Альфа банк инвестиции технологии

Инвестиции от Альфа банка, как это работает

Инвестиции от Альфа банка. Инвестиционные проекты появились у всех крупных банков. Вкладывая финансы в активы компаний, инвесторы увеличивают свои вложения.
Акции продаются и покупаются на биржах через брокеров – специальные организации, которые помогают физ-лицам покупать различные активы. Как правило, удачные и продуманные приобретения приносят неплохой доход, больше чем банковские вклады. Ниже разберем Альфа-банк, как возможного брокера и покупку через него ценных бумаг, для своего инвест портфеля.

Инвестиции от Альфа банка — Виды

Платформа для инвестиций от «Альфа Банка» является одной из самых крупных в мире трейдинга. И опытные торговцы, и новички имеют возможность подобрать для себя инструменты торговли: акции, облигации, паи, драгоценные металлы, страхование жизни.

Обратите внимание! Курс инвестиционных продуктов может быть нестабилен. Рекомендуется провести анализ всех инвестиционных пакетов.
Разберем продукты доступные на данной платформе.

Паевые инвестиционные фонды (ПИФы)

Вложения объединены в паевой фонд. Для получения дохода инвесторам необходимо приобрести некоторое количество паев. Управляющая компания заинтересована в том, чтоб принести вкладчикам максимальный доход. От этого зависит её вознаграждение. Однако, гарантировать доходность она не может: стоимость паев может и расти, и падать.

Паи ликвидны: обмен и продажа доступны в любое рабочее время. Доход пайщика равен разнице стоимости покупки и продажи.
Порог входа – от 100 руб., до вложения – от 100 руб. Рекомендуемый минимальный срок – 1 год. Вложения сроком от трех лет не облагаются налогом.

Индивидуальные инвестиционные счета (ИИС)

ИИС даёт возможность клиентам покупать ценные бумаги и получать налоговые вычеты до 52 000 (при взносе 400 тыс.руб.)в год или снять налоговые обязательства на доход.

Важное условие для получения вычета – взносы не более 1 млн.руб. и срок вклада не менее 3‐х лет.

Обратиться за вычетом можно и до истечения 3‐х лет, но, в случае закрытия счета, вычет возвращается, если счет закрыт ранее 3-х лет, вычет аннулируется. Доходность складывается из налогового вычета и маржи (разницы покупки и продажи), а так же выплат произведенных эмитентом.

Физлицо вправе иметь только один ИИС. При открытии нового счета, прежний необходимо закрыть в течение 1 месяца. Пополнение и вывод средств возможны только с личного банковского счета, и только в рублёвом эквиваленте. Чтобы вывести деньги, счёт необходимо закрыть.

Инвест счёт можно открыть онлайн в Управляющей компании «Альфа Инвестиции» или интернет-банке. Отслеживание состояние счета доступно на интернет-платформе и в мобильном приложении.

Доверительное управление

В доверительном управлении капитал находится под руководством профессиональных управляющих. Индивидуальный план вложений предлагается консультантом в зависимости от целей вклада и допустимых рисков. Один раз в квартал трейдер получает отчёты о состоянии портфеля от брокера.

Важно! Как правило, продукты с меньшим процентом влекут меньше рисков!

Облигации

Компания или государство берет деньги в долг у физ лица, а в дальнейшем возвращает их с процентами.
Покупая облигацию, инвестор получает за неё купоны (процентные отчисления). Владелец ценной бумаги назначает выплату номинала (займа) за период владения ею. Доходность облигаций может доходить до 15% в год. Считается если процент более 15% годовых, это рисковые бумаги, лучше их не приобретать.

Обезличенные металлические счета

Инвестиции от Альфа банка, брокер предлагает вкладчикам инвестиции в драгоценные металлы. Капиталовложение является одним из самых надёжных и доходных. Инвестор делает вклад в денежном эквиваленте, а банк переводит их в граммы драгоценных металлов. Например, 1 грамм золота стоит 2950 р., 10000 р.= 3,38 г. С ростом цены на металлы растёт и доход.

Стоимость металла постоянно отслеживается онлайн, что позволяет сделать выгодную покупку или продажу через приложение. Инвестиции в золото и другие металлы не облагаются налогом (если металл находился в собственности инвестора более 3‐х лет), открытие и обслуживание ОМС бесплатное.

Минимальная сумма вклада равна стоимости 1 г золота, патины или палладия или 100 г серебра. При продаже вес металла переводится в рублёвый эквивалент и зачисляется на счёт инвестора. Доходность – разница стоимости покупки и продажи.

