Банк с канадскими инвестициями

Routes to finance

Покупка акций США через Interactive Brokers. Как купить американские акции 2018? Инвестиции в акции (Июнь 2021).

Канада является одной из самых богатых стран в мире с номинальным валовым внутренним продуктом в размере 1 доллара США. 6 триллионов в 2016 году. В то время как индустрия услуг доминирует в своей экономике, огромные природные ресурсы страны способствуют ее экспорту. Эти факторы помогли сделать Канаду одним из главных мировых направлений инвестиций — особенно для инвесторов из США.

Инвесторы могут покупать канадские акции и облигации несколькими способами.

Канадские акции и облигации могут быть приобретены непосредственно на Фондовой бирже Торонто, Канадской национальной фондовой бирже или на других канадских фондовых биржах. В качестве альтернативы инвесторы могут легко приобрести многие канадские акции и облигации через биржевые фонды (ETF) или Американские депозитарные расписки (ADR).

В этой статье мы рассмотрим преимущества и риски инвестирования в Канаду и то, как инвесторы из США могут создавать риски в своих портфелях.

Преимущества и риски инвестирования в Канаду

Канада считается одной из самых безопасных стран в мире с сильной базой природных ресурсов, стабильной денежно-кредитной политикой и низким дефицитом бюджета. Но инвесторы должны знать о сильных связях страны с США, которые могут смягчить положительные последствия диверсификации. И сектор природных ресурсов страны делает его восприимчивым к часто нестабильным колебаниям цен на сырьевые товары.

Преимущества инвестирования в Канаду включают:

• Сильные природные ресурсы — Канада имеет обширную базу природных ресурсов, которая варьируется от драгоценных металлов до сырой нефти. Это помогло избежать многих проблем, с которыми сталкиваются другие развитые страны, которые являются нетто-импортерами энергии.
• Стабильные темпы инфляции — Канада имеет очень стабильный темп инфляции, в отличие от многих развивающихся рынков, несмотря на огромную базу природных ресурсов. Это частично связано с более жесткой денежно-кредитной политикой с целевыми процентными ставками в размере 1. 0% и более консервативной политикой спасения.
• Низкий дефицит бюджета . Дефицит бюджета в Канаде составлял всего 2. 1% по сравнению с 9,8% в Соединенных Штатах в 2010 году, и он сравнивает еще более выгодно со многими проблемными европейскими и азиатскими странами. Это означает более управляемую долгосрочную перспективу.

Риски инвестирования в Канаду включают:

• Воздействие США — Экономика Канады сильно коррелирует с экономикой США как крупнейшего торгового партнера, согласно Бюро переписи населения США. Это означает, что страна не может предлагать такую ​​диверсификацию для инвесторов США как других рынков.
• Опора на цены на сырьевые товары — Экономика Канады извлекает большую часть своей силы из сырьевых товаров с огромной природной ресурсной базой. Это означает, что его экономика может быть подвержена колебаниям, основанным на часто нестабильных ценах на сырьевые товары.

Инвестируйте в Канаду с ETFs & ADRs

Самый простой способ инвестировать в Канаду — через канадские ETF и ADR в США. Канадские ETF позволяют инвесторам покупать единую ценную бумагу, которая дает им доступ к сотням акций. Эти ETF могут отслеживать всю экономику Канады или отдельные отрасли. И наоборот, АДР дают инвесторам возможность покупать в отдельных канадских компаниях без хлопот на зарубежных фондовых биржах.

Вот некоторые популярные канадские ETF:

• Канада. Энергетический доход ETF (NYSE: ENY)
• Индексный фонд MSCI Canada (NYSE: EWC)
• IQ Canada Small Cap ETF (NYSE: CNDA)
• S & P / TSX Venture 30 Канада ETF (NYSE: TSXV)
• Векторы рынка Junior Gold Miners ETF (NYSE: GDXJ)

Вот некоторые популярные канадские ADR:

• Bank of Montreal (NYSE: BMO)
• Brookfield Office Properties Inc. (NYSE: BPO)
• Canadian Natural Resource Ltd. (NYSE: CNQ)
• Imperial Oil Limited (AMEX: IMO)
• Канадская национальная железная дорога (NYSE: CNI)

Инвестирование в Канадские акции и облигации

Инвесторы с более практичным подходом и покупкой канадских акций и облигаций непосредственно через фондовую биржу Торонто (TSX), Канадскую национальную фондовую биржу (CNSX) или другие канадские фондовые биржи. Некоторые фондовые биржи США, такие как торговля E * Trade, торгуют на биржах TSX и TSXV, но другие брокерские дома U. S. могут не поддерживать такую ​​функциональность.

Большинство крупнейших компаний, торгующих в Канаде, перечислены в индексе S & P / TSX 60, а популярные компании перечислены в TSX Venture 50 Index. В результате инвесторы, которые ищут хорошую отправную точку при инвестировании в канадские акции, могут сначала просмотреть эти компании. Однако многие молодые горнодобывающие компании также пользуются популярностью среди международных инвесторов.

