Биткоин скам что это

СКАМ в криптовалюте — как разглядеть и предвидеть его

Вложить незначительные деньги в покупку малоизвестных криптовалют, после чего продать их по цене биткоина – это ли не мечта любого инвестора, ведь при высокой прибыли здесь достаточно небольшого капитала. Жаль только, что очень часто подобные инвестиции завершаются для вкладчиков огромными потерями, ведь мошенники не дремлют. В этой статье мы поговорим о скамах проектов, что они собой представляют, какие виды скамов бывают, а также как определить предстоящий скам на криптовалютном рынке.

Что такое СКАМ в криптовалюте

В переводе с английского scam обозначает “мошенничество”. Говоря простым языком, мошенники, под видом честного проекта, привлекают огромные средства инвесторов, обещая “золотые горы” даже за короткий промежуток времени. Результат оправдывает ожидания, но только самих организаторов подобной авантюры. Инвестор просто теряет свои деньги в результате скама.

Скам всё чаще становится для нас обыденностью, и это очень печально. По статистике, соскамиться могут даже весьма знаменитые проекты, о которых никто и не мог подумать, что они являются мошенническими. Как только организаторы проекта решат его соскамить, они выведут все деньги доверчивых вкладчиков через оффшорные счета, и вам вряд ли удастся вернуть эти деньги, если вы попались на их удочку. Вот почему не стоит бездумно доверять даже наиболее известным и обсуждаемым проектам, связанным с криптовалютами, а также финансовыми рынками.

По какой причине чаще всего скамятся проекты, созданные в странах СНГ? Причина проста – это отсутствие должной законодательной базы, которая регулировала и запрещала бы подобные проекты. А так, не боясь никакого наказания, мошенники просто организовывают один проект за другим, собирают необходимые суммы средств, которые часто исчисляются сотнями тысяч долларов, после чего спокойно скамят проект, оставляя инвесторов ни с чем.

Виды и причины появления СКАМов

Если мы попытаемся подразделить все существующие скамы на виды, мы получим такую картину:

1. Скам по Понци. В проект инвестируют свои средства всё новые вкладчики, и благодаря этим поступлениям он продолжает существовать. Впрочем, со временем доверия к такому проекту становится всё меньше и меньше, и организаторы заявляют о его закрытии. При этом деньги инвесторам они не возвращают, а выводят на оффшорные счета по проверенной схеме.
2. Главная и единственная цель создания подобных проектов – получить максимум средств от вкладчиков, после чего успешно закрыться и забрать деньги. Всего этому способствуют активная рекламная компания, которая проводится мошенниками. Как только они соберут ту сумму, которая им необходима, они просто закроют проект, и никто из вкладчиков не получит денег.
3. Хакерская атака. Проект перестает существовать, а его организаторы говорят о непредвиденных атаках хакеров. В действительности же хакеры здесь абсолютно ни при чём, организаторы сами попросту нашли причину побыстрее “улизнуть” вместе с деньгами инвесторов.
4. Провальный проект. Только новые инвесторы перестают нести свои деньги в проект, организаторы распродают токены, как правило, это происходит на закрытом ICO, а цена криптовалюты падает до самых низов. Логично, что проект попросту закрывается, и никто из инвесторов свои деньги не получает.
5. Паника инвесторов. Понимая, что проекту приходит конец, большинство инвесторов просто избавляются от токенов любой ценой. В свою очередь организаторы, видя, что новых инвестиций не предвидится, а убытки не за горами, сворачивают проект и происходит его скам.
6. Интересы организаторов проекта не сходятся. Очень часто проект создает не одна компания или человек, а сразу несколько фирм. В этом случае конфликт интересов практически неизбежен, и тогда проект ожидает скам. Догадайтесь, кто остаётся крайним? Ну, конечно же, инвестор.

