Аналитика портфеля тинькофф инвестиции

Портфельная аналитика в приложении «Тинькофф инвестиции»

Перед тем как посмотреть оборот в «Тинькофф инвестиции», необходимо совершить несколько операций на бирже по покупке или продаже ценных бумаг. Сейчас нет необходимости вести записи сделок на рынке вручную. Брокер постоянно работает над улучшением своего приложения, поэтому аналитика портфеля была выведена в отдельную вкладку. Это позволяет инвесторам изучить сбалансированность своих активов без привлечения дополнительных сервисов.

Оборот в приложении можно посмотреть только после того, как произойдет несколько операций на бирже.

Как посмотреть оборот в приложении «Тинькофф инвестиции»

При открытии брокерского счета в «Тинькофф Банке» пользователю предлагают скачать и установить специальное приложение для совершения операций на бирже. Интерфейс программы достаточно удобный и простой в использовании.

Вверху отображается размер портфеля и динамика его развития в режиме реального времени, т.е. в течение работы биржи эти цифры постоянно меняются, показывая общую доходность (прибыль или убыток).

Вкладка «Портфельная аналитика» в новой версии приложения вынесена в центр экрана. Для того чтобы увидеть всю информацию по своему портфелю и проанализировать ее, нужно зайти в этот раздел.

Основные возможности раздела «Аналитика»

В этой секции приложения открываются 5 подразделов, которые помогут определить степень доходности, посмотреть, насколько портфель диверсифицирован, а также увидеть наглядные графики по типам активов и отраслям, изучить свой оборот за интересующий период.

«Активы»

Первая вкладка, которая открывается при посещении раздела аналитики, — это «Активы». Здесь можно увидеть процентное содержание каждой категории ценных бумаг в портфеле. Например, акций содержится 70%, облигаций — 25%, валюты — 3%, фондов — 2%. Все это представлено в виде круговой диаграммы с секторами. Ниже выставлена оценка по сбалансированности активов, и написаны рекомендации от брокера по улучшению портфеля. Например, докупить акции или облигации и список подходящих бумаг.

«Компании»

Вторая вкладка демонстрирует процентное содержание той или иной компании, ценные бумаги которой приобретены инвестором.

Внешний вид такой же, как и у предыдущей секции — круговая диаграмма. Ниже компании с указанием процентного содержания приводятся в виде списка. Рекомендаций от брокера в этом разделе нет.

«Отрасли»

Третья секция показывает, насколько портфель диверсифицирован по отраслям экономики. Для получения наибольшей доходности инвесторам следует покупать ценные бумаги в разных сферах. График построен в виде круга с секторами, ниже приведена оценка сбалансированности по отраслям от брокера и размещены примеры, чем пользователь может дополнить свой портфель. Например, указывается, что не хватает бумаг в сфере здравоохранения, и предлагаются подходящие акции или облигации.

Раздел «Аналитика» в приложении «Тинькофф Инвестиции».

«Валюта»

Четвертый подраздел показывает, какая валюта содержится у инвестора в активах. График выполнен в виде круга, разделенного на цветные сектора. Ниже валюта представлена в виде списка с процентным содержанием каждой позиции. Советов и рекомендаций в этом подразделе не предусмотрено.

«Портфель»

Последняя вкладка показывает аналитику за весь период. Раздел оформлен в виде столбчатой диаграммы, которая отражает динамику стоимости портфеля за месяц, полгода или год. Ниже приведена информация по прибыли за период, пополнениям, выводам, дивидендам, купонам и общему обороту.

Другие параметры профиля

После выхода из портфельной аналитики пользователь снова оказывается на главной странице профиля. Внизу экрана расположены следующие вкладки:

1. «Портфель» — здесь отображаются списком по алфавиту все активы, имеющиеся у инвестора, а также информация по общей стоимости, вкладка аналитики, функции ввода и вывода средств. А также выведен значок настроек, показана информация о зачислениях средств, выплате дивидендов, купонов и удержании налогов.
2. «Что купить» — этот раздел содержит различные рейтинги, топы, списки, советы по покупке и сами ценные бумаги для приобретения.
3. «Лента» — здесь собраны новостные сводки для изучения, подкасты, прогнозы, идеи, обзоры, видео.
4. «Чат» — в разделе пользователь может задать интересующие его вопросы брокеру в службе поддержки, обсудить возможные проблемы и неполадки в работе приложения или брокерского счета.
5. «Еще» — в этой вкладке собрана информация по тарифу, содержатся настройки профиля и приложения.

