Aave криптовалюта история создания

Криптовалютный DeFi проект для займов и депонирования Aave: функции и особенности, комиссии и риски, преимущества

Проект Aave криптовалюта появился в 2017 году. До ребрендинга в 2018 именовался ETH Lend. Цель платформы — дать пользователям возможность размещать деньги под проценты и получать кредиты, в том числе, имитирующие маржинальный залог.

Далеко не каждая криптовалютная биржа предоставляет возможность торговать с финансовым рычагом. Обзор нашего журнала Mining-Bitcoin продемонстрирует, как Aave, ранее LEND, частично решает проблему нехватки предложения кредитного плеча и имеет хорошие шансы стать популярным инструментом инвесторов и трейдеров.

Что такое монета AAVE

Криптовалюта Aave — это токен одноименного протокола (бывшего LAND или LEND) для оказания услуг в сфере DeFi. Обеспечивает возможность занимать деньги на условиях анонимности. Майнинг Aave не предусмотрен, то же самое относилось к LEND. Всего было эмитировано 16 млн токенов LEND.

1. Операции контролируются смарт-контрактами.
2. Кредиторы получают проценты за предоставленные криптовалюты.
3. Заёмщики могут одалживать деньги под залог до нескольких раз и использовать до тех пор, пока хватает обеспечения.

Если обязательства по сделкам выходят за рамки залога, смарт-контракт прекращает договор займа. Кредитору возвращается начальная сумма криптовалюты с процентами, заёмщику — остатки залоговых средств.

Таким образом, активные трейдеры одалживают сумму в несколько раз превосходящую изначальный залог в криптовалюте для среднесрочных и краткосрочных операций на крипторынке или используют средства для заработка в других проектах.

Новости и анонсы криптовалютного проекта AAVE (LEND) публикуются в соцсетях:

LEND токен

LEND — это упразднённый токен управления сетью криптовалюты AAVE. Работал на стандарте ERC20. Держатели LEND имели право:

• голоса по вопросам развития протокола и сервисов проекта LEND;
• получать скидку на комиссию при использовании платформы.

В 2020 году токены LEND в объёме 1,3 млрд единиц были конвертированы в криптовалюту coin AAVE в соотношении 100:1.

Технические особенности

Механизм бывшего LEND похож на протоколы аналогичных DeFi-проектов, например, популярного Compound. Отличается интеграцией нескольких передовых способов обеспечения.

• переключает ставки по выгодному варианту;
• поддерживает необеспеченное кредитование;
• применяет криптовалютные флэш-займы;
• работает с 20+ активами.

Особенности протокола Aave (LEND):

• мгновенное внесение депозита и снятие средств;
• криптовалютный мультизалог;
• переменная/фиксированная ставка;
• страховой DeFi фонд;
• инструменты разработчиков GraphQL и API для создания приложений на DLPs-базе.

Фиксированные ставки формируются путём генерации данных нескольких платформ криптовалютного кредитования с последующим расчётом среднего значения. Выгодность переменных/твёрдых ставок меняется в зависимости от рыночных условий, связанных с залоговыми активами.

Безопасность

Протокол Aave (LEND) разработан на блокчейне Ethereum. Сетевая защита находится в переходном этапе с Proof-of-Work на Proof-of-Stake. Исходный код открыт, разработчики совершенствуют систему, создавая полезные приложения и устраняя редкие баги.

Где купить и продать криптовалюту Aave

Площадки, где можно купить и продать Aave, делятся на 2 типа — DeFi-платформы и криптовалютные биржи. Список на начало 2021 года обширен.

DeFi-агрегаторы и пулы ликвидности:

• 1inch Exchange.
• Balancer.
• Bamboo Relay.
• BTC-Alpha.
• Kyber Network.
• Uniswap.

Криптовалютные биржи, где Aave можно купить за BTC, ETH, стейблкоины, фиаты:

• ATOMARS, Binance (обзор), Bilaxy, Gate.io.
• BigONE, Bittrex, Bitrue, BitMart, Hoo.
• Bitcoin.com, Exchange, Bitbns, IDEX, Pro.
• CoinTiger, CoinEx, Coinbase, OKEx.
• digitalexchange.id, Hotbit, MXC.COM.
• Crypto.com, Exchange, Decoin, WazirX.
• Gemini, Kraken, HitBTC; Poloniex, AAX.
• Independent Reserve, Huobi Global.
• Rekeningku.com, Kucoin, OceanEx.
• ProBit Exchange, Nominex, LBank; FTX.

