Что такое Binance Pool и как с ним работать
Binance Pool — площадка для майнеров криптовалюты от криптобиржи Binance. Поддерживает PoW и PoS майнинг. Для майнинга используется собственное оборудование (домашний компьютер или ASIC), которое подключается к пулу Binance. Начисления поступают на кошелек майнера на Binance Pool.
Binance — крупнейшая криптобиржа в мире. Открытие своего пула для биржи такого уровня вполне логично. Binance Pool запустили в 2020 году, однако биржа не справляется с большим наплывом клиентов: в феврале-марте 2021 нередко происходят перебои в работе пула — а в сфере майнинга критично, чтобы все работало как часы. Возможно, в будущем работа сервиса стабилизируется.
Основные характеристики Binance Pool
- В Binance Pool есть поддержка как PoW, так и PoS, что обеспечивает более широкие возможности для майнинга.
- Пул поддерживает алгоритмы майнинга SHA256 (основной алгоритм для майнинга Bitcoin) и ETHASH (основной алгоритм для Ethereum). Другие алгоритмы в данный момент не поддерживаются.
- Поддерживаемые криптовалюты BTC, BCH, BSV, ETH — майнить другие криптовалюты нельзя. При PoS майнинге получить можно лишь те монеты, по которым в данный момент происходит раздача.
- Комиссия пула составляет 0,5 для Эфира, 2,5% для остальных криптовалют.
- Помимо майнинга на Binance Pool можно получать и другие услуги в сфере криптовалют:
- покупать криптовалюты,
- заниматься p2p-торговлей,
- торговать с кредитным плечом,
- торговать опционами,
- делать инвестиции и т.п.
В общем, все, что позволяет экосистема Binance.
Преимущества Binance Pool
- Площадка по майнингу работает в симбиозе с другими финансовыми возможностями Binance, такими как торговля фьючерсами, спотовая торговля, кредиты и другое. Например, можно намайнить монеты и взять под них кредит. Или выводить под 0% через компании, с которыми проходит акция. Так недавно в России беспроцентный вывод осуществлял сервис Payeer.
- Буквально молниеносные реакции на ситуацию на рынке. Другие пулы долгое время работают без изменений по принципу “работает — не трогай”. А Binance Pool регулярно вводит нововведения, чтобы привлечь новых клиентов. Например, раньше на Binance Pool был только протокол SHA256, но потом подключили еще и ETHASH.
- Относительно невысокие комиссионные сборы, которых удалось достичь благодаря сочетанию майнинг-пула и ведущей криптобиржи. У Binance Pool комиссия не превышает 2,5%, в то время как на других пулах она часто около 2,5-3,5%.
- Повсеместное распространение Binance даёт возможность пользователям получать самые выгодные финансовые предложения. Например, подойти в офис Payeer (или другой платежной компании) и снять наличные без комиссии.
- Используется Proof of Work и Proof of Stake, что даёт возможность поддерживать перспективные криптовалюты и добавлять новые. Это особенно актуально в начале 2021 года, когда крипторынок переживает очередной бум. PoS-майнеры надеются, что новые монеты, которые они держат, резко вырастут в цене, принеся им большую прибыль.
- Наличие на рынке дополнительного крупного игрока в лице Binance Pool обеспечивает сети криптовалюты большую устойчивость к атакам злоумышленников и делает ее более надёжной. Чем больше у сети крупных майнеров, тем она защищённее — меньше вероятность того, что кто-то получит преобладающую долю в майнинге и сможет что-то в ней изменить на своё усмотрение.
Начало работы
Если вы — зарегистрированный пользователь Binance, вход в Binance Pool можно осуществить по вашей учетной записи.
Если же ранее вы ни разу не использовали сервисы Binance, нужно пройти регистрацию. Переходим по ссылке и нажимаем кнопку “регистрация”:
Заполняем несложную форму регистрации. Можно зарегистрироваться через электронную почту или мобильный телефон (в зависимости от того, куда вы хотите получить ссылку или код для подтверждения аккаунта).
После подтверждения электронной почты или номера мобильного, переходите к созданию майнинг-аккаунта.
