Альфа инвестиции обзор приложения

Обзор инвестиционной платформы Альфа-Инвестиции: тарифы, мобильное приложение

Свои собственные сбережения можно приумножать, давая в долг крупным компаниям. Такую возможность предоставляет платформа Альфа-Инвестиции. Если раньше вы сами брали в долг у банка, и платили ему проценты, то сейчас можете сделать то же самое, но наоборот. То есть инвестировать в банк, или крупную российскую компанию и получить свою доходность. На веб-сайте и в мобильном приложении Альфы появилась возможность покупать разные облигации. Расскажем, как это работает, какой доход, и что нужно для инвестирования на этой площадке.

Особенности платформы «Альфа-Инвестиции»

Инвестициями занимается не сам Альфа-Банк, а его дочерняя компания Альфа-Капитал, которая неоднократно входила в ТОП лучших брокеров. Суть работы с этим брокером заключается в том, что вы передаете в займы свои сбережения крупным компаниям, а они выплачивают вам процент за эти средства.

Передача денежных средств в управление гарантирует возврат вложенных сумм, а по результатам реинвестирования все участники получают доход. Однако, не всегда можно ожидать желаемый результат. Альфа-Инвестиции – это паевой фонд, для заработка в котором нужно купить паи. Особенности брокерского обслуживания:

• начать инвестировать можно имея аккаунт на Альфа-Банке, или учетную запись от «Госусулги»;
• ссудить по процент от 9,9% годовых, можно начиная с 1000 рублей;
• забрать свои денежные средства можно в любой момент, не потеряв проценты;
• доходность от вложенных денег вы получаете раз в 6 месяцев, иногда чаще;
• заработать можно и на разнице стоимости ценной бумаги, в случае ее подорожания, если вовремя ее продать;
• средства не застрахованы АСВ, но риски минимальны – вложения возвращает компания, которая получила ваши деньги;
• в обороте участвуют бумаги, не облагаемые НДФЛ, налог с купона рассчитает сервис и заплатит его за вас.

Обратите внимание! Несмотря на относительную доступность информации и ее прозрачность – изучите каждый ПИФ. Их доходность меняется в разные периоды, а зная о колебаниях курса, проще понять, куда инвестировать.

Как работают «Альфа-Инвестиции»

Следует понимать, что у группы компаний Альфа есть несколько инвестиционных инструментов. Альфа-Инвестиции разработан именно для вложения в крупные корпорации, такие как Сбербанк, РЖД, ВТБ, и другие. Максимальная доходность по этим бумагам может составить до 10,04% в год. Разберемся, как работать на этой площадке:

1. Зайдите по ссылке https://investments.alfabank.ru/.
2. Ознакомьтесь с общей информацией, если есть вопросы, вы можете их задать, позвонив в центр обслуживания по телефону +7 (495) 755-58-58.
3. Нажмите на кнопку «Попробовать».
4. Введите учетные данные от портала «Госуслуги», это обязательное условие при регистрации.
5. Кликните на кнопку «Предоставить», так вы соглашаетесь передать данные инвестиционному сервису.
6. На следующей странице нужно открыть инвестиционный счет. Проверьте свой номер, ФИО и нажмите «Продолжить».
7. Придумайте пароль для входа, дважды введите его, нажмите «Далее».
8. Нажмите на кнопку «Открыть брокерский счет».
9. После открытия (через 5 минут) пополните его на сумму, которую планируете дать в долг компаниям.

После прохождения регистрации и открытия счета вы становитесь полноценным участником. Платформа предложит приобрести долговые бумаги – их стоимость начинается с 1000 рублей, поэтому, чтобы проверить, как работает сервис, не обязательно вносить крупные суммы.

Обратите внимание! После покупки купонов, за каждый день владению им, начисляется процент. Но его выплата в среднем происходит один раз в 6 месяцев.

Сколько можно заработать, какие тарифы предлагает сервис

Это, конечно, не торги на фондовой бирже, но, в любом случае ожидаемая доходность будет выше, чем размещение средств на банковском счете. Просмотреть ожидаемую доходность по купонам разных компаний, можно на главной странице в разделе «Витрина».

Если кликнуть на любую компанию, которая готова взять у вас займ, вы увидите полную картину предложений:

• цена облигации на покупку и продажу в режиме онлайн на момент обращения;
• доходность к погашению;
• дата полного погашения;
• срок ближайшей выплаты процентов;
• сумму по доходности.

