Binance торговля без плеча

Почему я завязал с маржинальным криптовалютным трейдингом

Благодаря маржинальной торговле трейдер может использовать криптовалюту, позаимствованную у биржи. Естественно, деньги никто не одалживает просто так — за управление капиталом при открытии торговой позиции клиент биржи отдаёт залог (Initial Margin). Чтобы обезопасить себя от потери средств, каждая торговая площадка вправе запустить процесс ликвидации позиции.

Что такое маржинальная торговля?

Общие понятия по всем аспектам маржинальной торговли есть в этой статье. Сегодня рассмотрим только то, что пригодится для понимания процесса ликвидации.

Итак, Margin Trading — это торговля цифровыми активами с использованием средств третьей стороны (в данном случае биржи). Величина позаимствованных средств относительно залога определяется плечом (Leverage). Например, чтобы открыть сделку на 1000 долларов с плечом 10:1, трейдеру необходимо будет открыть позицию на 100 долларов своего капитала. То есть в данном случае сумма собственных средств должна быть меньше в десять раз.

У каждой платформы есть собственные условия относительно кредитного плеча. К примеру, на рынке акций чаще всего пользуются плечом 2х, брокеры Форекс могут предлагать значения вплоть до 200х в некоторых случаях. На BitMEX клиенты могут открыть позицию с использованием плеча до 100х. Кстати, на платформе Binance Futures и вовсе дают плечо на 125х.

Как работают маржинальные сделки?

Позиции бывают двух видов: длинные (лонг) и короткие (шорт). В первом случае трейдер ожидает получить прибыль с роста цены актива, во втором — с его падения.

Если стоимость криптовалюты движется в предсказанном трейдером направлении, он может зафиксировать прибыль по сделке, причём прибыль увеличивается пропорционально взятому им плечу. После закрытия сделки заимствованные деньги с комиссией возвращаются бирже, остаток же получает пользователь.

Пример: трейдер открывает длинную позицию на сумму 1000 долларов с плечом 10х. Общая сумма сделки в десять раз выше его позиции, то есть при росте цены на 1 процент прибыль будет равна ста долларам. Трейдер решает закрыть позицию и его счёт пополняется заработанной сотней минус комиссии. Если бы он совершил точно такую же сделку без плеча, то заработал бы всего 10 долларов минус комиссии.

Перспектива увеличить свою прибыль в десять и даже в сотню раз приманивает к себе любителей получить лёгкую наживу. Легко в трейдинге не бывает, поэтому большинство теряют свои деньги из-за механизма ликвидации.

90 процентов всех трейдеров теряют свои деньги в долгосрочной перспективе. Почти невозможно оставаться в игре, если вы новичок.

Примечательно, что в случае ликвидации биржа ещё и может получить некоторый профит. BitMEX отправляет эти средства в страховой фонд, а Binance на выплату процентов сделок по лендингу.

Как определить момент ликвидации в маржинальной торговле?

При открытии торговой позиции с плечом автоматически определяется цена её ликвидации. Если курс криптовалюты пересечёт эту отметку, позиция автоматически ликвидируется.

Цена ликвидации зависит от позиции самого трейдера, плеча сделки и количества оставшихся средств на его аккаунте. Рассчитывать отметку вручную нет нужды — биржа посчитает всё за вас. К примеру, в случае с BitMEX вы можете воспользоваться калькулятором расчёта цены ликвидации. На скриншоте ниже он показывает курс ликвидации в 4903 доллара.

Пример: вы вносите залог в размере 0.01 BTC и открываете ордер на 1 BTC, то есть ваше кредитное плечо 100х. Что-то идёт не так и цена Биткоина идёт в противоположном нужному вам направлении всего на 1 процент. Из-за этого движения ваша позиция оказывается убыточной на 0.01 BTC, то есть на величину залога. Ещё немного и биржа окажется в убытке, поэтому алгоритм ликвидации автоматически закрывает сделку.

Имейте в виду, что чем выше плечо, тем меньший процент изменения цены приведёт к ликвидации позиции. То есть если вы открыли сделку с плечом 50х, движение цены актива всего на 2 процента в противоположном направлении вызовет ликвидацию.

