Альфа банк инвестиции драгметаллы

Инвестиции от Альфа банка, как это работает

Инвестиции от Альфа банка. Инвестиционные проекты появились у всех крупных банков. Вкладывая финансы в активы компаний, инвесторы увеличивают свои вложения.
Акции продаются и покупаются на биржах через брокеров – специальные организации, которые помогают физ-лицам покупать различные активы. Как правило, удачные и продуманные приобретения приносят неплохой доход, больше чем банковские вклады. Ниже разберем Альфа-банк, как возможного брокера и покупку через него ценных бумаг, для своего инвест портфеля.

Инвестиции от Альфа банка — Виды

Платформа для инвестиций от «Альфа Банка» является одной из самых крупных в мире трейдинга. И опытные торговцы, и новички имеют возможность подобрать для себя инструменты торговли: акции, облигации, паи, драгоценные металлы, страхование жизни.

Обратите внимание! Курс инвестиционных продуктов может быть нестабилен. Рекомендуется провести анализ всех инвестиционных пакетов.
Разберем продукты доступные на данной платформе.

Паевые инвестиционные фонды (ПИФы)

Вложения объединены в паевой фонд. Для получения дохода инвесторам необходимо приобрести некоторое количество паев. Управляющая компания заинтересована в том, чтоб принести вкладчикам максимальный доход. От этого зависит её вознаграждение. Однако, гарантировать доходность она не может: стоимость паев может и расти, и падать.

Паи ликвидны: обмен и продажа доступны в любое рабочее время. Доход пайщика равен разнице стоимости покупки и продажи.
Порог входа – от 100 руб., до вложения – от 100 руб. Рекомендуемый минимальный срок – 1 год. Вложения сроком от трех лет не облагаются налогом.

Индивидуальные инвестиционные счета (ИИС)

ИИС даёт возможность клиентам покупать ценные бумаги и получать налоговые вычеты до 52 000 (при взносе 400 тыс.руб.)в год или снять налоговые обязательства на доход.

Важное условие для получения вычета – взносы не более 1 млн.руб. и срок вклада не менее 3‐х лет.

Обратиться за вычетом можно и до истечения 3‐х лет, но, в случае закрытия счета, вычет возвращается, если счет закрыт ранее 3-х лет, вычет аннулируется. Доходность складывается из налогового вычета и маржи (разницы покупки и продажи), а так же выплат произведенных эмитентом.

Физлицо вправе иметь только один ИИС. При открытии нового счета, прежний необходимо закрыть в течение 1 месяца. Пополнение и вывод средств возможны только с личного банковского счета, и только в рублёвом эквиваленте. Чтобы вывести деньги, счёт необходимо закрыть.

Инвест счёт можно открыть онлайн в Управляющей компании «Альфа Инвестиции» или интернет-банке. Отслеживание состояние счета доступно на интернет-платформе и в мобильном приложении.

Доверительное управление

В доверительном управлении капитал находится под руководством профессиональных управляющих. Индивидуальный план вложений предлагается консультантом в зависимости от целей вклада и допустимых рисков. Один раз в квартал трейдер получает отчёты о состоянии портфеля от брокера.

Важно! Как правило, продукты с меньшим процентом влекут меньше рисков!

Облигации

Компания или государство берет деньги в долг у физ лица, а в дальнейшем возвращает их с процентами.
Покупая облигацию, инвестор получает за неё купоны (процентные отчисления). Владелец ценной бумаги назначает выплату номинала (займа) за период владения ею. Доходность облигаций может доходить до 15% в год. Считается если процент более 15% годовых, это рисковые бумаги, лучше их не приобретать.

Обезличенные металлические счета

Инвестиции от Альфа банка, брокер предлагает вкладчикам инвестиции в драгоценные металлы. Капиталовложение является одним из самых надёжных и доходных. Инвестор делает вклад в денежном эквиваленте, а банк переводит их в граммы драгоценных металлов. Например, 1 грамм золота стоит 2950 р., 10000 р.= 3,38 г. С ростом цены на металлы растёт и доход.

Стоимость металла постоянно отслеживается онлайн, что позволяет сделать выгодную покупку или продажу через приложение. Инвестиции в золото и другие металлы не облагаются налогом (если металл находился в собственности инвестора более 3‐х лет), открытие и обслуживание ОМС бесплатное.