При этом есть разница между процентной ставкой и доходностью погашения. Последняя выплачивается только в день погашения облигации, а этот срок составляет не один год. Поэтому смотрите, в первую очередь на процентные ставки, например:

• Мегафон платит по займам 7,85 %;
• Транснефть – 9, 25%;
• Сбербанк – 8 %;
• МТС – 9%.

Вот по этой ставке раз в полгода на ваш счет будет приходить процентное отчисление от выбранной вами компании. Еще один нюанс, в сервисе есть показатель «доходность к погашению». Он не меняется, и Вы получите эту доходность, если будете держать купон до полного погашения. Сюда включены все платежи – сумма на покупку, погашение плюс проценты. За обслуживание по брокерскому счету с вас удержат 0,3 процента за каждую сделку.

Мобильное приложение для начинающего инвестора

Помимо версии в веб-браузере, после открытия брокерского счета, вы сможете установить мобильное приложение. Для работы с этим сервисом потребуется обычное приложение «Альфа Мобайл», внутри которого есть переход на брокерский счет и доступ к покупке облигаций. Какие у него возможности:

• в личном кабинете будут отображаться данные сервиса по трейдингу;
• отследить изменение стоимости ваших активов;
• изучить новые предложения по облигациям и приобрести их;
• есть доступ ко всем счетам, и операциям по ним;
• дистанционно вы сможете вывести доходность на свою банковскую карту.

Источник

Инвестиции в Альфа банке: какие условия, как вывести деньги. Пошаговая инструкция для приложения

ALFA-Банк — крупнейший банк России, занимающий 4 место по объему активов. Он имеет множество направлений деятельности. Одним из них является оказание брокерских услуг на российском инвестиционном рынке. Из настоящего обзора вы сможете узнать, что представляет собой Альфа-Банк инвестиции, какие финансовые инструменты здесь есть, как стать клиентом компании и начать зарабатывать.

Виды инвестиций

В ALFA инвесторам предоставляется широкий выбор финансовых инструментов для вложения капитала с последующим извлечением прибыли. Сюда относятся следующие варианты:

1. Акции — есть возможность совершать сделки (покупать/продавать) с акциями российских (Газпром, Яндекс, Роснефть и т.д.) и иностранных компаний (Tesla, Facebook и др.). Получать доход можно двумя способами: на разнице между ценой покупки и продажи акции и в виде дивидендов. Валюта инвестирования — доллары и российские рубли.
2. Облигации — при выборе этого финансового инструмента основным видом дохода выступает купон (проценты, получаемые инвестором от владения облигацией). Также получить дополнительную выгоду можно на сделках с куплей/продажей ценных бумаг такого вида. В Альфа-Банке можно приобрести облигации следующих видов: РЖД, ГТЛК, ОФЗ 26221, Мегафон и т.д.
3. Валюта — инвесторы могут получать дополнительный доход на сделках с валютой (доллары, евро и т.д.).
4. Паевые инвестиционные фонды — такой способ инвестирования работает по следующей схеме: управляющая компания формирует паевой фонд (портфель ценных бумаг разных видов), инвестор приобретает долю в этом фонде (пай), профессионалы управляют собранным портфелем, а владелец доли получает доход после ее продажи. Начать инвестировать в ПИФы можно с 1 000 рублей.
5. ИСЖ — расшифровывается, как инвестиционное страхование жизни. Работает по следующей схеме: выбор инвестором инвестиционной стратегии (все они связаны со страхованием жизни), вложение денег в любой валюте (рубли РФ, евро или доллары), оценка результатов работы стратегии и получение дохода (на регулярной основе или в конце срока).
6. Драгоценные металлы — клиенты Альфа-Банка также могут открыть ОМС (обезличенный металлический счет) и совершать сделки с драгоценными металлами (золото, серебро, платина, палладий).

Преимущества и риски Альфа инвестиций

Выбрав ALFA инвестиции, клиент получает следующие преимущества:

доступ к московской и Санкт-Петербургской бирже, что дает возможность совершать сделки не только с акциями российских компаний, но и с иностранными ценными бумагами, предоставление широкого перечня готовых инвестиционных идей, удобное приложение, через которое можно совершать сделки с любой точки земного шара, экспертная помощь при получении налоговых вычетов, широкий выбор финансовых инструментов для инвестирования, в том числе продуктов с надежной защитой капитала (ИСЖ и НСЖ), оказание депозитарных услуг (создание и ведение счетов депо, предоставление консультаций, оформление залоговых операций с ценными бумагами и т.д.), бесплатное открытие и обслуживание брокерского счета, начинать инвестировать в акции, облигации и валюту можно с любой суммы, вывод денег в рабочие и выходные дни.