Отрицательные стороны раздела

При общем удобстве портфельной аналитики недостатки у раздела присутствуют. Не выведена отдельная информация по процентному содержанию бумаг в разных валютах, т.е. пользователь не может посмотреть, какой процент акций или облигаций в долларах, рублях, евро и т.д. К тому же не учитывается размер комиссии брокера, которая тоже оказывает влияние на доходность. Раздел поможет создать общее впечатление о сбалансированности портфеля, но более сложный анализ придется проводить самостоятельно.

Источник

В Тинькофф Инвестициях теперь можно открыть до 10 брокерских счетов

Тинькофф Инвестиции запустили сервис «Мультисчета» — теперь в приложении можно открыть до 10 брокерских счетов одновременно (это не считая Инвесткопилки и ИИС). Так диверсифицировать счета и средства на них стало гораздо удобнее: под «вечные» накопления или крупные покупки можно завести отдельный счет, а ещё разделить счета между собой в зависимости от стратегии или валюты.

Мультисчета позволят не только ставить цели, реализовывать различные инвестиционные стратегии и следить за результатом каждой из них, но и, например, диверсифицировать активы: по типам валюты, горизонту инвестирования и так далее

Открыть дополнительный счет можно, выбрав раздел «Портфель» — «Все счета» — «Открыть новый счет» в мобильном приложении. Никакой бумажной волокиты: договор подписывается кодом из СМС, после чего новый счет откроется в течение одного рабочего дня. Выбранный тариф автоматически применяется ко всем счетам, а опция мультисчета бесплатна.

Для того чтобы переименовать счет, в разделе «Все счета» необходимо свайпнуть влево по его названию. Таким же образом можно скрыть счет.

В форме покупки бумаги клиент может выбрать счет «по умолчанию»: он будет автоматически подгружаться при каждом выборе актива для покупки. Если счет «по умолчанию» не выбран, то перед покупкой необходимо указать, с какого счета совершить покупку. В текущей версии мобильного приложения пополнять счет можно только с банковского счета, но в дальнейшем станет возможно и переводить средства между брокерскими счетами.

Источник

Аналитика портфеля тинькофф инвестиции

Расширенные фильтры для быстрого и точного поиска ценных бумаг

Перейти в скринер

Открыть счет

Все, что нужно для анализа рынка акций

Более 30 метрик для сравнения

Мультипликаторы, фундаментальные и технические показатели, исторические данные

Готовые скринеры от аналитиков Тинькофф

Лучшие идеи для различных стратегий инвестирования

Удобный способ отслеживания рынка акций

Теперь вся информация помещается на одном экране

Инвестируйте с пользой для портфеля

Поиск недооцененных компаний и сравнения конкурентов между собой

Сравнения целых стран и секторов экономик

Большое количество фильтров и сортировок для взвешенных решений

Для инвестиций нужен брокерский счет

Заполните заявку онлайн

Понадобится только паспорт и телефон

Откроем счет за 5 минут

Если биржа закрыта, то откроем счет на следующий торговый день

Привезем все документы

Если вы клиент Тинькофф, то подписать документы можно онлайн

Источник

Тинькофф составил портрет инвестора-миллионера

Investing.com — «Тинькофф (LON: TCSq ) Инвестиции» составили портрет «нового миллионера», проанализировав несколько тысяч активных счетов с депозитами от 30 до 100 млн руб., и проведя опрос клиентов.

Исследование показало, что две трети состоятельных инвесторов — руководители или владельцы бизнеса. Мужчин среди миллионеров оказалось предсказуемо больше, чем женщин: 87% против 13%.

