- Инвестиции от Альфа банка, как это работает
- Инвестиции от Альфа банка — Виды
- Паевые инвестиционные фонды (ПИФы)
- Индивидуальные инвестиционные счета (ИИС)
- Доверительное управление
- Облигации
- Обезличенные металлические счета
- Инвестиционное страхование жизни
- Тарифные планы
- «Тинькофф Инвестиции» или «Альфа Инвестиции». Что выбрать
- «ВТБ Инвестиции» или «Альфа Инвестиции». Что выбрать
- Отзывы сотрудников
- Отзывы инвесторов
- Альфа-Инвестиции
- Откройте брокерский счёт
- Заполните онлайн-заявку
- Пополните брокерский счёт
- Начните инвестировать
- Заполните заявку
- Подпишите документы
- Пополните счёт
- Как инвестировать без риска
- Альфа банк инвестиции условия
- Выгодно
- +13% ежегодно
- От 10 000 ₽
- 3 года
- Ваш доход формируется из двух частей
- Рассчитайте ваш доход
- Вы можете открыть один из двух счетов
- ИИС Точки роста
- ИИС Новые горизонты
- Как оформить ИИС?
- Выберите ИИС
- Пополните счёт
- Получайте доход
- Полезно знать
- Пример расчета налоговых льгот
Инвестиции от Альфа банка, как это работает
Инвестиции от Альфа банка. Инвестиционные проекты появились у всех крупных банков. Вкладывая финансы в активы компаний, инвесторы увеличивают свои вложения.
Акции продаются и покупаются на биржах через брокеров – специальные организации, которые помогают физ-лицам покупать различные активы. Как правило, удачные и продуманные приобретения приносят неплохой доход, больше чем банковские вклады. Ниже разберем Альфа-банк, как возможного брокера и покупку через него ценных бумаг, для своего инвест портфеля.
Инвестиции от Альфа банка — Виды
Платформа для инвестиций от «Альфа Банка» является одной из самых крупных в мире трейдинга. И опытные торговцы, и новички имеют возможность подобрать для себя инструменты торговли: акции, облигации, паи, драгоценные металлы, страхование жизни.
Обратите внимание! Курс инвестиционных продуктов может быть нестабилен. Рекомендуется провести анализ всех инвестиционных пакетов.
Разберем продукты доступные на данной платформе.
Паевые инвестиционные фонды (ПИФы)
Вложения объединены в паевой фонд. Для получения дохода инвесторам необходимо приобрести некоторое количество паев. Управляющая компания заинтересована в том, чтоб принести вкладчикам максимальный доход. От этого зависит её вознаграждение. Однако, гарантировать доходность она не может: стоимость паев может и расти, и падать.
Паи ликвидны: обмен и продажа доступны в любое рабочее время. Доход пайщика равен разнице стоимости покупки и продажи.
Порог входа – от 100 руб., до вложения – от 100 руб. Рекомендуемый минимальный срок – 1 год. Вложения сроком от трех лет не облагаются налогом.
Индивидуальные инвестиционные счета (ИИС)
ИИС даёт возможность клиентам покупать ценные бумаги и получать налоговые вычеты до 52 000 (при взносе 400 тыс.руб.)в год или снять налоговые обязательства на доход.
Важное условие для получения вычета – взносы не более 1 млн.руб. и срок вклада не менее 3‐х лет.
Обратиться за вычетом можно и до истечения 3‐х лет, но, в случае закрытия счета, вычет возвращается, если счет закрыт ранее 3-х лет, вычет аннулируется. Доходность складывается из налогового вычета и маржи (разницы покупки и продажи), а так же выплат произведенных эмитентом.
Физлицо вправе иметь только один ИИС. При открытии нового счета, прежний необходимо закрыть в течение 1 месяца. Пополнение и вывод средств возможны только с личного банковского счета, и только в рублёвом эквиваленте. Чтобы вывести деньги, счёт необходимо закрыть.
Инвест счёт можно открыть онлайн в Управляющей компании «Альфа Инвестиции» или интернет-банке. Отслеживание состояние счета доступно на интернет-платформе и в мобильном приложении.
Доверительное управление
В доверительном управлении капитал находится под руководством профессиональных управляющих. Индивидуальный план вложений предлагается консультантом в зависимости от целей вклада и допустимых рисков. Один раз в квартал трейдер получает отчёты о состоянии портфеля от брокера.
Важно! Как правило, продукты с меньшим процентом влекут меньше рисков!