Как определить СКАМ

Выделим несколько самых главных признаков, которые свидетельствуют о том, что скам проекта неизбежен:

1. Активная реклама проекта. Вам кажется, что если организаторы вкладывают огромные средства в рекламу, они заинтересованы в развитии проекта? На самом деле, часто они делают это для того, чтобы собрать ещё больше денег с наивных инвесторов, и просто улететь в далёкие края, поближе ласковому морю и тёплым пляжам
2. Инвестор никак не может вывести свои деньги. Если вы создали заявку на вывод средств, но деньги так и не поступают на счёт продолжительное время, значит, ждите скама
3. До техподдержки никак не достучаться. Не думайте, что вам удастся сделать это через день, неделю или даже месяц. Скорее всего, никакой техподдержки уже не существует, организаторы проекта сидят на чемоданах, и очень скоро вы узнаете о том, что проект закрыт
4. Огромное количество проблем в работе сайта, которые не спешат решать. Это значит, что организаторов совершенно не волнует судьба проекта и его инвесторов
5. С каждым днем становится всё больше людей, которые жалуются на проект. Эти жалобы так и останутся неуслышанными, и приготовьтесь к тому, что у вас у самого возникнет к организаторам немало претензий, вот только проект ждёт скам, а организаторам все равно, сколько недовольных будет на этот момент, хоть целый мир
6. Посещаемость сайта снизилась до нуля, или очень близка к этому значению. Вот как это выглядит на графике:

Как зарабатывают на СКАМах

Возможно, теперь вам понятно, каким образом мошенники зарабатывают на схемах. Но теория и практика – это совершенно разные вещи, потому перейдём ко второй, и рассмотрим проект Invest-Aurum:

Даже если вы не имеете огромного опыта анализа таких проектов, только взглянув на предлагаемые тарифные планы, у вас уже возникнет немало вопросов. В частности, как организаторы проекта планируют выплачивать инвесторам такие огромные проценты? Ответ прост – никак. Данный проект просуществует от 3 до 6 месяцев, после чего успешно соскамится. На момент написания статьи проект живет 53 дня, и уже успел собрать 348000 долларов. А теперь представьте, какая сумма будет на руках у организаторов, когда они решат соскамить проект. И поверьте, ради такой прибыли не жалко никаких средств на рекламу.

Заключение

В этой статье мы с вами рассмотрели понятие скама применительно к рынку криптовалют. Также мы узнали, какие причины их появления существуют, и на какие виды они делятся, а также выделили несколько признаков, по которым вы можете распознать скам. Призываем вас действовать вдумчиво, и не поддаваться на уговоры организаторов проекта вложить деньги в их детище любой ценой. Успейте распознать предстоящий скам по тем признакам, которые мы с вами рассмотрели. И даже если проект существует не первый год, это ещё не означает, что ему можно доверять и вкладывать в него свои деньги.

Источник

Что такое скам в криптовалюте?

Скам криптовалют (scam — c англ. афера, мошенничество) — это инвестиционный проект, который по какой-либо причине прекратил (или даже не планировал) выплачивать вкладчикам средства. Понятие скама часто используется среди инвесторов хайп проектов. Когда хайп перестает платить, то инвесторы говорят, что он соскамился и называют его скамом.

. Хайп (High Yield Investment Program — с англ. яз. это высокодоходная инвестиционная программа) — это проект с высокой доходностью для инвесторов, в большинстве случаев рано или поздно становится скамом.

Основные виды и причины появления скам проектов

Проект, который изначально задумывался как схема получения дохода обманным путем (выплата средств в планы создателей проектов-однодневок не входила в принципе). После достижения цели сайт либо закрывается, либо со временем меняется его название, интерфейс и т.д., чтобы сложнее было обнаружить и доказать факт обмана.

Проект, который платил, но перестал платить по каким-то причинам. Причины прекращения выплат могут быть разнообразны: это может быть ошибка, допущенная кем-то из членов команды или трейдеров, связанных как-то с проектом. По крайней мере, подобные причины оглашаются чаще всего в виде истории о том, что кто-то (имя личности совершившей ошибку естественно не назовут) сделал что-то, после чего компания потеряла значительную часть активов, и более не в состоянии производить оплату. Это как один из вариантов. Текст может отличаться, но смысл будет аналогичный.

Даже перспективный проект может соскамиться. Вот две самые распространенные причины:

1. Хакерская атака, после которой деньги со счетов компании пропали, аккаунты администрации взломаны, механизм работы нарушен и т.д.
2. Проблемы с партнерами либо банками.

