Защита Биткоинов на Binance P2P
Несмотря на то, что авторы платформы Бинанс стараются обеспечить все возможности для безопасной и комфортной торговли, мошеннические технологии выходят на новый уровень развития и не останавливаются на достигнутом. Для того чтобы защитить свою криптовалюту, персональные данные и аккаунт в принципе, необходимо знать, как действуют аферисты и противостоять их технологиям.
Peer-to-peer площадка Binance дает своим клиентам уникальную возможность приобретать и продавать цифровое золото, а также другие криптоактивы за региональную валюту без комиссий. Binance P2P также разрешает верифицированным пользователям самостоятельно подбирать релевантных контрагентов, делать выбор комфортных методов оплаты сделок, и осуществлять это с максимальной безопасностью. Так как криптоактивы резервируются системой Бинанс. Но при этом не стоит забывать, что все транзакции и другие моменты, связанные с финансами, так или иначе подразумевают разноплановые риски.
Более того, активное развитие мошеннических технологий не знает границ и с каждым днем появляется все больше и больше методов обмана. Поэтому для того, чтобы не попасться на удочку шулеров, лучше всего ознакомиться с механизмами, позволяющими противостоять их уловкам.
Перед тем как приступить к торговому процессу, лучше всего ознакомиться с работой экосистемы, узнать ее все основные плюсы и минусы, “прощупать” слабые места и понять, как аферисты пытаются здесь промышлять. Каждый человек имеет право стать участником криптовалютного сообщества, ознакомиться с местными мерчантами на Бинанс. В качестве альтернативной связи, можно использовать группу Бинанс в Телеграме, где другие участники сообщества активно отвечают на основные вопросы, помогают осваиваться в системе, консультируют по всем параметрам и делятся последними проверенными новостями. Таким образом человек остается в курсе событий и держит руку на пульсе жизни платформы.
Ко всему прочему, можно воспользоваться страничкой поддержки Бинанс Саппорт. Именно там сотрудники компании и эксперты службы поддержки клиентов предоставляют консультации, рассказывают как правильно осуществлять переводы и говорят о важных моментах сделок. Поддержка формирует безопасную систему, где новички становятся продвинутыми пользователями за считанные минуты, а торговля приносит не стресс, а комфорт и прибыль.
Как работают аферисты, основные схемы
Вне зависимости от того, каким опытом обладает человек, малым или большим, аферисты умудряются найти подход к любому человеку и попытаться выудить у него крупную сумму. Некоторые — просто пользуются наивностью, доверчивостью и неопытностью. В то время как другие — выстраивают специальные стратегии для того чтобы получить доступ к криптокошельку участника сообщества.
Похищение персональных данных
Также похищение персональной информации называют triangulation fraud (трехстороннее мошенничество). Данный механизм подразумевает, что контрагент применяет для сделки расчетный счет постороннего человека. Контрагент переводит будущей жертве деньги посредством счета постороннего человека, прежде чем продавец выведет из условного “облака” криптовалюту. Продвинутые аферисты иногда отправляют новую платежную информацию в мессенджере с просьбой перевести средства на новый счет. Но как только жертва мошенника клюет на эту просьбу, контрагент сообщает, что денег у него как не было, так и нет, и отказывается переводить средства.
Лучшее средство, позволяющее избежать такого рода ситуаций — самостоятельно воспроизвести проверку личности пользователя. Необходимо сопоставить все данные и переубедиться в том, что платежная информация сходится с остальными данными и карточка/счет принадлежит именно тому человеку, который находится по ту сторону экрана. Нельзя ни в коем случае переводить деньги или крипту, если прослеживаются хотя бы самые мелкие несоответствия.
Возвращаемый платеж
Такая методика мошеннической работы также пользуется большой популярностью. Возвращаемый платеж подразумевает, что изначально псевдо-покупатель отправляет финансы на банковский счет продавца, чтобы продавец нажал на кнопку в своей учетной записи и разблокировал криптовалюту. На следующий день мошенник-покупатель пишет заявление в финансовое учреждение, где он обслуживается и говорит о том, что впервые слышит о том, что воспроизводил покупку. В конце концов банк отменяет платеж, а продавец теряет виртуальную валюту.
Самый простой и примитивный метод защиты от возвращаемого платежа — потребовать человека, находящегося по ту сторону экрана предоставить копию платежного поручения. Это служит доказательством покупки. И только по факту того, как копия будет получена, можно отправлять средства. Таким образом даже если аферист попробует инициировать чарджбек, у него ничего не получится. Ведь все доказательства у продавца будут на руках, а против фактов пойти не удастся.
Как Binance P2P защищает клиентские криптоактивы от мошеннических уловок?