Открытие производится в офисе «Альфа банка» в рабочее время. Так же банк планирует наладить удаленное открытие счетов.

Инвестиционное страхование жизни

Инвестиция (ИСЖ) — дополнительный доход и страхование жизни.

ИСЖ доступно клиентам в мобильном приложении «АльфаСтрахования», личный визит в банк не требуется. Доход от инвестиции от Альфа банка зависит от динамики стоимости активов. Срок ИСЖ устанавливается договором, обычно, 25 лет. Отличает его от других видов инвестиций то, что взнос клиента находится под защитой страховой компании.

Таким образом, открыв брокерский счёт и купив акции на 3 года, физлицо освобождается от налогов на доход. При открытии ИИС есть возможность возврата налога до 52 000 рублей (с 400 тыс.руб.). Плюс долгосрочные инвестиции – это высокая доходность и низкие риски. Наименее рискованными и более доходными являются инвестиции в ОМС и ИСЖ.

Доходность первого зависит от котировок стоимости металла, а второго – от изменений цены активов. При этом, вкладывая капитал в страхование, физлицо не рискует денежными средствами и получает страхование жизни.

Тарифные планы

«Альфа Инвестиции» предлагают тарифы для опытных инвесторов и новичков. Комиссия — вознаграждение брокера.
Тариф «Трейдер»

• Торги отечественными бумагами – от 0,014% (от 100 млн руб.) до 0,049% (до 100 000 руб.).
• Торговля иностранной валютой – от 0,011% (от 7 млрд. за пр. мес.) до 0,051% (до 50 млн.).
• Операции с фьючерсами – от 0,5% (от 500 тыс. контрактов) до 1 БС (до 200 тыс.).
  Тариф «S»
• Торговля ценными бумагами — 0,3% от суммы сделки.
• Вложения в иностранную валюту — 0,3% от суммы сделки.
• Операции с фьючерсами от 0,5% БС (от 500 тыс.) до 1 биржевого сбора (до 200 тыс. контрактов).

Статья про Альфабанк инвестиции на kredit-cmotry-tyt.ru.

«Тинькофф Инвестиции» или «Альфа Инвестиции». Что выбрать

Когда встаёт вопрос в выборе между «Тинькофф Инвестициями» или «Альфа Инвестициями», стоит провести доскональное сравнение удобств инвестирования и доходности.
Обе дают возможность работы в мобильном приложении. Открытие и обслуживание счета бесплатное.

Тариф «Альфа Трейдер» включает вознаграждение за торговлю на Московской бирже от 0,014% до 0,049%. В тарифе «S» — 0,3% от торговли ценными бумагами.
При регистрации в «Альфа Капитал» автоматически торговцу присваивается цифровая подпись. Дополнительных подтверждений для инвестиционных сделок не требуется.

Вывод денег имеет ограничения: с 9:00 до 23:45.

Обратите внимание! Дополнением к тарифу для новичков являются бесплатные инвест идеи и рекомендации аналитиков.

Брокер «Тинькофф» подразумевает абонентскую плату 290 р./мес. В тарифе «Трейдер». Базовая комиссия 0,05%, если оборот от 200 000 р. – 0,025%.

Тариф «Премиум» обойдётся:

• 3000 р./мес. При обороте до 1 млн. в месяц;
• 990 р. для портфелей от 1 млн.;
• 0 р. при обороте от 3 млн.

Здесь получить денежные средства можно без временных ограничений. Подтверждений покупки ценных бумаг не требуется. Торги акциями российских компаний происходят на Московской бирже, приобретение иностранных бумаг – на Санкт-Петербургской. Оба брокера работают с ними.

Сравнивая удобство торгов в иностранной валюте выявлено, что первая площадка автоматически переводит доллары или евро в рубли, но отсутствует подробное описание облигаций. Объёмы торгов отображаются, что даёт понятие о ликвидности ценных бумаг. О выплатах купонов уведомляет за пару недель и в день зачисления процентов от номинала.

Брокер «Тинькофф» предоставляет более подробную информацию по облигациям: расчёт предполагаемого дохода, календарь выплат, подробное описание инвест продукта, оферты. Объёмы торгов не указаны. При этом стоимость продуктов суммарно указана в долларовом эквиваленте. Нет стоимости одной бумаги. Уведомление о выплатах происходит по факту зачисления на брокерский счёт.

«Альфа Директ» или «Тинькофф Инвестиции» — выбор лично каждого, но важно оценивать выгодность инвестиций с учётом брокерских вознаграждений, и изучать условия работы с платформами.

