7 причин инвестировать с гейнпрофит

Неудобная правда. Почему не стоит рассчитывать на доход от инвестиций

За последние годы путь частного инвестора на глобальный фондовый рынок стал максимально простым. Например, есть много компаний, которые готовы взять в доверительное управление ваши деньги. Не хотите? У вас плохой опыт? Ничего страшного, тогда попробуйте сами: к вашим услугам брокерские счета, робо-эдвайзеры, многочисленные инвестиционные консультанты. Широк выбор и самих инвестиционных инструментов: облигации, акции, паевые фонды, ETF, гарантированные продукты. Глаза разбегаются от такого изобилия.

Тем более доходности очень заманчивые. Так, за 12 месяцев по 20 февраля этого года индекс широкого рынка США S&P 500 вырос на 14,02%, а вложения в бумаги легендарной компании Apple принесли инвесторам еще больше — 25%. Если бы вы купили, например, бамаги Facebook в начале прошлого года, то могли заработать даже больше 30%. Я уже не говорю об акциях Twitter, которые просто «взлетели» и за это же время показали рост на 105,6%. И все это на фоне мизерных ставок по валютным депозитам. В общем, настоящий Клондайк. Все это просто кричит нам: «Друг! Не тяни! Неси свои деньги на рынок!».

На основе ретроспективных данных всегда можно найти удачные примеры, которые показывают, насколько привлекательными являются инвестиции на фондовом рынке. Этим весьма удачно пользуются те, кто продвигает свои инвестиционные услуги. Однако правда заключается в том, что прошлый опыт, как правило, остается в прошлом, а то, что будет через год или два, никто достоверно предсказать не может.

Инвестор не часто слышит от «продавца» инвестиционных услуг, что история фондового рынка это не только большие успехи, но и крупные провалы. Например, котировки ценных бумаг могут просесть на 40-50%, как это было во время кризиса 2008 года, когда восстановление рынка заняло почти 6 лет. Это не предел: были случаи, когда рынок не выходил из «пике» и 16, и 25 лет. Вот и получается, что реальные результаты частных инвесторов могут быть очень далеки от красивых обещаний и заманчивых цифирь многочисленных презентаций.

Как на самом деле

По данным исследовательской компании DALBAR из США, инвесторы в паевые фонды акций зарабатывали последние 10 лет в среднем 3,84% за год. Те, кто инвестировал в Asset Allocation Funds (здесь не только акции, но и облигации, и инструменты денежного рынка) получили среднегодовой «навар» на уровне 1,78%, а инвесторы в облигационные фонды и вовсе довольствовались малым — 0,4% в год. Если учесть, что инвестиции совершались через профессиональные паевые фонды, то даже такие результаты представляются существенно завышенными для рынка в целом. Если же учитывать всех инвесторов, в том числе и тех, кто вкладывает на фондовом рынке напрямую и делает это самостоятельно, то подавляющее число таких игроков теряют деньги.

Эксперты сходятся в том, что это относится, как минимум, к 90% людей, которые в то или иное время пробовали себя в трейдинге, инвестициях в акции или облигации. Это очень серьезная статистика. Получается, что у вас есть больше шансов, например, перебежать улицу с нерегулируемым движением и не попасть под колеса автомобиля, чем заработать на инвестициях на рынке.

Есть и более пессимистичные расчеты. Так, компания Tradeciety обобщила научные работы в этой области и пришла к выводу, что порядка 40% новоиспеченных трейдеров уже через месяц покидают рынок, а за два года «отсев» доходит до 80%. Через 5 лет продолжают торговать только 7% от первоначального «призыва». При этом только 1% трейдеров получают прибылью с учетом всех своих затрат.

Три принципа успеха

Как попасть в число счастливчиков — тех, кто реально может стать успешным инвестором? Это крайне непросто, но все-таки возможно.

Инвестору следует использовать три базовых принципа, которые могут помочь ему не допускать серьезных ошибок, не терять деньги и стать успешны. Каждый из них как бы «генерирует» отдельное преимущество, которые получит обычный инвестор по сравнению с другими игроками фондового рынка. А в совокупности эти принципы образуют своеобразную формулу успеха.

