Биткоин это не криминал

Россиян начнут сажать в тюрьму за биткоины

В России может быть введено уголовное наказание за непредоставление в налоговые органы сведений об операциях с криптовалютой. С такой инициативой выступило Министерство финансов, предложив лишать россиян свободы на срок до трех лет.

В тюрьму за биткоин

Министерство финансов России (Минфин) выступило с предложением сажать россиян в тюрьму за нарушение правил обращения криптовалют. Как пишет РБК, ведомство уже подготовило пакет поправок сразу к двум российским кодексам – Уголовному и Уголовно-процессуальному.

Согласно предлагаемым изменениям, владельцы криптовалют, будь это биткоин (Bitcoin), эфир (Ethereum), монеро (Monero) и др., могут быть лишены свободы на срок до трех лет. Всего же власти предусмотрели несколько видов уголовного наказания, в зависимости от тяжести преступления. Так, помимо временного «переезда» в места не столь отдаленные, владельцам криптовалют грозят штрафы до 2 млн руб. и принудительные работы на срок до пяти лет.

Как попасть за решетку из-за криптовалюты

Уголовное наказание будет грозить владельцам криптовалют в случае, если они не будут отчитываться перед налоговыми органами об операциях с виртуальными деньгами. К примеру, реальный срок будет присужден тому, кто дважды за три года не сообщил об операциях с криптой на сумму от 45 млн руб. Также тюрьма станет следствием предоставления ложных сведений.

Еще один пример: если россиянин дважды за три года не отчитался о действиях с криптовалютой от 15 млн руб., то ему могут присудить штраф до 300 тыс. руб., принудительные работы до двух лет или арест до полугода.

Дополнительные штрафы

Перечисленные виды наказания – не единственные, что Минфин приготовил для россиян, пользующихся криптовалютой. Министерство также предложило ввести административную ответственность – штраф за незаконный оборот виртуальных денег в размере от 50 до 100 тыс. руб. для физлиц, от 100 тыс. руб. до 1 млн руб. для должностных лиц и от 200 тыс. руб. до 2 млн руб. для юрлиц.

Наказание в виде бреши в кошельке (реальном, не виртуальном) будет уготовано и за использование криптовалюты в качестве оплаты за товары или услуги. В этом случае придется передать государству от 20 до 200 тыс. руб. (физлица), от 50 до 400 тыс. руб. (должностные лица) или от 100 тыс. руб. до 1 млн руб. (юрлица).

Насколько все это законно

Все поправки, предложенные Минфином, так и или иначе имеют отношение к закону о регулировании криптовалют, в котором виртуальные деньги называют «цифровыми финансовыми активами» (ЦФА). Документ был принят Госдумой в третьем чтении 22 июля 2020 г. и одобрен Советом Федерации 24 июля 2020 г. Президент России Владимир Путин подписал его 31 июля 2020 г.

Закон «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (259-ФЗ) вступит в силу лишь 1 января 2021 г.

Другими словами, административное наказание за использование крипты в качестве платежного средства, предложенное в поправках Министерства финансов, не может применяться к россиянам до начала 2021 г. В то же время предварительные сроки их принятия пока не установлены.

Еще несколько требований к «криптовалютчикам»

По данным РБК, Минфин предложил заставить всех владельцев криптоденег направлять в налоговые органы отчетность о получении криптовалюты, обо всех сделках с ней и даже о суммах, которые находятся в их кошельках. Это будет необходимо делать, если общая сумма любых операций с криптой превышает сумму, эквивалентную в денежном выражении 600 тыс. руб.

Расчет суммы должен производиться на фоне рыночной стоимости той или иной криптовалюты на момент совершения каждой операции. Порядок определения рыночной цены должна установить Федеральная налоговая служба России (ФНС), а впервые оповестить налоговые органы о владении криптовалютой следует до 30 апреля 2022 г.

К майнерам и криптообменникам предъявляются отдельные требования – Минфин хочет обязать их отправлять в Росфинмониторинг информацию обо всех операциях с криптой. Если же кто-то откажется предоставлять эти данные, то ему будет выписан штраф в 50 тыс. руб. Предоставление неправомерных сведений будет караться денежным взысканием в размере 10% от наибольшей из двух сумм в рублевом эквиваленте (суммы поступления или суммы списания цифровой валюты).

