Бизнес инвестиций частные лица

Инвесторы, ищу инвестора, финансирование инвестиционных проектов

Работающий с прибылью

Инвестиции: от 200 млн. до 1 млрд. ₽

Стадия проекта: Работающий с прибылью

Инвестируемые отрасли: Авто, Безопасность, Биотехнологии, Детский бизнес, Добыча полезных ископаемых, Игры, Интернет вещей.

Работающий без прибыли

Работающий с прибылью

Инвестиции: от 500 млн. до 30 млрд. ₽

Стадия проекта: Работающий без прибыли, Работающий с прибылью

Инвестируемые отрасли: Биотехнологии, Добыча полезных ископаемых, Медицина и здравоохранение, Наука, Производство, Робототе.

Работающий без прибыли

Работающий с прибылью

Инвестиции: от 500 т. до 3 млн. ₽

Стадия проекта: Есть команда, Идея, Работающий без прибыли, Работающий с прибылью

Инвестируемые отрасли: Авто, Игры, Интернет сервисы, Логистика и транспортные услуги, Медицина и здравоохранение, Мобильные.

Работающий без прибыли

Работающий с прибылью

Инвестиции: от 7 млрд. до 70 млрд. ₽

Стадия проекта: Есть команда, Работающий без прибыли, Работающий с прибылью

Инвестируемые отрасли: Биотехнологии, Добыча полезных ископаемых, Медицина и здравоохранение, Производство, Сельское хозяйс.

Работающий без прибыли

Работающий с прибылью

Инвестиции: от 1 млн. до 30 млн. ₽

Стадия проекта: Есть команда, Идея, Работающий без прибыли, Работающий с прибылью

Инвестируемые отрасли: Авто, Интернет вещей и умный дом, Общественное питание, Сельское хозяйство, Спорт и красота, Строи.

Работающий без прибыли

Работающий с прибылью

Инвестиции: от 100 т. до 2 млн. ₽

Стадия проекта: Есть команда, Работающий без прибыли, Работающий с прибылью

Инвестируемые отрасли: Авто, Безопасность, Биотехнологии, Детский бизнес, Добыча полезных ископаемых, Логистика и транспорт.

Работающий без прибыли

Работающий с прибылью

Инвестиции: от 10 млн. до 50 млрд. ₽

Стадия проекта: Есть команда, Идея, Работающий без прибыли, Работающий с прибылью

Инвестируемые отрасли: Авто, Безопасность, Биотехнологии, Детский бизнес, Добыча полезных ископаемых, Игры, Интернет вещей.

Источник

Как инвестировать в бизнес: особенности и перспективы

Инвестпривет, друзья! Поговорим о бизнесе. Точнее, об инвестициях в оный. А ведь вариантов масса!

Итак, рано или поздно у любого инвестора возникает желание еще больше диверсифицировать свой портфель. Возможных путей для инвестирования много, и один из самых выгодных – инвестиции в частный бизнес. Молодой и развивающийся бизнес в перспективном секторе экономики способен давать в среднем 40% годовой прибыли. Если прибыль меньше – этот бизнес можно смело считать убыточным. А вот верхняя планка доходности ничем не ограничена, кроме, пожалуй, желания и возможностей владельца предприятия.

Ну, например, ICO могут давать сотни процентов прибыли в месяц. Но сегодня мы поговорим о более традиционных вложениях.

Бизнес ангелы, венчурные инвестиции и выкуп доли

Инвестиции в бизнес можно условно подразделить на несколько категорий:

1. Инвестиции в «идею», то есть, когда, собственно говоря, еще не существует самого бизнеса и продукта, а есть только проект, бизнес-план или просто «желание что-то сделать». Инвестиции в бизнес идею являются самыми прибыльными, но и самыми рисковыми: ведь не каждая идея находит свое воплощение. А если и находит, то не каждый молодой бизнес выживает в суровой российской действительности. Людей, которые вкладывают средства в бизнес на стадии идеи, называют бизнес-ангелами. Они рискуют, но их риск оправдан высокой потенциальной прибылью. Некоторые проекты дают в перспективе до 600% прибыли.
2. Инвестиции в старт-ап. Как правило, в старт-ап инвестируют, когда уже у его владельца есть какой-то продукт, налажен маркетинг и проект приносит небольшую, но стабильную прибыль. Такие инвестиции называются венчурными. Они нацелены на ускоренное развитие продукта и снимание сливок получение регулярного профита. Инвесторы нередко на этом этапе выкупают какую-то долю в бизнесе и становятся в будущем его рабосовладельцем.
3. Выкуп доли в быстро растущем бизнесе. Эта стратегия почти аналогична предыдущей, единственное ее различие: инвестор нацелен на последующую выгодную продажу доли, после того, как компания достигнет определенного уровня капитализации.
4. Инвестиции в действующий бизнес. Чаще всего под этим подразумевается выкуп ценных бумаг у компании, приобретение паев или еще какая-то иная форма участия в развитии бизнеса. Доход с этой стратегии является не таким большим, но зато стабильным, предсказуемым, что делает подобные инвестиции привлекательными.

