Binance отказ от ответственности

Расследование в отношении Binance. Что грозит крупнейшей криптобирже мира

Вчера, 13 мая, стало известно о начале расследования Министерства юстиции и Налогового управления США в отношении крупнейшей в мире криптовалютной биржи Binance. Государственные органы проводят проверки на предмет нарушений в области противодействия отмыванию денег и налогового законодательства. Пока против площадки не выдвигалось никаких обвинений.

Сооснователь и генеральный директор Binance Чанпэн Чжао раскритиковал заголовки СМИ о расследовании. Глава площадки отметил, что на самом деле Binance сотрудничает с правоохранительными органами «в борьбе с плохими игроками», однако средства массовой информации преподнесли эту информацию в негативном свете.

Binance уже попадала в поле зрения американских регуляторов. В марте 2021 года площадка стала фигурантом расследования Комиссии по срочной биржевой торговле (CFTC). Регулятор изучал работу компании на предмет допуска резидентов США к торговле криптодеривативами в отсутствие соответствующей лицензии. Тогда Чанпэн Чжао делал аналогичное заявление о том, что Binance сотрудничает с регуляторами по всему миру и строго соблюдает все нормативные требования.

В марте к Binance в качестве советников присоединились бывший сенатор США от штата Монтана и член Демократической партии США Макс Бокус, бывший исполнительный секретарь Группы разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (FATF) Рик Макдонелл и экс-глава канадской делегации в FATF Жозе Надо. Именно выходцы из FATF должны помочь торговой площадке в развитии систем по борьбе с отмыванием денег и финансирования терроризма.

Что грозит Binance

Сам по себе факт начала расследования не говорит о неизбежном закрытии биржи или еще каких-то неблагоприятных последствиях для нее, считает эксперт Moscow Digital School Ефим Казанцев. По его словам, власти США может удовлетворить результат расследования и возникшие вопросы к деятельности Binance отпадут. Однако эксперт не исключает, что результатом предварительного расследования может стать предъявление обвинений к площадке.

«Самый плохой из возможных сценариев рассмотрения такого дела в суде может привести к невозможности биржи работать с американскими резидентами. Но ни в одном из самых даже плохих сценариев речь не идет о полном закрытии биржи», — пояснил эксперт.

Если все-таки какие-то нарушения в деятельности Binance найдут, им придется внести определенные коррективы в свою деятельность и, возможно, заплатить штраф. После этого площадка сможет продолжать работать в штатном режиме, добавил Казанцев.

Пока в отношении Binance ничего страшного и опасного не произошло, считает член Комиссии по правовому обеспечению цифровой экономики Московского отделения Ассоциации юристов России Юрий Брисов. По его словам, крупные компании в США регулярно подвергаются нападкам в суде, проверкам, атакам в СМИ.

«Лучшие все это переживают, развиваются и становятся больше. Таких примеров много: Google, Amazon, Facebook — все испытали свою долю исков, проверок и разборок в СМИ, однако это ведущие мировые компании», — отметил юрист.

Реакция Binance Coin

На фоне новостей о расследовании в отношении криптобиржи стоимость ее токена Binance Coin (BNB) падала на 13% (до $526). На 16:00 мск 14 мая его цена восстановилась и составляет $605.

В долгосрочной перспективе негативных факторов для рынка это расследование не должно прибавить, считает старший аналитик Bestchange.ru Никита Зуборев. Основной посыл обвинения в том, что площадка участвовала в каком-то из процессов отмывания денег через криптовалюты, но это могло произойти через любые ресурсы, говорит он. Курс Binance Coin продолжит расти, а в будущем эффект от новости о закрытии или заморозке расследования только даст новый локальный импульс к росту, уверен аналитик.

Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.

Источник

Биржа Binance станет ловушкой для криптоинвесторов из России

Гонконгская биржа Binance, один из крупнейших игроков рынка криптовалют, в конечном итоге может оказаться фатальной финансовой ловушкой для инвесторов из России. В чем заключается опасность, и как избежать возможных рисков, рассказывают специалисты многопрофильного детективного агентства DaVinci.

