Альфа банк инвестиции иис

Альфа банк инвестиции иис

Индивидуальный инвестиционный счёт с дополнительными налоговыми льготами

+ 52 000 ₽ в год

В дополнение к инвестициям с помощью налогового вычета

Обслуживание от 0 ₽

Платите, только когда торгуете. Пополнение любой картой 0%

3000+ ценных бумаг

Российские и зарубежные акции, облигации, ETF и ПИФы

Заявка за 3 минуты

Достаточно паспорта. Мы сами привезём документы на подпись

Как инвестировать на ИИС

Если вы наш клиент, подпишите документы по смс. Если нет, то для открытия ИИС потребуются авторизация через Госуслуги.

Пополните ИИС — до 1 млн ₽ в год

Внести на ИИС можно только рубли. Захотите вложиться в зарубежные бумаги — купить валюту для сделок можно на бирже.

Инвестируйте в ценные бумаги и валюту

Продать их можно в любой момент, но закрыть ИИС и вывести деньги, только когда пройдёт 3 года с открытия счёта — иначе не будет налогового вычета.

Оформите вычет A на взнос уже в январе

Или подождите закрытия ИИС и оформите вычет сразу за 3 года либо выберите вычет Б и сэкономьте на налогe с дохода по ИИС.

Источник

Индивидуальный инвестиционный счет

Ваш инвестиционный доход — наша работа

Налоговые льготы от государства

Готовые стратегии

Экономия времени

Точки Роста

Управляемые облигации

Новые горизонты

Альфа Мой капитал

Наше будущее

Как работают стратегии инвестиционного счёта?

Вопросы и ответы

Вы можете открыть ИИС на интернет-сайте Управляющего ООО УК «Альфа-Капитал».

Для открытия ИИС изучите наши стандартные инвестиционные стратегии управления, уведомление о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг, выберите одну из стратегий и нажмите на кнопку «открыть онлайн». После этого вы будете перенаправлены на защищённый ресурс, с помощью которого вы сможете оформить ИИС онлайн.

Также, если вы являетесь клиентом АО «Альфа-Банк», вы можете открыть ИИС посредством сервиса Интернет Банк «Альфа-Клик» в разделе «Инвестиции».

ИИС открывается и ведется брокером или управляющим на основании отдельного договора на брокерское обслуживание или договора доверительного управления ценными бумагами, которые предусматривают открытие и ведение индивидуального инвестиционного счета на фондовом рынке. Его главное отличие от просто счёта — это право на налоговые льготы.

Детально изучить законодательство по ИИС можно, ознакомившись со следующими нормативными актами:

• Федеральный закон от 22.04.1996 N 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг»;
• «Налоговый кодекс Российской Федерации (часть вторая)» от 05.08.2000 N 117-ФЗ;

Если вы хотите участвовать в инвестировании, вы должны понимать, что инвестирование, как и любая работа, требует времени и погружения.

Брокерские компании предоставляют возможность действий с ценными бумагами — в этом случае вы сами выбираете компании и направления, в которые хотели бы инвестировать. Надо понимать, что такой выбор сопряжён со сложностями — для достижения хорошего результата вам понадобится следить за динамикой рынков, вовремя продавать и покупать ценные бумаги, следить за макро- и микроэкономическими трендами и т.д. Такие компании взимают свой % за каждую операцию на рынке ценных бумаг.

Управляющая компания берёт на себя всю работу по операциям с ценными бумагами. Аналитический центр каждый день готовит рекомендации, а отдельные специалисты заняты изучением макроэкономических показателей и их трендов. Всё это работает в рамках одной команды и позволяет добиваться максимально полезных результатов при вашем спокойствии.

Подводя итог, разница между Брокерской и Управляющей Компаниями состоит в том, что Брокерская компания даёт вам доступ на рынок и даёт возможность заниматься торговлей на рынке самостоятельно, а Управляющая компания собирает команду, которая занимается инвестированием без затрат вашего времени и с целью максимального увеличения ваших активов.