Рекомендую не пользоваться плечом выше 10х, а новичкам вовсе не стоит пытаться торговать с маржой выше 2х.

При открытии длинной позиции цена ликвидации размещается ниже цены открытия сделки. Соответственно, для открытого шорта ликвидация произойдёт, если цена актива достигнет определённой отметки выше цены входа.

Как избежать ликвидации в криптотрейдинге?

Важно понимать, что трейдер не обязан использовать весь свой капитал в качестве залога для открытия маржинальной позиции.

На BitMEX и некоторых других биржах плечо бывает двух видов: изолированной и перекрёстной маржой. В первом случае обеспечение сделки ограничено только самим залогом. То есть в случае ликвидации биржа не будет изымать все средства с аккаунта. Изолированная маржа подходит тем, кто держит только одну позицию. При этом даже после открытия сделки трейдер может на ходу изменять кредитное плечо, увеличивая свой первоначальный залог из оставшихся у него на счету средств.

Перекрёстная маржа или «спред маржа» может использовать весь баланс клиента (Maintenance Margin), чтобы избежать ликвидации. То есть прибыль, полученная по одной сделке, автоматически покроет убытки по другой, открытой в той самый момент. Этот вид кредитного плеча подходит трейдерам, которые имеют сразу несколько сделок по разным торговым парам или занимаются арбитражем — то есть когда они пытаются заработать на разнице в курсе криптовалюты на разных биржах. Крайне не рекомендую пользоваться спред маржой новичкам.

Самый простой и действенный способ избежать ликвидации — выставить стоп лосс ордер (указать уровень подходящей ликвидации для минимизации убытков), который позволит вам заранее закрыть позицию в небольшой минус, если что-то пойдёт не так. Ещё раз напомню — вы не обязаны выделять все средства аккаунта на одну позицию.

Опыт показывает, что хоть изолированная маржа и позволяет на ходу отодвигать цену ликвидации для убыточной позиции, лучше всего пользоваться именно стоп лосс ордерами. Нерациональное использование изолированной маржи стало причиной моей ликвидации на BitMEX, описанной в этой статье.

Примеры моих ликвидаций в трейдинге

Все случаи ликвидаций и потери средств произошли именно на BitMEX, так как я торговал с плечом только на этой бирже и только в торговой паре Биткоина с долларом.

Свою первую ликвидацию я описал ещё в статье с выбором бирж для трейдинга. Разберём её подробнее. На скриншоте самая важная информация это направление сделки, цена её исполнения и тип ордера. Сперва был открыт шорт на общую сумму в 263 доллара, потом обеспечение сделки было увеличено два раза, так как позиция оказалась проигрышной и из-за собственных эмоций я отказался её закрывать. Время увеличения позиции выделено красным цветом. Ликвидация — зелёным.

Ордера с пометкой Funding посередине — это отчёты о ежедневных выплатах холдеров коротких позиций холдерам длинных и наоборот (в зависимости от рыночной ситуации). Funding позволяет стимулировать активность на бирже, чтобы трейдеры не держали свои позиции на очень долгий срок.

Момент открытия позиции и увеличение залога отображены на графике.

Следующие два примера произошли сразу в один день. Сначала я открыл шорт с плечом 20х, который буквально через 8 минут был ликвидирован. Через полтора часа на эмоциях был открыт уже лонг с плечом 100х, а ликвидация произошла уже спустя минуту. Открытые позиции и ликвидации выделены красным цветом.

Момент открытия первой сделки на графике.

И вторая сделка.

Общая сумма потерь: 523 доллара. Я использовал изолированную маржу, поэтому остальные средства на моём аккаунте остались нетронутыми. Но этого было достаточно, чтобы завязать с огромными плечами и перестать испытывать удачу ценой собственных средств. Оно того не стоит — особенно если вы не миллионер.

Вывод — не играйтесь с маржинальной торговлей, если не имеете опыта совершения сделок на биржах. Никогда не открывайте сделки на эмоциях и не пытайтесь «отыграться» за проигрышную позицию. Как видим, для меня это ничем хорошим не закончилось.