Введите любое название аккаунта от 2 до 32 символов и по желанию примечание. Можно поставить какую-то пометку, чтобы вы понимали что это за аккаунт. Например, “домаший асик” или “бесплатная розетка”.
После этого аккаунт появляется в списке аккаунтов:
Основные настройки
Первым делом на странице настроек вашего оборудования необходимо указать адреса пулов Binance:
- Pool1: stratum+tcp://sha256.poolbinance.com:443
- Pool2: stratum+tcp://bs.poolbinance.com:3333
- Pool3: stratum+tcp://sha256.poolbinance.com:8888
Перед этим необходимо проверить алгоритмы, которые поддерживает ваш асик-майнер, и указать в настройках самого асика соответствующий пул.
Зачем три адреса? Адреса пулов Binance работают аналогично зеркалу сайта: если один сайт лежит — используем другой. Так и здесь: если у майнера какие то сложности с одним адресом, стоит переключиться на другой.
После этого нужно выбрать параметры выплат на вкладке “Дополнительные параметры” -> ссылка “Настройки оплаты”:
Мы рекомендуем выбирать пункт “Настройка BTC на Smart Pool” (интеллектуальный пул). Данный вид майнинга переключается автоматически на протокол, наиболее выгодный на текущий момент.
Система устроена таким образом, что изменения вступают в силу через сутки, а первые начисления произойдут через двое суток. Например, если сегодня мы решили изменить криптовалюту, которую хотим майнить, то уже завтра будем майнить по новым изменениям, а послезавтра произойдет расчет.
Статистика и заработки
На сайте присутствует калькулятор прибыльности. С его помощью можно рассчитать потенциальную прибыль от майнинга разных криптовалют с учетом комиссии.
Следить за своими результатами можно на вкладке “Статистика”. Ваш доход будет отображаться в реальном времени, также будет видно ожидаемый доход. График весьма информативен.
Заработки можно контролировать на странице “Доходы”. Также на этой странице доступна информация по дополнительным бонусам. Например, добавочный доход по интеллектуальному пулу. Добавочный доход будет зависеть от рынка — насколько удачно удастся намайнить крипту, которая подорожает.
Заработок за предыдущие сутки приходит ровно в 8 часов следующего утра по UTC+8 (иркутское и пекинское время). Средства поступают на майнинг-аккаунт Binance. Комиссия составляет 2,5% для протокола SHA256 и 0,5% для Ethash.
Выплаты осуществляются по FPPS-системе (The Full Pay-per-Share). При которой майнеры получают дополнительную выгоду за счет выплат не только за поиск блока, но и части от тразакционных сборов. Что позволяет поднять размер дохода на 10-20%.
Также в аккаунте возможно создание whatcher-link (ссылки Вотчера), с помощью которой можно узнать статистику, доход и делать некоторые настройки без необходимости входа в аккаунт. Такая ссылка может быть полезна майнерам, которые должны отчитываться перед инвесторами -чтобы они видели, что майнинг действительно происходит. По ней инвестор может получить минимальный доступ в аккаунт майнера.
Стейкинг
Площадка предоставляет возможность для PoS-майнинга или стейкинга по ссылке. Доступен как фиксированный стейкинг, так и DEFI-стейкинг.
Здесь всё просто. Покупаете монеты, которые представлены по ссылке, и храните их. Чтобы прошло какое-то начисление, монеты необходимо продержать хотя бы сутки, но начисления обычно происходят раз в месяц.
- Средства при DEFI-стейкинге блокируются по гибким условиям: можно воспользоваться средствами в любой момент, а минимальный период для получения прибыли — 1 день.
- При фиксированном — средства блокируются на определенный срок (как правило, на месяц), до конца которого пользоваться средствами невозможно.
Теоретически DEFI-стейкинг выгоднее за счёт снижения и отсутствия комиссий между бинанс и блокчейном монеты при торговле на Binance. Принято считать DEFI-стейкинг очень перспективным направлением, который позволяет получить хорошую прибыль.