Фактор времени. Какими бы заманчивыми не казались вам вложения в акции или облигации, нужно обязательно помнить: чтобы стать успешным инвестором, нужно время. Это означает, что вы должны располагать как минимум 5 годами для этого, а еще лучше, если вложенные вами средства могут быть не востребованы в течение 7 — 10 лет. Такой подход в самом начале многократно увеличивает ваши шансы на успех. Если вы не в состоянии выполнить это условие, то лучше просто отказаться от инвестиций на рынке значимой для вас суммы и использовать другие возможности для того, чтобы сохранить и приумножить свой капитал.

Долговременные цели. Если вы не профессиональный инвестор, то вам категорически запрещается «заработок» на текущих кратковременных идеях. Например, при новой эпидемии гриппа не следует искать возможности получить доход от инвестиций в компании, которые выпускают вакцину от него. А при падении доллара не пробуйте сыграть на этом, покупая, например, акции крупных американских экспортеров. Эти и другие подобные идеи не для вас по одной простой причине: это не ваша профессия и поэтому ваши шансы здесь мизерные. Вы должны ставить логичные долговременные цели и «стоять на своем». Именно здесь вероятность вашего успеха очень высока. Например, если вы верите в экономику США, то достаточно будет инвестировать в индекс крупнейших компаний S&P 500 и терпеливо ждать результатов.

Ставка на профессионализм. При выработке своих личных (семейных) долгосрочных целей обязательно проконсультируйтесь с профессионалами в этой области. Возможно, что и не с одним, так как это серьезный шаг для вас, и он должен быть хорошо выверенным. Правильная постановка инвестиционных целей и выбор инструментов для их достижения — это важнейшие слагаемые вашего успеха. Следует совершенно четко понимать, что на современном фондовом рынке не существует простых и легких заработков. Они, как правило, сопряжены с тяжелым и многолетним трудом, высокопрофессиональной экспертизой. Помните, что просто, легко и дешево сегодня можно только потерять свои деньги.

Источник

7 причин инвестировать с гейнпрофит

Пришло время подвести итоги конкурса активности на блоге за май. Победители: FantekDen24Rus, Igor Vopilov, Gray_Rabbit, Consul_T и Lenysichka.

Это краткий обзор проекта Stoqman. Моё мнение и отзыв о проекте Stoqman.com/ru, а также все актуальные новости, вы можете найти в комментариях к этой статье. Stoqman. 25 апреля 2021 года. от 24% в месяц. круги от 4 дней. 12 долларов. ручные выплаты от 10 долларов, регламент 12 часов. включен в выплаты, или возвращается в конце, в зависимости… подробнее

Пришло время подвести итоги конкурса активности на блоге за апрель. Победители: Igor Vopilov, Gray_Rabbit, Consul_T, rocknrollchild и Maria Lebedeva.

В моем сегодняшнем обзоре я расскажу вам о среднепроцентном инвестиционном проекте, который называется XPS LTD. Он предлагает инвесторам доходность от 1,7% по рабочим дням и инвестиционные планы от 20 бизнес — дней. Всего вам доступно 6 инвестиционных планов, в которых доходность растет вместе с сроком работы вашего вклада, чем дольше по времени вклад будет работать — тем… подробнее

Источник

8 причин начать инвестировать

За неполный 2020 год россияне открыли 1,8 млн брокерских счетов. А общее количество частных инвесторов на Московской бирже составило 6,7 млн — около 4,4% населения страны.

До показателей США, где вовлеченность граждан в инвестиции достигает 55%, еще далеко. Но финансовая грамотность в России постепенно растет, а люди все чаще задумываются об эффективном использовании своего капитала.

В этом материале — причины, почему важно начать инвестировать уже сейчас.

🏦 Низкие процентные ставки

В последние годы уровень инфляции очень низкий — в Евросоюзе и США из-за этого ключевые ставки снизились до нулевых и даже отрицательных.

Для граждан это значит, что доходность вкладов тоже снижается. В России сейчас невозможно найти вклады с доходностью выше 5,5%.

Фондовый рынок предлагает доходность выше: крупнейшие российские компании обычно платят 7—8% годовых в виде дивидендов

📇 Индивидуальный инвестиционный счет

Государство поощряет россиян, которые решаются инвестировать, и придумало индивидуальные инвестиционные счета (ИИС), по которым положены налоговые вычеты.

Например, ИИС с вычетом типа А позволяет дополнительно возвращать 13% от вложенных денег за счет уплаченного вашим работодателем НДФЛ.