Интеграция с Simplex и возможность торговать рублем

На фоне январского падения ключевых нефиатных валют, Binance анонсировала сразу два важнейших события для пользователей из РФ. Во-первых, буквально на днях руководство биржи заручилось поддержкой израильского стартапа Simplex и подключила опцию покупки «крипты» с карт Visa и Mastercards – с комиссией и после прохождения пользователем процедуры KYC.

Во-вторых, представители азиатской биржи не раз намекали на то, что уже в ближайшем времени Binance добавит возможность торговать российской национальной валютой. Нечто аналогичное уже было сделано в Уганде и для острова Джерси. По факту новая «рублевая» платформа, по всей видимости, будет работать от самостоятельного юридического лица.

Привязка к бирже банковских карт, а также упрощение криптоинвестирования в целом, по мнению экспертов DaVinci, будет сопровождаться новыми рисками, и ожидаемо станет стимулом для развития новых мошеннических схем.

И это не принимая во внимание тот факт, что нововведения гонконгской компании повысят интерес к криптовалютам у широкой аудитории малоопытных инвесторов «новой волны», для большинства из которых биржа станет финансовой ловушкой.

Помощь в проведении сделок и выводе «крипты» в фиат

Снизить или даже полностью исключить потенциальные риски криптоинвестиций, возможно. Для этого нужно, как минимум, заручиться поддержкой профессионалов, которые займутся вопросами безопасности, защиты и управления инвестициями.

Возьмем, к примеру, появившуюся возможность покупки криптовалют для биржевых спекуляций с помощью банковской карты. Это палка о двух концах. С одной стороны, опция удобная, с другой – опасная. Использование банковских карт и обязательная процедура идентификации KYC («Знай Своего Клиента»), как минимум, снижает уровень конфиденциальности трейдера.

Ужесточившийся контроль над валютными операциями, а также финансовый мониторинг банковских счетов криптоинвесторов со стороны контролирующих органов может привести к «заморозке» транзакций, разбирательствам, колоссальным и даже уголовной ответственности.

В DaVinci отдельно обратили внимание, что их агентство занимается вопросами безопасного вывода электронных денег в фиатные эквиваленты, а также помогает решить вопросы с ФНС.

Грамотное управление капиталом и сделками

На фоне разгорающихся скандалов о возможных махинациях во время краудсейла BitTorent Token и предполагаемой фальсификации данных руководством одной из крупнейших валют Ripple, экспертная помощь трейдерам Binance становится приоритетной задачей.

И это не говоря о проблеме латентного и реального мошенничества среди пользователей и откровенно преступных scam-сервисов. Только за 2018 год объем мошеннических сделок в сегменте криптовалют вырос на 400%. Несмотря на похвальные инициативы некоторых ресурсов с целью повышения безопасности крипто-сделок, не стоит ожидать, что в 2019 году трейдеры смогут вздохнуть с облегчением.

С учетом нынешних условий, в агентстве отметили необходимость тщательной проверки контрагентов и подключения гарантов к сделкам любого уровня «пользователь-пользователь», «пользователь-биржа-пользователь». С этой задачей справляется собственный гарант-сервис DaVinci, который гарантирует протекцию и сопровождение сделок, в том числе с криптовалютами.

Однако спектр услуг агентства не ограничивается гарант-сервисом, финансовым и юридическим консалтингом. Эксперты компании занимаются решением конфликтных ситуаций и возвратом полученных незаконным путем средств вкладчиков, занимаются поиском информации о контрагентах в открытых и закрытых источниках, обеспечивают защиту финансов не только в виртуальном пространстве, но и реальной жизни.

Криптоинвестору необходима поддержка

В заключение можно сказать, что современный рынок криптовалют и инициативы крупных бирж вроде Binance – это инструмент, который в умелых руках может превратиться в дивиденды.

В то же время многое из предложенного и продвигаемого имеет свои подводные камни и может обернуться для инвестора серьезными проблемами, среди которых потеря депозита – лишь верхушка айсберга.

Для того чтобы криптоинвестиции не превратились в ловушку, для того чтобы избежать мошеннических схем и спокойно вывести прибыль, помощь профессионалов становится определяющим приоритетом.