Минимальная сумма вклада равна стоимости 1 г золота, патины или палладия или 100 г серебра. При продаже вес металла переводится в рублёвый эквивалент и зачисляется на счёт инвестора. Доходность – разница стоимости покупки и продажи.

Открытие производится в офисе «Альфа банка» в рабочее время. Так же банк планирует наладить удаленное открытие счетов.

Инвестиционное страхование жизни

Инвестиция (ИСЖ) — дополнительный доход и страхование жизни.

ИСЖ доступно клиентам в мобильном приложении «АльфаСтрахования», личный визит в банк не требуется. Доход от инвестиции от Альфа банка зависит от динамики стоимости активов. Срок ИСЖ устанавливается договором, обычно, 25 лет. Отличает его от других видов инвестиций то, что взнос клиента находится под защитой страховой компании.

Таким образом, открыв брокерский счёт и купив акции на 3 года, физлицо освобождается от налогов на доход. При открытии ИИС есть возможность возврата налога до 52 000 рублей (с 400 тыс.руб.). Плюс долгосрочные инвестиции – это высокая доходность и низкие риски. Наименее рискованными и более доходными являются инвестиции в ОМС и ИСЖ.

Доходность первого зависит от котировок стоимости металла, а второго – от изменений цены активов. При этом, вкладывая капитал в страхование, физлицо не рискует денежными средствами и получает страхование жизни.

Тарифные планы

«Альфа Инвестиции» предлагают тарифы для опытных инвесторов и новичков. Комиссия — вознаграждение брокера.
Тариф «Трейдер»

• Торги отечественными бумагами – от 0,014% (от 100 млн руб.) до 0,049% (до 100 000 руб.).
• Торговля иностранной валютой – от 0,011% (от 7 млрд. за пр. мес.) до 0,051% (до 50 млн.).
• Операции с фьючерсами – от 0,5% (от 500 тыс. контрактов) до 1 БС (до 200 тыс.).
  Тариф «S»
• Торговля ценными бумагами — 0,3% от суммы сделки.
• Вложения в иностранную валюту — 0,3% от суммы сделки.
• Операции с фьючерсами от 0,5% БС (от 500 тыс.) до 1 биржевого сбора (до 200 тыс. контрактов).

Статья про Альфабанк инвестиции на kredit-cmotry-tyt.ru.

«Тинькофф Инвестиции» или «Альфа Инвестиции». Что выбрать

Когда встаёт вопрос в выборе между «Тинькофф Инвестициями» или «Альфа Инвестициями», стоит провести доскональное сравнение удобств инвестирования и доходности.
Обе дают возможность работы в мобильном приложении. Открытие и обслуживание счета бесплатное.

Тариф «Альфа Трейдер» включает вознаграждение за торговлю на Московской бирже от 0,014% до 0,049%. В тарифе «S» — 0,3% от торговли ценными бумагами.
При регистрации в «Альфа Капитал» автоматически торговцу присваивается цифровая подпись. Дополнительных подтверждений для инвестиционных сделок не требуется.

Вывод денег имеет ограничения: с 9:00 до 23:45.

Обратите внимание! Дополнением к тарифу для новичков являются бесплатные инвест идеи и рекомендации аналитиков.

Брокер «Тинькофф» подразумевает абонентскую плату 290 р./мес. В тарифе «Трейдер». Базовая комиссия 0,05%, если оборот от 200 000 р. – 0,025%.

Тариф «Премиум» обойдётся:

• 3000 р./мес. При обороте до 1 млн. в месяц;
• 990 р. для портфелей от 1 млн.;
• 0 р. при обороте от 3 млн.

Здесь получить денежные средства можно без временных ограничений. Подтверждений покупки ценных бумаг не требуется. Торги акциями российских компаний происходят на Московской бирже, приобретение иностранных бумаг – на Санкт-Петербургской. Оба брокера работают с ними.

Сравнивая удобство торгов в иностранной валюте выявлено, что первая площадка автоматически переводит доллары или евро в рубли, но отсутствует подробное описание облигаций. Объёмы торгов отображаются, что даёт понятие о ликвидности ценных бумаг. О выплатах купонов уведомляет за пару недель и в день зачисления процентов от номинала.

