10 правил для получения прибыли от инвестиций

10 советов начинающим инвесторам. Личный опыт

Те, кто самостоятельно пробует разобраться в фондовом рынке, в самом начале совершают одни и те же ошибки. Чтобы этого избежать, мы спросили частного инвестора Сергея Кулева, что стоит делать тем, кто инвестирует совсем недавно или только собирается начать свой путь на фондовом рынке.

Раньше Сергей уже поделился своей собственной стратегией инвестирования, а теперь выделил десять основных советов для начинающих инвесторов. Вот они.

Тренируйте свои эмоции

Они — враг любого инвестора. На мой взгляд, умение не поддаваться импульсивным решениям — это как минимум 70% успеха. Старайтесь не смотреть на цену акций ежеминутно. Если ваша инвестиционная идея пошла не по плану и акции упали в цене, сначала спокойно взвесьте все за и против. Может, это еще не повод бросать все и бежать продавать бумаги с убытком. Цена потом может вернуться и продолжить расти, но уже без вас. Если вы долгосрочный инвестор, надо уметь выдерживать падение цен ваших бумаг на протяжении длительного времени.

Не надо быть инвестором только на бумаге. Спросите себя: зачем вы пришли на фондовый рынок ? какая у вас основная цель? Наверняка одним из вариантов ответа будет — чтобы заработать денег. Поэтому не стоит долго откладывать реальные инвестиции . Сначала можно завести демопортфель для практики, но пока не попробуете торговать на реальном счете, по-настоящему ничему не научитесь.

Забудьте о баснословных доходах

Реклама в интернете, которая обещает вам сотни и тысячи процентов годовых, это ерунда. Очень часто мне приходилось слышать фразы вроде «эта бумага должна вырасти на 50% к Новому году» или «вложу 50 тыс. руб. и через год буду миллионером». Новички вкладывали деньги, толком не разобравшись, что покупают, и к тому же по завышенным ценам. Во всех случаях это заканчивалось печально — люди теряли деньги.

Будьте готовы к риску и убыткам

Особенно если вы все же намерены получить те самые сотни процентов доходности. Хотите много зарабатывать? Не вопрос, срочный рынок дает такие возможности. Но будьте готовы к тому, что и потенциальные убытки тоже будут высокие. Рисковать одним рублем и при этом зарабатывать сотни тысяч — утопия. Если вам однажды такое удастся — то это будет, скорее, удача, и вряд ли она превратится в закономерность.

Если не готовы к большим рискам, выбирайте более консервативные бумаги. У них не будет космического дохода, но и вероятность получить большой убыток или вовсе потерять деньги в разы ниже. Берите на себя тот уровень риска, который в состоянии выдержать. Нужно четко для себя решить, какой убыток вы готовы принять, и идти дальше, если все пошло не по плану.

Забудьте про роботов и аналитиков

Волшебной таблетки не существует. Как и универсальных методов торговли. Рынок не поддается точной статистике, за ним стоят живые люди. В каждой конкретной ситуации придется искать индивидуальное решение. Знаете, чем отличается опытный инвестор от аналитика? Первый может не только найти интересную сделку, но и готов взять на себя реальный риск потерять свои деньги. Аналитики и робоэдвайзеры никакой ответственности за свои советы не несут.

Не важно, какой путь вы выбрали — инвестора или трейдера, найдите свое место на рынке. Другими словами, не нужно инвестировать во все подряд. Все финансовые инструменты охватить нереально. Определите, какие у вас цели и что для этого нужно. Подумайте, в чем лучше разбираетесь, какими инструментами у вас получается торговать лучше всего — и занимайтесь только ими.

Разработайте собственную стратегию

Развивайте свое видение рынка. Каждый человек воспринимает рынок по-своему. Разные способы и подходы можно подсмотреть у более опытных инвесторов. Но полностью копировать чужую методику тоже не стоит. Никто свой опыт передать вам на 100% не сможет. У вас все равно, скорее всего, не получится «точно так же». Поэтому придется набивать собственные шишки.