Как распознать скамы криптовалют? Основные признаки

• Когда администрация проекта начинает понимать, что скам не за горами, на развитие и поддержку официального сайта прекращают выделять средства, что приводит к частым техническим неполадкам, сбоям и т.д.
• «Молчание» со стороны техподдержки при обращении к ней пользователей.
• Резкое увеличение прибыли без всяких на то оснований. Такая схема применяется перед скамом для того, чтобы мотивировать клиентов вложить еще больше средств, и соответственно сорвать куш покрупнее прежде, чем закрыть проект.
• Трудности с выводом средств.
• Реклама. Очень много рекламы. Рекламные баннеры и ролики можно увидеть, даже если человек зашел на сторонние сайты или просто решил посмотреть кино онлайн. Это не всегда означает, что скам близок. Иногда волна рекламного контента действительно создается для того, чтобы устоять и оторваться от конкурентов. Однако бывает и так, что рекламный «шум» создается с целью привлечения новых клиентов, и соответственно средств, а значит, перед закрытием проекта администрация сможет выполнить «максимальный план» по прибыли.

Скам криптовалют – явление не из приятных, но это вполне ожидаемо. В период бума майнинга наивно было предполагать, что не найдутся люди, которые захотят сорвать свой «джек-пот» на этой волне. Скам ICO — редкость, однако, встречается. Например, пользователи платформы Eros Vision столкнулись с проблемой «лицом к лицу».

Зная, что такое скам в криптовалюте, можно защититься от него. Но для этого пользователь должен быть внимательным. При попадании на сайт проекта нужно присмотреться к интерфейсу страницы, качеству ресурса, информативности контента. Кроме того, надо почитать отзывы пользователей, ознакомиться с рейтингами. Необходимый комфорт и должный уровень безопасности могут обеспечить только проверенные платформы и проверенные криптобиржи. К их выбору нужно подходить обдумано.

Для торговли Криптовалютами МОФТ рекомендует следующие лучшие компании, которые надежно зарекомендовали себя и в которых Ваши средства будут защищены:

Источник

Скамы криптобирж и как обезопасить свои средства

С появлением криптовалюты и ростом ценности биткоина возникла потребность в его обмене. Так появились криптобиржи. Первой онлайн-площадкой для обмена BTC стал сайт Bitcoinmarket.com, далее MtGox перехватил инициативу, а на сегодня, по данным аналитического сайта CoinMarketCap, в мире существует уже более 300 криптовалютных бирж.

Однако криптобиржи не только появлялись — но и исчезали. Хакерские атаки, мошенничество самих бирж и отдельных сотрудников заканчивались банкротством и закрытием для площадок и безвозвратной потерей денег для пользователей. В среде криптоинвесторов такие события называют “скамом”.

Скам происходит от английского «scam» — афера, жульничество, мошенничество, обман, махинация.

Что-то подобное можно встретить и в банковской сфере. Допустим, на вашем расчетном счету находится 5 млн рублей. Банк лопнул — что делать вкладчикам? По законодательству РФ, клиенту возвращается сумма вклада до 1,4 млн рублей. В результате, у вас было 5 млн, стало 1,4 млн.

То же самое происходит и в мире криптовалют, только без гарантий возврата даже части суммы. Потому что в криптосфере не существует агентств по страхованию вкладов — это отрасль вообще слабо урегулирована законодательно. История знает множество примеров, когда биржа уходила в оффлайн, а вместе с ней и вся криптовалюта пользователей. Более того, скамы криптовалютных бирж, как правило, негативно сказывались на всей индустрии криптовалют.

Рассмотрим самые запомнившиеся скамы криптовалютных бирж.

MtGox

Пожалуй, самым известным скамом за весь период существования криптовалют стал случай с MtGox. Это была крупнейшая криптобиржа начала эры криптовалют.

Летом 2013 года через MtGox проходило около 50% всех транзакций в сети биткоин, а объем торгов на бирже составлял около 80% от всего оборота криптоиндустрии на тот момент. Однако 17 мая 2013 года власти США арестовали счета Mt.Gox в платежной системе Dwolla и в банке Wells Fargo за отсутствие лицензии на право предоставлять услугу пересылки денежных средств. В результате пользователи стали регулярно сталкиваться с задержками вывода долларов или вовсе с отказом на вывод.

7 февраля 2014 года все операции по выводу средств с биржи полностью остановили, а спустя 2 дня Mt.Gox заявил о хакерской атаке, в результате которой с биржи пропали 850 000 биткоинов. После этого Mt.Gox ушла в офлайн и подала заявление на банкротство.

Из 850 000 украденных в результате атаки биткоинов 750 000 принадлежало пользователям, остальные 150 000 — самой бирже. На тот момент это было эквивалентно $0,5 млрд, но по курсу на 2 августа 2020 года это было бы $8 184 000 000 или 605 млрд рублей.