Раскошелиться владельцам криптовалют придется и за неуплату или неполную уплату налога в результате невключения ‎в налоговую базу доходов от любых операций с виртуальными деньгами. Штраф составит 40% суммы неуплаченного налога.

Как власти борются с криптоактивами россиян

Российские власти активно пытаются лишить россиян возможности пользоваться всеми возможностями, которые дает криптовалюта. Например, уже менее чем через две недели после подписания Владимиром Путиным закона о регулировки ЦФА Росфинмониторинг выступил с предложением по созданию системы анализа криптовалютных транзакций с помощью искусственного интеллекта. Как сообщал CNews, прототип уже разработан и даже опробован в действии.

На создание системы служба попросила 760 млн руб. Планируется, что проект будет реализован в рамках федеральной программы «Искусственный интеллект».

Система искусственного интеллекта, по данным Росфинмониторинга, позволит не только проводить мониторинг интернета в поиске запрещенных действий с криптовалютами, но и анализировать движение цифровых финансовых активов, выявлять провайдеров услуг, а также проводить расследования, связанные с незаконным оборотом ЦФА. Также система позволит частично снимать анонимность участников транзакций с криптовалютами в системах Bitcoin, Ethereum, Omni, Dash и Monero, классифицируя их по набору наиболее распространенных профилей проведения криптотранзакций. С ее помощью станет возможным сканировать интернет для обнаружения изображений с реквизитами сбора средств при признаках финансирования террористической деятельности, а также для выявления сообщений, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма.

В целом, идея штрафовать граждан России за работу с криптовалютой появилась у властей еще в июне 2019 г. CNews писал, что они захотели объявить любые действия с криптовалютой нелегитимными и взимать за них штрафы. Даже майнинг, ставший для многих россиян источником заработка, мог оказаться вне закона. Такую идею озвучил глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков.

Тем временем в Белоруссии

Пока российские власти борются с новым видом заработка для россиян, в Белоруссии был принят декрет «О развитии цифровой экономики», который узаконил существование и использование криптовалют в стране. Документ, подписанный президентом Белоруссии Александром Лукашенко в декабре 2017 г., дает право физическим лицам право владеть монетами, а также обменивать их на белорусскую или иностранную валюту или электронные деньги.

Также рядовые граждане Белоруссии могут дарить и завещать монеты друг другу, равно как и заниматься их майнингом. Более того, согласно декрету, майнинг не считается предпринимательской деятельностью и не будет облагаться налогом. Другими словами, майнинг в Белоруссии официально легализован, а всем тем, кто желает зарабатывать на криптовалюте, теперь полагаются существенные налоговые льготы.

Источник

Использование криптовалюты в преступной деятельности и криминале: факты и цифры

В представлении ряда людей биткоин и другие криптовалюты до сих пор тесно идут рука об руку с преступной деятельностью и даркнетом. Однако результаты последних исследований говорят об обратном.

Возможно, в свое время новости о нелегальном маркетплейсе Silk Road действительно стали одним из самых мощных драйверов роста биткоина (BTC). Мир узнал о существовании онлайн-площадки, на которой можно было проворачивать противозаконные сделки, покупать оружие, наркотики – и расплачиваться за это виртуальными деньгами, которые невозможно отследить. Это привлекло к биткоину немало новых пользователей, в числе которых были и люди с дурными намерениями.

Довольно скоро власти прикрыли Silk Road, однако осадок остался. В сознании широкой публики криптовалюты прочно обосновались в одном ассоциативном ряду с криминальной деятельностью. Пожалуй, до 2016 года весь набор познаний людей о биткоине сводился к тому, что его курс все время скачет и что им пользуются преступники.

Действительно ли Bitcoin (BTC) так популярен в криминальной среде? Изменилось ли его восприятие в глазах общественности?

Навигация по материалу:

Устаревшие цифры

В мае 2019 года на сайте Oxford University Press были опубликованы результаты обширного исследования, согласно которым 26% всех пользователей биткоина и до 46% всех биткоин-транзакций можно отнести к сфере противоправной активности. В 2017 году подобный объем нелегальных биткоин составил $7 млрд при общем торговом обороте $76 млрд.