Обычно опытный инвестор не вкладывает все средства в один бизнес. Он производит диверсификацию своего портфеля. Основную часть (до 80%) составляют консервативные вложения – в действующий бизнес и в быстрорастущие проекты, около 15% – в старт-апы, и только 5% – в перспективные бизнес-идеи.

Торговля, нефть, IT или что-то еще?

Вопрос, в какой бизнес вложить деньги, волнует всех инвесторов вне зависимости от их уровня. От того, насколько верно выбрана компания и сектор экономики, зависит будущая прибыль. Необходимо досконально разобраться, как работает бизнес, какой доход приносит, от каких факторов зависит его доходность и развитие.

Например, не стоит вкладываться в турагентство на исходе «бархатного сезона» или после новогодних праздников. Конечно, за прошедший период агентство показывает огромную прибыль, но в перспективе ожидается затишье. Значит, важно учитывать не только потенциальный рост бизнеса и выгодность экономического сектора, но и время ввода и вывода инвестиций.

Общее правило: вливать в бизнес средства стоит, когда тот находится «в просадке», то есть терпит убытки (на примере того же турагентства: стоит вкладывать средства весной, перед курортным сезоном), а выводить (или продавать долю), когда он находится на подъеме и приносит максимальную прибыль.

При выборе объекта инвестирования надо выбирать между рискованностью и доходностью. Чем выше риск, тем выше доход. Градация рисковости такова:

• наименее рисковый – «продвинутый» бизнес в растущей отрасли экономики, компания имеет в собственности помещения и располагает собственной производственной базой (например, кондитерские мастерские, производственные фабрики, фирма по производству и установке пластиковых окон и так далее);
• среднего риска – компании, занимающие площади с долгосрочным или среднесрочным договором аренды, ориентированные на работу в течение нескольких лет;
• высокого риска – краткосрочные проекты, цель которых – получение большой прибыли за короткий период (яркий пример: турагентство, торговая точка по продаже новогодних елок, интернет-сайты и так далее).

Еще один способ – не инвестировать самостоятельно, а поручить это дело управляющей компании, то есть передать свои деньги в доверительное управление. Сотрудники компании – настоящие профессионалы, они знают, куда и когда инвестировать средства, чтобы получить прибыль. Так что если не знаете, как выбрать бизнес, куда вложить деньги, стоит подумать и над вопросом доверительного управления.

«Долёвка» или кредит?

Все частные инвестиции в бизнес можно разделить на два крупные категории:

• с приобретением доли;
• без приобретения доли (неожиданно, да?).

В первом случае цель инвестиций для малого бизнеса такова. Инвестор намерен на получение доходов от бизнеса. При этом уровень его прибыли напрямую зависит от уровня доходов владельца бизнеса. В этой ситуации инвестор зачастую становится совладельцем бизнеса, ведь он заинтересован, чтобы предприятие приносило как можно больше денег. Инвесторы могут привлекать и собственные ресурсы для успешного запуска нового старт-апа или расширения уже имеющегося бизнеса. Это не обязательно деньги. Инвестор может поделиться связями со знакомыми поставщиками, уладить сложности с контролирующими органами, используя свое имя, провести переговоры с «нужными людьми» и так далее.

Во втором случае инвестор просто выдает деньги бизнесмену с условием возврата, естественно, под проценты. Иными словами, частный инвестор выступает в качестве кредитора, как банк. Условия выдачи и возврата средств прописываются в специальном договоре. С одной стороны, такая форма инвестирования выгодна: инвестор не имеет права вмешиваться в дела владельца бизнеса, тот распоряжается его средствами как своими и выплачивает полученную прибыль. С другой стороны, инвестор слабо заинтересован в прибыльности предприятия: ему важнее, чтобы вернули деньги, а не чтобы бизнес нарастил обороты.