Наилучшая ликвидность и наибольшее количество торговых пар криптовалют представлены на бирже Бинанс. Наш журнал Mining-Bitcoin рекомендует именно эту площадку, особенно новичкам, так как:

• Функционал биржи более прост и понятен, нежели принципы работы в агрегаторах ликвидности.
• Комиссия составляет 0,1% за сделку с криптовалютой, для новых аккаунтов есть скидка.
• Часть торговых пар, в том числе с токеном Aave, доступны к сделкам с торговым плечом до 5х.

Чтобы увидеть на Binance все торговые пары с криптовалютой Aave, введите в поисковую строку терминала тикер токена.

К рублю Aave не котируется, курс криптовалюты конвертируется к доллару США, евро и ещё нескольким фиатным валютам.

Комиссии, пополнение и вывод

За транзакции монет в систему Aave (LEND) необходимо уплачивать комиссию gas Ethereum.

Если пользователь хочет разместить депозит, а затем взять под него же в долг, за перемещение средств нужно будет также уплачивать комиссию сети и дополнительные издержки в Gas Эфириум.

Где хранить криптовалюту Aave – доступные кошельки

Протокол Aave создан на блокчейне Ethereum и на 100% с ним совместим. Токены можно хранить в кошельках:

• MEW — сервис для монет Ethereum и всех токенов на стандарте ERC20.
• Trust Wallet — мультивалютное криптовалютное приложение.
• MetaMask — приложение с расширением для браузеров.
• MyEtherWallet — веб-типа.
• Atomic Wallet и Exodus — мобильные/десктопные.
• Trezor, KeepKey и Ledger — аппаратные криптовалютные кошельки.
• Coinomi — приложение для десятков криптовалют.

Последний сервис поддерживает более 125 блокчейнов, включая Vertcoin, trc10, NEM, PIVX, Binance Coin.

Сервис МетаМаск интересен продвинутой особенностью — с ним не нужно заниматься транзакциями и вводить адреса. Любой криптосайт, взаимодействующий с MetaMask (а таких немало), делает запрос к приложению, и пользователь подтверждает перемещение средств одним кликом. Это проще, чем электронные платёжные системы, где требуется вводить коды подтверждения. Выбирайте сервис с хорошей репутацией или тот, которому доверяете.

Перечень кошельков для Aave публикуется на стартовой странице app.aave.com.

Какие возможности предлагает Aave

В системе Aave (LEND) обращаются более 20 токенов на блокчейне Эфириум, среди которых популярные:

• BAT, DAI, TUSD.
• LINK, USDC, ETH.
• WBTC, SUSD, REP.
• USDT, MANA, MKR.

Некоторые криптопоследователи практикуют интересные схемы. С суммой от 5–6 тыс. USD размещают вклад, занимают под него же деньги и повторяют действия до 5–6 кругов. Проценты за заём и размещение взаимозачитаются. В итоге вкладчик выходит на высокий объем вклада под сумму годовых процентов от 25–30%. Указанная начальная сумма схемы связана с высокими транзакционными платежами в сети Ethereum. Использование приёма связано с повышенными рисками.

• При снижении котировок залогового актива заёмщик вынужден наращивать обеспечение.
• При нехватке ликвидности кредитор не сможет востребовать заём.

Финансы в структуре Aave исчисляются во внутреннем токене aTokens. Это значит, что, например, DAI будет конвертирован в aDAI в пропорции 1:1 и, при необходимости, будет переведён обратно в DAI также в соотношении 1:1.

Flash loans, флэш кредиты

Кредиты без обеспечения можно брать и нужно погашать в пределах генерации текущего блока целевой криптовалюты. Заимствование неограниченно. Если кредит возвращён в блок выдачи, транзакция утверждается. В противном случае завершается неудачно.

Флэш-кредиты облагаются комиссией в объёме 0,3% в пользу платформы. Регулируются автоматическим маркетмейкингом. Используются профессиональными спекулянтами для проведения быстрых арбитражных криптовалютных сделок с низкими затратами.

Как взять кредит

Для получения кредита в систему надо внести залоговые активы в стейблкоинах и токенах DeFi. Затем следует выбрать ставку — переменную или процентную, чья величина зависит от ликвидности рынка и типа токена.

