Binance вывод без верификации 2021

Нужна ли верификация на Binance в 2021 году

Здравствуйте, дорогие друзья! Вы используете криптовалюты и не хотите их потерять? А может, быть ищите самый надежный способ торговли биткоином, эфириумом и другими цифровыми деньгами? Неделю назад я сделал обзор биржи Binance, а теперь хочу разобраться с важным вопросом — нужна ли верификация на Binance. Давайте же разберемся вместе, чтобы обеспечить наиболее комфортное, стабильное и безопасное использование данного сервиса.

Что такое верификация?

Представьте себе обычный коммерческий банк. Вы заходите в отделение с целью обменять сто долларов на рубли. У вас не спросят ни паспорта, ни ИНН, ни какого-либо другого документа.

Но что будет, если вы пожелаете обменять три тысячи долларов? Зависит от страны. У вас могут попросить паспорт, карту банка, а также подтверждение операции по SMS.

Зачем? Затем чтобы верифицировать вашу личность: банк хочет получить представление о том, кто осуществляет валютообменную операцию.

Зачем нужна верификация на Binance и что это такое вообще? Если вы проводите активные обменные операции, например, заводите украинские гривны или российские рубли, а выводите биткоины, тогда компания должна убедиться в том, что вы не занимаетесь отмыванием денег, и предложит вам подтвердить свою личность.

Как работать без верификации?

Вы можете пользоваться сервисом Binance вообще без верификации. Вам всего лишь понадобится подтвердить номер электронной почты и ввести код, полученный в SMS.

Многие используют данный сервис для торговли криптовалютами. Пример:

● Вы вводите биткоины;

● Меняете их на лайткоины;

● Меняете обратно на биткоины;

Такая операция может иметь смысл тогда, когда вы хорошо разбираетесь в каком-нибудь техническом анализе и вообще обходитесь без фиатных денег. В этом случае у компании не возникает необходимости работать с банками, подчиняться каким-нибудь международным регуляторам, поэтому верификации она не просит.

В 2020 и 2021 годах вы можете делать вывод без верификации только 2 биткоинов в сутки, то есть 60 биткоинов каждый месяц. Это достаточно большая сумма, поэтому могу с уверенностью сказать, что 99% моим подписчикам, если они планируют работать с Бинанс исключительно для трейдинга криптовалютами, верификацию проходить не понадобится. И не надо думать, как обойти верификацию, она на официальном уровне не требуется.

Стандартная верификация

Это — подтверждение личности, которое требуется пользователям, которые планируют работать с фиатными валютами и выводить до 100 биткоинов в сутки.

Если вы планируете заводить в систему рубли, гривны, доллары или любые другие фиатные деньги, то рекомендую проходить стандартную процедуру, чтобы в конечном итоге не переживать по поводу того, как купить криптовалюту за рубли, как торговать на Бинансе с прибылью и как обеспечить вывод рублей или другого фиата.

Факт остается фактом: для вывода фиатных денег стандартная верификация обязательна. Ее можно пройти следующим образом:

● Перейдите в раздел верификации;

● Выполните требования. Для этого понадобится сделать несколько селфи в разных позициях, вам будут предоставлены инструкции. Также понадобится предоставить сервису сканированные копии ваших документов. Их можно подгрузить. Сканы делать не обязательно, достаточно сфотографировать с помощью камеры смартфона.

Верификация для профессионалов

Поскольку Binance — это общепризнанный лидер в сфере работы с цифровыми деньгами, сервисом пользуются многие успешные трейдеры, среди которых очень состоятельные. Они переводят миллионы долларов, сотни биткоинов, по причине чего им требуется возможность быстрого и беспроблемного вывода и фиатных денег, и цифровых денег.

Верификация для профессионалов предусматривает личную беседу с представителем компании. Понадобится встретиться и предоставить документы. В этом случае вы сможете вводить и выводить хоть по миллиону долларов ежедневно, торговать криптой, фьючи, фиатом и так далее.

Что такое Kyc верификация?

Сегодня с развитием финансовых сервисов обретает широкое распространение такой термин как Кус верификация, применяет его и Binance. Что же это такое?

Кус — это сокращение от Know Your Customer, то есть, «Знай своего клиента».