Интересный вариант предлагает Альфа-Банк. 3 года назад он запустил сервис коллективных инвестиций Альфа.Поток. Суть заключается в следующем:

• предприниматели обращаются в банк, и их регистрируют на данной площадке;
• менеджеры Альфа.Потока, анализируя состояние фирм и их риск-профиль, составляют сбалансированный портфель из паев компаний;
• частные инвесторы могут вложить средства в любой выбранный портфель;
• получившие финансирование предприниматели раз в месяц платят проценты по кредиту;

Альфа-Банк вместе с частными кредиторами делит прибыль в определенной пропорции.

В итоге частный инвестор может заработать до 30% годовых. Предпринимателя кредитуют под 45%, следовательно, банк получает 15%. Реальная доходность за вычетом комиссионных и убытков от дефолтов (да, некоторые компании разоряются и выбывают из «игры») составляет порядка 22-25%. Это выгодно – при достаточно умеренных рисках.

Преимущества и риски

Преимущества инвестирования в бизнес одновременно сопряжены с рисками:

• вы можете получить неограниченную доходность, но расплачиваетесь высоким риском потерять все свои сбережения;
• вы можете нехило заработать на процентах в случае выдачи кредита, но присутствует риск невозврата денежных средств в срок или вообще… невозврата;
• владелец бизнеса получает полную свободу в работе для извлечения прибыли (в рамками закона, конечно), но вы не сможете в большинстве случаев контролировать его деятельность;
• вы получаете долю в действующем бизнесе вместе со всеми дивидендам, но ее зачастую сложно продать.

Вложения в бизнес – самые перспективные вложения. Но они требуют специальных знаний и умений, а также крепких нервов, чтобы терпеть потери и удержаться от соблазна вывести инвестиции перед самым взлетом компании!

Вообще, этот вид инвестиций очень интересный и перспективный, подписывайтесь и ждите новых статей, я еще немало напишу полезного и информативного. Удачи и да пребудут с вами деньги!

Источник

Как делать частные инвестиции в частный бизнес?

Добрый день, могли бы вы рассказать про частные инвестиции в частный бизнес? Куда инвестировать? Как не быть обманутым? На что обратить внимание? И какие тонкости нужно соблюсти?

Егор, это своевременный вопрос. Кругом полно авантюристов — как откровенных мошенников, так и просто безответственных людей, считающих себя предпринимателями. У каждого инвестора будет свой взгляд на эту проблему, я поделюсь своим.

Не верьте в странные франшизы. Шарлатаны учат молодых предпринимателей, что им нужно покупать франшизы на тайм-кафе, кофейню, продажу какой-нибудь ерунды. Самое смешное в этой сфере — франшиза на агентство по созданию франшиз. Вы платите за эту франшизу, а потом ходите по непонятным фирмам в своем городе и предлагаете им упаковывать их продукт в другую франшизу.

Ответственный продавец франшизы имеет известную торговую марку и доказанную бизнес-модель. Известная марка франшизы привлекает больше покупателей, чем любая новая компания. Доказанная бизнес-модель должна работать и в хорошие, и в плохие времена. Настоящая франшиза — это сложно и дорого.

Не вкладывайте под большой процент. Есть на рынке жулики, которые предлагают вложить средства в компании под фиксированный процент, например 30—40% годовых. Риск напороться примерно стопроцентный. Если дело стоящее, оно привлечет по-настоящему крупных инвесторов, ему не надо собирать по 100 тысяч рублей со случайных людей. Скорее всего, идет сбор денег и, как только отток превысит приток, фирма исчезнет.

Не давайте денег неопытным основателям. Убедитесь, что у основателей компании есть опыт в бизнесе. Если его нет, то они, вероятно, не увидят многих проблем, с которыми столкнется предприятие.

Сперва проведите анализ. Прежде чем вложить деньги в бизнес, тщательно изучите финансовую отчетность и репутацию партнера. Изучите рынок, посмотрите на конкурентов. Не верьте на слово, исследуйте всё сами. Поймите, на что будут потрачены деньги. Этого в двух словах не расскажешь, но если вы не знаете, как это сделать, то, скорее всего, вам не следует давать никому деньги.

Если сомневаетесь — не инвестируйте. Если не знаете, как провести анализ, — не инвестируйте. Помните, что успешных примеров вложений много меньше, чем провалов.