Думайте своей головой

Придерживайтесь только своего мнения. Не надо идти за толпой. Если все вокруг твердят, что надо покупать или продавать, а у вас другое мнение, то проанализируйте ситуацию самостоятельно еще раз. Кто знает, может, именно вы правы? Но доверясь всеобщему мнению и последовав слепо за всеми, можете оказаться в ситуации, когда будете кусать локти и повторять: «Ну я же говорил, я же говорил. » А будет уже поздно.

Но в меру. Лучше не покупать одну или две бумаги на все деньги. Даже если вам кажется, что ваша инвестиционная идея точно будет успешной, вы все равно можете оказаться неправы. Фондовый рынок порой непредсказуем. Лучше купить пять — семь бумаг, в которых вы разбираетесь, чем 20 непонятно каких. Также не стоит инвестировать заемные средства — брать так называемые кредитные плечи. Есть хорошая пословица: берете чужие деньги — отдаете свои.

Будьте готовы к трудностям

Придется долго и упорно трудиться. Если вы считаете, что, пройдя какие-то короткие курсы, сразу начнете быстро и много зарабатывать на фондовом рынке, то глубоко заблуждаетесь. Придется постоянно учиться. Так или иначе, нужно следить за тем, что происходит с вашими вложениями. Знать, куда движется бизнес компаний, акциями которых владеете. Какая ключевая ставка , если у вас ОФЗ. И в целом быть в курсе новостей в важных для вас отраслях экономики. Инвестиции в этом плане сопоставимы со спортом. Необходимы постоянные тренировки. Через боль, потери и разочарования. Инвестиции — это непросто.

Начать инвестировать можно прямо сейчас на РБК Quote. Проект реализован совместно с банком ВТБ.

Основной инструмент денежно-кредитной политики центрального банка страны. Это процентная ставка, которая определяет минимальную стоимость денег в стране, влияет на ставки кредитов, депозитов, размер купона торгуемых облигаций. Центробанк воздействует на инфляцию и валютные курсы, изменяя ключевую ставку. Например, если ключевая ставка повышается, то кредиты и депозиты становятся дороже, а инфляция сдерживается. Инвестиции — это вложение денежных средств для получения дохода или сохранения капитала. Различают финансовые инвестиции (покупка ценных бумаг) и реальные (инвестиции в промышленность, строительство и так далее). В широком смысле инвестиции делятся на множество подвидов: частные или государственные, спекулятивные или венчурные и прочие. Подробнее Фондовый рынок — это место, где происходит торговля акциями, облигациями, валютами и прочими активами. Понятие рынка затрагивает не только функцию передачи ценных бумаг, но и другие операции с ними, такие, как выпуск и налогообложение. Кроме того, он позволяет устанавливать справедливое ценообразование. Подробнее

Источник

10 ЗОЛОТЫХ ПРАВИЛ ИНВЕСТОРА

💡 «Важно не то, сколько денег Вы зарабатываете, а то, сколько денег у Вас остается, как они работают на Вас, и сколько поколений Вы сможете ими обеспечить»

⭐️ В этой статье поговорим о важнейших шагах, с чего нужно начинать, когда только начинаешь заниматься инвестициями.

⚠️Наиболее частая ошибка, которую допускают начинающие инвесторы — это отстутствие финансовой грамотности. В частности, незнание правил инвестора. Именно о них сейчас мы и поговорим.

1️⃣ Первое правило в бизнесе инвестиций соотносится со стартом по сути любого бизнеса и гласит — найти опытного и грамотного наставника в бизнесе . Человека, который сам достиг серьезных результатов в инвестициях, имеющий больший бекграунд опыта и навыков приумножения средств. Такой человек поможет на начальном этапе не совершать простых ошибок, которые делают большинство новичков в этой сфере. Даже просто наблюдая и «отзеркаливая», повторяя его действия, можно научиться грамотным шагам в инвестициях.