Для каждой криптовалюты рассчитывается коэффициент health factor, означающий надёжность монеты, с точки зрения устойчивости. Таким образом, под одни активы можно получить 90% средств, под другие 15–20%. Более того, если цена малонадёжной залоговой монеты начнёт снижаться, смарт-контракт Aave принудительно закроет сделку в момент, когда обеспечение перестанет соответствовать необходимому объёму. Дополнительно, система возьмёт комиссию за принудительное закрытие сделки — порядка 5%.

Операции проводятся в разделе Borrowing/Заимствование, который выводится напротив актива, выбранного к получению.

Депонирование

В системе Aave (LEND) отсутствуют сроки и лимиты размещения средств, а также их займов. Внести и забрать криптовалюту разрешается в любой момент и любом объёме, если достаточно ликвидности.

Каждый пользователь вправе самостоятельно выстраивать удобную стратегию. В том числе, получать кредит в USD под текущие 2%, конвертировать в криптовалютный аналог USDT под 7–15% годовых.

Гибкие процентные ставки

Текущие ставки представлены в стабильных и гибких версиях. Можно выбирать выгодные и, в любой момент, свободно между ними переключаться.

Как зарабатывать на депозитах

Для начала работы подключитесь к пулу Aave с помощью любого упомянутого выше кошелька. Создайте депозит в криптовалюте, начните получать проценты. Внесённые средства будут конвертированы в aTokens.

• 70% и более флеш-комиссий;
• 20% ставки от кредитов, величина которых указана для каждого типа токена.

Учитывайте, что при малой сумме транзакции накладные за газ Эфириум могут быть высокими и проценты не компенсируют затраты перевода денег.

Aave Pay

С помощью приложения Aave Pay можно расплачиваться фиатными средствами, в которые криптовалюты конвертируются по средневзвешенному курсу. В приложении доступны доллар США, евро, британский фунт. В качестве оплаты, кроме токенов пула, принимаются Биткоин, Эфириум и другие основные альткоины.

Таким образом, пользователям необязательно продавать свои криптовалюты при невыгодном курсе. Можно взять под них займ, а токены реализовать при благоприятных обстоятельствах. Для граждан России такая услуга недоступна.

Преимущества и недостатки

Преимущества платформы Aave:

1. Выгодные ставки.
2. Гибкое управление активами.
3. Выбор капитализированных токенов.
4. Децентрализация.
5. Перспективность.

Минусов, как таковых, нет. Отсутствует русификация криптовалютного пула, но, можно воспользоваться браузерным переводом. А также, новичкам в криптоиндустрии освоиться с DeFi операциями будет сложно.

Выводы

Если посмотреть, на курс Aave можно увидеть превосходную динамику. За несколько месяцев рост составил диапазон от 30 долларов за монету до 530. На момент написания статьи токен находится в коррекции.

Для инвестиции стоит рассмотреть уровень криптовалюты Aave на графике 280–300 USD — это 50% исторического диапазона. Учитывая волатильность криптоактивов, откат может быть и более глубоким — до сильных уровней около 200 и 100 USD за монету.

Перспектива протокола позитивная — пул криптовалюты Aave имеет хороший прогноз и конкурентное преимущество благодаря уникальной функции Flash loans. Управляется двадцатью авторитетными профессионалами. А также не проигрывает подобным DeFi площадкам по альтернативным операциям.

А вы уже работает с площадкой Aave или только собираетесь?

Источник

Обзор криптовалюты и проекта Aave (AAVE)

Добро пожаловать на блоге infinitymoneyonline.com, в этой статье мы разберём очередной крипто-проект “Aave”. Вы узнаете что из себя представляет Aave, сколько стоит это монета, для чего она нужна и имеет ли будущее сам проект.

Что такое Aave

Aave – это децентрализованная система кредитования, которая помогла вывести интересы в секторе DeFi на новый уровень. Этот протокол нового поколения был одним из первых, который позволил пользователям давать взаймы и получать проценты по криптоактивам. Лучше всего то, что при использовании Aave нет необходимости в посреднике, потому что вся система работает автономно через смарт-контракты, которые находятся в блокчейне Ethereum. С момента своего появления разработчики Aave приложили все усилия, чтобы сделать свою сеть доступной для всех. Открытый доступ и простота использования этой платформы делают ее идеальной как для институциональных, так и для розничных инвесторов. Следовательно, Aave превратился в одно из самых популярных приложений DeFi в мире.

История и команда проекта Aave

Aave вышла на рынок в 2017 году. Платформа была первым протоколом кредитования DeFi и носила совершенно другое название – ETHlend. Основатель фирмы Стани Кулехов постарался устранить технические препятствия, чтобы любой мог использовать эту сеть. Примечательно, что во время краудсейла Aave получила более 16 миллионов долларов.