Впрочем, следует принять во внимание, что с 2017 года, когда исследователи собирали данные, произошло немало изменений. Так, мейнстримный интерес к биткоину ощутимо вырос, а вместе с ним начались и попытки ужесточения регулирования индустрии, включая требование соблюдения процедуры KYC (Знай своего клиента). Также были усовершенствованы протоколы для отслеживания перемещения средств.

Некоторые компании даже предлагают соответствующие услуги по финансовому мониторингу криптовалют. С помощью разработанных алгоритмов эксперты отслеживают адреса и транзакции, вовлеченные в преступную деятельность.

Подобные инструменты демонстрируют, что тренд на регулирование криптопространства должен сократить количество «черных» адресов.

Как сообщили эксперты AMLBot:

«Мы полагаем, что [число «черных» адресов] будет колебаться в районе 2% ввиду усиления регулирования отрасли и ужесточения процедур AML/KYC на крупнейших биржах».

Запятнанные биткоины

Методология AMLBot позволяет помечать коины, имеющие отношение к преступной деятельности, от активности на подпольных маркетплейсах до атак вымогателей и украденных коинов. Такие монеты начинают считаться высокорисковыми.

Согласно критериям AMLBot, подозрительной активностью может считаться активность, связанная с биткоин-банкоматами (ATM) и криптовалютными биржами, не соблюдающими процедуру KYC. Между тем достойными доверия коинами считаются монеты, добытые в процессе майнинга или хранящиеся в хорошо регулируемых/саморегулируемых криптокошельках.

Отмывать деньги непросто, но преступники не сдаются. Как прокомментировали эксперты:

«Лазейки для отмывания денег все еще существуют. К ним относятся пиринговые (P2P) биржи, децентрализованные биржи (DEX), биржи, которые не придерживаются строгих процедур AML/KYC, и т.п. Продавать проще всего со скидкой».

В приведенном выше исследовании 2019 года применяется аналогичный алгоритм для выявления «грязных биткоинов», известный как алгоритм Union-Find. Этот метод отслеживания перемещения средств автоматически сравнивает транзакции и адреса с происхождением и конечным пунктом назначения «засветившихся» коинов.

Однако этот метод не является точным на 100%. Кроме того, в настоящее время число адресов значительно увеличилось по сравнению с 2017 годом. Это означает, что приведенные в исследовании «46%» криминальных адресов уже не соответствуют действительности.

Более того, на данный момент капитализация рынка биткоина составляет уже около $700 млрд. Если учесть этот факт, то даже если сейчас в обращении находятся нелегальные биткоины на сумму $7млрд, как было заявлено в исследовании, то эта сумма непропорционально мала в общем размере рынка и составляет лишь около 1%.

Кроме того, согласно последним исследованиям, число преступлений с использованием биткоина последовательно сокращается. Так, по данным CipherTrace, за 2020 год по состоянию на октябрь объем криптопреступлений сократился до $1,8 млрд против $4,5 млрд годом ранее.

Далее следует подробнее остановиться на то, что же считается «грязным биткоином».

Какой биткоин считается «грязным»?

Одним из способов отмывания BTC являются специальные «биткоин-миксеры». Пропуская монеты через подобные сервисы, преступники заметают их следы среди огромного количества транзакций и кошельков.

В итоге «грязные» биткоины перемешиваются с «чистыми» настолько, что отследить их становится очень трудно или даже невозможно. Соответственно, многие ни в чем неповинные и законопослушные пользователи оказываются владельцами биткоинов, помеченных ранее как «грязные».

Еще одной проблемой является вопрос подозрительных кошельков. Под колпак попадают кошельки, которые ассоциируются с площадками, не соблюдающими стандарты KYC или же относящиеся к ним очень халатно.

Аналогичным образом, удар по благонадежности адреса могут нанести различные внебиржевые (OTC) или пиринговые (P2P) сервисы. В качестве примера можно привести платформу LocalBitcoins, которая недавно ощутила на себе давление со стороны регуляторов.

Тем не менее, нельзя огульно утверждать, что все владельцы кошельков, которые пользуются сервисами OTC/P2P, причастны к незаконной деятельности. Услугами того же LocalBitcoins пользуются и вполне добропорядочные граждане.