2️⃣ Второе правило является фундаментальным и создающим мышление финансово грамотного человека — используй только свободные и незаемные средства для инвестиций . Часто бывает, что на старте нет собственных накоплений и кредиты манят очень сильно, искушая тем самым новичка своей доступностью. Поэтому здесь есть простое правило — откладывай 10% для инвестиций от любого полученного дохода. Это сумма позволяет комфортно существовать и не отказывать себе ни в чем. При этом формируется устойчивая привычка финансового планирования бюджета и фундамент для стартовых инвестиций.

3️⃣ Третье правило — это плавно вытекающее продолжение второго правила — инвестируй только те средства, которые не жалко потерять и которые не ударят по семейному бюджету (те самые 10% от дохода). Придерживаясь этого правила, мы мысленно допускаем (в теории) ситуацию неспеха, когда мы можем потерять всю вложенную сумму (любые инвестиции = риски). Это не говорит о том, что мы точно потеряем деньги. Просто перестраиваем свое мышление на новый уровень осознанности.

4️⃣ Четвертое правило заключается в инвестициях в новые тренды и стартапы . Здесь в качестве примера можно привести криптовалюту и вообще весь сектор IT-технологий и стартапов. Достаточно взглянуть на ТОП-10 миллиардеров Forbes, чтобы четко понять текущую ситуацию с трендовыми направлениями. Инвестиции именно в этот сектор являются наиболее прибыльными с точки зрения потенциальной доходности.

5️⃣ Пятое правило — это диверсификация (распределение) рисков или инвестиционный портфель . Портфель инвестиций — это инвестиции в принципиально разные направления бизнеса. Это может быть криптовалюта, недвижимость, строительство, образование, интернет бизнес и т.д. Здесь действует основный принцип — чем выше доходность инструмента, тем выше риски потери капитала. Поэтому на низкодоходные инструменты принято выделять большую часть портфеля (инвестиционного капитала), а на высокодоходные — меньшую (по правилу риск-менеджмента).

6️⃣ Шестое правило — это возврат инвестиций (коэффициент ROI — Return On Investment). Ключевой фактор, который оценивает любой бизнесмен при запуска бизнеса — через какое время вернуться вложенные средства. Исходя из этого показателя и принимается решение, инвестировать/запускать ли бизнес или нет. Для более простого понимания Вы должны четко понимать, через какой период Вы сможете вернуть вложенные средства (выйти в безубыток) и получать уже чистую прибыль.

7️⃣ Седьмое правило — делай реинвест ТОЛЬКО с чистой прибыли . Еще одна распространенная ошибка в инвестировании — называть любой получаемый доход прибылью. Те средства, которые изначально получаешь до выхода в безубыток, это доход. И лишь только после возрата 100% вложенных средств доход превращается в прибыль. Реинвест — это создание дополнительного депозита с дохода или прибыли. Еще это называется капитализация (разгон) депозита/счета. Капитализацию нужно делать исключительно с чистой прибыли по принципу: часть прибыли оставлять себе, часть отправлять в реинвест.

8️⃣ Восьмое правило — управление чистой прибылью . Чтобы капитал постоянно рос и действовало правило Money Making (деньги делают деньги), нужно распределять чистую прибыль по инвестиционному портфелю таким образом, чтобы усиливать позиции в низкорискованных инструментах (часть средств чистой прибыли направляются в них) и также расширять портфель за счет новых инструментов (за счет части средств из чистой прибыли). Также часть Вашей чистой прибыли — это Ваши личный доход на нужды и покупки. Часть уходит на создание подушки безопасности (откладываем на сохранение в банки, золото, недвижимость и т.д.). Часть чистой прибыли также направляется на развитие профессиональных и специальных навыков (лучшая инвестиция — это инвестиция в себя).