- Верификация личности. Прежде чем человек приступает к торговому процессу, площадка предлагает пройти процедуру «знай своего клиента» без которой сегодня просто не обойтись. Именно она дает возможность проанализировать все данные о клиенте, убедиться в том, что речь идет о реальном человеке, который имеет паспорт, прописку и платит налог. Важно предоставлять исключительно подлинные документы, чтобы служба поддержки Бинанс могла проводить расследования и выводить злоумышленников на чистую воду.
- Эскроу-услуги. Платформа Бинанс дает доступ к эскроу-услугам для Р2Р-сделок, чтобы обеспечить защиту криптовалютных активов зарегистрированных в системе людей. На момент публикации объявления сумма виртуальной, зафиксированная в нем, в автоматическом режиме резервируется на фиатном кошельке торговца. Так что при условии, что продавец захочет исчезнуть с горизонта с средствами покупателя или не захочет своевременно перевести виртуальную валюту, которая уже была оплачена, эксперты техподдержки переведут деньги обратно, которые были зарезервированы на кошельке горе-продавца.
- Услуги техподдержки. Получить консультацию, разобраться в справедливости и помочь вернуть деньги всегда могут эксперты из службы поддержки. Как только у новичка или опытного пользователя площадки возникают разноплановые вопросы и затруднения в Р2Р-торговле, а человек по ту сторону экрана не идет на компромисс или наоборот подливает масло в огонь, можно воспользоваться услугами сотрудников фирмы. Коммуникация происходит через электронную почту. Как правило, решаются все вопросы в течение нескольких дней. Кроме того, можно обратиться в службу поддержки, даже если вопросов как таковых у человека нет. Если он заметил в системе подозрительного покупателя/продавца, он может попросить сотрудников Бинанс обратить внимание на человека, таким образом уберечь других людей от всевозможных рисков.
Кроме того, очень важно не терять бдительности. Бинанс всеми силами пытается защитить каждого участника сообщества, но при этом стоит придерживаться элементарных правил. Если контрагент просит завершить сделку вне площадки Бинанс Р2Р, нельзя поддаваться на такого рода просьбы, необходимо сразу же уведомить представителей Бинанс о провокациях со стороны покупателя/клиента. Так как если сделка будет воспроизведена за пределами площадки, эксперты не смогут предоставить свои услуги и обезопасить человека.
Источник
Binance p2p safety system
В октябре 2019 года Binance объявил о запуске собственного P2P сервиса (или C2C в Китае), где можно купить криптовалюту по привлекательным условиям за фиатные деньги.
На сегодня Binance P2P поддерживает 40 фиатных валют во всем мире. С момента запуска платформы в 2019 году общая сумма транзакций на платформе составила 2,5 миллиарда долларов США.
В начале 2020 года на платформе Binance P2P была добавлена поддержка российского рубля и украинской гривны, и число пользователей ежемесячно растет в среднем на 110%.
Платформа активно развивается, постоянно добавляя новые функции, чтобы обеспечить действительно простой и удобный доступ к обмену криптовалют.
В данной статье мы собрали наиболее часто задаваемые вопросы наших пользователей, чтобы подробно рассказать как работает peer-to-peer платформа Binance и в чем заключаются наши существенные отличия от других сервисов.
1. В чем разница между Binance P2P и другими P2P платформами?
Binance P2P является частью экосистемы Binance. Это означает, что все пользователи Binance могут использовать свои аккаунты прошедшие верификацию на бирже и для торговли на P2P. Для многих пользователей Binance P2P платформа является дополнительным фиатным шлюзом для ввода и вывода фиатных средств. То есть больше нет необходимости использовать сторонние сервисы для обмена криптовалют на фиатные деньги, или для дополнительного заработка. Все транзакции между кошельками на Binance бесплатны, и осуществляются мгновенно, позволяя нашим пользователям экономить на времени и на комиссиях сети.
2. Могу ли я торговать на Binance P2P если у меня не верифицированный аккаунт?
Нет. Торговля на Binance P2P доступна только для верифицированных пользователей. Верификация занимает несколько минут, но создает максимально безопасную среду для трейдеров. При совершении сделок на peer-to-peer платформе Binance вы всегда знаете кто является вашим контрагентом.
3. Какие комиссии на Binance P2P?
На Binance P2P отсутствуют торговые комиссии, депозиты или другие комиссионные сборы. Это означает, что покупатели оплачивают только ту цену, которую указал продавец активов. Наши мейкеры (пользователи, разместившие объявления) также ничего не платят, а получают полную сумму, от покупателя. На данным этапе, приоритетом нашей платформы является предоставление нашим пользователям удобного фиатного шлюза и легкого доступа к криптовалютам. Используйте P2P платформу для покупки криптовалюты, или для быстрого вывода ваших активов в фиатные валюты, используя один из множества доступных платежных методов.