Таким образом, сумма до 400 000 Р , которую инвестор положил в течение года на ИИС, гарантированно даст 13% прибыли. И это помимо дохода, который приносят активы

⚙️ Сложный процент

Время играет на инвестора, и главная причина этому — сложный процент. Это если доход от инвестиций не тратить на кофе, а тоже инвестировать. Так создается эффект снежного кома.

Допустим, мы вложили 100 Р и получили 10% годовых. На второй год мы получим 10% уже от 110 Р . Через 12 лет первоначальный капитал утроится. Без сложного процента этот процесс занял бы 20 лет

📱 Брокерская доступность

Развитие технологий привело к тому, что инвестировать стало легко. Это раньше нужно было ногами идти на биржу или звонить брокеру, чтобы совершить сделку, — а теперь достаточно смартфона и интернета.

Даже открыть брокерский счет зачастую можно удаленно, с помощью подтверждения по СМС

🚪 Низкий порог входа

Стоимость ценных бумаг начинается от 500—1000 Р , а есть даже те, что стоят несколько рублей, — и это не значит, что они плохие.

А биржевые фонды, позволяют разом охватить широкий набор активов. Например, покупая акцию фонда FXIT, инвестор вкладывает сразу в десятки передовых ИТ-компаний , среди которых Apple, Microsoft, Intel, IBM.

Фонды открывают доступ также к различным финансовым инструментам: акции, облигации, золото и другие

💵 Ликвидность

Это означает, что актив можно быстро купить или продать, а затем вывести деньги с брокерского счета.

Пример актива с низкой ликвидностью — недвижимость: продать квартиру по рыночной цене может быть непросто. Придется нанимать риелтора или снижать стоимость — а это уже невыгодно.

Популярные инструменты на фондовом рынке можно купить или продать мгновенно — по рыночной цене, без скидок и риелторов

💷 Валютные операции

В обменном пункте или в банке вы покупаете валюту через посредника — появляются дополнительные комиссии и больший спред — разница между ценой покупки и продажи актива.

На брокерском счете можно покупать валюту самостоятельно по текущему биржевому курсу и с минимальным спредом

👵 Ответственность за свое будущее

Никто не знает, сколько пенсионных реформ ждет нас за ближайшие 20—30 лет и какая нам будет положена пенсия от государства.

Поэтому многие инвестируют как раз для того, чтобы получать стабильный пассивный доход и пораньше выйти на пенсию

🔮 С чего начать

Почитайте наши материалы про инвестиции для начинающих:

Меня сподвигло отсутствие выбора. Если зарабатываешь больше чем тратишь и не имеешь долгов и обязательств, ты инвестируешь просто по-умолчанию

Антон, а ты попробуй инвестировать, когда тратишь больше чем зарабатываешь — вот где весело))

Антон, прочитал как Наибулина

На самом деле инвестирование это ещё и очень интересное занятие, особенно если раньше близко с этим не сталкивался

Макс, меня это тоже увлекает, как игра прям)

Во всех этих статьях с призывом скорее бежать и открывать инвестиционный счет обычно обходят стороной один вопрос, какой процент инвесторов в итоге уходит в минус или в минимальный плюс, ниже банального депозита. как было написано в одной книге, таких около 90%. по крайней мере среди тех, кто активно пытается зарабатывать на бирже, а не просто покупает и хранит акции. если эта цифра не верна, с удовольствием посмотрю на правильные цифры )
Брокеру то понятно, неважно, зарабатывает клиент или теряет, брокер зарабатывает в любом случае. типа истории с пифами, когда рисуют ожидаемую доходность в сколько-то процентов, но свой процент берут независимо от достижения результата — и берут даже, если паи ушли в минус

Tony, тот кто активно пытается зарабатывать это скорее спекулянт, чем инвестор, не понимаю эту моду в подмене понятий

Из всех перечисленных причин для российского рынка актуальна только покупка валюты на рынке.
Всё остальное нужно делать на американском фондовом рынке.

Источник

7 причин инвестировать в ПИФы

Инвестирование в паевые инвестиционные фонды пользуется популярностью из-за своих уникальных преимуществ. Главный плюс – возможность пассивно получать прибыль от вклада. Но есть и масса других преимуществ, о чем пойдет речь далее.

Особенности инвестирования

Паевой инвестиционный фонд состоит из коллективных инвестиций. Есть деньги УК (Управляющей компании) и средства вкладчиков – пайщиков. Весь общий капитал фонда УК вкладывает в разные активы – в акции, облигации, индексы и т. д. Все делается с целью получения прибыли. Т. е. если со временем изменение стоимости активов приведет к совокупному увеличению ПИФа, то будут дорожать паи – доли инвесторов.