Для понимания: закрытие Mt.Gox сопоставимо с тем, если бы сразу 9 современных бирж — BitMEX, Kraken, Bitstamp, Bifinex, Bittrex, Bithumb, Poloniex, Coincheck и Kukoin — объявили о закрытии одновременно. По состоянию на 1 июня 2020 года на их счетах суммарно 840 000 биткоинов, что практически равно количеству BTC, украденных с одной лишь Mt.Gox.

Судебное разбирательство по делу скама биржи Mt.Gox идет до сих пор. Версий очень много: атака хакеров, недобропорядочность сотрудников, воровство руководства, в частности владельца Марка Карпелеса и т.д. Краху Mt.Gox даже посвящен документальный фильм “Bitcoin Big Bang”.

Реакция цены BTC на скам Mt.Gox

На бирже Bitstamp за 1 BTC давали около $850, но когда появились новости о взломе Mt.Gox, цена упала до $550, а в последующие недели опустилась до $375. После этого цена впервые вновь подошла к отметке $850 только в декабре 2016 года.

Криптовалютная биржа BTC-е появилась в 2011 году и к лету 2017 года занимала первое место в мире по обмену криптовалют в паре с российским рублем.

25 июля 2017 года биржа вдруг останавливает вывод средств — якобы из-за технических причин, связанных с обновлением биржи. В этот же день в Греции арестовали предполагаемого руководителя биржи Александра Винника — его обвинили в отмывании денег на сумму в $4 млрд. А 4 дня спустя с эфир-кошелька биржи вывели 485 760 эфиров (по действующему курсу это $187 503 360). Никаких заявлений относительно данной транзакции биржа не делала — до сих пор неизвестно, куда, кому и почему ушли эти средства.

В BTC-e заявили об изъятии сотрудниками ФБР базы данных и кошельков биржи, а также опровергли связь Винника с BTC-e. А затем сообщили, что преемником BTC-e станет биржа WEX, на которую перенесут все регистрационные данные и частично возместят средства пользователям.

Спустя 9 месяцев на бирже WEX закрыли вывод почти всех криптовалют под предлогом технических работ на сайте. Ввод средств работал до ноября, а потом вход для пользователей на биржу просто закрыли. Свои средства вернуть не удалось никому.

Bitsane

Криптовалютная биржа Bitsane появилась в ноябре 2016 года. Общее количество клиентов биржи составило почти 250 000 человек. Ежедневный оборот на 31 марта 2019 года, по данным CoinMarketCap, равнялся $7 млн.

В мае 2019 года пользователи начали замечать участившиеся проблемы с выводом средств. Биржа оправдывалась техническими работами на сайте. А уже 17 июня 2019 сайт биржи был отключен, аккаунты в Твиттере и Фейсбуке удалены.

Предполагается, что общая сумма похищенных средств составляет от $150 млн до $400 млн.

Cryptsy

В конце июня 2014 года произошла хакерская атака на Cryptsy, в результате которой было украдено 13 000 BTC ($144 807 000 по курсу на август 2020) и 300 000 LTC ($17 199 000). Администрация биржи поспешила обвинить разработчика, который работал над криптовалютой Lucky7coin: он, якобы, с помощью вируса собрал информацию о системе безопасности, выявил уязвимости и совершил атаку.

У биржи Cryptsy имелся резерв, который должен был частично покрыть убытки, но этого не произошло. Спустя некоторое время один из создателей биржи просто исчез, а вместе с ним и криптовалюта на сумму $5 000 000. Сегодня это цифра в разы больше.

Cryptopia

15 января 2019 небольшая новозеландская биржа Cryptopia заявила, что из-за ошибки в протоколах безопасности хакеры вывели около $16 млн в разных криптовалютах. Через 2 недели было украдено еще $180 000.

15 мая 2019 года руководство биржи сделало заявление о ликвидации биржи из-за невозможности восстановить ее позиции. Многие инвесторы, которые держали на Cryptopia свои активы, их потеряли.

Coinbin

Южнокорейская криптовалютная биржа Coinbin понесла убытки в $26 млн в результате преступных действий одного из сотрудников. По словам руководителя биржи Пак Чан Кю, тот удалил данные, содержащие приватные ключи-пароли от некоторых кошельков биржи, что привело к потере криптовалют на них. Биржа объявила о банкротстве.