При этом нужно помнить, что в законодательстве не прописаны требования об отсутствии или необходимости защиты капитала на ИИС счете.

Другими словами, законодательством РФ параметр не устанавливается, поэтому его можно воспринимать как дополнительную опцию, увеличивающую привлекательность управляющей компании в глазах инвестора.

Источник

Альфа банк инвестиции иис

Доход от инвестиций и ежегодные налоговые льготы до 52 000 ₽

Выгодно

Возможность получать доход выше, чем по вкладу

+13% ежегодно

В виде налоговых льгот на сумму до 400 000 ₽⁴

От 10 000 ₽

3 года

Минимальный срок для получения налоговых льгот

Ваш доход формируется из двух частей

Вы можете выбрать: возвращать ежегодно 13% от инвестиций до 400 000 рублей или не платить налог на доход

Доход от управления инвестиционным счетом

Вам не нужно постоянно следить за рынками, одна из лучших команд портфельных управляющих ООО УК «Альфа-Капитал» делает это за вас⁵

Рассчитайте ваш доход

Хочу инвестировать на срок

Вы можете открыть один из двух счетов

ИИС Точки роста

Инвестиции в акции российских эмитентов. Умеренно консервативный подход с разделением продуктов в портфеле между различными секторами экономики

от 10 тыс. ₽

от 3 лет

Показать график Получить консультацию Купить онлайн

ИИС Новые горизонты

Инвестиции в облигации передовых российских хозяйственных обществ, обладающих наибольшей ликвидностью

от 10 тыс. ₽

от 3 лет

Показать график Получить консультацию Купить онлайн

Как оформить ИИС?

Выберите ИИС

Вы можете открыть только 1 ИИС

Пополните счёт

От 10 000 ₽ до 1 млн. ₽ в год

Получайте доход

От управления ценными бумагами и ежегодные налоговые льготы до 52 000 ₽

Полезно знать

Пример расчета налоговых льгот

Вычет на взнос – возврат 13% от суммы инвестиций

Такой налоговый вычет по ИИС может оформить любое физическое лицо, оплачивающее налоги.

В 2018 году вы имели доход, с которого уплачивали НДФЛ. Важно: сумма налогового вычета по ИИС не может превышать размер уплаченного физлицом НДФЛ за календарный год.

К примеру, в 2018 году вы открыли ИИС и пополнили счет на 400 тыс. рублей – это максимальная сумма, с которой можно оформить инвестиционный вычет на взнос.

В январе 2019 года вы решили воспользоваться вычетом на взнос. Он составит 13% от 400 тыс. рублей, а именно – 52 тыс. руб.

Налоговый вычет можно оформлять как за год ежегодно, так и сразу за 3 года, в течение которых открыт ИИС . При досрочном закрытии ИИС (до 3 лет) сохраняется инвестиционный доход, но теряется право на налоговый вычет. Если вы оформляли вычет, к примеру, в течение двух лет подряд, а затем расторгли договор, налоговый вычет необходимо будет вернуть. Поэтому инвестировать в ИИС целесообразно на срок не менее трех лет.

Вычет на доход – освобождение дохода от НДФЛ

Такой налоговый вычет может получить физическое лицо, которое не имеет официального дохода, с которого уплачивается НДФЛ.

К примеру, в течение 3-х лет вы пополняли ИИС и через 3 года инвестиционный доход по ИИС составил 300 тыс. рублей. С них требуется заплатить НДФЛ – 39 тыс. рублей. Клиент имеет право воспользоваться вычетом на инвестиционный доход и получить весь инвестиционный доход в размере 300 тыс. рублей.

Источник

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) в Альфа-Банке

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) Альфа-Банка — это банковский продукт, позволяющий гражданам вкладывать деньги в ценные бумаги. ИИС в России используется с 2015 г. Сейчас этот продукт доступен во многих финансовых учреждениях.