Выводы
Связка основного аккаунта и майнинг-аккаунта между собой, а соответственно простая регистрация и настройка являются несомненным плюсом. Вместе с майнингом доступно множество других финансовых инструментов. За счет этого Binance Pool может составить достойную конкуренцию другим пулам при крупных биржах.
Практически все пулы (если они работают честно) будут приносить майнеру примерно одинаковый доход. Поэтом каждый сам решает для себя, какой пул выбрать. Вместе с тем, для новичка любой пул при бирже намного лучше, чем отдельный.
- Во-первых, пул при бирже позволяет проводить все действия с криптой в одном месте.
- Во-вторых, это безопаснее. Среди пулов, объединяющих майнеров, распространены случаи мошенничества: организаторы могут не выплатить майнерам награду, забрав все себе, либо обсчитывать их в свою пользу. Binance — крупная биржа, и вероятность, что она будет заниматься такими пакостями, минимальна.
Однако сильное влияние Binance на рынке может в будущем привести к монополизации этого рынка, что для сети в целом не является плюсом.
Источник
MoneroASM [Вникаю в блокчейн]
Пулы ликвидности на Binance
Запись опубликована MoneroASM · 16 фев 2021, 17:44
6 282 просмотра
В продолжении тем стейкинга на Binance и пулов ликвидности на Uniswap разберём ещё один инвестиционный инструмент – пул ликвидности на Binance (Binance Liquid Swap). В отличие от Uniswap, здесь не требуется оплачивать комиссии за ввод/вывод средств, что делает его более доступным для изучения.
Сначала рассмотрим теорию работы пула, особенно риски возможных убытков. Далее разберём особенности пулов на Binance, введём-подержим-выведем средства и посчитаем удалось ли что-то заработать.
Как устроен пул
Пул ликвидности – это хранилище, в которое участники вносят свои активы, чтобы создать рынок (торговую пару) и обеспечить запас ликвидности в нём для тех, кто желает делать обмен в этой паре. Технически, хранилище представляет собой смарт-контракт, в котором пользователи блокируют свои токены.
Пул ликвидности является основным механизмом работы децентрализованной криптобиржи ( DEX ) и представляет собой альтернативу классической книге ордеров (биржевому стакану), используемой на централизованных биржах. Далее в статье на примере пары ETH / BUSD разберём, как работает пул.
На централизованной бирже пользователи выставляют ордера на покупку/продажу в стакан и ждут, когда их цена приблизится к рыночной и ордер сработает. Но что делать если активность трейдеров мала, и цена не может прийти к консенсусу или объём ордеров на одной стороне не пропорционален другой стороне, и они висят в стакане не реализованные? Здесь в игру вступают маркетмейкеры, которые готовы поддержать ликвидность рынка и купить/продать некоторое количество активов.
На DEX нет книги ордеров и нет «живых» маркетмейкеров. Здесь используется алгоритм AMM – протокол автоматического маркетмейкера, на основе которого и работает пул ликвидности. Математически AMM представлен следующей формулой:
Это базовая формула AMM пула. Её использует Uniswap и о ней говорится в базе знаний Binance . Предположу, что она также лежит в основе AMM алгоритма их Liquid Swap . Поскольку общая ликвидность – это постоянная величина, то цена активов в пуле определяется соотношение между ними:
Из этих двух базовых формул следует вывод, который понадобится дальше – чем меньше актива ( ETH ) становится в пуле, тем он дороже.
Поставщик ликвидности
С точки зрения участия, можно просто делать обмен в пуле или стать поставщиком ликвидности. Чтобы стать поставщиком необходимо внести равное количество обоих токенов в пул. Можно внести один токен, в этом случае пул автоматически поделит его на две равные части по курсу пула на тот момент.
Поставщик ликвидности зарабатывает на комиссиях с транзакций, которые платят пользователи при обмене средств в пуле. Например, на Uniswap провайдеры ликвидности получают комиссию 0,3% от всех сделок, проводимых на платформе, пропорционально их доле в пуле.