4. Почему цены на P2P сильно отличаются от цен на бирже или при покупке через Visa/Mastercard?
Торговля на Binance P2P между пользователями осуществляется напрямую. Поэтому все цены, которые вы видите на платформе устанавливаются пользователями. Покупка с помощью карт Visa/Mastercard через сайт, или через платежные системы и онлайн-кошельки всегда включают в себя комиссии за ввод и вывод фиатных средств.
5. Как разместить свое объявление на Binance P2P?
Размещение торговых объявлений доступно всем верифицированным пользователям Binance. Для того чтобы выставить свой ордер на покупку или продажу, зайдите в мобильное приложение и разместите свое объявление по выгодной для вас цене, лимитами и с оплатой любым из удобных платежных методов. Как добавить объявление, читайте в нашем гайде, или посмотрите нашу видео-инструкцию. Binance P2P поддерживает более 60 различных методов оплаты.
6. Как получить желтую галочку рядом с никнеймом?
Пользователи, которые имеют желтую галочку рядом со своим торговым никнеймом являются мерчантами Binance P2P. Программа мерчантов рассчитана на опытных трейдеров, и включает в себя ряд преимуществ и привилегий для пользователей. Стать мерчантом можно при наличии опыта онлайн торговли на peer-to-peer платформах, и возможности поддерживать ликвидность на Binance на ежедневной основе. Также получить галочку возможно через некоторое время непрерывной торговли на Binance P2P и при наличии соответствующего рейтинга. Если вы торгуете на других P2P платформах, и хотите стать мерчантом Binance, пожалуйста, заполните анкету, приложив все необходимые документы.
7. Чем отличаются мерчанты от обычных пользователей? Каковы преимущества того, чтобы стать верифицированным трейдером?
Мерчанты Binance P2P имеют ряд преимуществ. Прежде всего, дополнительная верификация вызывает больше доверия от других пользователей, и соответственно гарантирует больше сделок на платформе. Для мерчантов создана специальная административная панель с более гибкими настройками объявлений:дополнительные настройки цены, увеличенные лимиты, возможность работать с разными платежными счетами. Для быстрого и оперативного решения вопросов связанных с торговлей на платформе мерчант имеет связь со службой поддержки в Telegram. Для крупных трейдеров предусмотрена программа мероприятий и скидок на комиссии на спот и фьючерсных рынках.
8. Как я застрахован от мошенничества при торговле на платформе?
Binance делает все возможное, чтобы трейдинг на платформе был безопасным. Обязательная верификация является первым фильтром от ненадежных контрагентов. Механизм эскроу, так называемое условное депонирование позволяет без рисков проводить транзакции на платформе, ведь и покупатель и продавец защищены от ситуаций, в которых покупатель не перевел денежные средства, или продавец не перевел активы. Подробнее о том, как работает escrow Binance P2P читайте в нашей статье “Как работает эскроу-сервис Binance P2P?”
Помимо условного депонирования активов, очень важно соблюдать базовые правила безопасности в процессе онлайн-торговли. О том, как безопасно торговать и не стать жертвой мошенников, ознакомьтесь с нашим руководством по безопасной торговле.
9. Почему я не могу открыть сделку с пользователем?
Может быть несколько причин, почему у вас не получается открыть сделку с конкретным пользователем. Например, если пользователь разместивший торговое объявление в настройках включил фильтр для контрагентов. Некоторые пользователи используют данную функцию, чтобы торговать с более опытными пользователями, и исключить сделки с новичками. Одним из фильтров может быть требование к минимальному периоду регистрации на платформе или наличии определенного количества активов на балансе. В таком случае, в списке объявлений вместо кнопки “Купить” или “Продать” вы увидите “Ограничено”
Другая причина по которой вы не можете открыть сделку по чужому объявлению — несовпадение методов оплаты. Например, если пользователь разместивший объявление указал в качестве способа оплаты перевод через “Сбербанк”, а вы привязали карту “Тинькофф”, то система не позволит вам открыть сделку, так как карты разных банков приравниваются к разным способам оплаты.
10. Я привязал карту к своему аккаунту, добавил реквизиты, но не могу открыть сделку с другим пользователем — в чем причина?
На нашей платформе существует несколько способов добавления платежных реквизитов. Если вы используете веб-портал для настройки метода оплаты, или используете “Банковский перевод” в мобильном приложении, то в таком случае, вы сможете открыть сделку только с пользователем, который также как и вы указал в качестве метода оплаты “Банковский перевод”.
Если вам необходимо привязать реквизиты одного из новых платежных методов на платформе (такие, как Сбербанк, Тинькофф, Advcash и т.д.) используйте для настройки мобильное приложение Binance.
Подробнее о том, как добавить новые платежные методы в нашей инструкции по ссылке.
Источник