Инвесторы, проводящие этот маршрут, должны знать о юридических и налоговых последствиях. Ставки прироста капитала и налога на прибыль для инвестиций в Канаде могут отличаться от ставок в Соединенных Штатах. Инвесторы должны поговорить со своим финансовым консультантом или специалистом по инвестициям для определения степени этих различий и способов обработки иностранных налогов.

The Bottom Line

Канада предлагает инвесторам привлекательную возможность инвестировать в устойчивую экономику с обширными природными ресурсами. Те, кто заинтересован в том, чтобы добавить канадский вклад в свои портфели, могут делать это с помощью ETF, ADR или прямых иностранных инвестиций с использованием самых популярных брокерских счетов. Инвесторы должны тщательно учитывать преимущества и риски каждого подхода до совершения капиталовложений, поскольку есть несколько важных факторов, которые необходимо учитывать.

Источник

3 крупнейших канадских банка

Банковская система Канады считается одной из самых безопасных в мире. По данным Всемирного экономического форума, с 2010 года она неизменно считается крупнейшей банковской системой в мире. Среди крупнейших банков Канады – Royal Bank of Canada, Toronto Dominion Bank и Bank of Nova Scotia.

Ключевые выводы

• Банки, учрежденные в Канаде, работают на основании чартера, и многие из них также ведут операции в Соединенных Штатах.
• Крупнейшие канадские банки известны как «большая пятерка», крупнейшим из которых является Королевский банк Канады (RBS).
• Тройку лидеров замыкают Toronto Dominion (TD) и Банк Новой Шотландии (Scotiabank), занимающие 2-е и 3-е места соответственно.

Канадские банки

Известные также как чартерные банки, канадские банки имеют более 8 000 отделений и около 20 000 банковских автоматов. Первоначально банковское дело в Канаде осуществлялось через колониальные зарубежные операции, но оно перешло в местную банковскую систему в 1817 году, когда был основан Банк Монреаля. Другие банки быстро последовали за ним. Канадский доллар официально сформировался в 1871 году и вытеснил отдельные банковские валюты. В 1980-х и 1990-х годах крупнейшие банки Канады приобрели почти все трастовые и брокерские компании, а также начали свои собственные страховые компании и паевые инвестиционные фонды.

В обычной коммерции канадские банки обычно делятся на две категории: пять крупнейших банков, известных как «большая пятерка», а затем группа более мелких банков второго уровня. Помимо Королевского банка Канады, Банка Доминиона Торонто и Банка Новой Шотландии, в «большую пятерку» также входят Банк Монреаля (NMO) и Канадский Имперский коммерческий банк (CIBC).

Королевский банк Канады

Королевский банк Канады (РБК), обычно называемый РБК, является крупнейшим финансовым учреждением Канады с рыночной капитализацией почти 150 миллиардов канадских долларов. Во всем мире в банке работает более 86 000 сотрудников, и он обслуживает около 16 миллионов клиентов.

Компания была основана в 1864 году в Галифаксе, Новая Шотландия. Сейчас штаб-квартира компании находится в Монреале, Квебек, а ее основной операционный офис находится в Торонто. В Канаде банк имеет бренд RBC Royal Bank или RBC Banque Royale по-французски.

В Канаде насчитывается около 1210 отделений РБК. В Соединенных Штатах РБК Банк существует как дочерняя компания по обслуживанию физических лиц с почти 450 отделениями в шести юго-восточных штатах и ​​обслуживающими почти 1 миллион клиентов. У банка есть всемирная дочерняя компания по инвестициям и корпоративным банковским услугам, RBC Capital Markets, и инвестиционная брокерская фирма, известная как RBC Dominion Securities.

Торонто Доминион Банк

Toronto Dominion Bank, широко известный под аббревиатурой TD, со штаб-квартирой в Торонто является транснациональной корпорацией, предоставляющей финансовые и банковские услуги. Этот банк был образован в 1955 году в результате слияния Bank of Toronto, созданного в 1855 году, и Dominion Bank, основанного в 1869 году. Благодаря рыночной капитализации в 132,8 миллиарда канадских долларов, TD Bank Group входит в десятку крупнейших банков, расположенных на севере страны. Америка.

Согласно отчету Forbes, Toronto Dominion занимает 19-е место среди крупнейших банков мира. В банке и его дочерних компаниях работают более 85 000 человек и обслуживаются более 22 миллионов клиентов по всему миру. Банк работает как TD Canada Trust в Канаде и обслуживает более 11 миллионов клиентов в 1150 отделениях. В США банк работает как TD Bank и был создан в результате слияния TD Bank North и Commerce Bank. Дочерняя компания в США имеет почти 1300 отделений и обслуживает почти 6,5 миллионов клиентов.