Задать вопрос о маржиналке можно в нашем крипточате. Не упустите ещё больше интересных статей о трейдинге на Яндекс Дзене.

Источник

Как заработать на бирже Binance: обзор основных способов заработка на торговле, майнинге, стейкинге, фарминге и т.д.

Криптовалютная биржа Бинанс (сайт https://binance.com/ru/ )работает с 2017 года и занимает лидирующие позиции почти все время своего существования. Несмотря на огромные объемы спотовой и фьючерсной торговли, это не единственные варианты, как можно заработать на бирже Binance. Редакция Profinvestment.com предлагает обзор всех актуальных на 2021 год методик заработка при помощи этой площадки. Их очень много, есть и активные, и пассивные, и высокорисковые, и относительно безопасные. Скорее всего, каждый пользователь сможет подобрать подходящий для себя вариант.

Спотовая торговля

Под спотовой торговлей понимают такой способ трейдинга, при котором расчеты осуществляются мгновенно в момент совершения сделок, без отсрочек. Суть заработка заключается в том, чтобы продавать активы дороже, чем они были куплены. Для этого используются торговые инструменты – ордера.

На Бинанс поддерживаются торговые ордера типов Маркет, Лимит и Стоп-Лимит. Маркет дает возможность моментальной покупки или продажи указанного количества активов по лучшей из предложенных цен. Лимит – создает ордер в книге ордеров с указанием конкретной цены, и исполняется только если появится встречный маркет-ордер по такой цене. Стоп-лимит – позволяет запланировать создание лимитного ордера при достижении определенного уровня цены.

Биржа также поддерживает маржинальную торговлю с кредитным плечом, что позволяет создавать ордера на большее количество средств, что у вас имеется, и в случае удаче получить прибыль в разы больше возможного.

Автоматизированный трейдинг

Автоматический трейдинг на Binance возможен при помощи торговых ботов – специального программного обеспечения. Бот по API подключается к бирже и создает сделки на покупку/продажу от имени пользователя. Бот действует в соответствии со стратегией, заранее заданной либо разработчиками, либо самим пользователем. Боты обычно не бесплатные, но способы оплаты различаются – либо процент от прибыли, либо фиксированная стоимость в месяц/год.

Примеры ботов, позволяющих заработать на Бинанс: RevenueBot, 3Commas, Cryptorg .

Заработок на листинге новых токенов

Когда токен нового проекта попадает на такую популярную и высоколиквидную биржу, как Binance, то есть большая вероятность быстрого роста курса. С этой целью многие трейдеры стараются заранее обзавестись новыми токенами (купив на Launchpad во время первичной распродажи, получив на Launchpool как бонус за стейкинг), чтобы потом продать с хорошей прибылью.

Примеры токенов, продемонстрировавших резкий рост после листинга:

• Litentry (LIT) за минуту подорожал на 7430%.
• My Neighbor Alice (ALICE) за минуту подорожал на 60 000%.
• SafePal (SFP) вырос на 1800% после листинга.
• WazirX (WRX) подорожал на 160% в первую же секунду после выхода на рынок.

Конечно, далеко не все токены показывают такой рост. Но в случае с Бинанс ситуация наблюдается все чаще и чаще. Это связано и с популярностью самой биржи, и с качественным отбором проектов для листинга.

Ходлинг (инвестирование)

Покупка и длительное хранение активов с расчетом на дальнейший рост курса называется ходлингом. Теоретически, для этой цели можно использовать биржу Бинанс, так как она относится к разряду кастодиальных и предоставляет пользователям счета для хранения активов.

Эксперты, однако, рекомендуют выбирать для холдинга более безопасные варианты, такие как аппаратные кошельки.

Фьючерсы

Фьючерсы (futures) – это контракты, подразумевающие передачу активов не мгновенно, а через определенное время и по определенной цене. Пользователю Бинанс доступны бессрочные фьючерсные контракты с плечом до 125х. Для того, чтобы торговать на Binance Futures, требуется сначала перевести средства (USDT или BUSD) с обычного счета на фьючерсный.