В 2021 году в плюсе оказались 75% инвесторов-миллионеров — они заработали свыше 14 млрд рублей. При этом 48% портфеля приходится на относительно консервативные инструменты — дивидендные акции, еврооблигации, рублевые бонды и ETF.

В целом среднестатистический состоятельный инвестор «Тинькофф Инвестиций» оказался 41-летним мужчиной с высшим образованием, занимающим руководящую должность или владеющим бизнесом.

При этом 75% составили молодые миллионеры в возрасте от 28 до 48 лет. Лишь 11% заявили, что не работают, а 2% назвали себя пенсионерами.

Что касается риск-профиля, к большему риску склонны 60% инвесторов, средняя склонность к риску — у 36%, а совсем не склонны оказались 4%.

Поскольку большинство премиальных инвесторов находятся в стадии активного накопления капитала, аппетиты к риску у них почти вдвое раза выше, чем у массовых. При этом премиальный инвестор старше массового в среднем на 8 лет.

Относительно консервативные инструменты — дивидендные акции, еврооблигации, рублевые облигации и ETF — занимают 48% в портфеле состоятельного инвестора. Основным инструментом стали акции: в топ-3 по весу в общем портфеле вошли потребсектор (17,5%), финансовый сектор (13,5%) и ИТ (12%).

Вторым по популярности инструментом оказались фонды и зарубежные ETF, а третьим — облигации. В сложные инвестиционные инструменты вкладывают около 11% миллионеров.

Среди акций топ-10 по популярности у премиальных клиентов российские и иностранные компании разделили пополам. Из зарубежных компаний миллионеры в этом году чаще всего инвестировали в Alibaba (NYSE: BABA ), Apple (NASDAQ: AAPL ) и Microsoft (NASDAQ: MSFT ), а из акций компаний, работающих в РФ, — в Яндекс (MCX: YNDX ), Сбербанк (MCX: SBER ) и Норильский никель (MCX: GMKN ).

При этом руководители и предприниматели предпочли вложиться в Alibaba, наёмные сотрудники и безработные — в Tesla (NASDAQ: TSLA ), а пенсионеры — в Apple и обыкновенные акции Сургутнефтегаза (MCX: SNGS ).

Лидером по активности клиентских сделок стала Tesla, на которую пришлось 18% от оборота, в топ-10 по обороту также вошли китайский поисковик Baidu (NASDAQ: BIDU ), производитель вакцины от коронавируса Moderna (NASDAQ: MRNA ), Норильский никель и Сбербанк.

Возраст также существенно влиял на инвестиционные предпочтения.

Три четверти наиболее молодых миллионеров (75%) в возрасте от 18 до 28 — имеют агрессивный риск-профиль. С возрастом аппетит к риску постепенно снижается.

У самой молодой группы инвесторов наибольший вес в портфеле имеет Virgin Galactic (NYSE: SPCE ), а в топ-5 также вошли акции Discovery.

В группе до 28 лет также наибольшая доля кэша — 13%, притом что у остальных — менее 10%. В качестве альтернативы акциям инвесторы с 18 до 38 лет чаще всего выбирали ETF, тогда как более старшие относительно больше инвестировали в облигации.

Российские акции имеют наибольший вес в портфеле у инвесторов от 38 до 48 лет, тогда как наиболее высокая доля иностранных акций в портфелях у категории 28–38.

Больше всего состоятельных инвесторов оказалось среди жителей Москвы, Санкт-Петербурга и Краснодарского края.

Текст подготовила Александра Шнитникова

Источник

Тинькофф Инвестиции составили «Портрет российского инвестора — 2020»

Один из лидеров брокерского рынка России, сервис «Тинькофф Инвестиции», количество клиентов которого к началу 2021 года составило свыше 3,5 миллиона человек, составил портрет розничного инвестора. Портрет составлен на основе исследования клиентов брокера, совершивших минимум одну сделку в 2020 году или имевших активы на конец 2020 года, а также опроса, проведенного среди клиентов экосистемы Тинькофф.