QuadrigaCX

Из-за смерти основателя QuadrigaCX Джеральда Коттона представители биржи, по их словам, утратили доступ к холодному кошельку, на котором хранились средства пользователей.

Свыше 90 000 аккаунтов с тех пор не могут получить доступ к своим средствам на общую сумму в $130 млн.

Примечательно, что о смерти руководителя администраторы биржи не сообщали целый месяц, пока это не сделала его вдова. Расследование продолжается, появляются новые факты, но средства пользователям не вернули до сих пор.

BitGrail

Основатель итальянской криптовалютной биржи BitGrail Франческо Фирано в феврале 2018 года решил прикарманить средства пользователей на сумму в $170 млн в криптовалюте Nano. Он предложил команде разработчиков Nano разыграть хакерскую атаку на проект, внести изменения в блокчейн и создать дополнительные монеты, которые отправятся на возмещение пользователям. А уже имеющиеся на бирже $170 млн в монетах Nano просто забрать себе.

Однако разработчики сообщили об афере властям. Счета биржи арестовали. Пользователям обещают компенсировать их вложения за счет средств биржи.

Австралийская криптовалютная биржа Tagz использовала сразу несколько методов кражи средств у своих пользователей. Все началось с завышения объемов торгов — каким-то магическим образом Tagz удалось выйти на первое место, обогнав Binance, Coinbase и других гигантов индустрии. Позже выяснится, что реальный торговый объем не превышал и $2000.

Затем биржа стала практиковать откровенные махинации, чтобы помешать пользователям вывести средства. 30 сентября 2019 ввела обязательную верификацию и установила огромную комиссию в $25 за вывод. 13 октября пользователей заставили верифицироваться заново, при этом лимит на снятие средств снизили до смешных $50 в неделю.

Ликвидные монеты на балансах некоторых пользователей заменили на токен биржи TAGZ. Например, у вас было $1000 в биткоине, а на следующий день эти $1000 уже в неликвидном токене TAGZ, продав который, вы едва наберете и $100.

В конце октября руководитель биржи Tagz Брайэн Сейлэр заявил, что нечестные разработчики уклали 226 BTC ($2 689 400) средств пользователей. Выпуск нового токена TAGZ5 и обещание все возместить так и остались пустыми словами.

Биржа до сих пор работает и показывает небольшие объемы торгов, но мы не рекомендуем торговать на Tagz.

Bitmarket

8 июля 2019 года вторая по объему торгов в Польше биржа BitMarket объявила о прекращении деятельности. Причина — низкая ликвидность. Около 500 пользователей не смогли вывести свои средства с балансов биржевых аккаунтов. Сумма потерянных средств — 2300 BTC ($27 370 000). А уже в конце июля основателя биржи Тобиаса Немиро обнаружили в лесу застреленным.

Малоизвестные скамы

Биржа: Vircurex

• Год скама: 2013 год
• Сумма украденных средств: 1400 BTC ($16 660 000)
• Официальная причина: 2 хакерские атаки

Биржа: Flexcoin

• Год скама: 2014 год
• Сумма украденных средств: 896 BTC ($10 662 400)
• Официальная причина: хакерская атака

Биржа: Bter

• Год скама: 2015
• Сумма украденных средств: 7000 BTC ($83 300 000)
• Официальная причина: кража средств

Биржа: CoinTrader

• Год скама: 2016
• Сумма украденных средств: не известно
• Официальная причина: кража средств

Заключение

Многочисленные скамы бирж (перечислены далеко не все) отрицательно сказывались на развитии криптовалютного рынка. Страх все потерять отталкивал новичков и оттягивал момент прихода крупных игроков. В то же время скамы подстегнули развитие контрмер, направленных на предупреждение новых случаев. Сегодня обновляются протоколы безопасности, создаются новые технологии защиты средств и подтверждения переводов.

Некоторые биржи застраховали свои активы, как например, Kraken — на $1 млрд. Сoinbase одна из первых присоединилась к государственной страховой системе Федеральной корпорации по страхованию вкладов (FDIC), которая предполагает компенсацию каждому клиенту на сумму до $250 000 в случае прекращения работы финучреждения (только для граждан США).

Хотелось бы верить, что история скамов криптовалютных бирж на этом закончится и мы больше не увидим заголовки новостных ресурсов, сообщающих нам о том, что очередные миллионы долларов похищены у пользователей и выведены неизвестными.

Источник