Биржа Binance станет ловушкой для криптоинвесторов из России
Гонконгская биржа Binance, один из крупнейших игроков рынка криптовалют, в конечном итоге может оказаться фатальной финансовой ловушкой для инвесторов из России. В чем заключается опасность, и как избежать возможных рисков, рассказывают специалисты многопрофильного детективного агентства DaVinci.
Интеграция с Simplex и возможность торговать рублем
На фоне январского падения ключевых нефиатных валют, Binance анонсировала сразу два важнейших события для пользователей из РФ. Во-первых, буквально на днях руководство биржи заручилось поддержкой израильского стартапа Simplex и подключила опцию покупки «крипты» с карт Visa и Mastercards – с комиссией и после прохождения пользователем процедуры KYC.
Во-вторых, представители азиатской биржи не раз намекали на то, что уже в ближайшем времени Binance добавит возможность торговать российской национальной валютой. Нечто аналогичное уже было сделано в Уганде и для острова Джерси. По факту новая «рублевая» платформа, по всей видимости, будет работать от самостоятельного юридического лица.
Привязка к бирже банковских карт, а также упрощение криптоинвестирования в целом, по мнению экспертов DaVinci, будет сопровождаться новыми рисками, и ожидаемо станет стимулом для развития новых мошеннических схем.
И это не принимая во внимание тот факт, что нововведения гонконгской компании повысят интерес к криптовалютам у широкой аудитории малоопытных инвесторов «новой волны», для большинства из которых биржа станет финансовой ловушкой.
Помощь в проведении сделок и выводе «крипты» в фиат
Снизить или даже полностью исключить потенциальные риски криптоинвестиций, возможно. Для этого нужно, как минимум, заручиться поддержкой профессионалов, которые займутся вопросами безопасности, защиты и управления инвестициями.
Возьмем, к примеру, появившуюся возможность покупки криптовалют для биржевых спекуляций с помощью банковской карты. Это палка о двух концах. С одной стороны, опция удобная, с другой – опасная. Использование банковских карт и обязательная процедура идентификации KYC («Знай Своего Клиента»), как минимум, снижает уровень конфиденциальности трейдера.
Ужесточившийся контроль над валютными операциями, а также финансовый мониторинг банковских счетов криптоинвесторов со стороны контролирующих органов может привести к «заморозке» транзакций, разбирательствам, колоссальным и даже уголовной ответственности.
В DaVinci отдельно обратили внимание, что их агентство занимается вопросами безопасного вывода электронных денег в фиатные эквиваленты, а также помогает решить вопросы с ФНС.
Грамотное управление капиталом и сделками
На фоне разгорающихся скандалов о возможных махинациях во время краудсейла BitTorent Token и предполагаемой фальсификации данных руководством одной из крупнейших валют Ripple, экспертная помощь трейдерам Binance становится приоритетной задачей.
И это не говоря о проблеме латентного и реального мошенничества среди пользователей и откровенно преступных scam-сервисов. Только за 2018 год объем мошеннических сделок в сегменте криптовалют вырос на 400%. Несмотря на похвальные инициативы некоторых ресурсов с целью повышения безопасности крипто-сделок, не стоит ожидать, что в 2019 году трейдеры смогут вздохнуть с облегчением.
С учетом нынешних условий, в агентстве отметили необходимость тщательной проверки контрагентов и подключения гарантов к сделкам любого уровня «пользователь-пользователь», «пользователь-биржа-пользователь». С этой задачей справляется собственный гарант-сервис DaVinci, который гарантирует протекцию и сопровождение сделок, в том числе с криптовалютами.
Однако спектр услуг агентства не ограничивается гарант-сервисом, финансовым и юридическим консалтингом. Эксперты компании занимаются решением конфликтных ситуаций и возвратом полученных незаконным путем средств вкладчиков, занимаются поиском информации о контрагентах в открытых и закрытых источниках, обеспечивают защиту финансов не только в виртуальном пространстве, но и реальной жизни.
Криптоинвестору необходима поддержка
В заключение можно сказать, что современный рынок криптовалют и инициативы крупных бирж вроде Binance – это инструмент, который в умелых руках может превратиться в дивиденды.
В то же время многое из предложенного и продвигаемого имеет свои подводные камни и может обернуться для инвестора серьезными проблемами, среди которых потеря депозита – лишь верхушка айсберга.
Для того чтобы криптоинвестиции не превратились в ловушку, для того чтобы избежать мошеннических схем и спокойно вывести прибыль, помощь профессионалов становится определяющим приоритетом.
Получить подробную информацию о финансовых сервисах многопрофильного детективного агентства DaVinci, а также получить консультацию вы можете на сайте компании.
Подпишитесь на нашу рассылку, и каждое утро в вашем почтовом ящике будет актуальная информация по всем рынкам.
Источник
Бинанс биржа новости сегодня 2021
В 2020 году мы достигли значительных результатов благодаря упорной работе нашей команды и сильной поддержке, которую оказали наше сообщество и трейдеры со всего мира.
