Биткоин афера века или нет

Биткоин – это способ обмана недоверчивых но жадных

Инструмент ограбления «лохов» от спецслужб США

Тема криптовалют заполонила мировое и российское информационное пространство. Криптовалюты — понятие, не имеющее до сих пор четкого определения. Большинство людей, находящихся «в теме», полагают, что это разновидность электронных (цифровых) денег. В отличие от обычных электронных денег, которые создаются банками и имеют более или менее легальный статус, криптовалюты не являются «продуктом» эмиссионной деятельности банков (центральных и коммерческих). Они могут создаваться, как нам сообщают эксперты, любым желающим, кто имеет минимальные навыки работы с компьютером. На птичьем языке адептов криптовалют это называется «майнингом» («добычей»). Нередко синонимом термина «криптовалюты» является словосочетание «частные цифровые валюты» (ЧЦВ).

Главное, что криптовалюты, как утверждают их сторонники, позволяют человеку вырваться из так называемого «банковского концлагеря», в котором люди могут вступать в экономические отношение только при посредстве банков. Недаром последние называются «финансовыми посредниками». При этом над такими «посредниками» еще возвышаются центральный банк, другие регуляторы и надзорные организации, которые следят за денежным обращением и его участниками. Далее не буду расписывать «прелести» современного «банковского концлагеря», что за меня могут сделать лучше сторонники криптовалют. Одним словом, криптовалюты, по их мнению, — средство обретения свободы и установления истинной демократии. В то же время они обеспечивают анонимность человека с помощью различных шифров, кодов, «ключей». Уже не приходится говорить о том, что криптовалюты снижают издержки участникам сделок (за счет экономии на комиссионных, которые надо выплачивать посредникам), повышают скорость коммерческих и финансовых операций, гарантируют «прозрачность» всех цепочек сделок и операций за счет использования так называемых блокчейнов (технологии последовательного протоколирования операций) и т. п.

Количество выявленных преступлений такого рода снизилось на 14%. Повод ли это для радости?

Сегодня в мире, согласно экспертным оценкам, насчитывается около 2000 видов криптовалют. Правда, большинство из них представляют собой «бабочки-однодневки». Но несколько десятков криптовалют держатся на плаву в течение достаточно длительного времени (от года до нескольких лет). Наиболее известная в мире криптовалюта — биткойн, эмиссия (выпуск) которой началась в 2009 году. Получается, что биткойн имеет возраст 9 лет, в следующем году будет «круглая дата».

Мы достаточно редко задумываемся над тем, что живем в эпоху нейролингвистического программирования (НЛП). Те, кто сегодня рвутся к мировой власти активно, используют НЛП для того, чтобы формировать общественное сознание в нужном для себя направлении. Делается это за счет введения в оборот через СМИ, систему образования, учреждения культуры новых слов, которые в искаженном или перевернутом виде отражают реалии нашего мира.

Слово «криптовалюты» — из этого разряда. Слово сложное, состоит из двух — «крипто» и «валюта». «Крипто» (от греч. Kryptos), согласно словарям, означает «тайный», «скрытый», «зашифрованный», «засекреченный». «Валюта» — это «деньги», обычно термин применяется применительно к деньгам иностранного происхождения. Так вот, если немножко подумать и разобраться в вопросе, то выясняется, что в том феномене, который сегодня называется «криптовалюты» и который распиарен российскими и мировыми СМИ, нет ни того, ни другого. То есть это и не «деньги», и при этом они не «тайные».

О том, что никакой «тайны» участникам сделок криптовалюты не обеспечивают, я уже не раз писал. Во-первых, несмотря на закрытость и замкнутость мира криптовалют, его обитатели сообщаются с внешним миром обычных валют и товаров (преимущественно валют, товары обитателей мира криптовалют интересуют меньше; за исключением таких запрещенных, как наркотики, оружие и т. п.). Имеются специальные каналы входа и выхода (коридоры), соединяющие два мира. При проходе туда или оттуда при сильном желании можно идентифицировать тех обитателей мира цифровых валют, которые наивно полагают, что они абсолютно анонимны. Уже было несколько крупных историй, когда полиция и спецслужбы ловили таких «невидимых» обитателей цифрового мира (чаще всего, при совершении сделок с наркотиками). Есть и другие способы идентификации «анонимов», но это тема отдельного разговора.

