Бинанс что такое usdt

Криптовалюта Tether USD (USDT), курс, где купить и как вывести на кошелек

Многие, кто пользуется услугами криптовалютных бирж Bittrex, Binance или Poloniex, замечали, что у них есть отдельная группа активов, номинированная в токенах USDT.

К примеру, на бирже POLONIEX эта группа активов выделена в отдельный маркет, наряду с биткоином, эфиром и монеро.

Что же такое USDT?

Для чего он создан и какие функции выполняет? Попробуем разобраться.

Tether USD (USDT) – это цифровая валюта, информация, о которой хранится в блокчейне биткоин. USDT обеспечен реальными деньгами фонда Tether Limited, который является держателем необходимого объема физических денег, обеспечивающими USDT. Tether был создан для того, чтобы обойти ограничения, связанные при взаимодействии криптовалют с банковской системой и выполнить таким образом требования регуляторов.

Таким образом, USDT – это эквивалент фиатных денег в мире криптовалюты . Доллар при этом – не единственный, существует привязка к другим валютам, к названию которых добавляется буква T. К примеру токен EURT обозначает цифровой эквивалент евро, а JPYT – японской иены.

История возникновения цифровых валют Tether

Необходимость привязки фиатных денег к цифровым активам была очевидна еще на заре развития криптовселенной, но только с появлением коммуникационного протокола Mastercoin, официально стартовавшего 31 июля 2013 года, получила возможность практической реализации. Этот протокол был разработан Джеем Уайлетом (J.R. Willett), одним из создателей концепции первичного размещения токенов, иначе ICO. Концепция оказалась прорывной, а Уайлет вошел в число легендарных пионеров криптоиндустрии.

Протокол Mastercoin создает возможность использования уже существующей цепочки блоков биткоин, поверх которого создается дополнительный информационный слой, не изменяющий программного кода. Впоследствии платформа Mastercoin была переименована в Omni, а протокол получил название Omni Layer, и именно на его основе появилась возможность создания цифровых валют.

В ноябре 2014 года была запущена бета версия платформы, получившей название Tether, стартап собрал 200 млн. долл., подтвердив большой интерес к новой технологии.

В марте 2015 года бета-версия платформы была заменена на стабильную.

Преимущества USDT Tether

Основная идея USDT – это полная привязка к реальным фиатным деньгам. Если в систему поступает некая сумма в долларах, то автоматически эмитируется эквивалентное количество монет USDT. Если же USDT меняются на реальную валюту, то эквивалент USDT самоуничтожается.

Использование USDT создает довольно много преимуществ:

• мгновенные внутренние переводы;
• криптографическая защита средств при хранении и транзакциях, которая обеспечивается алгоритмом шифрования биткоинов. Подтверждение и проверка транзакций происходит через систему Factom, работающей по принципу простого доказательства подтверждения резервов, или Proof of Reserves, она же проводит аудит пользовательских депозитов на кошельках;
• беспроцентное пополнение и вывод средств через криптовалютные биржи;
• курс обмена USDT/USD удерживается в соотношении 1:1 , а независимые аудиторы постоянно проверяют соотношение средств фонда и финансовой отчетности;
• общее количество токенов в обращении всегда соответствует сумме USD на банковском счете. С целью подтвердить прозрачность выполнения этого условия и повысить доверие к системе Tether Limited публикует остаток на банковском счете на так называемой «странице Прозрачности».

Как пользоваться USDT

Первый и самый очевидный способ – зарегистрироваться непосредственно на сайте https://tether.to/, верифицировать свои данные и пополнить счет путем банковского перевода. После создания учетной записи можно включить функцию двухфакторной аутентификации, после чего скачать мобильное приложение на смартфон, доступное в виде версий для Android и iOS.

Однако при попытке регистрации может случиться неудача:

Мы сделаем обзор этого способа позже, когда ресурс станет доступным (о возможных причинах временной блокировки регистрации новых пользователей расскажем ниже), а пока кратко опишем возможности сервисов, работающих на протоколе Omni Layer.

Криптокошелек holytransaction. Он расположен в облаке, то есть представляет собой web-версию, ключи хранятся на серверах компании, а потому безопасность организована стандартно для таких сервисов в виде двухфакторной аутентификации.

При регистрации нужно ввести свои данные, после чего на почту придет подтверждение регистрации.

В кошельке доступны 13 основных криптовалют, USDT можно купить на любую из них, перевод внутри кошелька мгновенный и без комиссии.

Кошелек поддерживает две валюты Tether, а именно USDT и EURT, однако операции с ними станут доступны только после пополнения.