У инвесторов в пул есть очень существенный риск, который называется «непостоянный убыток/потери». Убыток наступает, когда стоимость внесённых активов меняется в сравнение с их стоимостью на момент внесения. В статьях* из базы знаний Binance говориться, что не важно растёт цена актива или снижается – любое отклонение от цены ввода средств ведёт к убытку.
Как это происходит на практике, когда цена актива идёт вниз, не знаю. А вот когда идёт вверх, узнал на собственных деньгах – зашёл в пул ETH / BUSD , а цена эфира выросла. О том, что получилось будет ниже.
Потери называют непостоянными, потому что есть вероятность, что цена актива вернётся к первоначальному значению (к той, что была на момент ввода в пул). Если же этого не произойдёт, то после вывода средств из пула, убыток будет зафиксирован и станет вполне себе постоянным.
В результате, фактическая доходность для поставщиков ликвидности представляет собой баланс между непостоянными потерями и накопленными комиссионными от сделок в пуле.
Binance Liquid Swap
Пул ликвидности на Binance представляет собой платформу внутри биржи, которая использует AMM алгоритм и работает по принципу, который описан выше. Как заявляет биржа, доход поставщика ликвидности состоит из:
- дохода от комиссий за транзакции в пуле, который начисляется в режиме реального времени;
- процент от депозитов Binance (для активов, по которым на бирже есть программа с плавающим депозитом). Доход начинает поступать на второй день после добавления активов в пул ликвидности.
На бирже есть стабильные и инновационные пулы, разница в составе торговых пар. Стабильные пулы состоят из стейблкоинов или завёрнутых токенов, чья цена практически не меняется относительно друг друга: BUSD/USDT, BUSD/DAI, BTC/WBTC и др. Инновационные пулы – это пары, состоящие их активов, чья цена может сильно колебаться относительно друг друга: EUR/BUSD, ETH/BUSD, WBTC/ETH и др.
Ввод средств
Чтобы добавить средства в пул, достаточно просто зарегистрироваться на бирже, без прохождения верификации. Перед самым вводом средств биржа предложит забавный тест из десяти вопросов направленный на понимание того, что в результате вклада пользователь может понести потери более 50% от инвестиций (вплоть до потери всего) и Binance за это ответственности не несёт.
Выбрал пул ETH / BUSD . У меня был свободный эфир, BUSD – долларовый стейблкоин, и на момент вода эта пара предлагала самый высокий APY в 22,2796% годовых. Всё это вселило в меня уверенность быстрее вложиться и зарабатывать. В момент выбора, я ещё не разобрался с рисками непостоянных потерь, а сделал «по-нашему» – сначала завёл средства, а потом начал читать инструкции 😁
Можно или внести обе валюты в соотношении 50/50 друг к другу или одну, которая конвертируется в две по курсу пула и нужно будет уплатить комиссию за сделку обмена в пуле. На момент внесения курс в пуле и в торговом стакане бирже был одинаковым: 1 ETH = 1343 BUSD. Не вдаваясь знаки после запятой и комиссию за обмен (несколько центов), курс в пуле соответствует биржевому курсу.
Поэтому решил вкладывать только эфир, не покупая BUSD. 20.01.2021 ввёл 0,1 ETH и сразу заскринил информацию по своей доле в пуле:
Как видно из скрина, алгоритм автоматически разделил мой 0,1 эфир на 67,2002 BUSD и 0,05 ETH .
Условные обозначения
Пользовательский интерфейс отличается от других продуктов Binance в худшую сторону. Здесь нет истории начисления вознаграждений, и вся информация по пулу находится в одной вкладке (рис 4). Вкладка малоинформативная, но есть смысл разобраться с обозначениями.
«Общая доходность» – размер годового дохода ( APY ) за последние 7 дней. Состоит из дохода от распределяемых комиссии за сделки в пуле и процентов от плавающего депозита. Показатель меняется ежедневно.
«Сумма доли» – постоянное значение, указывающее размер моей доли в пуле в единицах. Понятной формулы и наглядных информативных данных как это высчитывается не нашёл.
«Стоимость доли» – стоимость моей доли на настоящий момент.