Но что еще важнее: криптовалюты — не деньги. Определений денег много. Например, раньше (при золотом стандарте) деньги определяли как «товар». Сегодня деньги обычно называют «знаком», они уже утратили связь с золотом и другими драгоценными металлами. Такие деньги-знаки называют «фиатными» или «фидуциарными». Но при всех нюансах определений всегда подчеркивается, что деньги — измеритель стоимости товаров и услуг. Даже если деньги являются «знаком» (т.е. их эмиссия не обеспечивается товарными запасами эмитента), им противостоит товарная масса, создаваемая и обращающаяся в экономике. Центральный банк в идеале должен регулировать массу обращающихся денежных знаков, соотнося ее с товарной массой и, тем самым, поддерживая стабильность покупательной способности денежного знака. Мера стоимости — главный признак денег (как товарных, так и фидуциарных) и главная их функция. Другие функции — средство обмена, средство платежа, средство накопления.

На примере биткойна можно наглядно увидеть, что криптовалюты не в состоянии выполнять функцию измерения стоимости. В первые месяцы существования биткойна эта «денежная единица» обменивалась на валюту США (доллар) по курсу: одна «монета» за 0,01 цента. Постепенно покупательная способность биткойна стала возрастать, в начале нулевых годов одна «монета» уже обменивалась на несколько долларов США. Еще в начале текущего десятилетия курс биткойна по отношению к доллару США измерялся десятками долларов. В 2013 году впервые курс достиг планки 1000 долларов. В мае нынешнего года была впервые преодолена планка в 2000 долларов. Последний рекорд был достигнут в июне 2017 года, когда биткойн пробил планку в 3000 долларов. Спрашивается: как можно использовать биткойн в качестве меры стоимости при такой космической скорости роста обменного курса по отношению к доллару США и другим официальным валютам? Ситуация еще более усугубляется тем, что на криптовалютных биржах и других площадках, где обращаются частные цифровые валюты, в течение дня могут происходить достаточно резкие взлеты и падения обменного курса. Иногда суточные колебания достигают плюс-минус 20% от среднего значения. В июне-июле этого года на торговых площадках началась самая настоящая чехарда. Тот же биткойн за сутки мог нарастить или потерять в курсе более 100 долларов. Иногда падения длились несколько дней или недель. Если в июне, как мы сказали, курса биткойна пробил планку 3 тысячи долларов, то и в июле произошел «откат» до 1300 долларов. На языке финансовых аналитиков это называется «высокой волатильностью». За последний месяц такую «высокую волатильность» продемонстрировали не только известные всем биткойны, альткойны, эфириумы, но и большинство других криптовалют.

Волатильность в мире криптовалют несравнимо выше, чем в мире обычных валют — доллара США, евро, британского фунта стерлингов, японской иены и т. д. И дело не только в том, что курсами обычных валют хотя бы в какой-то мере управляют Центробанки (ФРС, ЕЦБ, Банк Англии, Банк Японии и др.). Дело в том, что мир настоящих денег (валют) напрямую связан с миром товаров. Товарная масса является тем стабилизатором, который не позволяет даже самым отчаянным спекулянтам раскачивать валютные курсы до бесконечности.

Иное дело — криптовалюты. Они представляют собой замкнутый мир, который связан с миром реальных материальных благ очень узкими коридорами. Механизм товарного стабилизатора здесь не работает. Правда, некоторые энтузиасты криптовалют, чувствуя, что именно в этом «ахиллесова пята» частных цифровых денег, попытались запустить проекты криптовалют, обеспеченных золотом. Все эти проекты лопнули. В одном случае, как выяснилось, никакого золотого обеспечения не оказалось, это были аферы и обман публики. В других случаях золотое обеспечение имелось, но кому-то очень не хотелось, чтобы появились золотые криптовалюты с устойчивой покупательной способностью. Золотые криптовалюты создавали «неблагоприятный фон» для «волатильных» «пустых» криптовалют, а именно такие и нужны спекулянтам и аферистам.

Когда говорят, что криптовалюты не имеют никакого товарного (материального) обеспечения, имеют в виду, что не только эмитент частной цифровой валюты не обеспечивает ее имуществом, но, что эта ЧЦВ не соприкасается с миром товаров. В крайнем случае она может соприкасаться с официальными валютами на специальных биржах и торговых площадках. Именно на таких площадках и определяется «температура» в «заповеднике», называемом «мир криптовалют». Более идеальной схемы для спекулянтов и аферистов трудно придумать. Надеюсь, того, что я сказал достаточно для того, чтобы сделать очевидный вывод: криптовалюты не являются деньгами. А что это такое? — Инструмент азартной игры. Еще более жестко: это — инструмент ограбления «лохов», которых всеми правдами и неправдами затягивают в мир криптовалют.