Брокер «Тинькофф» предоставляет более подробную информацию по облигациям: расчёт предполагаемого дохода, календарь выплат, подробное описание инвест продукта, оферты. Объёмы торгов не указаны. При этом стоимость продуктов суммарно указана в долларовом эквиваленте. Нет стоимости одной бумаги. Уведомление о выплатах происходит по факту зачисления на брокерский счёт.

«Альфа Директ» или «Тинькофф Инвестиции» — выбор лично каждого, но важно оценивать выгодность инвестиций с учётом брокерских вознаграждений, и изучать условия работы с платформами.

«ВТБ Инвестиции» или «Альфа Инвестиции». Что выбрать

Выбирая между площадками «ВТБ Инвестиции» или «Альфа Инвестиции» необходимо отметить, что обе находятся в десятке лучших брокеров в торговле отечественными акциями (по версии Московской биржи).

Брокер «ВТБ» имеет базовые тарифные планы: «Мой онлайн», «Инвестор Стандарт», «Профессиональный Стандарт».
Комиссия брокера за операции от 0,015% (более 100 млн. руб.) до 0,05%. Дополнительно взимается плата за обслуживание — 0,01% от сделки.

И «Альфа Банк», и «ВТБ» предлагает клиентам бесплатные инвест идеи и аналитику от экспертов по фондовым рынкам.
С минимальной разницей тарификация брокера «Альфа Инвестиции» выгоднее.

Отзывы сотрудников

О «Альфа Гарант Инвестиции» отзывы сотрудников неоднозначны. Им непривычен график работы в организации и сложно адаптироваться.

Татьяна
Работать приходится в бешеном ритме. Влиться быстро не получается. Сотрудники не готовы к сложной аналитической работе и обзорам инвестиционных фондов.

Марат
Ходил на собеседование в эту компанию. Спросили об опыте работы с брокерскими домами. Его не было. Оформился на испытательный срок. Не смог работать в нужном темпе. Руководство требует аналитику «здесь и сейчас». Таким образом, компания требовательна к новым сотрудникам. При трудоустройстве необходим опыт работы с фондовыми рынками и знание экономических аспектов.

Отзывы инвесторов

Об инвестициях в «Альфа Банке» огромное количество отзывов реальных людей. Кого-то устраивают все услуги банка, кто-то недоволен некоторыми инструментами.
Пользователи делают акцент на удобстве Личного кабинета, возможности отслеживания инвест портфеля.

Виталий
Выбрал ИИС для приумножения своего капитала. Хочу отметить профессионализм управляющих. Функционал ЛК позволяет отслеживать состояние портфеля. Не нужно идти в офис, все решается онлайн. Новички часто невнимательно читают условия тарифов и выбирают невыгодный для себя тариф.

Игорь
Открыл ИИС, внёс несколько тысяч. Когда пошла прибыль, стали снимать комиссию. Доход уменьшается. Хотел забрать деньги, сказали ждать 3 года. Недоволен!
(Информация вычитана на инвестиционных форумах и может меняться в связи с развитием услуг брокеров).

Брокер «Альфа Банк» предлагает подробный сервис для торговли в смартфоне или планшете. Это все, что необходимо для прибыли от торгов – подбор индивидуального портфеля, котировки и советы по сделкам, настройка новостей и аналитики по рынкам, а также удобный анализ активов. Инвестиции от Альфа банка являются интересной возможностью дополнительного заработка и покупки ценных бумаг. Не является рекомендацией.

Источник

ОМС инвестиции в Альфа-Банке: что это такое и как заработать на них?

Один из вариантов вложения, которое приносит прибыль, – открытие обезличенного металлического счета. Выберу.ру расскажет, какие преимущества есть у ОМС Альфа-Банка, насколько надежной и выгодной будет эта инвестиция.

Что такое обезличенный металлический счет

ОМС – инвестиционный продукт, доход от которого складывается из разницы курсов драгметалла на момент открытия и закрытия счета. Если эквивалент драгметалла хранился менее трех лет, от прибыли вычитается еще 13% НДФЛ. В АльфаБанке ОМС работает так же, как валютный депозит, только вместо долларов и евро учитываются оплаченные граммы золота, серебра, платины или палладия. Если клиент хочет продать обезличенный драгметалл, он подает соответствующее заявление и получает деньги. Конвертация стоимости в отечественную валюту происходит по действующему курсу.

Обезличенный счет оценивается по массе, наименованию и пробе «виртуального» металла без каких-либо дополнительных характеристик. Пополнить счет клиент Альфа-Банка может двумя способами:

• сделать перевод с уже имеющегося ОМС;
• приобрести металл в обезличенной форме по текущему курсу.

