких скачков спроса на ваш продукт или услугу?

Помимо этого, можете рассказать о цепи поставок или последовательности событий, которые должны произойти, чтобы из начальной идеи ваш продукт воплотился в реальность. Цепь поставок может включать такие звенья:

Поставщики: люди или компании, предоставляющие материалы, которые вы не производите сами.

Объекты: где вы будете размещать ваш инвентарь или офисы.

Персонал: ваши сотрудники и их обязанности.

Оборудование: инструменты и технологии, которые нужны вам для ведения бизнеса .

Фулфилмент: действия вашей компании с момента оформления заказа покупателем до получения им продукта.

Инвентаризация: сколько инвентаря вы будете держать под рукой или хранить у стороннего партнера и как вы его отслеживаете.

Поддержка клиентов: как будут использоваться и отслеживаться запросы, жалобы и возвраты клиентов.

Раздел 5. Бизнес-финансы

Вам нужен продуманный бюджет, который бы показывал, что вы действительно осознаете финансовую выполнимость своей бизнес-идеи.

В этом разделе вам стоит уделить внимание 3 ключевым аспектам:

прибыли и убыткам;

движению денежных средств.

Лучше опираться на уже существующие данные за прошедший период.

Отчет о прибыли и убытках показывает вашу прибыль и убытки в течение определенного периода времени, а значит — позволяет вам оценивать чистую выручку. Как правило, он выглядит выглядит примерно так:

Пример отчета о прибыли и убытках.

Баланс характеризует ваш собственный капитал. С одной стороны уравнения у вас есть ваши активы за вычетом обязательств, а с другой — ваш капитал. Вот как выглядит бухгалтерский баланс:

Пример бухгалтерского баланса.

Отчет о движении денежных средств аналогичен отчету о прибыли и убытках за исключением одного важного фактора: он учитывает фактическую дату денежных поступлений и выплат и позволяет вам проводить финансовый анализ компании. Вот пример такого отчета:

Пример отчета о движении денежных средств.

Раздел 6. Измерение успеха

И напоследок вы должны продумать график с реалистичными промежуточными целями и сроками их достижения. Это нужно по двум причинам:

Вы будете сосредоточены на главной задаче и сможете отмечать маленькие победы вашей компании;

Вы сможете быстро реагировать на проседания по срокам.

Установите для себя сложные, но реализуемые дедлайны и помните, что их всегда можно подкорректировать. Если вы будете постоянно отставать от намеченного графика, проблема может заключаться не в вашей исполнительности, а в плохо налаженных рабочих процессах. Так что старайтесь пересматривать их по мере продвижения к цели.

Источник