Простыми словами, финансовые сервисы должны знать, кто является их клиентом.

Криптовалюты — это очень простой способ уклоняться от налогообложения, платить взятки, требовать финансовое вознаграждение и так дальше. Поэтому согласно принципу Kyc, финансовые сервисы, которые работают с большим количеством клиентов, должны знать, кем они являются.

Binance и другие платежные системы, финансовые супермаркеты, коммерческие банки требуют сканы паспортов, идентификационных кодов, водительских удостоверений не потому, что строят какую-то внутреннюю базу для маркетинговых целей, а по той причине, что имеют обязательства перед международными регуляторами.

Поэтому если вы ведете легальный бизнес в интернете или просто стремитесь к тому, чтобы провести обменную операцию на более-менее крупную сумму, я не считаю чем-то опасным или особо волнительным требование предоставить свое реальное имя и сканы документов.

Попробуйте отправиться в ближайшее отделение любого коммерческого банка и спросите, как перевести 10 тысяч долларов из Украины в Россию или наоборот, и у вас обязательно попросят паспорт, а во многих случаях еще и подтверждение происхождения средств. Банки тоже должны знать своих клиентов. Верификация поэтому требуется и для работы с финансовыми сервисами, и для p2p переводов.

Можно ли обойти верификацию?

Если вдруг по какой-то причине вы не желаете предоставлять свои реальные данные, у вас обязательно возникнет вопрос: а можно ли предоставить чужие данные, например, вымышленное имя и нарисованный в Photoshop паспорт. Да, технически это возможно.

На сегодняшний день платежные системы и другие финансовые сервисы не имеют доступа к какой-то единой базе данных всех людей, которые проживают на планете, поэтому просто не смогут проверить, является паспорт гражданина Украины или России реальным или нет. Многие так делают и у многих такое прокатывает. Но все же так делать не надо.

Если вдруг у вас будут украдены денежные средства или возникнет какая-то спорная ситуация, вам придется доказывать свою правоту в судебном порядке в ожидании решения. А с вымышленными документами ничего не получится.

Надеюсь, друзья, в этом коротком посте вы получили для себя ответ, нужна ли верификация на Binance , и теперь сможете сделать правильный вывод.

Прошу подписаться на обновления моего блога и поделиться информацией с вашими друзьями и знакомыми, которые либо уже работают с цифровыми деньгами, либо только собираются. До новой встречи!

Источник

Биржи криптовалют без верификации [2021]: список лучших 20-ти криптобирж без проверки и подтверждения личности

Криптовалютные биржи отличаются друг от друга по многим параметрам, один из которых – наличие или отсутствие верификации, подтверждения личности. Часть пользователей предпочитает оставаться анонимными, часть просто хочет максимально быстро приступить к торговле, не тратя время на ожидание подтверждения от администрации биржи.

Редакция Profinvestment.com собрала список из популярных на сегодня p2p-платформ и бирж, не требующих верификации:

Название криптобиржи	Верификация	Фиатный шлюз	Рынки
Binance	Необязательна при выводе до 2 BTC за 24H. При работе с фиатом верификация нужна.	Да	Спот, деривативы, p2p
Binance Futures	Нет	Нет	Фьючерсы
Payeer	Лимит на снятие средств для не верифицированных аккаунтов составляет $2000 в день	Да	Спот
Crex24	Нет	Да	Спот
Bybit	Нет	Нет	Фьючерсы
OKEx	Нет	Да	Спот, деривативы, p2p
Huobi	Нет	Нет	Спот, фьючерсы
PrimeXBT	Нет	Нет	Фьючерсы
Bitforex	Нет	Нет	Спот, фьючерсы
CryptoLocator	При торговом обороте до 10000 евро верификация необязательна	Да	P2P
Monabey	Нет	Да	P2P
LocalBitcoins	Верификация не нужна для покупателей при обороте до 1000 евро	Да	P2P
BitPapa	Нет	Да	P2P
Yobit	Нет	Да	Спот
StormGain	Нет	Да	Фьючерсы
BTC-alpha	Нет	Да	Спот
Basefex	Нет	Нет	Фьючерсы
Poloniex	Нет	Нет	Спот
Kuna	Нет	Да	Спот
Kucoin	Нет	Да	Спот
HodlHodl	Нет	Да	P2P
LocalCryptos	Нет	Да	P2P
PaxFul	При обороте до $1500 верификация не требуется (только email и номер телефона)	Да	P2P

Что такое верификация и для чего она нужна

Технологии развиваются, постепенно снимают традиционные барьеры расстояния и языка, открывают мир неограниченных экономических возможностей. Но при этом вести бизнес, в частности в Европе, становится более рискованно. Власти оказывают на компании давление, заставляя выявлять и анализировать, с кем именно они ведут бизнес – это необходимо для уменьшения угрозы финансовых преступлений и терроризма.