Облигации
Компания или государство берет деньги в долг у физ лица, а в дальнейшем возвращает их с процентами.
Покупая облигацию, инвестор получает за неё купоны (процентные отчисления). Владелец ценной бумаги назначает выплату номинала (займа) за период владения ею. Доходность облигаций может доходить до 15% в год. Считается если процент более 15% годовых, это рисковые бумаги, лучше их не приобретать.
Обезличенные металлические счета
Инвестиции от Альфа банка, брокер предлагает вкладчикам инвестиции в драгоценные металлы. Капиталовложение является одним из самых надёжных и доходных. Инвестор делает вклад в денежном эквиваленте, а банк переводит их в граммы драгоценных металлов. Например, 1 грамм золота стоит 2950 р., 10000 р.= 3,38 г. С ростом цены на металлы растёт и доход.
Стоимость металла постоянно отслеживается онлайн, что позволяет сделать выгодную покупку или продажу через приложение. Инвестиции в золото и другие металлы не облагаются налогом (если металл находился в собственности инвестора более 3‐х лет), открытие и обслуживание ОМС бесплатное.
Минимальная сумма вклада равна стоимости 1 г золота, патины или палладия или 100 г серебра. При продаже вес металла переводится в рублёвый эквивалент и зачисляется на счёт инвестора. Доходность – разница стоимости покупки и продажи.
Открытие производится в офисе «Альфа банка» в рабочее время. Так же банк планирует наладить удаленное открытие счетов.
Инвестиционное страхование жизни
Инвестиция (ИСЖ) — дополнительный доход и страхование жизни.
ИСЖ доступно клиентам в мобильном приложении «АльфаСтрахования», личный визит в банк не требуется. Доход от инвестиции от Альфа банка зависит от динамики стоимости активов. Срок ИСЖ устанавливается договором, обычно, 25 лет. Отличает его от других видов инвестиций то, что взнос клиента находится под защитой страховой компании.
Таким образом, открыв брокерский счёт и купив акции на 3 года, физлицо освобождается от налогов на доход. При открытии ИИС есть возможность возврата налога до 52 000 рублей (с 400 тыс.руб.). Плюс долгосрочные инвестиции – это высокая доходность и низкие риски. Наименее рискованными и более доходными являются инвестиции в ОМС и ИСЖ.
Доходность первого зависит от котировок стоимости металла, а второго – от изменений цены активов. При этом, вкладывая капитал в страхование, физлицо не рискует денежными средствами и получает страхование жизни.
Тарифные планы
«Альфа Инвестиции» предлагают тарифы для опытных инвесторов и новичков. Комиссия — вознаграждение брокера.
Тариф «Трейдер»
- Торги отечественными бумагами – от 0,014% (от 100 млн руб.) до 0,049% (до 100 000 руб.).
- Торговля иностранной валютой – от 0,011% (от 7 млрд. за пр. мес.) до 0,051% (до 50 млн.).
- Операции с фьючерсами – от 0,5% (от 500 тыс. контрактов) до 1 БС (до 200 тыс.).
Тариф «S» - Торговля ценными бумагами — 0,3% от суммы сделки.
- Вложения в иностранную валюту — 0,3% от суммы сделки.
- Операции с фьючерсами от 0,5% БС (от 500 тыс.) до 1 биржевого сбора (до 200 тыс. контрактов).
Статья про Альфабанк инвестиции на kredit-cmotry-tyt.ru.
«Тинькофф Инвестиции» или «Альфа Инвестиции». Что выбрать
Когда встаёт вопрос в выборе между «Тинькофф Инвестициями» или «Альфа Инвестициями», стоит провести доскональное сравнение удобств инвестирования и доходности.
Обе дают возможность работы в мобильном приложении. Открытие и обслуживание счета бесплатное.
Тариф «Альфа Трейдер» включает вознаграждение за торговлю на Московской бирже от 0,014% до 0,049%. В тарифе «S» — 0,3% от торговли ценными бумагами.
При регистрации в «Альфа Капитал» автоматически торговцу присваивается цифровая подпись. Дополнительных подтверждений для инвестиционных сделок не требуется.
Вывод денег имеет ограничения: с 9:00 до 23:45.
Обратите внимание! Дополнением к тарифу для новичков являются бесплатные инвест идеи и рекомендации аналитиков.
Брокер «Тинькофф» подразумевает абонентскую плату 290 р./мес. В тарифе «Трейдер». Базовая комиссия 0,05%, если оборот от 200 000 р. – 0,025%.