В плюсе все. УК увеличивает свой капитал и получает дополнительную прибыль от инвесторов в виде вознаграждения за свою работу, оплату депозитарию и разных комиссий. А пайщики абсолютно пассивно получают доход за счет продажи паев, когда их стоимость заметно увеличится.

7 причин начать инвестирование

Доступность

Любой желающий, имея даже сравнительно небольшую сумму, допустим, в 10 000 р., уже имеет возможность вложить деньги. В интернете можно изучить рейтинг прибыльности и надежности разных отечественных ПИФов и выбрать наиболее подходящий для себя.

Сам же процесс инвестирования не вызовет сложностей. Нужно явиться в офис УК с деньгами и паспортом, чтобы открыть счет и купить нужное количество паев. Более того, если офиса УК в конкретном населенном пункте нет, то сложить деньги можно и другими способами. К примеру, через агента (обычно им выступает банк) или через интернет, не выходя из дома.

Широкий выбор

Успешных ПИФов сегодня достаточно. Одни работают только с акциями, другие – только с облигациями, третьи – являются смешанными. Какие-то УК инвестируют деньги фонда в акции компаний по добыче полезных ископаемых. Другие предпочитают инвестировать в драгметаллы. Здесь инвестор волен выбирать, куда он хочет инвестировать свои деньги.

Как правило, активы собраны по определенному принципу. К примеру, как уже говорилось выше, только акции компаний в сырьевом секторе. Т. е., вкладывая средства в паевые фонды, человек может вложиться сразу в конкретный сектор.

Безопасность

Во-первых, деятельность паевых инвестиционных фондов регулируется государством. УК запрещается вкладывать все средства в один актив. Во-вторых, с успешными ПИФами работают надежные УК, заинтересованные в получении прибыли. Среди них можно выделить Сбербанк, УралСиб, ВТБ, Газпром, Райффайзен и др.

Пассивная прибыль

Всю работу по увеличению общего капитала делает УК, пусть и берет за этой свой процент от стоимости паев. Зато пайщики получают абсолютно пассивный доход. Можно заниматься своими делами и наблюдать, как доля увеличивается.

Прибыльность

Инвестор покупает паи по текущей цене. УК держит общий капитал в разных активах, которые постоянно меняются в цене. Через некоторое время они могут подорожать. Значит, и размер доли каждого инвестора вырастит. Значит, после продажи своей доли человек получит прибыль от разницы цен.

Прибыльность не фиксирована – неизвестно, когда и насколько доля инвестора увеличится в цене. Но часто прибыльность бывает очень большой. Даже с учетом издержек (а за удовольствие получения пассивной прибыли придется платить УК определенный процент от продажи паев) иногда прибыль достигает 50% и более в год.

Быстрый вывод капитала

Инвестирование удобно не только из-за своей пассивности. Дело в том, что у пайщика свобода действий. Если ПИФ открытый, то покупать и продавать паи человек может в любой момент. Это удобно, когда требуется срочно вывести свои средства без потери прибыли. Например, про банковский депозит этого сказать нельзя, так как все проценты там аннулируется, когда вкладчик забирает деньги раньше установленного срока по договору.

Однако это касается именно открытых ПИФов. Если же он закрытый, то продать долю можно будет только в установленный срок. Еще есть интервальные ПИФы, где имеются определенные периоды времени, когда пайщикам позволяется совершать операции.

Это правильно

Глупо держать свои сбережения под подушкой и ждать их обесценивания из-за инфляции, если можно успешно инвестировать капитал в дело. Так можно не только защитить его, но и приумножить свои сбережения. Во всяком случае, лучше инвестировать хоть какую-то сумму денег, а не потратить средства на ненужные покупки.

Вместо вывода

Важно понимать: нет гарантии, что УК будет постоянно вести продуктивную работу. Да, все работу делают профессионалы, которые не меньше самих инвесторов заинтересованы в продуктивном инвестировании и росте «общака». Но никто не застрахован от падения стоимости доли.

Поэтому к выбору УК и самого фонда следует подходить внимательно. И нужно помнить, что большая прибыльность всегда сопряжена с рисками. Лучше не инвестировать все свои сбережения в один инструмент, а использовать по возможности диверсификацию.

Источник