9️⃣ Девятое правило — расширяй свой инвестиционный портфель новыми инструментами . Мы уже в одном из правил отчасти говорили о расширении портфеля с чистой прибыли. Здесь же детализируем эти моменты. Важно осознавать, что инвестиционнный портфель — это динамически меняющийся актив. Часто бывает, что если не работать над расширением портфеля, через некоторое время он уменьшится и риски увеличатся, так как распреление рисков будет меньше за счет уменьшения количества инструментов портфеля. Поэтому критически важным представляется процесс поиска и отбора новых трендовых инструментов для расширения портфеля инвестиций.

🔟 Десятое правило самое короткое и емкое — прочитай и ПРИМЕНЯЙ НА ПРАКТИКЕ 9 предыдущих правил инвестора. Зачастую так происходит, что даже опытные инвесторы, зная все правила, не применяют их на практике (знать, не значит применять), тем самым подвергая значительным рискам свой капитал и активы.

Источник

10 золотых правил инвестирования

Инвестирование часто можно разбить на несколько простых правил, которым инвесторы могут следовать, чтобы добиться успеха. Но успех может зависеть как от того, что делать, так и от того, чего не делать. Вдобавок ко всему, наши эмоции мешают всему процессу. Хотя все знают, что нужно «покупать дешево, а продавать дорого», наш темперамент часто приводит нас к тому, что мы продаем дешево и покупаем дорого.

Поэтому очень важно разработать набор «золотых правил», которые помогут вам в трудные времена. Каждый может зарабатывать деньги, когда рынок растет. Но когда рынок становится нестабильным, как это было в 2020 году, преуспевают те инвесторы, у которых есть долгосрочный план, который работает.

Вот 10 золотых правил инвестирования, которым нужно следовать, чтобы стать более успешным инвестором.

Правило №1 — Никогда не теряйте деньги

Давайте начнем с вневременного совета легендарного инвестора Уоррена Баффета, который сказал:

«Правило № 1 — никогда не терять деньги. Правило № 2: никогда не забывайте Правило № 1»

Совет Оракула Омахи подчеркивает важность предотвращения потерь в вашем портфеле. Когда в вашем портфеле больше денег, вы можете заработать на нем больше денег. Таким образом, потеря вредит вашей будущей доходности.

Конечно, легко сказать, что нельзя терять деньги. Если вы не получаете достаточного потенциала роста для рисков, на которые вы идете, вложения могут не окупиться. Это одна из причин, по которой многие инвесторы сейчас избегают долгосрочных облигаций. В первую очередь, сосредоточьтесь на оборотной стороне, советует Баффет.

Правило № 2 — Думайте как собственник

Помните, что вы инвестируете в бизнес, а не только в акции.

Хотя многие инвесторы относятся к акциям как к азартной игре, за этими акциями стоит реальный бизнес. Акции представляют собой частичную долю владения в бизнесе, и, поскольку бизнес с течением времени работает хорошо или плохо, акции компании, вероятно, будут следовать направлению его прибыльности.

Вы инвестируете или играете в азартные игры? Инвестирование включает в себя анализ фундаментальных показателей, оценку и анализ того, как бизнес будет работать в будущем.

Правило № 3 — Придерживайтесь своего процесса

Лучшие инвесторы разрабатывают последовательный и успешный процесс на протяжении многих рыночных циклов.

Одна из лучших стратегий для инвесторов: долгосрочный подход «купи и держи». Например, вы можете регулярно покупать фонды акций, а затем удерживать их в течение десятилетий. Но когда рынок становится нестабильным, как это было в 2020 году, может быть легко отклониться от вашего плана, потому что вы временно теряете деньги. Не делайте этого.

Правило № 4 — Покупайте, когда все напуганы

Когда рынок падает, инвесторы часто продают или просто перестают обращать на него внимание. Как сказал Баффет:

«Бойтесь, когда другие жадны, и жадничайте, когда другие напуганы».