«ВТБ Инвестиции» или «Альфа Инвестиции». Что выбрать

Выбирая между площадками «ВТБ Инвестиции» или «Альфа Инвестиции» необходимо отметить, что обе находятся в десятке лучших брокеров в торговле отечественными акциями (по версии Московской биржи).

Брокер «ВТБ» имеет базовые тарифные планы: «Мой онлайн», «Инвестор Стандарт», «Профессиональный Стандарт».
Комиссия брокера за операции от 0,015% (более 100 млн. руб.) до 0,05%. Дополнительно взимается плата за обслуживание — 0,01% от сделки.

И «Альфа Банк», и «ВТБ» предлагает клиентам бесплатные инвест идеи и аналитику от экспертов по фондовым рынкам.
С минимальной разницей тарификация брокера «Альфа Инвестиции» выгоднее.

Отзывы сотрудников

О «Альфа Гарант Инвестиции» отзывы сотрудников неоднозначны. Им непривычен график работы в организации и сложно адаптироваться.

Татьяна
Работать приходится в бешеном ритме. Влиться быстро не получается. Сотрудники не готовы к сложной аналитической работе и обзорам инвестиционных фондов.

Марат
Ходил на собеседование в эту компанию. Спросили об опыте работы с брокерскими домами. Его не было. Оформился на испытательный срок. Не смог работать в нужном темпе. Руководство требует аналитику «здесь и сейчас». Таким образом, компания требовательна к новым сотрудникам. При трудоустройстве необходим опыт работы с фондовыми рынками и знание экономических аспектов.

Отзывы инвесторов

Об инвестициях в «Альфа Банке» огромное количество отзывов реальных людей. Кого-то устраивают все услуги банка, кто-то недоволен некоторыми инструментами.
Пользователи делают акцент на удобстве Личного кабинета, возможности отслеживания инвест портфеля.

Виталий
Выбрал ИИС для приумножения своего капитала. Хочу отметить профессионализм управляющих. Функционал ЛК позволяет отслеживать состояние портфеля. Не нужно идти в офис, все решается онлайн. Новички часто невнимательно читают условия тарифов и выбирают невыгодный для себя тариф.

Игорь
Открыл ИИС, внёс несколько тысяч. Когда пошла прибыль, стали снимать комиссию. Доход уменьшается. Хотел забрать деньги, сказали ждать 3 года. Недоволен!
(Информация вычитана на инвестиционных форумах и может меняться в связи с развитием услуг брокеров).

Брокер «Альфа Банк» предлагает подробный сервис для торговли в смартфоне или планшете. Это все, что необходимо для прибыли от торгов – подбор индивидуального портфеля, котировки и советы по сделкам, настройка новостей и аналитики по рынкам, а также удобный анализ активов. Инвестиции от Альфа банка являются интересной возможностью дополнительного заработка и покупки ценных бумаг. Не является рекомендацией.

Источник

Стратегия «Технологии 100» от «Альфа-Капитала» – преимущества, состав фонда

Биржевой ПИФ с тикером AKNX, позволяющий россиянам вкладывать средства в технологический сектор США, выпустила управляющая компания «Альфа-Капитал»; «Технологии 100» являются одним из самых популярных инвестиционных продуктов. Согласно историческим данным, ПИФ отличается хорошей доходностью. Несмотря на то что положительная динамика необязательно сохранится в будущем, AKNX обладает большим списком преимуществ по сравнению с другими продуктами компании.

Пара слов о фонде

Клиенты желающие инвестировать в иностранные предприятия смогут выбрать необходимый продукт.

Управляющая компания (УК) — «Альфа-Капитал». Депозитарием является Альфа-Банк. Обе компании входят в международный консорциум Alfa Group. Аудитором выступает ООО «Мариллион» (большинство российских ПИФов пользуются услугами этого аудитора).

Маркет-мейкер «Технологий 100» — не «Альфа-Капитал», а «Атон». Чаще всего маркет-мейкерами ПИФов выступают структуры, родственные управляющей компании: фондами SBMX, SBCB, SBGB управляет Сбербанк, VTBB — ВТБ. Работа с «Атоном» — нетипичное явление для российского рынка, но это положительно характеризует управляющую компанию.

Список активов фонда «Технологии 100»

УК повторяет динамику акций 100 крупнейших технологических компаний, которые торгуются на бирже NASDAQ в Нью-Йорке. В России БПИФ торгуется в долларах США под тикером AKNX.