Пандемия спровоцировала всплеск активности инвесторов весной 2020 года — она выросла на 18% в расчете на одного человека

Средний возраст российского инвестора снизился на год и теперь составляет 34 года. Доля инвесторов в возрасте от 18 до 38 лет составляет 70%

За год удвоилось число женщин-инвесторов — их доля составляет 31%, в то время как по результатам 2019 года их было всего 14%

В плюсе 79% клиентов, инвестирующих больше года, и 71% клиентов, которые начали инвестировать в 2020 году

Клиенты Тинькофф Инвестиций заработали 30 млрд рублей и заплатили 4 млрд рублей налогов

Портфель розничного инвестора на 24% состоит из российских акций, 8% — облигации отечественных компаний и 9% — БПИФ. 59% — зарубежные ценные бумаги

Если в 2019 году наибольшей популярностью пользовались акции компаний Boeing и Yandex, то в 2020 в топ предпочтений вышли Аэрофлот и Газпром

Каждый второй инвестор в России совершил сделку через Тинькофф Инвестиции

За год, прошедший с момента проведения предыдущего исследования, российский розничный инвестор стал моложе на год: теперь ему 34 года. Большинству инвесторов (около 70%) – от 18 до 38 лет. За год удвоилось число женщин-инвесторов — их доля составляет 31%, в то время как по результатам 2019 года их было всего 14%.

71% клиентов работают по найму, в том числе 17% занимают руководящие должности. 15% владеют собственным бизнесом, 13% не работают, пенсионеры составляют порядка 1% пользователей. Большинство клиентов получили высшее образование — 72%, около 4% имеют несколько высших, а 1% — ученую степень. 23% указали свой уровень образования как «среднее».

Замужем или женаты порядка 40% инвесторов, 60% пользователей не состоят в браке, у 50% есть дети. У инвесторов, состоящих в браке или имеющих детей, более низкорисковые инвестиционные стратегии. 30% инвесторов располагают ежемесячным заработком до 50 000 ₽, 35% — до 100 000 ₽, 30% — до 500 000 ₽, порядка 5% зарабатывают более 500 000 ₽.

В 2020 году около 87% инвесторов использовали консервативный подход к инвестированию buy & hold — формировали долгосрочные портфели, не совершая большого числа сделок. Торговая активность этого сегмента клиентов связана с регулярным пополнением брокерского счета и реинвестированием полученного дохода.

Новые клиенты, как правило, начинают инвестировать с небольших сумм, постепенно увеличивая объем инвестиций в 3—8 раз в течение года.

Выделяются четыре типа моделей поведения инвесторов. Первый тип клиентов наиболее консервативный — они совершают до 3 сделок в месяц (доля составляет порядка 72%). Второй, более активный класс — клиенты, которые совершают 4—10 сделок ежемесячно — их 15%. Первые два типа отнести к стратегии buy & hold. Более активные 9% совершают 11—50 сделок в месяц.

Самый активный сегмент трейдеров составляет порядка 4% пользователей сервиса — от 51 сделок в месяц на человека. Маржинальной торговлей занимаются порядка 4% инвесторов.

Портфель розничного инвестора на 24% состоит из российских акций, 8% — облигации отечественных компаний и 9% — БПИФ. 59% — зарубежные ценные бумаги.

Российские акции — 24%

Российские облигации — 8%

Зарубежные акции и облигации — 59%

ETF и БПИФ — 9%

По риск-профилю инвесторы распределяются следующим образом: к большему риску склонны 36% инвесторов, совсем не склонны — 14%, средняя склонность к риску у 50%.

В плюсе 79% клиентов, инвестирующих больше года, и 71% клиентов, которые начали инвестировать в течение 2020. У более опытных инвесторов выше доход — доля тех, кто заработал от 100 000 до 500 000 ₽, на 10% больше, чем среди тех, кто начал инвестировать в 2020 году.