«Бенефициарами» этой азартной игры являются те немногие, кто создавали эти криптовалюты. Это так называемые «майнеры», которые сохраняют свою анонимность и которые могут действовать и действуют под разными «никами» (вымышленными именами). Если говорить о биткойне, то главным держателем этой криптовалюты считается некто Сатоши Накамото. Его никто не видел в глаза. Но он успел намайнить (добыть) очень много «монет» при минимальных издержках еще на старте проекта. По мнению экспертов, за фигурой этого мифического автора проекта и майнера стояли американские спецслужбы. Несколько лет назад (в 2013 году) ФБР США «накрыла» одну криминальную торговую площадку с красивым названием «Шелковый путь». Там велась активная торговля наркотиками с помощью биткойнов. Накопленный «Шелковым путем» запас биткойн был конфискован ФБР. Куда я клоню? — Формально любую криптовалюту создают тысячи и тысячи «независимых» и «свободных» «майнеров», но на самом деле за всеми ними стоит один главный организатор и «бенефициар». Применительно к биткойн — американские спецслужбы. Впрочем, может быть, американские спецслужбы не являются «бенефициарами последней инстанции». Даже если это не спецслужбы, то все равно для рядовых обитателей «мира криптовалют» утешения мало. Если количество реальных майнеров не велико (или это один майнер, скрывающийся за разными именами), то вся свобода в «мире криптовалют» становится эфемерной. Как говорится, «хрен редьки не слаще». В мире реальных денег всем управляет центральный банк. А в мире криптовалют таким «центральным банком» оказывается главный майнер (или картель нескольких крупных майнеров). О том, какие преференции получает такой «хозяин», можно только догадываться. Но главное, что именно в его руках оказывается управление курсом криптовалюты. Многие эксперты об этом догадываются, но пока называют данную версию «гипотезой».

Итак, криптовалюты — не деньги. Удивляет, почему этой «темой» занимаются наши денежные власти. Я имею в виду Центробанк и Минфин. Еще более странно, что указанные организации не собираются бороться с этой «чумой» нашего времени. Они собираются ее «регулировать». Об этом сегодня очень много говорится в наших СМИ: на всех парах идет разработка законодательно-нормативной базы по «цивилизованному», «культурному» использованию частных цифровых денег в Российской Федерации.

«Регулировать» создание и использование криптовалют, с моей точки зрения, примерно то же самое, что организовать контроль над «цивилизованным» производством и потреблением наркотиков. Наркотики (за исключением случаев использования в медицинских целях) следует просто запрещать, а тех, кто участвует в их производстве, распространении и потреблении — строго наказывать. Видимо, наши денежные власти решили взять пример с их западных коллег: денежные власти многих европейских стран разработали или разрабатывают правила работы с криптовалютами для банков, бирж, торговых учреждений, простых граждан и т. п. Но это ведь Европа. Там уже с десяток стран принял законы, регулирующие «культурное потребление» наркотиков. Для меня это вещи одно порядка.

Криптовалюты надо запрещать. И борьбой с обращением этим «инструментом» должны заниматься не Центробанк и не Минфин. Они должны заниматься деньгами. А «инструментом азартной игры» должны заниматься другие ведомства. Прежде всего, Министерство внутренних дел, полиция. Занимаются же наши полицейские борьбой с разными «игровыми притонами». Если «чума криптовалют» будет представлять серьезную угрозу национальной безопасности России, то для борьбы с этой «чумой» следует создать специальное ведомство. Опять могу привести аналогию с наркотиками. Этой «темой» занималась Федеральная служба по контролю за оборотом наркотиков (ФСКН). Насколько эффективно, я судить не берусь. Отмечу лишь, что в прошлом году было принято решение об упразднении службы, и ситуация с наркотиками в стране стала угрожающей.

Говоря о необходимости запрещения криптовалют в стране, могу провести еще одну параллель. В СССР, как известно, оборот иностранной валюты и даже владение ею были запрещены. Статья 88 Уголовного кодекса РСФСР устанавливала очень строгую ответственность за нарушение правил ведения валютных операций. Конкретной деятельностью за соблюдением правил валютных операций занимались не Государственный банк СССР и не Минфин СССР, а Министерство внутренних дел СССР. Потому, что на территории Советского Союза иностранная валюта переставала быть деньгами, она квалифицировалась как «валютные ценности» и как угроза стабильности национальной денежной единицы — рубля.