Кроме того, можно воспользоваться сервисами Omniwallet и Ambisafe.

Omniwallet – мультивалютный web-кошелек, к преимуществам которого можно отнести открытый исходный код, высокий уровень безопасности (приватные ключи хранятся на устройстве пользователя и не посылаются на сервер, низкий уровень оплаты услуг (по заявлению разработчиков, внешние транзакции стоят 0.00002730 BTC, или менее 0.5 долларов. по текущему курсу).

Ambisafe wallet – глубоко проработанный проект с множеством функций, поддерживает разные виды хранения – аппаратное, мобильное и web-хранение, API, настраиваемый интерфейс и пр. К минусам можно отнести платное скачивание дистрибутивов, а потому этот способ обычному пользователю не подойдет.

Наиболее распространенным способом хранения токенов USDT остаются непосредственно биржи.

Токены USDT на примере биржи Binance

Регистрация на бирже Binance довольно простая и подробно описана ранее, поэтому перейдем сразу к сути.

Если вы зарегистрировались на сайте tether.to и пополнили свой счет, либо получили USDT на свой счет в кошельке holytransaction, то вы являетесь на этот момент счастливым обладателем токенов USDT. Вы намерены перевести их на биржу и использовать для торговли или хранения, для чего вам нужно воспользоваться стандартной процедурой.

На вкладке «Депозиты & Снять наличные» в центре пользователя нужно выбрать в списке валют USDT, где вы увидите адрес пополнения в виде ключа или QR-кода.

После пополнения на главной странице биржи можно выбрать из четырех возможных рынков USDT Markets:

Вам будут доступны несколько монет, на которые вы можете обменять свои токены USDT, после чего торговать по обычному алгоритму.

Вывод средств производится совершенно аналогично – вам нужно будет обменять криптовалюту на токен USDT, после чего на вкладке «Депозиты & Снять наличные» выбрать кнопку «снятие» и ввести в соответствующее поле адрес своего кошелька.

Будущее Tether

Концепция, которая положена в основу токенов Tether, заслуживает внимания, однако использование в настоящее время сталкивается с некоторыми вопросами.

Главный из этих вопросов – безопасность. 20 ноября компания в официальном сообщении объявила о хищении в результате взлома 30.950.010 USDT. Средства были выведены на биткоин адрес, и компания уверяет, что любые транзакции, связанные с этим адресом, не будут погашаться.

Как следствие, была остановлена служба регистрации на сайте tether.to, и начата спешная разработка новой версии на базе Omni Layer. Также компания уверяет, что все остальные токены Tether остаются в работе, и им ничего не угрожает.

Еще одна популярная версия заключается в том, что токены USDT используются на бирже Bitfinex для манипулирования рынком, учитывая не совсем ясные вопросы владения между Bitfinex и Tether Limited.

Одним из вариантов решения проблемы является перевод токенов Tether на базу Ethereum , то есть отказ от платформы Omni Layer и переход на стандарт ERC20, об этом решении Tether Limited объявила совсем недавно.

Сможет ли компания преодолеть трудности и вернуть доверие пользователей – вопрос, который в настоящее время сохраняет актуальность. Идея «цифрового посредника» между мирами фиатных и цифровых денег слишком важна, чтобы отказываться от USDT из-за возникших проблем. Уйдут ли эти трудности в прошлое – покажет, как обычно, время.

Хотите зарабатывать на крипте? Подписывайтесь на наши Telegram каналы!

Источник

Binance USD

Binance USD (BUSD) — это стейблкоин, обеспеченный долларом США. Эмитентом токена является американская финансовая компания Paxos Trust.

Доллары, являющиеся обеспечением токена, хранятся на банковских счетах этой компании. При каждом поступлении долларов на банковские счета Paxos Trust, выделенные для обеспечения Binance USD, генерируется соответствующее количество токенов. А вывод долларов с этих банковских счетов осуществляется только при сжигании соответствующего количества BUSD.

Такой подход полностью повторяет механизм, заложенный в основу первого и наиболее популярного стейблкоина — Tether. Именно долларовый токен Tether (USDT) является основным конкурентом BUSD, поэтому мы будем рассматривать особенности BUSD в сравнении с USDT.

При чем тут Binance?

Paxos Trust оказывает услуги по выпуску и обслуживанию криптовалютных токенов на условиях White Label. Это означает, что выпускаемые компанией токены поступают в обращение под торговой маркой не разработчика и эмитента, а заказчика. Например, токены HUSD выпущены по заказу компании Huobi. А из названия токенов Binance USD понятно, что заказчиком их выпуска стала криптовалютная биржа Binance.