Структура на 87,22% включает пай иностранного Invesco QQQ Trust (тикер QQQM). Большую часть средств пайщиков «Альфа-Капитала» перекладывает в иностранный ETF. Наибольшую долю в портфеле QQQ Trust занимают такие компании:

• Microsoft — 11,09%;
• Amazon — 10,2%;
• Apple — 9,65%;
• Facebook — 5%;
• Alphabet — 3,98% (тикер GOOG), 2,97% (тикер GOOGL);
• Cisco — 2,97%;
• Intel — 2,7%;
• Comcast — 2,4%;
• PepsiCo — 2,33%;
• Netflix — 1,95%.

Перечисленные выше 10 компаний занимают 55% общего веса пая. На последние 50 акций в ПИФе приходится 12% доли.

В составе находятся активы известных компаний.

Распределение активов QQQ Trust по секторам следующее:

• информационные технологии — 48,21%;
• коммуникационные сервисы — 19,14%;
• потребительские товары вторичной необходимости — 18,93%;
• здравоохранение — 6,67%;
• потребительские товары первой необходимости — 4,67%;
• промышленность — 1,76%;
• коммунальные услуги — 0,61%.

Кроме пая Invesco QQQ Trust, фонд включает акции Tesla (1,61%), Facebook (1,25%), Alphabet (1,15%).

Условия инвестирования в фонд

Начать инвестировать можно в офисах «Альфа-Капитала» или онлайн. На сайте УК необходимо указать персональные данные (или авторизоваться с подтвержденной учетной записью на «Госуслугах»), подписать договор одноразовым СМС-паролем и оплатить паи. Минимальная сумма инвестирования составляет 300 долларов.

Стратегия и инвестиционная цель

Фонд рекомендуется использовать для инвестиций в валюте.

Инвестиционная цель — обеспечение доходности на уровне динамики стоимости ценных бумаг технологических компаний, торгуемых на фондовом рынке США. Стратегия подходит тем, кто предпочитает инвестировать в иностранной валюте без потерь на конвертации.

Отраслевая специализация «Технологий 100» позволяет рассчитывать на высокую потенциальную доходность. Однако для таких ПИФов характерны и высокие риски. Акции технологических компаний последние 10 лет опережают фондовый рынок, но рост не может продолжаться бесконечно.

Комиссии за управление

В промоматериалах УК предлагается возможность инвестировать с низкой платой за управление — 0,69% в год. Но в полной информации о фонде указаны дополнительные комиссии: вознаграждение депозитарию — 0,21%, прочие расходы — 0,1%. Итого пайщик платит еще 0,31% скрытых комиссий (без НДС). Вместе со скрытыми комиссиями расходы инвестора при владении паем AKNX составят 1,2% в год (включая НДС).

Стоимость фонда и динамика доходности

Ожидаемая прибыльность за 1 календарный год — 10,94%. Это выше, чем по другим инвестиционным продуктам УК: БПИФ S&P 500 (9,91%), «Европа 600» (10,1%). Опережает «Технологии 100» по ожидаемой доходности только «Китайские акции» с ожидаемой доходностью в 12,95%.

Активы QQQ Trust, занимающие практически 90% портфеля фонда «Технологии 100», достигают 140 млрд долларов. Стоимость чистых активов AKNX составляет около 4,5 млрд руб. По этому показателю «Технологии 100» входят в топ-10 российских ПИФов.

С начала торгов на Московской бирже стоимость пая БПИФ выросла с 10 долларов до 19,14 (по состоянию на 1 марта 2021 г.). Максимальная среднемесячная стоимость (19,15 долларов) была зафиксирована в январе 2021 г.

Для регистрации потребуются паспорт и ИНН.

Преимущества и недостатки

Преимущества инвестирования в фонд «Технологии 100»:

• надежный базовый актив;
• умеренно рискованная стратегия;
• высокая историческая доходность индекса;
• возможность просто и удобно вложить деньги в американские IT-компании;
• долларовые активы защищены от негативной динамики курса национальной валюты;
• ПИФ содержит зарубежные акции, но паи можно приобретать на ИИС и при законодательных ограничениях.

Недостатки ETF «Альфа-Капитала»:

1. БПИФ не точно следует за базовым индексом, отставая из Invesco QQQ Trust в среднем на 4,3%.
2. Относительно высокая комиссия, особенно если сравнивать с зарубежными индексами. Например, вознаграждение QQQ Trust вместе с дополнительными расходами составляет 0,2% активов в год.
3. Повышенный риск инвестирования в один сектор экономики. В портфеле относительно небольшое количество акций (немногим более 100 компаний-эмитентов). Для сравнения: БПИФ S&P 500 вкладывает деньги пайщиков в бумаги 500 американских компаний.
4. Размытые формулировки в инвестиционной декларации. Управляющая компания допускает вольное наполнение портфеля.