Таким образом, в категорию «грязных» могут попасть и «чистые» монеты. В то же время часть «грязных» биткоинов преступникам удается успешно отмыть. Поэтому алгоритмы отслеживания криминальной активности не всегда бывают точны, а фактическое количество «грязных» биткоинов, находящихся в обращении, может не совпадать с цифрами, представленными на бумаге.

Киты чисты как стеклышко

Уверенность в том, что биткоин замешан чуть ли не во всей нелегальной деятельности, ведущейся в интернете – не более чем распространенное заблуждение.

Эксперты проанализировали топ-100 биткоин-адресов и пришли к выводу, что подавляющее большинство их владельцев абсолютно чисты.

Согласно данным аналитического портала Glassnode, в настоящее время существует свыше 100 кошельков, на которых хранится более 10 тыс. BTC. К ним относится и адрес, на котором с 2014 года лежат нетронутыми биткоины на сумму порядка $1,9 млрд.

На этих 100 кошельках сосредоточена львиная доля всех находящихся в обращении BTC – и при этом подавляющее их большинство никак не связаны с преступной деятельностью. Лишь по трем адресам было выявлено более 1% коинов, поступление которых могло быть связано с незаконной активностью.

Приватные криптовалюты более неохотно поддаются регулированию, однако эксперты считают, что со временем большинство правительств и авторитетных бирж перекроют им кислород. Такие коины окажутся вне закона, хотя, без сомнения, сохранят свою популярность «в определенных кругах».

Светлое завтра?

Таким образом, хотя прошлые исследования демонстрируют тесную связь биткоина с преступной деятельностью, более свежие данные предполагают, что доля таких «грязных» биткоинов сокращается.

Капитализация криптовалютного рынка перевалила за $1 трлн, а правительства более целенаправленно стремятся к его регулированию.

Следует учитывать, что Джо Байден планирует назначить Гэри Генслера новым главой Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC). Генслер известный в криптоиндустрии как скептик в отношении XRP и ETH. Впрочем, текущая война SEC с Ripple никак не отразится на большинстве других ведущих криптовалют.

Усовершенствование технологий вкупе с повышением понимания отрасли на государственном уровне должны в конечном итоге помочь выстроить безопасную и децентрализованную систему цифровых активов.

Где можно купить «чистую» криптовалюту?

Для безопасной и удобной покупки криптовалют мы подготовили рейтинг самых надежных и популярных криптовалютных бирж, которые поддерживают ввод и вывод средств в рублях, гривнах, долларах и евро.

Надежнее всего площадки с наибольшим оборотом денежных средств, уже несколько лет крупнейшей криптовалютной биржей в мире является Binance. Площадка Binance является самой популярной криптобиржей и на территории СНГ, поскольку имеет максимальные объёмы торгов и поддерживает переводы в рублях с банковских карт Visa/MasterCard и платёжных систем QIWI, Advcash, Payeer.

Специально для новичков мы подготовили подробное руководство: Как купить криптовалюту на бирже за рубли?

#	Биржа криптовалют	Официальный сайт	Оценка площадки
1	Binance (выбор редакции)	https://binance.com	9.7
2	Huobi	https://huobi.com	7.5
3	Exmo	https://exmo.me	6.9
4	Yobit	https://yobit.net	6.3
5	OKEx	https://okex.com	6.1

Критерии по которым выставляется оценка в нашем рейтинге криптобирж :

• Надежность работы — стабильность доступа ко всем функциям платформы, включая бесперебойную торговлю, ввод и вывод средств, а также срок работы на рынке и суточный объем торгов.
• Комиссии – размер комиссии за торговые операции внутри площадки и вывод активов.
• Отзывы и поддержка – анализируем отзывы пользователей и качество работы техподдержки.
• Удобство интерфейса – оцениваем функциональность и интуитивность интерфейса, возможные ошибки и сбои при работе с биржей.
• Особенности платформы – наличие дополнительных возможностей — фьючерсы, опционы, стейкинг и прочее.
• Итоговая оценка – среднее число баллов по всем показателям, определяет место в рейтинге.

Дата публикации 31.01.2021
Подписывайтесь на новости криптовалютного рынка в Яндекс Мессенджер.
Поделитесь этим материалом в социальных сетях и оставьте свое мнение в комментариях ниже.

Источник