Токены BUSD призваны со временем стать основным стейблкоином, используемым в экосистеме этой Binance. Подробнее об этом — ниже.

Общие сведения о Binance USD на середину февраля 2021 года

• Курс к доллару — 1:1.
• Текущая эмиссия — более 1 600 000 000 токенов.
• Суточный объём торгов — более $3 500 000 000.
• Доля в общей капитализации криптовалют — 0,11%.
• Место в рейтинге Coinmarketcap по капитализации — 44.
• Среди стейблкоинов BUSD занимает четвёртое место по капитализации, уступая USDT, USDC и DAI.

Отличительные особенности Binance USD

Гарантированный обмен на доллары

Самой важной отличительной особенностью токена BUSD является утверждение эмитента о готовности мгновенно выкупить эти токены у держателя. Выкуп производится по курсу 1:1, без комиссии и без лимитов. Для сравнения, эмитент токенов USDT, компания Tether Limited, предупреждает в своих юридических документах о возможных задержках и барьерах при погашении токенов.

Ложкой дёгтя здесь является то, что для обмена токенов BUSD непосредственно у эмитента необходим верифицированный аккаунт на сайте paxos.com. Для верификации не принимаются российские и украинские документы. Поэтому россияне и украинцы не смогут обменять BUSD на доллары у эмитента.

У граждан Беларуси и Казахстана такой проблемы нет. Их национальные документы принимаются компанией Paxos Trust для верификации. Поэтому белорусы и казахстанцы могут быть уверены, что в любой момент по первому требованию их токены BUSD будут обменены эмитентом на доллары США.

Paxos Trust может позволить себе не взимать комиссию за обмен благодаря тому, что доллары, используемые для обеспечения токенов, размещаются в банковских вкладах. Проценты по вкладам должны обеспечить функционирование сервиса.

Такая схема не нова. Первым её опробовал PayPal, в котором изначально не было комиссий ни на перевод, ни на вывод денег. PayPal очень быстро отказался от бескомиссионной модели, а Paxos Trust применяет её уже несколько лет.

Аффилиированность с крупнейшей криптобиржей

Стейблкоин BUSD задействован не только в торгах на централизованной и децентрализованной площадках Binance, но и в запущенной в феврале 2021 года платёжной системе Binance Pay, и в платёжных картах Binance Card. Таким образом, клиенты Binance из стран, в которых работают эти два платёжных сервиса, получают в виде BUSD полноценную альтернативу безналичной фиатной валюте: токены можно использовать для оплаты покупок, переводов и снятия наличных.

Без сомнения, Binance и дальше будет расширять спектр возможностей применения своего стейблкоина. В то же время Tether не предпринимает никаких попыток для большей интеграции токенов USDT в традиционные финансы. В связи с этим BUSD кажется гораздо более перспективным активом, чем токен Tether.

Связь токена BUSD с компанией Binance не означает, что сфера его применения ограничена сервисами этой компании. На сайте Binance можно найти актуальную информацию и о других компаниях, принимающих этот токен в качестве средства платежа.

Использование нескольких блокчейнов

Токены BUSD доступны в трёх блокчейнах: Ethereum, Binance Chain и Binance Smart Chain. Такое разнообразие повышает удобство их использования.

Владельцы токенов, предпочитающие использовать для их хранения широко распространённые и проверенные временем кошельки, могут выбрать блокчейн Ethereum. Токены BUSD стандарта ERC-20, обращающиеся в этом блокчейне, подойдут и тем, кто привык к децентрализованным финансовым сервисам, разработанным на основе Ethereum.

Те, кто заинтересован в быстрых и дешёвых переводах, могут остановиться на блокчейне Binance Chain. В этом блокчейне перевод считается выполненным после одного подтверждения сети. Время, необходимое для получения такого подтверждения, составляет всего одну секунду. Комиссия за переводы здесь в десятки раз ниже, чем в сети Ethereum.

Для оплаты комиссии в сетях Ethereum и Binance Chain токены BUSD использоваться не могут. В сети Ethereum для оплаты комиссии нужен эфир, а в сети Binance Chain — токены Binance Coin.

Binance Smart Chain (BSC) — это сайдчейн цепочки Binance Chain, совместимый с виртуальной машиной Ethereum. Он поддерживает атомарные свопы (автоматические обмены одних криптовалют на другие без посредничества бирж), смарт-контракты, позволяет создавать децентрализованные приложения. Токены BUSD в блокчейне BSC подойдут тем, кто ориентируется на инновации. В перспективе токены в этом блокчейне должны обеспечить полную альтернативу токенам ERC-20, при этом с гораздо меньшей комиссией за операции, чем комиссия, взимаемая в сети Ethereum.