Тариф «Премиум» обойдётся:
- 3000 р./мес. При обороте до 1 млн. в месяц;
- 990 р. для портфелей от 1 млн.;
- 0 р. при обороте от 3 млн.
Здесь получить денежные средства можно без временных ограничений. Подтверждений покупки ценных бумаг не требуется. Торги акциями российских компаний происходят на Московской бирже, приобретение иностранных бумаг – на Санкт-Петербургской. Оба брокера работают с ними.
Сравнивая удобство торгов в иностранной валюте выявлено, что первая площадка автоматически переводит доллары или евро в рубли, но отсутствует подробное описание облигаций. Объёмы торгов отображаются, что даёт понятие о ликвидности ценных бумаг. О выплатах купонов уведомляет за пару недель и в день зачисления процентов от номинала.
Брокер «Тинькофф» предоставляет более подробную информацию по облигациям: расчёт предполагаемого дохода, календарь выплат, подробное описание инвест продукта, оферты. Объёмы торгов не указаны. При этом стоимость продуктов суммарно указана в долларовом эквиваленте. Нет стоимости одной бумаги. Уведомление о выплатах происходит по факту зачисления на брокерский счёт.
«Альфа Директ» или «Тинькофф Инвестиции» — выбор лично каждого, но важно оценивать выгодность инвестиций с учётом брокерских вознаграждений, и изучать условия работы с платформами.
«ВТБ Инвестиции» или «Альфа Инвестиции». Что выбрать
Выбирая между площадками «ВТБ Инвестиции» или «Альфа Инвестиции» необходимо отметить, что обе находятся в десятке лучших брокеров в торговле отечественными акциями (по версии Московской биржи).
Брокер «ВТБ» имеет базовые тарифные планы: «Мой онлайн», «Инвестор Стандарт», «Профессиональный Стандарт».
Комиссия брокера за операции от 0,015% (более 100 млн. руб.) до 0,05%. Дополнительно взимается плата за обслуживание — 0,01% от сделки.
И «Альфа Банк», и «ВТБ» предлагает клиентам бесплатные инвест идеи и аналитику от экспертов по фондовым рынкам.
С минимальной разницей тарификация брокера «Альфа Инвестиции» выгоднее.
Отзывы сотрудников
О «Альфа Гарант Инвестиции» отзывы сотрудников неоднозначны. Им непривычен график работы в организации и сложно адаптироваться.
Татьяна
Работать приходится в бешеном ритме. Влиться быстро не получается. Сотрудники не готовы к сложной аналитической работе и обзорам инвестиционных фондов.
Марат
Ходил на собеседование в эту компанию. Спросили об опыте работы с брокерскими домами. Его не было. Оформился на испытательный срок. Не смог работать в нужном темпе. Руководство требует аналитику «здесь и сейчас». Таким образом, компания требовательна к новым сотрудникам. При трудоустройстве необходим опыт работы с фондовыми рынками и знание экономических аспектов.
Отзывы инвесторов
Об инвестициях в «Альфа Банке» огромное количество отзывов реальных людей. Кого-то устраивают все услуги банка, кто-то недоволен некоторыми инструментами.
Пользователи делают акцент на удобстве Личного кабинета, возможности отслеживания инвест портфеля.
Виталий
Выбрал ИИС для приумножения своего капитала. Хочу отметить профессионализм управляющих. Функционал ЛК позволяет отслеживать состояние портфеля. Не нужно идти в офис, все решается онлайн. Новички часто невнимательно читают условия тарифов и выбирают невыгодный для себя тариф.
Игорь
Открыл ИИС, внёс несколько тысяч. Когда пошла прибыль, стали снимать комиссию. Доход уменьшается. Хотел забрать деньги, сказали ждать 3 года. Недоволен!
(Информация вычитана на инвестиционных форумах и может меняться в связи с развитием услуг брокеров).
Брокер «Альфа Банк» предлагает подробный сервис для торговли в смартфоне или планшете. Это все, что необходимо для прибыли от торгов – подбор индивидуального портфеля, котировки и советы по сделкам, настройка новостей и аналитики по рынкам, а также удобный анализ активов. Инвестиции от Альфа банка являются интересной возможностью дополнительного заработка и покупки ценных бумаг. Не является рекомендацией.