Зимой 2017 года я сам решил вложить средства в частный бизнес. Искал компании, основатели которых имеют опыт в своем сегменте от нескольких лет. Мне было важно, чтобы компания приносила деньги и могла заработать еще больше. Я готов был вложить, только если у основателей были четкие планы на то, куда пойдут мои деньги. Ко мне поступило более 30 заявок. Я смог инвестировать только в одну компанию.

Если у вас есть вопрос о личных финансах, правах и законах, здоровье или образовании, пишите. На самые интересные вопросы ответят эксперты журнала.

Источник

Где в России найти инвестиции в бизнес: шесть вариантов

Реально ли в РФ найти деньги для бизнеса, и если реально — то где? Рассказывает Максим Серяков из акселератора по привлечению инвестиций «Народное IPO».

Думаю, если бы ваши папа/мама/ближайшие знакомые и друзья могли бы вам дать хотя бы 30 млн ₽ — вы бы знали об этом и были в курсе. Из нашего опыта — поиск инвестиций в “семье” либо не дает результатов вовсе, либо какие-то крохи типа миллиона-двух. Да еще и отношения с близкими под угрозу ставишь, если что-то пойдет не так.

Теоретически все выглядит хорошо, НО! В банке можно получить кредит либо на старт бизнеса (оформить на себя 1-3 млн ₽ как потребительские кредиты), либо если ты уже “большой” и оперируешь выручками в несколько сотен миллионов рублей. Нормальные (от 50 млн ₽) суммы дают уже таким конкретным, зрелым и серьезным бизнесам.

Кроме того, все крупные суммы в банках доступны ТОЛЬКО с залогами. Иногда залог должен быть до 70 % от суммы кредита (и это еще хорошо), некоторые банки требуют 2-3 кратное обеспечение. Я уж не говорю про то, что общаешься с “наемниками” из закостенелой бюрократической структуры, переговоры долгие и все такое прочее.

К тому же, банковское финансирование подходит не для всех бизнес-моделей — элементарно тело кредита надо возвращать с первого же месяца работы, а для нормальных торговых бизнесов это не очень удобно (рабочий оборотный капитал сокращается каждый месяц).

Короче, краткое резюме — если вы хотите вырастить свою компанию в разы, то банки не решат эту задачу, они могут дать что-то, вопросов нет, но обычному бизнесу “от сохи” взять десятки миллионов — не реально.

Либо дают очень мало денег на старт своего дела через всякие субсидии и гранты (фонды поддержки, налоговые льготы, каникулы, отсрочки специальные зоны и т.д.), либо инвестируют в узкие, специфические темы и истории (нанотехнологии, венчурные инвестиции, сельское хозяйство, робототехника и прочее).

Везде мощнейшая бюрократия, везде общаешься с наемниками на окладе, везде процедура финансирования может идти месяцами и даже годами. Самое главное — очень сложно, практически невозможно контролировать сделку + все договоренности могут “рассыпаться” в последний момент. Если деньги все-таки получил, то потом должен муторно отчитываться перед людьми, которые вообще “не в теме” вашего бизнеса.

Компании, которые должны давать денег неким хорошим бизнесам для роста. Делятся на 2 основных типа:

• Family office, то есть организация, открытая крупным предпринимателем после сделки, его так называемая “копилка”, куда собраны все активы. Если сможете этому предпринимателю понравиться и убедить его — то вам повезло.
• Большие фонды, зарегулированные, зарегламентированные структуры, ОЧЕНЬ похожие на банки — с красивыми стеклянными офисами, аналитиками, штатом сотрудников и т.д.. Все по классике — процедуры отбора идут годами, общаешься с наемниками, которым пофиг на тебя и т.д.

В целом в России ситуация такая, что фонды конечно есть, и их в общем списке больше 100 штук, НО! Если посмотреть на их открытую статистику, то они В ГОД ДЕЛАЮТ В СУММЕ МЕНЬШЕ 100 СДЕЛОК.

Вдумайтесь, 100 фондов за год делают меньше 100 сделок. Меньше 1 сделки на фонд. А на что тогда содержать красивые офисы, сотрудников и т.д. и т.п, как это окупать? Правильно, эта одна единственная сделка должна быть крупной, на десятки миллионов долларов.

Задача фондов вложить $1 млн и заработать $50 мл. при сумасшедшем уровне риска.