В разных регионах законодательство может несколько различаться, однако основные требования схожи. Любая организация, занимающаяся бизнесом на международном уровне, должна соответствовать стандартам KYC тех юрисдикций, с которыми она работает. Постепенно соблюдение требований KYC и AML становится нормой даже в тех отраслях, которые традиционно этого не требовали.

Тем не менее криптовалютные биржи понимают склонность своих пользователей к анонимности, ведь в этом заключается один из смыслов криптовалюты. Поэтому многие из них смягчили правила, заставляя проходить верификацию только крупных клиентов, работающих с большими суммами денег. Остальные же могут свободно пользоваться функционалом, не раскрывая конфиденциальную информацию.

Пятая директива Евросоюза по борьбе с отмыванием денег (AMLD5)

Директива вступила в силу 10 января 2020 года. Евросоюз часто обновляет законодательство, позволяющее бороться с финансированием терроризма и отмыванием денег, и одно из последних крупных обновлений – AMLD5. Оно включает в себя довольно много разных изменений, но остановимся только на тех, которые имеют значение для криптовалютных бирж:

• Платформы должны быть зарегистрированы в органах финансового надзора той страны, к которой они относятся (для Великобритании – FCA, для Германии – BaFin и т. д.).
• Все биржи, обменники, криптобанки, кошельки и другие провайдеры криптовалютных услуг должны в обязательном порядке соблюдать правила KYC/AML, поскольку признаются такими же финансовыми учреждениями, как и традиционные банки.
• Платформы должны отслеживать каждую операцию и при обнаружении подозрительных транзакций сообщать об этом властям.
• Платформы должны вести реестр пользователей и их криптовалютных адресов, чтобы органы надзора в любой момент могли узнать, кто владеет кошельком.

Как видно, правила значительно ужесточились по сравнению с директивой от 2017 года, и они максимально направлены на раскрытие конфиденциальности держателей криптовалют.

В связи с этой директивой почти все востребованные криптоплатформы, работающие в ЕС-юрисдикциях, ввели обязательную верификацию. А некоторые сменили место регистрации – так, Deribit юридически «переехала» в Панаму из Нидерландов.

Этапы верификации

Почти всегда верификация на бирже включает следующие шаги:

1. Проверка личности. Сюда входит заполнение паспортных данных, ФИО, информации о месте прописки. Для подтверждения требуется загрузить скан паспорта или другого документа, удостоверяющего личность (только оригинал).
2. Для подтверждения того, что паспорт действительно принадлежит пользователю, просят загрузить также селфи с документом. На нем должно быть хорошо видно лицо и паспортные данные. Не допускается какая-либо обработка сканов или фотографий.
3. Часто биржи также требует подтверждения адреса проживания. Для этого нужно загрузить скан одного из следующих документов (выданный не ранее чем за 3 месяца до текущей даты): налоговая документация, квитанция за услуги ЖКХ, банковская выписка, справка о прописке. В документе должен быть виден домашний адрес, а также ФИО.
4. Верификация банковской карты тоже нередко требуется на тех криптобиржах, которые работают с фиатом (например, EXMO). Необходимо прислать селфи с карточкой или просто ее фото, чтобы имя на карте совпадало с именем, указанным при верификации личности, а также были видны шесть первых и четыре последних цифры. Дату истечения и трехзначный код CVV показывать не обязательно, можно чем-нибудь прикрыть.

После отправки всей информации время ожидания может занимать от нескольких минут до нескольких суток, в зависимости от площадки и загруженности операторов. Оповещение об успешном прохождении (или отказе) приходит на email. Если в верификации было отказано, то будет указана причина. Устранив ее, можно попробовать еще раз, но количество попыток в сутки обычно ограничено.