«Состав доли пула» – в какой пропорции распределены мои средства. Показатель меняется в режиме реального времени, в зависимости от рыночного спроса. Здесь и отражается перераспределение активов, которое ведёт непостоянным убыткам.
«Доля пула» – какую долю в % мои активы занимают во всём пуле.
«Стоимость за долю» — неизменный показатель, означающий стоимость единицы доли на момент входа в пул.
«Доходность за последний день» состоит из дохода от комиссии за сделки в пуле и процентов от депозита.
«PNL от маркетмейкинга» – финансовый результат (прибыль/убыток) на настоящий момент. Binance утверждает, что показатель учитывает доход от комиссий, процентов по депозиту и непостоянный убыток. Но это не так – показатель считает не понятно что.
Анализ и финансовый результат
Средства лежали в пуле 23 дня с 20.01.2021. По состоянию на 11.02.2021, стоимость моей доли составляет 156,8577 баксов:
Если сравнить со стоимостью на момент ввода 134,4475 доллара (рис 4), то вроде бы есть прибыль 22,4102 доллара. Что-то похожее указано и в колонке « PNL от маркетмейкинга». Но фактически никакой прибыли я получил, а имею тот самый «непостоянный убыток». О его расчёте чуть ниже, а сначала о заработке.
Прибыль
Каждый день пул вроде как начисляет доход в виде комиссий за сделки и процента по плавающему депозиту. Только проверить это невозможно. Вкладки с историей начислений нет – найти не смог, и служба поддержки подтвердила, что посмотреть историю нельзя.
Самостоятельно периодически скринил информацию о состоянии моей доли и получил, что в среднем в день доход составляет 0,065 доллара. Умножив на 23 дня, получаю 1,495 доллара – прибыль за 23 дня.
К сожалению, этот доход не смог перекрыть убыток, понесённый в результате резкого роста курса эфира и, соответственно перераспределения средств в пуле.
Убыток
Предположим, что я решаю вывести средства из пула. У меня есть три варианта на это: вывести всё в BUSD , в ETH или в обоих активах в том количестве, которое есть:
При выводе средств в одной валюте произойдёт конвертация по курсу пула и необходимо уплатить комиссию за операцию обмена. Но это будет копеечная комиссия и не она влияет на убыток.
Расчёт. 20.01.2021 я вносил 0,1 ETH при рыночном курсе 1 ETH = 1343 доллара. Как видно из рисунка 6.2, сейчас могу вывести только 0,0874 ETH , поскольку произошло перераспределение средств в пуле – эфира стало меньше, а BUSD больше. При рыночном курсе 1 ETH = 1789 долларов я выведу средств на общую сумму примерно 156 долларов.
А если бы я просто держал 0,1 ETH на своем счете, то сейчас бы имел 178,9 доллара (0,1 ETH *1789 долларов). То есть фактический убыток от работы в пуле составит 22,9 доллара.
Убыток произошёл из-за того, что курс эфира рос и в пуле происходило перераспределение активов. Помним из формулы на рисунке 2 – чем дороже ETH, тем их меньше становится в пуле, а увеличивается число BUSD:
Если эфир продолжит и дальше расти, то его доля в пуле будет снижаться и, соответственно будет расти мой убыток. Если эфир будет падать и приближаться к цене ввода (1332 бакса), то вес в пуле будет расти и мой убыток будет сокращаться.
Заработок от комиссий не может перекрыть убыток от роста курса. И поскольку, я верю, что эфир будет расти, то закрываю свой эксперимент с пулом ликвидности, с фиксацией убытка в 22,9 бакса.
В заключение
Отсутствие истории начисления вознаграждений, показывающий ни пойми, что «PNL от маркетмейкинга» сложили у меня впечатление, что этот продукт на Binance ещё сырой и непонятный. В отличии от того же стейкинга или ланчпулов, о которых только приятные впечатления.
При этом осталось желание протестировать какой-нибудь стабильный пул (пары стейблкоинов или завёрнутых токенов), поскольку их цена относительно друг друга практически не должна меняться, соответственно риск убытка ниже и можно заработать на комиссиях. Об опыте вложения в стабильный пул сделаю отдельную статью и сравню результаты.
Источник