Технология и применение

Aave пытается решить некоторые из наиболее острых проблем, с которыми сталкиваются традиционные услуги кредитования. Как и в случае со всеми DeFi, основная цель проекта – преобразовать централизованные финансовые услуги в их децентрализованные эквиваленты. При обычном сценарии кредитования банки ссужают ваши средства и получают проценты. Даже если они ссужают ваши деньги, вы никогда не получите доступа к этим прибыльным процентным доходам.

В экосистеме Aave все меняется. Любой может одалживать свою криптовалюту другим пользователям без доверия и без разрешения. Проценты, полученные от предоставления ваших активов в кредит, выплачиваются непосредственно на ваш сетевой кошелек. Таким образом, Aave помог произвести революцию в сфере однорангового кредитования и помог создать целый сектор DeFi с теми же целями.

Как работает Aave?

Aave – это система P2P-кредитования на основе Ethereum, которая вводит на рынок некоторые новые функции. Для выполнения этой задачи разработчики Aave представили уникальную стратегию, которая полагается на обеспеченные кредиты и кредитные пулы для обеспечения бесперебойной работы.

Чтобы использовать Aave, кредиторы должны внести средства в пулы ликвидности сети. Заемщики могут получить доступ к этим средствам и брать взаймы по своему усмотрению. Чтобы заимствовать средства из пула ликвидности, пользователи должны заблокировать сумму обеспечения, превышающую снимаемую сумму. Примечательно, что стоимость этого обеспечения основана на долларах США.

Если залог падает ниже необходимого порога обеспечения, система автоматически выставляет его на ликвидацию. Затем другие пользователи могут приобрести эти средства со скидкой. Эта стратегия гарантирует, что пулы ликвидности всегда остаются положительными.

Aave также была одной из первых систем P2P-кредитования, в которой были введены резервные фонды ликвидности. Эти средства используются, чтобы помочь пулам бороться с волатильностью рынка. Кроме того, резервы служат страховкой для кредиторов, средства которых будут доступны, когда они захотят вывести их из пулов ликвидности.

Интересно, что Aave использует возможности другой популярной криптоплатформы, Chainlink (LINK), для определения стоимости обеспеченных активов в реальном времени. Chainlink – это децентрализованная сеть оракулов. Оракулы – это датчики вне сети, которые могут связываться с блокчейном и из него. Децентрализованный подход Chainlink к оракулам помогает гарантировать точность этих датчиков.

• Срочные займы

Aave изменил правила игры, когда представил на рынке краткосрочные кредиты. Эти протоколы с открытым исходным кодом позволяют пользователям брать быстрые ссуды без какого-либо залога. Кроме того, флэш-кредиты должны быть возвращены к моменту добычи следующего блока Ethereum. Эти молниеносные протоколы быстрого кредитования позволяют пользователям выполнять множество задач за короткое время.

В первую очередь, быстрые кредиты используются для возможностей арбитражной торговли. Вы можете взять ссуду на один токен и обменять его на другой платформе с указанным активом по более высокой цене. Вы также можете использовать мгновенные ссуды для рефинансирования ссуд по другим протоколам кредитования или обмена залоговым обеспечением. Комиссия за эту услугу составляет 0,3%. Примечательно, что этот протокол стал одним из основных компонентов большинства используемых сегодня систем выращивания урожая.

• Изменение процентной ставки

Пользователи также получают возможность менять структуру процентных ставок. Вы можете выбрать между стабильными или переменными ставками в любое время с помощью Aave. Переменные ставки постоянно меняются в зависимости от спроса в пуле ликвидности. Для сравнения, стабильные ставки основаны на средней процентной ставке по активу за последние 30 дней.

Преимущества и недостатки Aave

Использование этого децентрализованного финансового протокола дает множество преимуществ. Во-первых, вы получаете прозрачность во всей сети кредитных процессов и деятельности. Традиционные кредитные службы работают в режиме закрытых дверей, что оставляет вас в неведении относительно их деятельности с вашим финансированием. С Aave все находится в блокчейне, чтобы все сообщество могло его увидеть.

• Открытый исходный код

В соответствии с открытой природой сектора DeFi, Aave сделала свои протоколы кредитования открытыми. Кодирование с открытым исходным кодом, как правило, более безопасно, поскольку оно проходит интенсивную экспертную оценку сообщества. Опытные инвесторы предпочитают проекты с открытым исходным кодом частным, потому что они могут обеспечить все действия и функции. Таким образом, нет никаких скрытых рисков или комиссий.