Биржи криптовалют без верификации

Ниже список криптовалютных бирж, где пока еще можно свободно торговать без верификации, если не превышать определенные лимиты.

Биржа Binance

Биржа Binance для спотовой и фьючерсной торговли с плечом. Быстро развивается начиная с 2017 года и на текущий момент считается крупнейшей криптовалютной биржей по объему торгов и количеству пользователей. Работает со всеми популярными и многими редкими криптовалютами/токенами, также поддерживает несколько популярных фиатных валют, в числе которых есть и рубль.

• Верификация необязательна.
• Для неверифицированных пользователей суточный лимит вывода средств составляет 2 BTC.
• После верификации можно приобретать криптовалюту за фиат с банковской карты.

Биржа Bybit

Биржа Bybit специализируется на торговле криптовалютными бессрочными контрактами. Доступны контракты с использованием Bitcoin, Ethereum, EOS, Ripple, также в торговле можно применять кредитное плечо до 100х. Мощное ядро системы позволяет обрабатывать до 100 000 транзакций за одну секунду. Есть приветственный бонус для новых пользователей в размере 10 долларов.

На Bybit нет верификации аккаунта, все функции и лимиты открыты для любого зарегистрированного пользователя.

Биржа Bitmex

Обновлено. С 2020 года нужно верификация.

Биржа Bitmex для торговли криптовалютными деривативами с плечом до 100х. Доступны бессрочные контракты и фьючерсы на Биткоин и несколько альткоинов. Биткоин здесь обозначается XBT, а не BTC, а основной контракт – BTCUSD. Вывод средств с сайта осуществляется только после двух проверок от специалистов на предмет подозрительной активности; таким образом сводится к минимуму вероятность хищения средств.

• Верификация не нужна, полный функционал доступен без нее.
• Подтверждение личности могут потребовать только в индивидуальных случаях. Например, если есть желание сбросить двухфакторную аутентификацию.
• Ограничения для неверифицированных пользователей на вывод, пополнение или торговлю отсутствуют.

Биржа Livecoin

Обновлено. Биржа не работает.

Livecoin – криптобиржа, работающая с фиатными валютами и состоящая в списке лидеров по торговым оборотам. Удобно, что выводить деньги можно на все популярные электронные кошельки и банковские карты. Все средства, находящиеся на балансе пользователя, хранятся в «холодных» кошельках. Площадка отличается внушительным количеством валют и торговых пар (более 760).

• Верификация не требуется.
• Ранее такая функция была, но не являлась обязательной – с ее помощью можно было открыть возможность вывода на банковский счет и обращаться в техподдержку. Теперь верификацию убрали вообще.

Биржа CREX24

Биржа криптовалют с возможностью пополнения и вывода в фиате. Предлагает низкие комиссии как на вывод (от 1 %), так и на торговлю (от 0,06 % от суммы сделки). CREX24 – одна из бирж, добавляющих в листинг не только топовые, но и редкие криптовалюты и токены, которые ей кажутся перспективными.

• Верификация необязательна для клиентов не из EC.
• Верифицированный пользователь получает возможность выводить деньги в фиате (на банковские карты, электронные кошельки, такие как Яндекс или Киви).

p2p-биржа Bitpapa

Bitpapa представляет собой p2p-сервис для покупки и продажи криптовалюты без посредников. Работает с Bitcoin и Ethereum, а также стейблкоином USDT. В качестве способов оплаты используются практически все популярные платежные системы и крупные банки. Внутренние переводы, как и сами сделки, не облагаются комиссией.

• Обязательной верификации нет.
• Можно подтвердить номер телефона, чтобы открыть большее количество доступных объявлений.
• Некоторые продавцы запрашивают документы у контрагента, чтобы быть уверенными в его честности. Как правило, запрашиваются сканы документов, селфи с ними или банковской картой, с которой планируется переводить средства. Но при обмене небольших сумм такое обычно не случается.

p2p-биржа Cryptolocator

Cryptolocator — еще один p2p-маркетплейс, работающий с Bitcoin и Ethereum. Есть полнофункциональное мобильное приложение, Телеграм-бот. Обмен осуществляется максимально быстро и просто, комиссия по сделкам – 1 % с создателя объявления. Комиссии на депозит нет, на вывод – 0,00015 BTC или 0,00084 ETH.