Правило № 5 — Сохраняйте инвестиционную дисциплину

Важно, чтобы инвесторы продолжали экономить в течение долгого времени, даже если они могут откладывать совсем немного. Продолжая регулярно инвестировать, вы приобретете привычку жить не по средствам, даже если со временем накапливаете в своем портфеле огромное количество активов.

Правило № 6 — Сохраняйте диверсификацию

Сохранение диверсификации вашего портфеля важно для снижения риска. Иметь в своем портфеле только одну или две акции небезопасно, независимо от того, насколько хорошо они работают для вас. Диверсификация может помочь вам лучше переносить взлеты и падения фондового рынка.

Диверсификации легко добиться. Инвестиции в индексный фонд S&P500 , который владеет сотнями инвестиций в ведущие компании Америки, обеспечивает отличную диверсификацию портфеля. Если вы хотите больше диверсифицировать, вы можете добавить фонд облигаций или другие варианты, например, фонд на отдельную отрасль, которые могут работать по-разному в различных экономических условиях.

Правило № 7 — Избегайте сроков выхода с рынка

Идея здесь в том, что вам нужно продолжать инвестировать, чтобы получать прибыль и избегать прыжков с рынка и выхода из него.

Лучшие и худшие дни обычно близки друг к другу и случаются, когда рынки наиболее волатильны, во время медвежьего рынка или экономической рецессии. Инвестору потребуется экспертная точность, чтобы однажды оказаться на рынке, на следующий день уйти с рынка и на следующий день вернуться.

Покупайте регулярно, чтобы воспользоваться методом усреднения .

Правило № 8 — Знайте все, во что вы инвестируете

Не инвестируйте в продукт, которого вы не понимаете, и убедитесь, что риски были четко раскрыты вам перед инвестированием. Во что бы вы ни инвестировали, вам нужно понимать, как это работает. Если вы покупаете акцию, вам нужно знать, почему это имеет смысл и когда акция может принести прибыль. Если вы покупаете фонд, вы, помимо прочего, вам нужно четко понимать структуру фонда, среднегодовую доходность за предыдущие периоды, комиссии за управление.

Правило № 9 — Оптимизируйте свой инвестиционный план

Хотя может быть хорошей идеей составить надежный инвестиционный план, а затем только следовать ему, рекомендуется регулярно пересматривать свой план, чтобы убедиться, что он по-прежнему соответствует вашим потребностям.

Ваш первый финансовый план не будет последним. Вы можете взглянуть на свой план и должны пересматривать его не реже одного раза в год, особенно когда вы достигнете таких важных этапов, как создание семьи, переезд или смена работы.

Правило № 10 — Оставайтесь в игре, имея подушку безопасности

Абсолютно жизненно важно, чтобы у вас была подушка безопасности на случай чрезвычайной ситуации, не только для того, чтобы помочь вам в трудные времена, но и для того, чтобы вы могли оставаться вложенными в долгосрочную перспективу.

Держите 5-10% своих активов наличными, потому что в жизни случаются трудности. Имеет смысл иметь на своем сберегательном счете как минимум шесть месяцев расходов.

Если вам приходится продать часть своих инвестиций в трудную минуту, скорее всего, это произойдет тогда, когда они упадут. Таким образом, имея подушку безопасности, вы действительно можете дольше оставаться в инвестициях. Деньги, которые могут вам понадобиться в краткосрочной перспективе (менее трех лет), должны оставаться в наличных деньгах, в идеале на сберегательном онлайн-счете.

Выводы

Хорошее инвестирование — это как поступление правильных вещей, так и избегание неправильных вещей. И среди всего этого важно управлять своим темпераментом, чтобы вы могли мотивировать себя делать правильные вещи, даже если они могут казаться рискованными или небезопасными.

Источник