Стоит ли инвестировать в «Технологии 100»

Принимая решение об инвестировании, нужно помнить, что исторические данные не гарантируют высокую доходность индекса в дальнейшем. За счет диверсификации портфеля вкладчики защищены от большинства незначительных колебаний фондового рынка. Но при общей стагнации котировки упадут.

Покупка паев в «Альфа-Капитале»

Чтобы получить возможность инвестировать в ПИФы, нужно открыть и пополнить брокерский счет в УК «Альфа-Капитал». Это можно сделать в офисах или онлайн. В последнем случае потребуется пройти удаленную идентификацию. Процедура простая: достаточно авторизоваться на «Госуслугах», а если подтвержденной учетной записи нет, то ввести свои данные и одноразовый СМС-пароль.

Через приложение для смартфона или «Личный кабинет» на сайте можно покупать паи и следить за состоянием своего портфеля, анализировать его динамику. Стоит регулярно делать дополнительные покупки. С одной стороны, это дополнительная защита от неудачных периодов выхода на рынок, за счет чего достигается уравнивание стоимости сделок, с другой — способ необременительно накопить капитал.

Калькулятор инвестиций

Передвигая ползунок необходимо выбрать нужные значения.

На странице фонда на официальном сайте УК alfacapital.ru можно рассчитать ожидаемую доходность за указанный период. Нужно указать сумму инвестирования и срок, на который пайщик планирует вложить деньги. Для расчета используются исторические данные. Однако прошлые результаты не определяют доходы в будущем.

Альтернативы фонду AKNX

УК предлагает российским инвесторам несколько ПИФов, обеспечивающих валютную, отраслевую и диверсификацию по активам. Некоторые доступные для вложения средств инструменты:

1. Еврооблигации. Портфель на 60,28% состоит из долларовых облигаций европейских государств и иностранных компаний. Распределение активов по отраслям следующее: нефтегазовая и топливная промышленность — 32,51%, банки и финансовый сектор — 20,06%, госбумаги — 18,4%, сырье — 9,84%. Доходность за последний календарный год — 35,8%.
2. Глобальный бизнес. Средства инвестируются в иностранные ценные бумаги. Диверсификация активов позволяет получить доходность выше облигационного рынка при рисках ниже, чем по акциям. Фонд состоит из акций на 61,39%, корпоративных облигаций — 17,37%, валютных активов — 17,09%.
3. Золото. Средства пайщиков вкладываются УК в ETF, инвестирующие в физическое золото. Для обеспечения ликвидности портфеля часть активов направляется в ценные бумаги РФ (5,75%) и валюту (1,52%). Доходность за календарный год — 26,36%.
4. Баланс. Сбалансированный портфель российских акций и облигаций дает 7,98% прибыли за год (согласно историческим данным). УК инвестирует в акции «Газпрома», «Татнефти», «Лукойла», «Норильского никеля», Сбербанка. Отраслевая структура: нефтегазовый и топливный сектор — 45,06%, сырье — 17,54%, банки — 9,82%, электроэнергетика, ЖКХ — 8,41%.
5. Арендный поток. Стратегия состоит в покупке объектов коммерческой недвижимости, которые арендует торговая сеть «Пятерочка». Инвестиционный инструмент не зависит от котировок акций, это новый продукт, ориентированный на формирование постоянного арендного потока для пайщиков.
6. Китайские акции. Высокорисковый инструмент сформирован из акций 300 крупнейших компаний Китая, которые торгуются на Шеньженском и Шанхайском рынках.
7. Фастфуд. Стратегия повторяет подход фонда «Арендный поток». За счет средств пайщиков приобретаются объекты недвижимости, обеспеченные договорами аренды с Burger King, McDonald’s, KFC. Расчет дохода будет производиться ежеквартально (с июля 2021 г.). Ожидаемая доходность — 11-13%.

Компанией предусмотрены различные стратегии для инвестирования.

Выводы по теме

ПИФ «Технологии 100» позволяет вложиться в высокотехнологичный сектор экономики США и получить диверсифицированный портфель за небольшие деньги. Придется пожертвовать доходностью, если финансовые возможности не позволяют подобрать альтернативы. Несмотря на существующие недостатки, это интересный инвестиционный продукт, управляющий которого придерживается умеренно рискованной стратегии.

Источник