Нужно отметить, что токен BUSD всё же не может пока похвастаться таким же разнообразием используемых блокчейнов, как токен USDT. В особенности обращает на себя внимание отсутствие решений для полностью бесплатных переводов BUSD. Токены USDT можно переводить абсолютно бесплатно (такие переводы осуществляются в блокчейне Tron), и это очень серьёзное конкурентное преимущество, которому BUSD пока не может ничего противопоставить.

Краткая история

Binance USD — не первый стейблкоин экосистемы Binance. Первым был стейблкоин Binance GBP (BGBP) — токен стандарта ERC-20, обеспеченный британским фунтом. Торги с использованием этого токена были запущены на бирже Binance 23 июля 2019 года. BGBP не получил достаточной популярности среди клиентов Binance, и на сегодня торги этим токеном больше не ведутся.

В блокчейне Binance Chain у токена BUSD также есть предшественник. Первым стейблкоином в этом блокчейне, обеспеченным долларом США, был StableUSD, выпущенный американской компанией Stably. На сегодняшний день (февраль 2021 года) он называется Stably USD и обращается в блокчейнах Binance Chain и Ethereum.

Поскольку первые стейблкоины экосистемы Binance не нашли серьёзного спроса у клиентов биржи, Binance обратилась к крупной финансовой компании Paxos Trust, которая обладала всеми возможностями для того, чтобы создать привлекательный токен. Paxos Trust в 2019 году был криптовалютным брокером компании Revolut (покупал и продавал криптовалюту по заявкам клиентов этой компании). А в 2020 году Paxos Trust стал и криптовалютным брокером компании PayPal.

Благодаря Paxos Trust, удалось добиться одобрения токена BUSD в финансовом департаменте Нью-Йорка. Поэтому BUSD, в отличие от многих других стейблкоинов, могут использовать и американские клиенты Binance.

BUSD, как и все стейблкоины Paxos Trust, проходит ежемесячный аудит обеспечения. Результаты аудита публикуются на сайте paxos.com. В этих публикациях видно, что месяц за месяцем аудитор обнаруживает на банковских счетах Paxos Trust количество долларов США, в точности совпадающее с количеством циркулирующих токенов BUSD.

Регулярная публикация результатов аудита выгодно отличает токен BUSD от токена USDT. Результаты аудита обеспечения USDT не публиковались с марта 2017 года. При этом Tether Limited публично признавала неполное обеспечение своих стейблкоинов: часть токенов были обеспечены не долларами, хранящимися на банковских счетах, а долговыми обязательствами биржи Bitfinex. В январе 2021 года, по словам представителей Bitfinex, финансовые несоответствия были устранены. Однако доверие ряда пользователей к токенам Tether уже подорвано, и это усугубляется исками против Tether Limited, которые один за другим рассматриваются в судах США. В этих обстоятельствах пользователи ищут альтернативы, и Binance USD представляет собой одну из них.

Токен BUSD был выпущен 12 сентября 2019 года, и уже спустя год он стал самым быстрорастущим стейблкоином.

За период с сентября 2020 года по январь 2021 года прирост капитализации Binance USD был в шесть раз больше прироста капитализации долларового токена Tether.

Рост капитализации сопровождается ростом объёма торгов и прекращением колебаний биржевого курса BUSD, которые наблюдались на первых порах.

Курс (зелёная линия), капитализация (синяя линия) и объём торгов (серая диаграмма) Binance USD. Источник — coinmarketcap.com

Инвестиционный потенциал BUSD

Для привлечения внимания к стейблкоину BUSD биржа Binance предоставила тем, кто его использует, ряд скидок и бонусов. Например, в 2020 году при использовании BUSD с любыми инвестиционными инструментами Binance доходность составляла на 1 процентный пункт выше, чем при использовании USDT. В 2021 году такого бонуса уже нет: доходность по BUSD и USDT одинаковая.

Токены BUSD можно использовать с теми же инвестиционными инструментами Binance, что и токены USDT:

• депозиты с плавающим и фиксированным периодом хранения (текущая доходность от 6% до 7% годовых),
• DeFi-стейкинг на платформе Curve (текущая доходность 12,49% годовых),
• бивалютные инвестиции (текущая доходность от 37% до 149% годовых),
• пулы ликвидности для биржи Binance (текущая доходность от 7,8% до 11,05% годовых).

В инвестиционном плане даже на основной для BUSD площадке у этого токена нет преимуществ перед токеном Tether. А вне Binance у Tether несравнимо более высокий инвестиционный потенциал.