Цены на фьючерсном рынке немного отличаются от спотового, поскольку включают в себя расходы на хранение. Чтобы в долгосрочной перспективе максимально приблизить показатели к спотовым, каждые 8 часов осуществляется финансирование.

• Когда цена на рынке растет, ставка финансирования положительна, и трейдеры с Long позициями выплачивают финансирование трейдерам с Short позициями.
• Соответственно, если цены на рынке падают, то ставка финансирования отрицательна, и участники с Short позициями платят участникам с Long позициями.

На Binance Futures можно принять участие в баттлах (отгадывать, в какую сторону пойдет цена). Приз – баллы, которые впоследствии могут пригодится для получения призов в розыгрышах на платформе.

Турниры

Кроме того, зарабатывать на Бинанс можно путем участия в турнире между трейдерами. Турниры проводятся на регулярной основе. Общий призовой пул зависит от количества участников. Участники делятся на команды, а затем каждый из них должен активно торговать на фьючерсном рынке. Побеждают те, чье соотношение прибыли и убытков будет наилучшим.

Зачастую разыгрываются также дополнительные призы – например, для лидеров команд или для голосующих за определенные команды.

Опционы (Vanilla Options)

Платформа опционов была запущена Binance в конце декабря 2020 года. Опцион можно охарактеризовать как право что-то сделать в определенное время. Владелец имеет право выполнить конкретное действие в будущем в заданный момент времени, а покупатель, может до истечения даты экспирации воспользоваться данным правом или отказаться от него. Продавец обязан выполнить решение покупателя.

На бирже Binance определение цены опционов, как и расчеты по ним, осуществляются в USDT. Инструмент дает пользователям больше возможностей для диверсификации портфеля и управления поведением на рынке. Пользователи могут приобретать опционы для торговли или хеджирования рисков, а также продавать либо выпускать (эмитировать) их.

Гибкие и фиксированные депозиты

Бинанс позволяет заработать на своей неиспользуемой криптовалюте определенный процентный доход. Для этого есть два варианта:

Депозит с фиксированной ставкой. Подразумевает блокировку средств на срок от 7 до 90 дней. После этого средства возвращаются уже с процентами. Такой способ доступен только для стейблкоинов USDT, USDC и BUSD.

Заработок на Binance с помощью фиксированных депозитов
Депозит с плавающей ставкой. Определенного срока нет, вывести активы можно в любое время, но и ставка при этом на порядок ниже. Вариант доступен для большого количества разных криптовалют и стейблкоинов (около 60).

Заработок на Binance с помощью плавающих депозитов

Процесс депонирования и снятия средств предельно прост, осуществляется в несколько кликов. Просто нажмите «Перевести активы» у выбранной криптовалюты, после чего введите сумму, укажите срок (для депозитов с фиксированной ставкой), согласитесь с условиями платформы и подтвердите перевод.

BNB Vault

Этот способ заработка позволяет получить пассивный доход от стейкинга нативной криптовалюты BNB (Binance Coin). При этом дополнительно может распределяться также тот или иной дополнительный актив в рамках Launchpool – например, на момент написания это ALICE проекта My Neighbor Alice. Таким образом, BNB Vault — это агрегатор доходности BNB. Внося актив, пользователь в одно и то же время принимает участие в Launchpool, Депозитах, DeFi-стейкинге, получая стандартные и дополнительные вознаграждения.

Необходимо нажать кнопку «Начать стейкинг» и ввести количество BNB, которое хотите использовать. Также можно настроить автоматический перевод, чтобы все BNB со спотового счета отправлялись в депозит.

Стейкинг

Помимо BNB, Бинанс дает возможность зарабатывать на стейкинге еще множества монет. Способ подразделяется на два направления:

Фиксированный стейкинг PoS-монет. Доступно 48 криптовалют. Ставка для каждой из них индивидуальна, как и минимальная сумма пополнения. Срок – строго ограниченный, от 15 до 90 дней.