Нынешние Центробанк и Минфин, погрузившись в тему «криптовалют», фактически признали, что биткойн и другие частные цифровые валюты — деньги. А это уже — наполовину проигрыш. Можно уверенно сказать: разрабатывая правила «культурного» использования цифровых валют, денежные власти страны, тем самым, готовят новый удар по российскому рублю.

М.Делягин о криптовалютах

Более подробную и разнообразную информацию о событиях, происходящих в России, на Украине и в других странах нашей прекрасной планеты, можно получить на Интернет-Конференциях, постоянно проводящихся на сайте «Ключи познания». Все Конференции – открытые и совершенно безплатные. Приглашаем всех интересующихся…

Источник

Мать всех пирамид. Что происходит с биткоином и кому стоит в него вкладываться

Почему биткоин называют новым «пузырём» и насколько это справедливо

8 января биткоин обновил исторический максимум, приблизившись к $42 000 за монету, после чего начал стремительно дешеветь. К 11 января первая криптовалюта потеряла практически 25% от цены. В тот день трейдеры, которые вложились в «биток» и другие коины, недосчитались более $2,6 млрд, а «биток» получил звание «худшего из всех пузырей».

Впрочем, опрошенные «Секретом» эксперты не верят, что биткоин лопнет, обрушившись до нуля или даже ниже $1000. «Тут, скорее, схлопываются надежды инвесторов, которые хотели бы купить биткоин по дешёвке, но упустили момент. А сам биткоин схлопнуться уже вряд ли сможет. Во-первых, за 11 лет блокчейн как технология сумел добиться признания. Многие страны разработали регуляторные нормы обращения с криптовалютами и тем самым вывели биткоин из тени», — пояснил «Секрету» CEO TTM Bank Владислав Утушкин.

За последние месяцы этот актив показал настолько внушительный рост, что даже падение до $15 000 — вполне неплохого показателя по меркам 2020 года — будет выглядеть как обрушение рынка, сказала «Секрету» представитель биржи криптовалют Garantex Татьяна Максименко. Но это не помеха для инвестиций.

«Инвестор может считать биткоин пузырём или матерью всех пирамид, но если этот «пузырь» получил рыночную оценку и пользуется популярностью, то по большому счёту ему наплевать, пузырь это или нет. Главная его задача — вовремя войти в актив и вовремя из него выйти, с прибылью или минимальными потерями», — сказала она.

Курс биткоина за год

Фото: Скрин с tradingview.com

Впрочем, учитывая масштаб притока институциональных денег, схлопывание маловероятно, добавила Максименко. Тем более что сеть биткоина имеет встроенный механизм, призванный не допустить инфляции монеты, — халвинг («уполовинивание» вознаграждения майнерам за добавление ими нового блока в блокчейн. — Прим. «Секрета»).

Такой ситуации будет противиться и сообщество майнеров, которые вложили деньги в свои предприятия, оплатили электроэнергию и купили вычислительные машины, и сами биткоин-инвесторы, подтвердил Владислав Утушкин.

«Майнеры просто не будут поставлять на рынок новые монеты (отчасти эту ситуацию мы наблюдали весной и летом 2020 на фоне халвинга), ожидая повышения цен для компенсации недополученной прибыли из-за сокращения вознаграждения. Инвесторы, особенно крупные, предпочтут не продавать по дешёвке активы (кто же продаёт на дне), а подождать роста», — пояснил он.

Чем спровоцирован рост «битка»

Есть всего несколько причин, по которым дорожают биткоин и другие криптовалюты: это низкие процентные ставки и вкачивание в экономику новеньких купюр.

«Низкие процентные ставки и безумная печать денег привели к тому, что цены на активы начали расти, и, второй момент, они привели к тотальному недоверию к классическим валютам», — объясняет инвестбанкир Евгений Коган на своём YouTube-канале. По словам эксперта, новым долларовым миллиардерам не интересно золото, но они готовы вложить 5, 10 или даже 20 процентов своих денег в крипту.

профессор ВШЭ, инвестбанкир

Крипта — это цивилизованный ответ людей, которые не хотят жить под прицелом Большого Брата. Но регуляторы всего мира с этим смириться не могут. Они создают свои криптовалюты и пытаются управлять этим процессом.