Поэтому пока нет большого смысла в том, чтобы выбирать для инвестиций токены Binance USD. Возможно, ситуация изменится, когда на блокчейне Binance Smart Chain появятся конкурентоспособные DeFi-проекты.

Торговый потенциал

Торги токенами BUSD ведутся в основном на бирже Binance. Кроме этой площадки, торговые пары с BUSD присутствуют на нескольких относительно небольших биржах: P2PB2B, Coinsbit и других. Объёмы торгов и ликвидности на этих биржах невелики, поэтому всерьёз для торговли BUSD можно рассматривать только Binance.

На самой бирже Binance объёмы торгов в парах с BUSD тоже существенно меньше, а спреды существенно шире, чем в парах с USDT.

Иногда широкие спреды могут быть удобны. Например, можно выставить лимитные ордера на покупку и продажу фьючерса BTC/BUSD по краям спреда и получить прибыль от разницы между курсом покупки и курсом продажи. Если за основу взять данные с нижеприведённого скриншота, то ордер на покупку можно выставить на уровне 47708, а ордер на продажу — на уровне 47761,9.

Далее эти ордера можно передвигать по мере изменения рыночной цены. А в случае срабатывания одного из них можно совершить противоположную хеджирующую сделку с парой BTC/USDT, где спред обычно составляет 1-2 цента.

Затем останется дождаться срабатывания второго ордера по BTC/BUSD, после чего закрыть позицию по BTC/USDT.

Риска при таких сделках практически нет (изменение цены одного торгового инструмента компенсируется таким же изменением цены другого), а прибыль в нашем примере составит около 0,11% объёма одной сделки:

• разница между курсом покупки и курсом продажи BTC/BUSD составит 53,9 BUSD, т.е. чуть более 0,11% от курса покупки (47708);
• разница между курсом покупки и курсом продажи BTC/USDT, уменьшающая полученную прибыль, составит 0,01 USDT, т.е. около 0,00002% от курса покупки (47750);
• если после покупки BTC/BUSD и одновременной продажи BTC/USDT курс биткоина вырастет, то мы продадим BTC/BUSD дороже, но и купим BTC/USDT на столько же дороже, так как эти два курса меняются синхронно и практически одинаково;
• если же курс упадёт, то мы продадим BTC/BUSD дешевле, чем планировали, и недополучим прибыль по этой паре, но эта прибыль будет получена от сделки по паре BTC/USDT, где удастся совершить покупку по более низкой цене.

Часть этой прибыли должна уйти на оплату торговой комиссии. На фьючерсах на Binance она составляет от 0,0153% до 0,04%. За две сделки с BTC/USDT будет взята комиссия не более 0,08%. Как минимум, 0,03% должно остаться трейдеру, поскольку, по утверждению Binance, в парах с BUSD комиссия с мейкера не взимается:

К сожалению, на практике это условие не выполняется. При подготовке обзора мы выставили несколько лимитных ордеров по паре BTC/BUSD, дождались их исполнения и проверили, будет ли взята комиссия за эти сделки. Оказалось, что комиссия есть.

Более того, другие заявленные Binance особенности работы с токеном BUSD тоже не подтвердились при проверке.

Конвертация USDT в BUSD проводится не по курсу 1:1, как обещает Binance, а по актуальному курсу из соответствующего биржевого стакана. В результате конвертации из BUSD в USDT и обратно общая сумма монет на нашем счёте незначительно уменьшилась: мы обменяли 16,69 BUSD на USDT и обратно, в итоге получив менее 16,685 BUSD.

Купить BUSD за доллары по курсу 1:1 на Binance оказалось невозможно. Опции ввода долларов банковским переводом для российских клиентов нет, а депозит с банковской карты сопряжён с комиссией, составляющей около 1,5%.

Таким образом, биржа Binance не предоставляет никаких преимуществ трейдерам, использующим BUSD при торговле. На других биржах использование этого токена тоже не даст трейдеру ничего интересного.

Вывод

Единственное назначение, которое сегодня может быть у токена Binance USD для трейдеров из Беларуси, Казахстана, России и Украины, — это альтернатива токенам Tether в вопросах хранения средств. В условиях, когда против Tether ведутся судебные разбирательства по инициативе американских властей, это может быть актуально.

Для жителей Европейской экономической зоны токены BUSD могут быть более полезны, поскольку их можно применять для оплаты товаров и услуг при помощи карты Binance Card. Если платёжная система Binance Pay получит серьёзное развитие и распространение, то токен может стать удобным средством платежа и для резидентов других стран.

Пока же Binance USD — это просто ещё один стейблкоин, о котором можно сказать, что он не хуже и не лучше многих своих аналогов.

Источник