В этом есть свои плюсы: не нужно тратиться на транспортировку, сейф и охрану. За безопасность счета отвечает банк. Кроме того, открытие ОМС на 20% выгоднее покупки слитка, ведь за открытие ОМС не взимается налог на добавленную стоимость.

Какие преимущества получает инвестор в Альфа-Банке

Доходность счета изменяется пропорционально цене драгметалла на рынке. Инвестор может в нужный момент конвертировать ОМС в деньги, как если бы продал финучреждению золото, серебро и другой металл.

У любого обезличенного счета следующие плюсы:

• Чтобы оформить счет, требуется минимальный пакет документов (паспорт и ИНН).
• Инвестор получает доход от разницы в цене, по которой он купил и продал обезличенный драгметалл.
• ОМС не подвержен повреждениям, которые потенциально угрожают слиткам или монетам. В связи с этим нет риска, что стоимость металла снизится из-за его износа.

Преимущества ОМС в Альфа-Банке:

• Клиент может дистанционно отслеживать уровень котировок на сайте банка.
• Счет открывается бесплатно.
• Покупка и продажа драгметалла происходит в тот же день.
• В онлайн-приложениях «Альфа-Клик» и «Альфа-Мобайл» инвестор видит денежный эквивалент своего ОМС. Если клиент считает момент походящим для того, чтобы получить прибыль, продать обезличенный металл он может в тот же день.

Как новому клиенту открыть ОМС в Альфа-Банке

Перед тем как открыть ОМС, стоит изучить предлагаемые условия. В Альфа-Банке следующий порядок формирования счета:

1. Клиент подает заявку на открытие, изучает и подписывает договор.
2. Деньги переводятся на счет в нужном объеме.
3. Средства конвертируются в стоимость выбранного клиентом металла. Его объем рассчитывается в граммах.

Чтобы открыть ОМС, достаточно просто внести необходимую сумму (или перечислить ее с того счета, который уже есть в банке). При закрытии вклада клиент получает средства в соответствии с текущей котировкой металла.

Чтобы открыть обезличенный металлический счет, новому клиенту нужно прийти в отделение финансовой организации и заполнить соответствующую заявку. Из документов требуется взять с собой паспорт и свидетельство о постановке на налоговый учет (ИНН). После подписания договора нужно зачислить на счет сумму, эквивалентную стоимости металла.

В Альфа-Банке за расчетную единицу берется масса: 1 грамм золота, платины, палладия или 100 граммов серебра. Таков и минимальный объем инвестирования. В соответствии с условиями соглашения Альфа-Банк обязуется вернуть клиенту полную стоимость после конвертации по текущему курсу.

В соответствии с п. 1 ст. 224 Налогового кодекса российским резидентам необходимо оплатить НДФЛ с дохода, полученного от продажи драгметалла, если он находится в собственности менее трех лет. Если срок больше – прибыль от продажи не облагается налогом на доходы физлиц (п. 17.1 ст. 217 НК РФ).

Если вам нужна дополнительная информация, позвоните по телефону +7 (495) 788−88−78 (для клиентов в Москве) или по бесплатному номеру 8−800−200−00−00 (для других регионов РФ).

Сколько можно заработать на инвестиции

Доход держателя ОМС складывается из разницы цен на покупку и продажу драгметалла. Точно спрогнозировать и гарантировать повышение курса нельзя. Тем не менее, драгметаллы постепенно дорожают, но с разной скоростью. Альфа-Банк устанавливает цену исходя из котировок ЦБ РФ (как и в случае с иностранной валютой).

Чтобы ознакомиться с сегодняшним курсом, перейдите на страницу https://alfabank.ru/make-money/investments/metall/. Учетную стоимость золота, серебра, платины и палладия за 1 грамм в ЦБ вы можете увидеть здесь. Как и другие финансовые организации, Альфа-Банк получает прибыль за счет того, что продает металл дороже, чем покупает.

Чтобы заработать, владельцу ОМС нужно следить за курсом того драгметалла, которому соответствует счет. В этом случае инвестор сможет выбрать максимально удобный момент для покупки или продажи.

В таблице мы отразили, как изменился курс драгметаллов в Альфа-Банке менее чем за полтора года:

Источник