Получить подробную информацию о финансовых сервисах многопрофильного детективного агентства DaVinci, а также получить консультацию вы можете на сайте компании.

Подпишитесь на нашу рассылку, и каждое утро в вашем почтовом ящике будет актуальная информация по всем рынкам.

Источник

Binance отказ от ответственности

Пользователи Binance P2P совершают сделки по покупке и продаже криптовалюты напрямую друг с другом. Большинство транзакций происходит без каких-либо проблем. Однако в случае спорной ситуации или конфликта между пользователями Binance P2P предоставляет возможность обеим сторонам открыть апелляцию, чтобы независимая сторона в лице службы поддержки смогла принять справедливое решение и помочь завершить сделку.

Из этой статьи вы узнаете:

Когда открывать апелляцию?

Причины для открытия апелляции в качестве продавца

Причины для открытия апелляции в качестве покупателя

Как работает процесс обжалования?

Часто задаваемые вопросы по апелляциям

Когда открывать апелляцию?

Прежде чем открывать апелляцию, помните, что у вас всегда есть возможность прямого общения с контрагентом через встроенный чат в ордере. Мы всегда рекомендуем использовать прямую связь для урегулирования спора. Но если это не представляется возможным, и вам не удается решить спор напрямую, то нажмите на кнопку “Апелляция” в ордере, чтобы получить помощь нашей службы поддержки.

Служба поддержки клиентов поможет вам решить проблему. Когда ордер находится в статусе апелляции, криптовалюта останется заблокированной до тех пор, пока не будет принято окончательное решение по результатам рассмотрения спора. Сотрудники поддержки свяжутся с обеими сторонами по электронной почте. Внимание: Служба поддержки Binance не использует мессенджеры для связи с пользователями, остерегайтесь мошенников.

Причины для открытия апелляции в качестве продавца

Вы получили оплату от покупателя, но сумма неверна

Если покупатель совершил платеж, но сумма не соответствует сумме, которая указана в ордере, вы можете напрямую договориться с покупателем в чате о доплате, или возврате платежа, если вы хотите отказаться от сделки. Если договориться не удается, откройте апелляцию и приложите доказательства в качестве выписки по вашему счету.

Покупатель пометил как оплаченный, но вы не получили платеж

Свяжитесь с покупателем через чат и сообщите ему, что вы еще не получили платеж. Если платеж так и не будет получен, откройте апелляцию и приложите доказательства в виде выписки по вашему счету.

Вы получили платеж, но платежная информация расходится с данными аккаунта покупателя

Откройте апелляцию. Если данные плательщика отличаются от имени покупателя, указанные в его аккаунте, то покупатель нарушил правила платформы и криптовалюта не может быть переведена по данному заказу. Вы должны вернуть деньги, и отказаться от проведения сделки. Заказ будет отменен после полного возврата денег покупателю.

Покупатель оплатил используя другой метод оплаты, нарушив “Условия сделки” продавца

Вы можете отказаться от проведения сделки. Продавец должен вернуть деньги покупателю, после этого сделка будет отменена, и активы возвращены продавцу.

Покупатель требует оплатить дополнительные комиссии / цена отличается от той, что указана в ордере

Если вы продаете криптовалюту по чужому объявлению, и покупатель предлагает вам перевести сумму меньше той, что указана в ордере — откройте апелляцию.

Цена объявления должна быть окончательной для продавца. Оплата банковских и иных комиссий лежит на стороне, которая оплачивает ордер.

Другое: вы также можете подать апелляцию, если продавец нарушил Политику проведения транзакций , или проигнорировал ваши условия, указанные в “Условиях сделки” объявления

Например: Продавец предлагает вам продолжить сделку через другую платформу или за пределами веб-сайта Binance P2P.

Причины для открытия апелляции в качестве покупателя

Вы завершили платеж, но продавец не перевел криптовалюту

Перед открытием апелляции свяжитесь с продавцом через чат и отправьте подтверждение оплаты (обратите внимание, что иногда денежный перевод может занять чуть больше времени, чем обычно). Если продавец не отвечает на сообщения чата или отказывается отправлять криптовалюту, откройте апелляцию.