Предпочтения по типам бумаг зависят от возраста: чем старше человек, тем активнее он вкладывается в российские бумаги. Так, доля их обладателей среди клиентов 18—28 лет — 67%, 28—38 лет — 73% и с 38 лет — порядка 76%. Доля тех, кто держит в портфеле зарубежные акции, с возрастом, соответственно, снижается: с 70% бумаг в 18—28 лет до 63% после 48.

Наемные работники, как и руководители, чаще вкладывались в российские акции — ими владеют 74% представителей этих категорий. Этот показатель незначительно ниже среди владельцев бизнеса — 72%.

Больше всего инвесторов (37%) находятся в Москве, 16% — в Санкт-Петербурге. Большинство инвесторов находятся в России, но часть россиян инвестирует из-за рубежа: 1,7% из них — на Украине, 1,4% — в Турции, 1% — в Германии.

• Москва — 37%
• Санкт-Петербург —16%
• Краснодар — 12%
• Екатеринбург — 11%
• Казань — 11%
• Самара — 7%
• Новосибирск — 7%
• Ростов-на-Дону — 6%
• Нижний Новгород — 4%
• Уфа — 4%

Топ секторов экономики среди розничных инвесторов (% в объеме портфеля)

• Потребительский сектор — 17%
• ИТ — 15%
• Финансы — 10%
• Телеком — 9%
• Энергетика — 9%
• Медицина — 8%
• Промышленность — 7%
• Сырьевой сектор — 7%
• Государственные облигации— 2%

Топ-10 инвестиционных инструментов в 2020 году (% клиентов, которые совершили за год хотя бы 1 сделку с ценной бумагой от общего числа клиентов со сделками в 2020 году)

• ПАО «Аэрофлот» — 30%
• Акции обыкновенные ПАО «Сбербанк» — 29%
• ПАО «Газпром» — 27%
• Yandex — 23%
• БПИФ «Тинькофф — Стратегия вечного портфеля в рублях» — 20%
• Акции обыкновенные Банк ВТБ (ПАО) — 19%
• Apple Inc._ORD SHS — 18%
• ПАО «Детский мир» — 17%
• Акции обыкновенные АК «АЛРОСА» (ПАО) — 16%

Топ-10 инструментов по количеству клиентов (в портфеле которых есть как минимум 1 бумага на конец 2020 года (%))

• Акции обыкновенные ПАО «Аэрофлот» — 19%
• Акции обыкновенные ПАО «Газпром» —18%
• Акции обыкновенные ПАО «Сбербанк» — 18%
• БПИФ рыночных финансовых инструментов «Тинькофф — Стратегия вечного портфеля в рублях» — 15%
• Yandex N.V._ORD SHS_CL A — 13%
• FinEx Gold ETF USD — 12%
• Акции привилегированные ПАО «Сбербанк» — 11%
• Apple Inc. ORD SHS —11%
• Pfizer Inc. ORD SHS — 11%
• Американская депозитарная расписка на обыкновенные акции Alibaba Group Holding Limited —11%

Пандемия спровоцировала рост активности инвесторов: так, в апреле 2020 г. по сравнению с мартом количество сделок на одного клиента выросло на 18%.

На фоне пандемии инвесторы стали активно вкладываться в акции компаний потребительского сектора: пиковые значения по сделкам на клиента пришлись на май и июнь — их количество возросло по отношению к предыдущему месяцу на 112% и 137% соответственно.

В апреле на 150% по сравнению с мартом выросло количество сделок в промышленном секторе, в июне рост составил порядка 225%. В июне клиенты активно вкладывались в компании, которые занимаются недвижимостью — количество сделок увеличилось на 250% по сравнению с маем.

Количество клиентов. По данным ММВБ, за декабрь 2020 года cервис лидирует по числу активных клиентов (тех, кто совершил хотя бы одну сделку в месяц) с долей 56% — то есть каждый второй инвестор в России совершил сделку через Тинькофф Инвестиции. По результатам 2020 года количество активных клиентов Тинькофф Инвестиций выросло в 5 раз.

Всего в 2020 году клиенты Тинькофф Инвестиций заработали 30 млрд рублей и заплатили 4 млрд рублей налогов.