Банк Новой Шотландии

Банк Новой Шотландии (BNS), более известный как Scotiabank, является третьим по величине банком Канады по размеру депозитов. Его рыночная капитализация составляет чуть менее 90,9 млрд канадских долларов. Работая в более чем 50 странах по всему миру, банк обслуживает более 25 миллионов клиентов и предоставляет широкий спектр услуг и продуктов, включая коммерческие и личные банковские операции, корпоративные и инвестиционные банковские операции и управление капиталом. Акции Scotiabank торгуются на фондовых биржах Торонто и Нью-Йорка.

Банк был зарегистрирован в 1832 году в Галифаксе, а в 1900 году его административные офисы были перенесены в Торонто. Scotiabank позиционировал себя как самый международный банк Канады из-за его приобретений в Латинской Америке, Карибском бассейне, Индии и Европе. Он является членом Лондонской ассоциации рынка драгоценных металлов.

Источник

Сертификат гарантированных инвестиций в Канаде (GIC)

Что такое канадский гарантированный инвестиционный сертификат?

В Канаде гарантированный инвестиционный сертификат (GIC) – это депозитная инвестиция, продаваемая канадскими банками и трастовыми компаниями. Люди часто покупают их для пенсионных планов, потому что они обеспечивают фиксированную норму прибыли с низким уровнем риска и в определенной степени застрахованы канадским правительством.

Они продаются в Канаде почти так же, как банки США продают депозитные сертификаты своим клиентам. В Соединенных Штатах GIC создаются и продвигаются страховыми компаниями и имеют несколько иную ориентацию на клиентов.

Ключевые выводы

• Гарантированный инвестиционный сертификат (GIC) – это инвестиция, проданная канадскими финансовыми учреждениями.
• При покупке GIC инвесторы кладут деньги в банк на фиксированный период времени, получая проценты на эти деньги и основную сумму при наступлении срока инвестирования.

Что такое канадские гарантированные инвестиционные сертификаты

GIC работает во многом как депозитный сертификат в США. В случае GIC вы кладете деньги в банк и получаете с них проценты. Загвоздка в том, что деньги должны быть депонированы на определенный период времени, а процентные ставки варьируются в зависимости от того, как долго длится это обязательство. Когда вы покупаете GIC, вы в основном ссужаете деньги в банке и получаете проценты в обмен на услугу.

GIC считаются безопасными инвестициями, потому что финансовые учреждения, которые их продают, юридически обязаны вернуть инвесторам основную сумму и проценты. Даже если банк обанкротится, инвесторы застрахованы на сумму до 100 000 канадских долларов Канадской корпорацией по страхованию вкладов (GDIC).

Как банки получают прибыль от гарантированных инвестиционных сертификатов

Прибыль банка – это разница между ставками по кредитам и ставками, которые они платят по ГИК. Если ставки по ипотеке составляют 8%, а GIC – 5%, то разница в 3% составляет прибыль банка.

GIC предлагают доход, который немного выше, чем казначейские векселя (или казначейские векселя), что делает их отличным вариантом для диверсификации потока ликвидных и безопасных ценных бумаг в портфеле. Как отмечалось выше, многие канадские банки и трастовые компании продают GIC. Хотя трастовая компания не владеет активами своих клиентов, она может взять на себя некоторые юридические обязательства по уходу за ними.

В этих случаях трастовые компании действуют как доверенные лица, агенты или попечители от имени физического или юридического лица. Они являются хранителем и должны защищать и делать инвестиционный выбор, который исключительно в интересах внешней стороны. GIC, наряду с казначейскими векселями, казначейскими облигациями и другими приносящими доход ценными бумагами, часто являются хорошими вариантами в этих случаях, потому что они безопасны, обычно ликвидны и производят потоки денежных средств, особенно для пожилых инвесторов, вышедших на пенсию, и могут не иметь стабильная зарплата больше.

ГИК и казначейские ценные бумаги США

Другими формами безопасных и приносящих доход ценных бумаг являются ценные бумаги Казначейства США, включая казначейские векселя, казначейские облигации и казначейские облигации.

• Срок погашения казначейских векселей составляет 4, 13, 26 и 52 недели. У них самый короткий срок погашения среди государственных облигаций. Правительство США выпускает казначейские векселя с дисконтом, и они подлежат погашению по номинальной стоимости. Разница между ценой покупки и продажи – это, по сути, проценты, уплаченные по векселю.
• Казначейские облигации имеют более длительные сроки погашения – 2, 3, 5, 7 и 10 лет. Правительство США выпускает казначейские облигации номинальной стоимостью 1000 долларов, и они подлежат погашению по той же цене. Проценты по казначейским облигациям выплачиваются раз в полгода.
• Наконец, казначейские облигации (также называемые «длинными облигациями») по существу идентичны казначейским облигациям, за исключением того, что срок их погашения составляет 30 лет. Как и казначейские облигации, казначейские облигации выпускаются и подлежат погашению по номинальной стоимости в 1000 долларов с выплатой полугодовых процентов.

GIC и государственные ценные бумаги США могут быть краеугольными камнями определенных портфельных стратегий либо тех, которые полагаются на безопасные потоки доходов, либо в качестве основы, уравновешивающей более рискованные инвестиции, такие как акции роста и деривативы.

Источник