Инвестиционная деятельность всегда сопряжена с рядом рисков. Это правило также действует и для клиентов Альфа инвестиции. В целом, клиенты могут столкнуться со следующими видами рисков:

1. экономический — возникает при переменах в экономической ситуации страны,
2. рыночный — характеризуется неблагоприятным изменением стоимости финансового инструмента (например, падение цены на акцию конкретной компании),
3. кредитный — неисполнение (исполнение ненадлежащим образом) своих обязательств эмитентом ценной бумаги,
4. правовой — потери, возникшие в результате изменения законодательных норм РФ,
5. налоговый — убытки, которые может понести инвестор в случае изменения порядка налогообложения доходов от инвестиционной деятельности,
6. валютный — неблагоприятные колебания курса валют.

Как стать клиентом компании

Для того, чтобы начать инвестировать в Альфа-Банке, пользователю необходимо предварительно открыть брокерский счет. Предоставляется такая услуга бесплатно любому желающему. Порядок действий будет зависеть от следующего обстоятельства — является пользователь клиентом банка или еще нет. В последнем случае необходимо заполнить онлайн-заявку на сайте банка (раздел «Инвестиции» в верхнем меню), получить карту Альфа-Банка (менеджер сам ее доставит на указанный адрес) и пополнить счет на любую сумму.

Лица, которые уже являются клиентами этой финансовой компании, могут открыть брокерский счет через приложение Альфа-Директ. В этом случае нужно выполнить такие шаги:

Установка приложения на мобильный телефон (его можно скачать в App Store или Google Play).

После запуска приложения нужно кликнуть на кнопку «Открыть брокерский счет».

Ввести логин и пароль от интернет-банка Альфа-Клик (при отсутствии этих данных нужно нажать на кнопку «Регистрация»).

Подтверждение авторизации в мобильном приложении при помощи одноразового кода (придет в SMS-сообщении).

Откроется страница с данными пользователя (ФИО, адрес электронной почты и т.д.). Здесь же нужно выбрать раздел «Заявление на обслуживание на финансовых рынках» и ознакомиться с информацией в открывшемся окне.

Далее нужно изучить информацию, размещенную в разделе «Декларация о рисках» и поставить галочки в следующих окнах: «Ознакомился с декларацией о рисках» и «Подтверждаю логин Альфа-Клик». Нажать на кнопку «Подписать документы».

Завершающим этапом будет подтверждение операции путем ввода кода из SMS.

После выполнения описанных действий, на телефон пользователя будет выслан пароль от брокерского счета. В приложении также отразится логин. Его нужно записать или сфотографировать. В дальнейшем эти данные потребуются для входа в систему.

В Альфа-Банке брокерский счет открывается мгновенно. Поэтому после его регистрации можно сразу приступать к проведению сделок.

Как работает сервис для инвестирования Альфа банк?

Клиенты могут работать с финансовыми инструментами через удобный сервис — Альфа-Директ. Через это приложение можно проводить следующие базовые операции:

1. Покупка/продажа ценных бумаг — для совершения сделки нужно совершить переход в соответствующий раздел («Акции РФ», «Акции США» и т.д.), выбрать интересующий финансовый инструмент, выбрать вкладку «Заявка» и нажать кнопку «Купить» или «Продать».
2. Вывод денег со счета — нужно кликнуть на значок доллара (правый верхний угол), выбрать раздел «Вывод средств», указать сумму и номер счета, на который поступят деньги и подтвердить операцию.
3. Пополнение баланса — это можно сделать через приложение Альфа-Банк, выбрав разделы «Оплатить и перевести», а затем «Между своими счетами».
4. Получение отчетов о деятельности — пользователям доступны три вида отчетов: по инвестиционному портфелю, налоговый и брокерский. Для получения доступа к этой информации нужно в верхнем меню личного кабинета выбрать раздел «Отчеты».
5. Покупка валюты — переход в раздел под названием «Валюты», выбор вида денежной единицы (евро, доллар и т.д.), вкладка «Заявка» и нажатие кнопок «Купить»/«Продать».
6. Активация электронной подписи — можно выполнить в разделе главного меню «Еще» — «Эл. подпись»

Таким образом, инвестиции альфа банк, для физических лиц несут широкий перечень возможностей. Здесь можно совершать операции с различными видами финансовых инструментов, и получать доход в несколько раз выше банковского вклада. Сделки совершаются через удобное приложение ALFA-Директ, имеющее широкий функционал.

Видеообзор

Источник