Понятие индивидуального инвестиционного счета в Альфа-Банке

ИИС является брокерским счетом.

ИИС — специальный брокерский счет физического лица. Такой продукт дает возможность совершать операции на фондовом рынке. ИИС обслуживаются не в банках, а в компаниях, которые специализируются на предоставлении брокерских услуг и доверительном управлении. В случае с Альфа-Банком работает 2-й вариант.

На базе банка существует брокерское подразделение «Альфа-Директ», обращаясь в которое клиент поручает контроль над своими средствами управляющей компании «Альфа-Капитал» (в случае открытия индивидуального инвестиционного счета). Также доступен вариант премиум-обслуживания — это сервис «Брокер +».

Его преимущество в том, что специалист по инвестированию дают советы и подсказки о целесообразности покупки ценных бумаг.

Особенности

Особенностью открытия инвестиционного продукта в Альфа-Банке является то, что у клиента не будет прямого доступа к фондовому рынку. Т.е. выбор, анализ и покупка ценных бумаг ложатся на плечи управляющей компании.

Принцип действия

Механизм действия ИИС достаточно простой и заключается в следующем:

1. Клиент открывает счет, выбирает одну из стратегий инвестирования, предложенных компанией. Новичкам в вопросах фондового рынка лучше заранее проконсультироваться со специалистом «Альфа-Капитала», чтобы выбрать оптимальный вариант.
2. На счет вносится сумма, размер которой определяется физическим лицом самостоятельно (минимум — 10 000 руб., максимум — 1 000 000 руб.).
3. Управляющая компания покупает и продает ценные бумаги, зарабатывая деньги для клиента.
4. После вычета комиссии брокера гражданин получает свою часть прибыли от инвестиций.

Принцип действия ИИС отличается простотой.

Т.е. человек получает пассивный доход, не совершая при этом никаких специальных действий.

Преимущества

Главными достоинствами ИИС являются:

1. Налоговые льготы от государства. Возможны 2 варианта: получить налоговый вычет размером до 52 000 руб. или освободиться от налога в 13% на доход от инвестиций.
2. Экономия времени. Управляющая компания все сделает за клиента, т.е. не придется анализировать рынок и выбирать ценные бумаги самому.
3. Нет ограничения по времени владения счетом. После истечения 3 лет банк предлагает открыть новый ИИС.

Условия программы

Альфа-Банк предлагает клиентам следующие условия:

1. Самостоятельный выбор налогового вычета.
2. Определение размера взноса исходя из возможностей.
3. Выбор 1 из 5 стратегий инвестирования.
4. Продление договора по желанию после завершения срока его действия.
5. Вывод средств на текущий счет в Альфа-Банке.

Альфа-Банк предлагает определение размера взноса.

Тарификация

Банк предлагает на выбор 5 стратегий:

1. «Точки роста». Ожидаемая доходность составляет 13,42%. Портфель на 100% состоит из акций российских компаний. Из-за высокой доходности и вложений только в 1 инструмент фондового рынка риски этой стратегии оцениваются как высокие. Минимальная сумма инвестирования — 10 000 руб.
2. «Управляемые облигации». Ожидаемая доходность — 7,91%. Средства вкладываются в БПИФ (биржевой паевый инвестиционный фонд), в составе которого преимущественно корпоративные облигации. Риски оцениваются как средние. Минимальная сумма инвестирования — 100 руб.
3. «Новые горизонты». Ожидаемая доходность — 7,4%. Портфель состоит из облигаций российских компаний. Риски ниже среднего уровня. Минимальная сумма — 10 000 руб.
4. «Мой капитал». Доходность — 7-8%. Средства вкладываются в акции и облигации. Риски такого портфеля средние. Минимальная сумма вложений — 10 000 руб.
5. «Наше будущее». Ожидаемая доходность — 5,8%. Портфель состоит из государственных ценных бумаг. Поэтому риски у данной стратегии минимальные. Сумма вложений — от 10 000 руб.