• Протокол без содержания под стражей

Aave не является кастодиальной платформой, то есть никогда не хранит вашу криптовалюту напрямую. Платформы, не связанные с хранением, обеспечивают больше спокойствия, потому что вы сохраняете право собственности на свои активы. Они также имеют меньший риск стать мишенью для хакеров, потому что нет кошельков, заполненных средствами пользователей, которые можно было бы взломать.

• Контроль без собственности

Одна из лучших особенностей Aave заключается в том, что протокол позволяет заемщику получать доступ к различным криптовалютам, не владея ими напрямую. Используя Aave, вы можете получать вознаграждения без необходимости торговать своими любимыми цифровыми активами. Эта стратегия снижает риск потери.

• Варианты оценки

Пользователям Aave нравится хороший выбор вариантов процентных ставок. Система предлагает как стабильные, так и переменные процентные ставки для достижения ваших инвестиционных целей. Лучше всего то, что вы можете переключаться между этими структурами комиссионных в любое время.

• Децентрализация

Многие пользователи рады узнать, что децентрализованный характер Aave делает его идеальным для инвесторов, заботящихся о конфиденциальности. Когда вы используете этот протокол кредитования нового поколения, посредник не участвует. Примечательно, что вам не придется тратить время на заполнение длинных документов «Знай своего клиента» (KYC) или «Противодействие отмыванию денег» (AML).

Пользователям Aave доступен отличный выбор кредитных пулов. В настоящее время сеть поддерживает 17 различных активов.

Эта криптовалюта обладает своими преимуществами, о ней есть хорошие отзывы и пополнить ей свой кошелёк очень просто. К тому же, доллар и рубль никак не влияют на стоимость этого актива, курс которого растет уверенными темпами. Однако при этом нельзя не упомянуть некоторые недостатки, в частности, отсутствие русскоязычной локации, высокий уровень волатильности токена, нет поддержки фиатных валют.

Узнать курс Aave

AAVE – это оригинальный служебный токен для сети. Этот токен ERC-20 вышел на рынок в ноябре 2017 года под другим именем. Примечательно, что этот токен был перенесен с того времени, когда Aave был ETHLand. Очевидно, что AAVE – это дефляционный актив, котирующийся сегодня на десятках бирж, в первую очередь, на Binance. Разработчики заявили о намерении в ближайшее время сделать AAVE основным токеном управления для сети.

Узнавайте самый актуальный курс этого актива при помощи coinmarketcap.com

Перспективы проекта и прогноз монеты

Мы с вами узнали о том, что это AAVE. Однако Вам наверняка интересно узнать, какие перспективы ждут эту криптовалюту. Многие эксперты предрекают неспешный рост этого альткоина, к тому же, по итогам 2020 года данная криптовалюта вошла в список альткоинов, к которым стоит присмотреться в 2021 году. Скорее всего, уже к 2025 году она сможет достигнуть уровня 700 долларов за монету. Сегодня же её курс составляет 0,0083 btc или 407 долларов.

Как купить и продать Aave

Если вы решили купить или продать эту криптовалюту, сделать вы это сможете на одной из бирж. Главное, обращайте внимание на то, поддерживает ли выбранная вами биржа обмен AAVE. Кроме того, сайт coinmarketcap.com позволит вам выбрать один из обменников, который предложит лучший курс для покупки либо продажи этой популярной валюты. При этом вы сэкономите своё время на длительные поиски подходящего обменника с лучшими условиями.

Биржи которые торгуют

В настоящее время легко получить AAVE. Вы всегда можете получить этот токен прямо из сети. Этот токен поддерживают многие авторитетные биржи. Binance, крупнейшая в мире биржа криптовалют с точки зрения рыночной капитализации, предлагает своим пользователям AAVE.

Вы можете приобрести AAVE на Binance или Kraken.

Рекомендации

AAVE является довольно привлекательным активом для инвестирования, в особенности, учитывая его возможности. Позитивные новости и активные торги, а также прогноз данной криптовалюты говорят о том, что сейчас настало лучшее время для покупки AAVE. Если прочитать любой другой обзор, можно заметить, что цена AAVE с большей вероятностью вырастет, нежели упадёт. Впрочем, мы рекомендуем не делать поспешных выводов и внимательно следить за этим активом.

↓ ↓ ↓ Не забудьте сохранить себе эту страницу, а то потеряете, больше найдёте.

Источник