• Верификация необязательна.
• Некоторые создатели объявлений указывают, что хотят работать только с верифицированными пользователями. Таким образом, верификация расширяет список доступных объявлений.
• Кроме того, подтверждение личности снимает лимит в 1000 евро на сделки.
• Верификация на Криптолокатор очень проста и требует только загрузки скана паспорта без селфи или подтверждения адреса.

Биржа StormGain

StormGain – площадка, позволяющая торговать криптовалютами и фьючерсными контрактами с плечом до 200х. Привлекает низкими комиссиями на вывод средств и пополнение счета, накопительной системой скидок на торговые комиссии. Можно пополнять счет с банковской карты, но, к сожалению, не российскими рублями.

Верификация личности не требуется.

Yobit

Биржа Yobit для спотовой торговли, отличающаяся широким выбором валют, в том числе только что вышедших на рынок. Помимо стандартных торговых функций, предлагает возможность инвестирования через InvestBox – безрисковый вклад с начислением процентов.

Биржа не требует верификации личности.

p2p-биржа LocalBitcoins

LocalBitcoins — cамый старый и известный p2p-обменник Биткоина. Позволяет быстро найти контрагента из любой страны мира и купить или продать криптовалюту, в том числе за наличные деньги. Поддерживается много удобных способов оплаты – платежные системы, банковские карты. С помощью системы фильтров легко подобрать объявления, которые будут устраивать по условиям.

В начале осени 2019 обменник ввел обязательную верификацию по требованию местного регулятора. Ее особенности:

• Есть четыре уровня аккаунтов – Т0, Т1, Т2, Т3.
• Уровень Т0 требует подтверждения только email и телефона, а также указания фамилии и страны, и имеет ограничение по обороту до 1000 евро в год. Кроме того, такой тип аккаунта позволяет только покупать, но не продавать Биткоины.
• Уровень Т1 расширяет лимит до 20 000 евро. Требуется указать физический адрес и прислать удостоверение личности.
• Уровень Т2 подразумевает подтверждение места жительства и расширяет лимит до 200 000 евро.
• На уровне Т3 нет торговых лимитов. Чтобы его получить, потребуется пройти расширенную ID-верификацию.

Биржа BTC-alpha

Площадка BTC-alpha позволяет торговать несколькими десятками криптовалют, отдавая при этом небольшую комиссию (от 0,1 % суммы). Предлагает возможность вывода средств в фиате на электронные кошельки. Входит в топ-15 наиболее безопасных в мире бирж и имеет более 200 000 постоянных пользователей.

• Верификация необязательна. Ее предназначение – облегчить восстановление аккаунта в случае утери данных для входа или других проблем, а также дать доступ к участию в IEO новых монет.
• Верификация включает три ступени. Первая – предоставление личной информации. Вторая – ее подтверждение. Третья – подтверждение адреса жительства.

Вопросы и ответы

• Что такое криптобиржа без верификации?
• Это платформа не запрашивающая какие-либо документы для подтверждения личности.

• Биржи без верификации еще существуют?
• Да, их список есть в данном обзоре. После принятия Пятой директивы ЕС о противодействии отмыванию денег (AMLD5) их количество снизилось.

• Какие популярные биржи или p2p-обменники не требуют подтверждение личности?
• Bitmex, Binance, Bitpapa, Crex24, Livecoin, Yobit, BTC-alpha и т.д. В целом, на фьючерсных биржах верификация не нужна.

• Где еще можно купить или продать криптовалюту без верификации?
• В онлайн-обменниках.

Заключение

Безопасны ли криптобиржи без верификации? В целом да. Нет ничего опасного в том, чтобы сохранять свою анонимность, и сам механизм отправки и получения криптовалют хорошо защищен. Путем введения необязательной верификации биржа может оставаться в законном поле и защищать себя от мошенничества при переводе больших объемов средств. Но все идет к тому, что процедура верификации станет более распространенной практикой.

Биржи криптовалют без верификации

Биржи криптовалют без верификации — это торговые платформы для торговли и обмена криптовалют, других цифровых активов, фиата без процедур KYC и AML.

Источник