Источник
Альфа-Инвестиции
Инвестируйте без риска. Вернём деньги,
если акции упадут в цене
Счёт за 3 минуты
Онлайн без визита в офис
Пополнение без комиссии
Пополнение и вывод денег на любую карту
Платите, только когда совершаете сделки
100 дней без риска
Если акции упадут в цене —
мы вернём разницу
Откройте брокерский счёт
Чтобы принять участие в акции
Заполните онлайн-заявку
Это займет несколько минут
Пополните брокерский счёт
Мы привезем вам бесплатную карту и документы
Начните инвестировать
Покупайте акции, облигации, валюту и ETF
Заполните заявку
Полностью онлайн за 2 минуты
Подпишите документы
Кодом из push уведомления или sms
Пополните счёт
И покупайте понравившиеся акции, облигации и валюты
Как инвестировать без риска
Откройте брокерский счёт
В приложении или на сайте
Скачайте приложение
Альфа-Инвестиции
И купите акции на 10 000 ₽
Инвестируйте без риска
Если цена акций упадёт — продайте их до 25 августа, а мы компенсируем вам до 20 000 ₽
Наведите камеру смартфона на QR-код, скачайте приложение и откройте бесплатный счёт для инвестиций за 3 минуты
Источник
Альфа банк инвестиции условия
Доход от инвестиций и ежегодные налоговые льготы до 52 000 ₽
Выгодно
Возможность получать доход выше, чем по вкладу
+13% ежегодно
В виде налоговых льгот на сумму до 400 000 ₽⁴
От 10 000 ₽
3 года
Минимальный срок для получения налоговых льгот
Ваш доход формируется из двух частей
Вы можете выбрать: возвращать ежегодно 13% от инвестиций до 400 000 рублей или не платить налог на доход
Доход от управления инвестиционным счетом
Вам не нужно постоянно следить за рынками, одна из лучших команд портфельных управляющих ООО УК «Альфа-Капитал» делает это за вас⁵
Рассчитайте ваш доход
Хочу инвестировать на срок
Вы можете открыть один из двух счетов
ИИС Точки роста
Инвестиции в акции российских эмитентов. Умеренно консервативный подход с разделением продуктов в портфеле между различными секторами экономики
от 10 тыс. ₽
от 3 лет
Показать график Получить консультацию Купить онлайн
ИИС Новые горизонты
Инвестиции в облигации передовых российских хозяйственных обществ, обладающих наибольшей ликвидностью
от 10 тыс. ₽
от 3 лет
Показать график Получить консультацию Купить онлайн
Как оформить ИИС?
Выберите ИИС
Вы можете открыть только 1 ИИС
Пополните счёт
От 10 000 ₽ до 1 млн. ₽ в год
Получайте доход
От управления ценными бумагами и ежегодные налоговые льготы до 52 000 ₽
Полезно знать
Пример расчета налоговых льгот
Вычет на взнос – возврат 13% от суммы инвестиций
Такой налоговый вычет по ИИС может оформить любое физическое лицо, оплачивающее налоги.
В 2018 году вы имели доход, с которого уплачивали НДФЛ. Важно: сумма налогового вычета по ИИС не может превышать размер уплаченного физлицом НДФЛ за календарный год.
К примеру, в 2018 году вы открыли ИИС и пополнили счет на 400 тыс. рублей – это максимальная сумма, с которой можно оформить инвестиционный вычет на взнос.
В январе 2019 года вы решили воспользоваться вычетом на взнос. Он составит 13% от 400 тыс. рублей, а именно – 52 тыс. руб.
Налоговый вычет можно оформлять как за год ежегодно, так и сразу за 3 года, в течение которых открыт ИИС . При досрочном закрытии ИИС (до 3 лет) сохраняется инвестиционный доход, но теряется право на налоговый вычет. Если вы оформляли вычет, к примеру, в течение двух лет подряд, а затем расторгли договор, налоговый вычет необходимо будет вернуть. Поэтому инвестировать в ИИС целесообразно на срок не менее трех лет.
Вычет на доход – освобождение дохода от НДФЛ
Такой налоговый вычет может получить физическое лицо, которое не имеет официального дохода, с которого уплачивается НДФЛ.
К примеру, в течение 3-х лет вы пополняли ИИС и через 3 года инвестиционный доход по ИИС составил 300 тыс. рублей. С них требуется заплатить НДФЛ – 39 тыс. рублей. Клиент имеет право воспользоваться вычетом на инвестиционный доход и получить весь инвестиционный доход в размере 300 тыс. рублей.
Источник