Веб-терминал Тинькофф Инвестиций — это интерфейс для активных трейдеров, удовлетворяющий большинство требований к современным торговым интерфейсам. За год сервисом воспользовались 521 000 клиентов, ежемесячно 130 000 активных клиентов торгуют через терминал. Около 35% оборота Тинькофф Инвестиций генерируется профессиональными трейдерами в веб-терминале.

УК Тинькофф Капитал. В конце 2019 управляющая компания «Тинькофф Капитал» объявила о начале торгов собственными биржевыми паевыми инвестиционными фондами на Московской бирже. За 2020 год УК «Тинькофф Капитал» предложила розничным инвесторам 9 фондов, общее количество пайщиков увеличилось в 25 раз. УК «Тинькофф Капитал» стала лидером по количеству клиентов розничных фондов, а также заняла четвертое место в России по СЧА (стоимость чистых активов) биржевых фондов и второе — по биржевому обороту паев.

Инвесткопилка. Летом 2020 была запущена Инвесткопилка — первый в России банковский сервис микроинвестирования. Для Инвесткопилки можно выбрать четыре способа автоматического пополнения: кэшбэк, процент на остаток, остатки с повседневных трат с округлением или настройка своей суммы постоянных переводов. Среди методов пополнения копилки наиболее популярны автоокругление и перевод кэшбэка — эти опции подключены у 57% клиентов сервиса. 54% используют перевод процентов на остаток и 14% — регулярный платеж.

Образовательные и медиа проекты. Тинькофф Инвестиции продолжают развивать свои информационно-образовательные сервисы внутри мобильного приложения и на tinkoff.ru. Среди них новостная лента, учебник, подкаст «Жадный инвестор», канал в Телеграме и шоу на YouTube «Деньги не спят».

инвесторов выполнили все задания учебника Тинькофф Инвестиций с начала 2020 года.

Телеграм-канал Тинькофф Инвестиций вырос с 18 тысяч подписчиков до более 120 тысяч. В 2020 году он вошел в топ-5 экономических каналов и каналов о бизнесе в Телеграме по просмотрам по версии Медиалогии.

Шоу «Деньги не спят» посмотрели 11 млн раз, количество подписчиков увеличилось с 25 тысяч до более чем 200 тысяч. Новый канал на YouTube «Тинькофф Инвестиции» также за пару месяцев с момента запуска набрал 35 тысяч подписчиков. Подкаст «Жадный инвестор» с участием аналитиков Тинькофф Инвестиций и приглашенных экспертов прослушали более 2 млн раз. В рейтинге Apple Podcasts подкаст стабильно занимает первую строчку в категории «Россия: Бизнес: Инвестиции».

Новостную ленту Тинькофф Инвестиций с материалами Reuters, Интерфакса, Ведомостей, VC.ru, Тинькофф-журнала и других источников, аналитическими отчетами, идеями и прогнозами на простом языке читают около 1,5 млн уникальных пользователей еженедельно. Самые активные из них используют тариф «Премиум» — в среднем 70% всех клиентов на этом тарифе заходят в ленту каждую неделю. Наиболее популярные материалы на всех тарифах (читают чаще всего) — от команды аналитиков и редакторов Тинькофф Инвестиций.

Социальная сеть для инвесторов Пульс. На текущий момент активно пользуются соцсетью 850 000 человек, а читают ее материалы 1 300 000. Всего в Пульсе 1,7 млн постов — это крупнейший в России ресурс в сфере social trading. Ежедневно пользователи соцсети генерируют 10 000 постов и 45 000 комментариев.

Портрет составлен на основе исследования клиентов, совершивших минимум одну сделку в 2020 году, или имевших активы на конец 2020 года на брокерском счету в Тинькофф Инвестициях или других брокерских компаниях.

Ценные бумаги и другие финансовые инструменты, упомянутые в данном обзоре, приведены исключительно в информационных целях; обзор не является инвестиционной идеей, советом, рекомендацией, предложением.

Источник