Наша команда изо всех сил старается удовлетворить потребности наших пользователей по мере того, как мы растем, и хотя порой это бывает непросто, это не останавливает нас от достижения наших целей.
В этой статье мы хотим затронуть основные обновления платформы Binance P2P, которые мы успели сделать в этом году, за прошедшие 4 месяца.
1) Система отзывов и комментариев
В январе мы запустили возможно одну из самых ожидаемых опций — систему отзывов и комментариев для трейдеров . На Binance P2P сейчас реализована процентная система рейтинга пользователей, которая автоматически высчитывает процент выполненных сделок, из всех поступивших. Но очевидно, многим пользователям была необходима возможность оставления комментариев/отзывов о контрагенте после завершения сделки. Наша продакт команда разработала такую систему и сегодня она доступна пока еще только в мобильном приложении.
Что дает эта функция?
Во-первых, каждый пользователь может поставить 👍🏼 или 👎🏼 отзыв своему контрагенту, а также написать подробный отзыв при желании. Таким образом, каждый пользователь имеет возможность делиться своим опытом с другими трейдерами! Напишите хороший комментарий, если ваша сделка прошла успешно. Или, если возникли трудности, и сделка прошла не так гладко как хотелось бы, и вы хотите предупредить об этом других пользователей — напишите о том, что произошло.
Binance P2P стремиться создать благоприятную торговую среду, и мы обязательно обращаем внимание на все отзывы о трейдерах, которые ведут нечестную торговлю.
2) Экспресс-зона P2P
С помощью нового Экспресс-режима Binance P2P пользователи могут быстро создать ордер на покупку или продажу, просто указав сумму фиата или криптовалюты и предпочитаемый способ оплаты. Все ордера формируются на основе лучшей цены представленной на P2P. Этот формат подходит для пользователей, которые не хотят тратить время, на поиск нужного предложения, а хотят быстро провести сделку. В экспресс разделе представлены только предложения от верифицированных трейдеров — мерчантов Binance P2P, что позволяет избежать неприятных моментов при проведении сделки. Подробнее о том, как использовать экспресс-зону, читайте в этой статье.
3) P2P предложения в Binance Lite app
Что такое Lite версия мобильного приложения Binance？
Для начинающих пользователей или тех, кто редко использует сложные торговые функции, версия Lite может предоставить более лаконичный способ купли-продажи крипто-валюты с помощью фиата. Основная цель дизайна версии Lite — сделать приложение более простым в использовании и упростить его использование.
Теперь предложения от трейдеров Binance P2P доступны и в Lite версии, в разделах Купить и Продать криптовалюту.
4) Перевод криптовалюты и фиата между кошельками P2P
Безусловно, одна из важных и удобных функций, которые мы добавили — это возможность отправлять не только криптовалюту но и фиатный баланс в рублях и гривне внутри Binance. Этот внутренний перевод позволяет практически мгновенно и без комиссий переводить активы любому пользователю биржи. Данный вид перевода активно используется пользователями Binance P2P для совершения сделок, тем самым позволяя не использовать личные банковские счета и без рисков отправлять и получать крупные суммы на свой P2P кошелек Binance.
5) Фильтр по мерчантам и региональный фильтр
В мобильном приложении был добавлен фильтр по мерчантам и по региону. Если вы включите фильтр по мерчантам, то в списке предложений будут отображаться только объявления от верифицированных мерчантов.
Региональный фильтр отображает объявления только по конкретным регионам. Например, если мерчант при размещении объявления о продаже криптовалюты за наличные указал страну, например, Россия или Украина, то пользователь сможет увидеть такие предложения и отсортировать их по стране.
6) Оптимизация процесса апелляции
Вместе с ростом популярности платформы Binance P2P, мы столкнулись и с некоторыми сложностями — рост числа апелляций.
Поэтому одной из главных наших задач стало улучшение и оптимизации процессов апелляций, которые помогли бы нашим пользователям проходить их проще и быстрее.
В случае спорной ситуации между пользователями Binance P2P предоставляет возможность обеим сторонам открыть апелляцию, чтобы независимая сторона в лице службы поддержки смогла принять справедливое решение и помочь завершить сделку.
В случаях, когда после открытия апелляции пользователям удается договориться между собой. Больше не нужно ждать отмены апелляции со стороны службы поддержки.
Мы сделали так, что теперь в любой момент вы можете самостоятельно завершить ордер. А именно: апелляцию (если вы инициатор), и завершить сделку. Например, вы получили оплату после открытия апелляции и готовы завершить сделку и перевести активы покупателю.
Отменить ордер, и в таком случае, апелляция будет отменена автоматически. Если после открытия апелляции выяснилось, что оплата покупатель не прошла, или продавец осуществил возврат, то ордер может быть отменен со стороны покупателя.
Для этого перейдите на страницу вашего ордера, и нажмите “Отменить ордер”.
Дополнительно теперь мы просим пользователей указывать причину отмены ордера для того, чтобы мы имели больше информации о текущих проблемах, и имели возможность работать над ними и постоянно улучшать Binance P2P. Подробнее о том, как происходит процесс подачи апелляции, читайте в этой статье .