Зарабатывать на Бинанс с помощью фиксированного стейкинга
DeFi-стейкинг. Возможность получить более высокую доходность путем участия в определенных продуктах децентрализованных финансов (Curve, Compound, Kava и др.). Преимущество DeFi-стейкинга от Бинанс в его простоте – не нужно взаимодействовать по отдельности с множеством разных протоколов, всё собрано в одном месте и интуитивно понятно.

Зарабатывать на Бинанс с помощью DEFI стейкинга

Для DeFi-стейкинга пока доступны только пять продуктов. В начале каждой строки есть подсказка, какой именно децентрализованный протокол используется для получения дохода. Сроки гибкие. Проценты регулярно корректируются в зависимости от спроса/предложения на конкретный актив.

Стейкинг ETH 2.0

Ethereum переходит с алгоритма Proof-of-Work на алгоритм Proof-of-Stake, и уже сейчас стейкеры могут вносить первые депозиты. Если делать это напрямую, то минимально возможная сумма составляет 32 ETH. Если вы не обладаете такой суммой, то все равно можете поучаствовать при помощи Binance.

Принцип заключается в том, что пользователи блокируют свой Ethereum в стейкинг-пуле и получают взамен токены BETH. Эти токены в будущем, когда PoS-сеть полноценно запустится, дадут право на получение своей доли дохода.

Поставки ликвидности в Liquid Swap

Liquid Swap – это инструмент, работающий по принципу децентрализованных криптобирж с пулами ликвидности. Пользователи могут мгновенно обменивать через него одни активы на другие с минимальными комиссиями. Но главное, что это еще один способ заработать на криптовалютной бирже Бинанс – внося ликвидность в пулы и получая за это вознаграждение. Внесение средств в определенные пулы, отмеченные значком «Дополнительные награды», соответственно, позволяет получить повышенный уровень дохода.

Launchpool

Платформа Binance Launchpool создает дополнительные стимулы для стейкеров, позволяя получать токены новых перспективных проектов, инвестируя в определенные активы. Например, на момент написания этой статьи все стейкеры в пулах с BNB, BUSD и CHR дополнительно получают некоторое количество токенов ALICE. Это уже 16-я подобная акция.

Одно из главных преимуществ получения новых токенов в том, что иногда они показывают невероятный рост курса в первые дни или даже часы после листинга. Это хорошая возможность получить дополнительный доход.

Майнинг-пул

Майнеры могут заработать, подключившись к Binance Pool. Поддерживаемые алгоритмы хеширования – SHA256 и Ethash. Таким образом, можно майнить криптовалюты BTC, BCH, BSV и ETH. Доход распределяется в соответствии с моделями FPPS и PPS+; максимальная стабильность доходов обеспечивается мгновенными расчетами.

Комиссия пула составляет 2,5% от заработка. За счет работы в связке с криптобиржей Binance, пользователь получает удобную возможность зарабатывать активы и сразу применять их для трейдинга/инвестирования.

Конкурсы

Практически в любой момент времени на Binance проходит какой-либо конкурс или турнир. Это хорошая возможность получить доход, занимаясь трейдингом, участвуя в AMA-сессиях, образовательных активностях и т.д.

Информацию об актуальных конкурсах можно найти:

Реферальная программа

Уровень возможного дохода с рефералов достигает 40% от их комиссий. Кроме того, учитывается средний ежедневный баланс BNB реферера.

Если этот показатель менее 500 BNB, то реферальное вознаграждение 20 %, а также предусмотрено поощрение рефералов в размере до 10 % от дохода. Если же показатель превышает 500 BNB, ставка увеличивается до 40 %, максимальное вознаграждение рефералов – до 20 %.

Заключение

Мы перечислили основные способы заработка на бирже Binance, доступные для использования в 2021 году. Разумеется, биржа будет пополнять и расширять свой функционал, ведь это лучший способ привлечь новых пользователей и удержать старых. Следуя за трендами криптоиндустрии, площадка дает возможность получения активного и пассивного дохода, что главное, в интуитивно понятном интерфейсе. Почти все действия совершается в пару кликов и не вызывает сложностей даже у новичков. Однако, стоит отметить, большинство возможностей требует прохождения верификации личности.

Источник