99, 99 % проектов малого и среднего бизнеса в России — не интересны фондам, даже не тратьте свое время на общение с ними, говорю по личному опыту.

Финансовый краудинвестинг на практике нас не очень впечатлили — берешь миллион под 30%, отдаешь 5% комиссию и через месяц начинаешь платить по 120. То есть через месяц от миллиона осталось 830, а ты толком ещё и не освоил, не раскочегарил бизнес.

Дают денег эти площадки крайне мало, дают не всем — у меня сложилось ощущение, что их задача финансировать предпринимателей в случае кассовых разрывов, когда надо перехватить пару миллионов быстро, с заморочками меньше банковских. Одним словом, не для кратного роста бизнеса эти организации созданы.

Деньги для малого и среднего бизнеса, которые реально можно привлечь — они тут. Россия — это просто какой-то “склад” частных денег.

28,4 триллионов ₽
лежит на депозитах у частных лиц в РФ — это официальная статистика Центробанка на сегодняшний день. С учетом кубышек, денег “под подушкой”, офшоров и прочего — эту сумму можно смело удваивать. При этом максимальная ставка по вкладам для физических лиц 6-8 % годовых. Вывод прост — в России куча частных денег. Они лежат и даже не окупают инфляцию. При этом у людей-владельцев этих денег есть “инвестиционный аппетит”, они ищут возможности вложить деньги с целью получить большую доходность.

Мы живем в России, капитализму у нас 30 лет. В стране бывало разное — 90-е, МММ, многочисленные “кидки” и т.д. В общем, потенциальные инвесторы не склонны “доверяться” первому попавшемуся предпринимателю. Доверие нужно заслужить. Вторая потенциальная сложность — это банальное отсутствие инвестиционного и бизнес-опыта у большинства частных инвесторов. Часть “инвесторов” ищет себе надежность “как на депозите”, только с доходностью 20 % годовых. А так не бывает.

В общем, к чему я — частные деньги можно и нужно привлекать, однако это процесс, требующий усилий, денег и времени. Нужно будет тратить время на то, чтобы объяснять суть бизнеса, присылать инвесторам отчетность, убеждать их и т.д.

Давайте рассуждать логически. Где и как в России можно заработать денег, чтобы не просто хватало на нормальную жизнь, а еще оставались излишки на вложение денег в сторонние проекты, на инвестиции?

• Деньги можно заработать на своем деле, в частном бизнесе. То есть первая категория ваших потенциальных инвесторов — это действующие предприниматели с опытом.
• Деньги можно заработать в найме. Но далеко не все наемные сотрудники зарабатывают хотя бы 3-4 млн ₽ в год — а значит, инвесторами могут быть топ-менеджеры и менеджеры в целом, одним словом — какие-то руководители, но рядовые сотрудники — вряд ли.
• Деньги можно “заработать” на госслужбе. Соответственно, чиновники уровня от руководителя отделом и выше — ваши потенциальные инвесторы.
• Деньги можно “заработать” нестандартными, “окольными” путями. Урвать где-то что-то, провернуть “темку” и т.д. и т.п. Всякие бандиты, откаты и прочее.

Первые 2 типа инвесторов — самые адекватные. Это объяснимо: люди построили свой бизнес с нуля или же взобрались по карьерной лестнице в коммерческой структуре, знают цену деньгам, умеют их зарабатывать, понимают, что если не будет выполнен план продаж, то бонусов они не получат. Лично вам я не рекомендую брать деньги у 3 и 4 групп инвесторов.

Предприниматели и топы — отличные инвесторы, правда деньги они вложат не сразу, приходится объяснять, рассказывать и информировать. Без этого никуда, но зато это очень комфортные люди, дающие много денег и не задающие тупых вопросов потом.

У ваших друзей, друзей друзей и знакомых, у ваших подписчиков в социальных сетях, и просто у незнакомых людей, которые узнают про ваш бизнес в интернете. Это те же люди, что инвестируют на фондовом рынке, покупают премиальные машины, ходят в дорогие рестораны, отдыхают в отелях 5* и управляют бизнесами. Деньги в России есть. Капитала мало. Придется поработать, чтобы привлечь инвестиции.

Есть ли в России частные инвесторы?

Напишите свое мнение.

В своей прошлой статье я рассказывал про пошаговый план по привлечению частных инвесторов. А в следующей статье я расскажу вам о том, где “обитают” российские частные инвесторы, как их искать и сколько денег у них можно привлечь.

Источник