Цена у «битка» может быть любой. Как только мы видим, как новые триллионы долларов запускают в экономику, очевидно, что за этим последуют стремительные обвалы или рост криптовалюты. Никто не может сказать, насколько она вырастет: до $50 000 или $150 000. Гадать бесполезно.

Почему биткоин называют «новым золотом»

Биткоин, безусловно, конкурирует с золотом, подчеркнула Татьяна Максименко. «Но речь не идёт о полной замене золота в инвестпортфелях на биткоин. Речь идёт о диверсификации «безопасных убежищ». Если раньше тут правило золото и отчасти серебро, то теперь будет ещё и биткоин. Диверсификация позволяет лучше сбалансировать портфель, чтобы в случае падения рынка инвестор не лишился всех своих накоплений», — сказала она.

Но следует помнить, что капитализация биткоина на порядок ниже чем у золота, посоветовал Виталий Кирпичёв из TradingView. «Регуляторы многих стран ограничивают платежи в биткоинах, что препятствует официальному признанию «цифрового золота». По этой причине следует глубоко понимать риски, вызванные как рыночной волатильностью, так и сложностью обратной конвертации биткоина в классические валюты», — сказал эксперт.

Каков основной риск во вложениях в «биток»

Первый риск — это волатильность, которая делает биткоин сомнительной идеей для инвестиций, сказал «Секрету» аналитик Олег Богданов.

«Безусловно, этот инструмент очень спекулятивен. Доход, купон или денежный поток биткоин не генерирует. Он генерирует лишь мечты обывателей о жизни без государств и центральных банков. В этом году он вырос на 300%, а в следующем может рухнуть на 70%. Одним словом, это пирамидальная структура, которая обречена на обрушение», — добавил он.

Самый главный риск — это действия регуляторов, которые хотят знать всё: откуда мы получили свои деньги, где мы их заработали, какие налоги заплатили, объяснил в своём видео инвестбанкир Евгений Коган. Рано или поздно любой инвестор захочет получить деньги за биткоины, и вот этот переход будут жёстко контролировать.

профессор ВШЭ, инвестбанкир

На мой взгляд, это очень опасная игра. В какой-то момент регуляторы всё равно найдут способ заставить вас объяснять, откуда вы получили эти деньги, как приросли и обложить такими налогами, после которых вся эта игра будет невыгодна. Поэтому не спешите вкладывать все деньги в крипту. Конец здесь может быть весьма печален.

Для каких целей имеет смысл приобретать цифровые валюты

Непрофессиональным инвесторам, как и в случае с другими активами, следует быть крайне осторожными при инвестициях в криптовалюту. «Почему-то, когда говорят об инвестициях, сразу представляют какие-то сумасшедшие доли типа 50% портфеля в «битке». Но это нонсенс! Немного в акциях, немного в ETF, немного в разных нацвалютах, что-то в золоте — и теперь что-то в «битке». Только не надо продавать квартиру и вкладывать всё в «биток» в надежде проснуться на следующий день миллиардером», — посоветовала Татьяна Максименко.

Профессиональные инвесторы вкладываются в криптовалюту не первый год, сказал Владислав Утушкин: их привлекает безумная волатильность. «Тут больше азарта, больше возможностей — и больше рисков. Но если ты профи, то сможешь как минимум не уйти в жуткий минус. Непрофессионалам я бы советовал рассматривать биткоин как долгосрочную инвестицию», — подчеркнул он.

Если горизонт планирования у инвестора — пара месяцев или даже год, Татьяна Максименко советует выводить активы, если биткоин торгуется выше $33 000–35 000. «Если инвестировать на 5–10 лет, то можно просто купить биткоин, и всё. Пусть лежит. Пока со стратегией HODL мало что может сравниться по соотношению ROI на телодвижения», — добавила она.

Но непрофессиональным инвесторам всё же лучше ограничить свои инвестиции в криптовалюту, резюмировал основатель и СЕО финтех-компании «Деньги вперёд» Павел Гужиков. Практика показывает, что в кризисной ситуации они первыми «попадают под раздачу» и теряют больше всех.

Материал не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Упомянутые финансовые инструменты или операции могут не соответствовать вашему инвестиционному профилю и инвестиционным целям/ожиданиям. Определение соответствия финансового инструмента/операции/продукта вашим интересам, целям, инвестиционному горизонту и уровню допустимого риска исключительно ваша задача.

Источник