Вы перевели продавцу денег больше, чем указано в ордере

Если вы совершили платеж, превышающий сумму, которая указана в открытом ордере, вы можете пообщаться с контрагентом через чат, чтобы договориться о возврате. Если соглашение не достигнуто, откройте апелляцию и приложите подтверждение оплаты.

Другое: вы также можете подать апелляцию, если продавец нарушил Политику проведения транзакций , или проигнорировал ваши условия, указанные в “Условиях сделки”

Например: Продавец предлагает вам продолжить сделку через другую платформу или за пределами веб-сайта Binance P2P.

Как работает процесс обжалования?

Прежде чем привлекать команду поддержки клиентов, помните, что вы можете напрямую договориться с контрагентом через чат. Если вы не согласны с контрагентом, подайте апелляцию. Первым шагом будет указать причину, по которой вы решили открыть апелляцию, эти причины различны для покупателя и продавца, как мы уже упоминали выше.

Вам также нужно будет приложить доказательства, подтверждающие причину вашей апелляции. Например, если вы продавец и получили неправильную сумму от покупателя, вы можете подать апелляцию с указанием причины “я получил оплату от покупателя, но сумма неверна” и приложить подтверждение оплаты.

После открытия апелляции у контрагента есть 10 минут, чтобы снова поговорить с вами через чат и прийти к соглашению.

Если соглашение будет достигнуто, то вы можете отменить апелляцию самостоятельно. Если по истечении этого периода времени договориться не удается, спор переходит в службу поддержки, и агент Службы поддержки клиентов свяжется с обеими сторонами, чтобы найти соглашение.

Если вы по ошибке отмените апелляцию, вам придется подождать 5 минут, чтобы подать вторую апелляцию. Для получения дополнительной информации, вы можете найти пошаговое руководство о том, как работает процесс апелляции в Binance P2P по этой ссылке .

Часто задаваемые вопросы по апелляциям

Что я должен делать, если покупатель отправляет неверную сумму?

Если покупатель заплатил меньшую сумму, чем указано в заказе, и отметил ордер как оплаченный и, при этом, не отправил оставшуюся сумму, вы имеете право отказаться от сделки. Продавец должен вернуть сумму, и заказ будет отменен службой поддержки. Ведите переговоры с покупателем через чат, если соглашение не будет достигнуто, вы можете подать апелляцию.

Что делать, если покупатель отправляет деньги с другого банковского счета / с карты третьего лица?

Если личность покупателя не установлена или не соответствует информации указанной в его аккаунте, Вы можете подать апелляцию.

Я получил деньги после того, как подал апелляцию. Что мне делать?

Если апелляция была открыта вашим контрагентом, вы можете договориться с ним об отмене апелляции, чтобы завершить сделку. Если вы подали апелляцию первым, вы можете отменить свою апелляцию и так же завершить сделку. Если у вас возникни сложности при отмене апелляции, или ваш контрагент не отвечает, вы можете открыть апелляцию.

Я заплатил, но забыл отметить заказ как оплаченный, и срок ордера истек / ордер отменен системой. Что мне делать?

Пожалуйста, откройте тикет в службу поддержки, укажите номер заказа, и приложите подтверждение оплаты (подтверждение оплаты должно содержать такую информацию, как имя получателя, реквизиты счета по которому вы совершили перевод, время оплаты, сумму и т. д.). Наша служба поддержки клиентов свяжется с вами в течение следующих 12 часов.

Если время оплаты заказа истекло и он был автоматически отменен системой, а покупатель все же выполнил платеж в оффлайн режиме, либо если заказ был отменен по ошибке после выполнения платежа покупателем, представители службы поддержки Binance свяжутся с продавцом для возврата денег. Если продавец отказывается вернуть средства, ответственность за потерю средств несет покупатель.

Как быстро после подачи апелляции со мной свяжется служба поддержки?

Наша команда поддержки клиентов свяжется с вами в течение 12 часов по электронной почте.

Источник