Нюансы открытия ИИС

Физическое лицо может открыть только 1 ИИС в национальной валюте. В Альфа-Банке сделать это можно 2 способами:

• лично приехать в отделение;
• оставить заявку онлайн.

Второй способ подходит для действующих клиентов банка. Алгоритм следующий:

1. Открыть сайт или мобильное приложение.
2. Зайти в раздел «Инвестиции».
3. Выбрать одну из предложенных стратегий.
4. Согласиться на условия банка.
5. Внести денежные средства на счет и начать пользоваться им.

Мобильное приложение позволяет открыть ИИС.

Перечень необходимых документов

Если у гражданина уже имеется действующий счет в Альфа-Банке, то он может открыть ИИС онлайн, никаких документов при этом не потребуется. Для новых клиентов такой возможности не предусмотрено, поэтому им необходимо будет приехать в отделение банка, взяв с собой оригинал паспорта РФ.

Как получить налоговый вычет

Владельцы ИИС могут получить налоговый вычет 13% от суммы вложений. Максимальный размер вычета за год — 52 000 руб. (13% от 400 000 руб.). Для того чтобы получить выплату, необходимо собрать и подать в налоговую следующие документы:

• декларацию 3-НДФЛ;
• договор с «Альфа-Капиталом»;
• справку 2-НДФЛ;
• выписку со счета;
• лицензию управляющей компании;
• заявление на получение вычета.

Владельцы ИИС должны подать декларацию 3-НДФЛ.

Все указанные документы необходимо подать до 30 апреля года, следующего за отчетным периодом.

Управление счетом

Процесс управления счетом не включает в себя каких-то специальных операций. Отслеживать динамику портфеля можно в мобильном приложении или «Личном кабинете» на сайте.

Пополнение

Пополнить счет можно без комиссии в приложении с карты Альфа-Банка. Также доступен способ пополнения через кассу в отделении банка.

Вывод денежных средств

Досрочный вывод средств приравнивается к закрытию счета и расторжению договора с банком. В таком случае придется вернуть все полученные налоговые выплаты. Вывод средств также доступен в приложении или на сайте.

По истечении срока действия договора средства можно вывести без потери налоговых льгот.

Порядок закрытия ИИС

Существует несколько причин закрытия ИИС:

1. Окончание срока действия договора. В таком случае доступен вывод средств без каких-либо потерь, либо можно открыть новый счет и реинвестировать деньги.
2. Недовольство брокером. В таком случае можно перевести свои средства на другой ИИС, закрытием как таковым это не будет являться, и право на все льготы сохранится.
3. Прочие причины, по которым появляется необходимость закрытия счета досрочно. В таком случае нужно подать заявку в банк и вывести средства. Налоговые льготы получены не будут.

Во всех 3 случаях достаточно использовать мобильное приложение или сайт и следовать простым инструкциям. Кроме того, можно обратиться в отделение и оставить там заявку на закрытие счета.

Отрицательные моменты

Недостатками открытия ИИС в Альфа-Банке являются:

1. Отсутствие страхования средств, как в случае с вкладами.
2. Ежегодные взносы не выше 1 млн руб.
3. Наличие только 1 инвестиционного счета.
4. Инвестирование только в национальной валюте.
5. Получение дохода только после истечения трехлетнего периода.
6. Инвестирование только в российские компании, акции и облигации зарубежных компаний не используются для вложений.

Открытие ИИС в Альфа-Банке подойдет для тех, кто хочет получить прибыль в долгосрочной перспективе. Это хороший вариант пассивного дохода, при котором не нужно тратить время на исследования рынка, анализ и выбор. Вся ответственность за доходность вложений лежит на плечах управляющей компании. Но нужно учитывать отрицательные моменты, с которым можно столкнуться в процессе использования такого продукта.

Источник