7) Новые требования к мейкерам
Долгое время мы сохраняли одинаковые требования для опытных трейдеров и новых пользователей. Абсолютно каждый верифицированный пользователь мог разместить объявлений на продажу и покупку без каких либо ограничений. Однако с ростом числа пользователей возникла необходимость пересмотреть требования для обеспечения безопасности наших пользователей.
Поэтому в целях оптимизации и улучшения опыта P2P-торговли, Binance добавила новые требования для размещения торговых объявлений пользователями P2P платформы.
В соответствии с новыми требованиями размещать P2P-объявления о покупке криптовалюты смогут только пользователи, соответствующие всем критериям:
Дата регистрации аккаунта более 30 дней
Завершенная проверка персональных данных и SMS-аутентификация
Количество выполненных ордеров на Binance P2P не менее 10
Процент выполненных P2P-ордеров за 30 дней не менее 80%
Новые правила не коснутся объявлений на продажу.
Мы еще раз хотим поблагодарить всех наших пользователей и комьюнити за поддержку и за отзывы, вы помогаете нам создавать и развивать Binance P2P, а мы в свою очередь будем продолжать радовать вас обновлениями. Следите за нашими анонсами!
Источник
Расследование в отношении Binance. Что грозит крупнейшей криптобирже мира
Вчера, 13 мая, стало известно о начале расследования Министерства юстиции и Налогового управления США в отношении крупнейшей в мире криптовалютной биржи Binance. Государственные органы проводят проверки на предмет нарушений в области противодействия отмыванию денег и налогового законодательства. Пока против площадки не выдвигалось никаких обвинений.
Сооснователь и генеральный директор Binance Чанпэн Чжао раскритиковал заголовки СМИ о расследовании. Глава площадки отметил, что на самом деле Binance сотрудничает с правоохранительными органами «в борьбе с плохими игроками», однако средства массовой информации преподнесли эту информацию в негативном свете.
Binance уже попадала в поле зрения американских регуляторов. В марте 2021 года площадка стала фигурантом расследования Комиссии по срочной биржевой торговле (CFTC). Регулятор изучал работу компании на предмет допуска резидентов США к торговле криптодеривативами в отсутствие соответствующей лицензии. Тогда Чанпэн Чжао делал аналогичное заявление о том, что Binance сотрудничает с регуляторами по всему миру и строго соблюдает все нормативные требования.
В марте к Binance в качестве советников присоединились бывший сенатор США от штата Монтана и член Демократической партии США Макс Бокус, бывший исполнительный секретарь Группы разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (FATF) Рик Макдонелл и экс-глава канадской делегации в FATF Жозе Надо. Именно выходцы из FATF должны помочь торговой площадке в развитии систем по борьбе с отмыванием денег и финансирования терроризма.
Что грозит Binance
Сам по себе факт начала расследования не говорит о неизбежном закрытии биржи или еще каких-то неблагоприятных последствиях для нее, считает эксперт Moscow Digital School Ефим Казанцев. По его словам, власти США может удовлетворить результат расследования и возникшие вопросы к деятельности Binance отпадут. Однако эксперт не исключает, что результатом предварительного расследования может стать предъявление обвинений к площадке.
«Самый плохой из возможных сценариев рассмотрения такого дела в суде может привести к невозможности биржи работать с американскими резидентами. Но ни в одном из самых даже плохих сценариев речь не идет о полном закрытии биржи», — пояснил эксперт.
Если все-таки какие-то нарушения в деятельности Binance найдут, им придется внести определенные коррективы в свою деятельность и, возможно, заплатить штраф. После этого площадка сможет продолжать работать в штатном режиме, добавил Казанцев.
Пока в отношении Binance ничего страшного и опасного не произошло, считает член Комиссии по правовому обеспечению цифровой экономики Московского отделения Ассоциации юристов России Юрий Брисов. По его словам, крупные компании в США регулярно подвергаются нападкам в суде, проверкам, атакам в СМИ.
«Лучшие все это переживают, развиваются и становятся больше. Таких примеров много: Google, Amazon, Facebook — все испытали свою долю исков, проверок и разборок в СМИ, однако это ведущие мировые компании», — отметил юрист.
Реакция Binance Coin
На фоне новостей о расследовании в отношении криптобиржи стоимость ее токена Binance Coin (BNB) падала на 13% (до $526). На 16:00 мск 14 мая его цена восстановилась и составляет $605.
В долгосрочной перспективе негативных факторов для рынка это расследование не должно прибавить, считает старший аналитик Bestchange.ru Никита Зуборев. Основной посыл обвинения в том, что площадка участвовала в каком-то из процессов отмывания денег через криптовалюты, но это могло произойти через любые ресурсы, говорит он. Курс Binance Coin продолжит расти, а в будущем эффект от новости о закрытии или заморозке расследования только даст новый локальный импульс к росту, уверен аналитик.
Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.
Источник